المكتب الفيدرالي للتحقيقات يصدر تنبيهًا حول خدمات العملات الرقمية غير المسجلة بسبب مخاوف من الاحتيال

[TL; DR]

حذرت مكتب التحقيقات الفيدرالي مواطنيه من التوقف عن الاستثمار في الشركات الرقمية غير المسجلة.

يمكن لمستخدمي العملات الرقمية التحقق من خلال FinCEN لمعرفة ما إذا كانت شركة العملات الرقمية قد قامت بتسجيل خدماتها مع الولايات المتحدة.

يمكن أن تساعد إجراءات معرفة العميل ومكافحة غسيل الأموال في منع الاحتيال في مجال العملات الرقمية.

مقدمة

الولايات المتحدة، من خلال وكالاتها التنظيمية المختلفة مثل مكتب التحقيقات الفدرالي، تتصدر في تنفيذ اللوائح المالية التي تنطبق على قطاع التكنولوجيا المالية المبني على التسجيل اللامركزي. على الرغم من أنه في الماضي كان يركز فقط على إجراءات الدعاوى القضائية، بدأ مؤخرًا في توعية مواطنيه ضد الاستثمار في خدمات العملات الرقمية غير المرخصة.

اليوم، سنحلل تحذير مكتب التحقيقات الفيدرالي لمواطنيه للامتناع عن الاستثمار في الأعمال المالية غير المسجلة. سنناقش أيضًا كيف يمكن لمستثمري العملات الرقمية التحقق مما إذا كانت العملية المالية مرخصة للعمل في الولايات المتحدة أم لا.

تحذير مكتب التحقيقات الفيدرالي خدمات العملات الرقمية

حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) مواطنيه من استخدام خدمات تحويل العملات الرقمية التي لم يتم تسجيلها كشركات خدمات الأموال (MSB) كما ينص القانون الفدرالي الأمريكي. وأوضحت السلطة التنظيمية المخاطر التي تشكلها خدمات العملات الرقمية من هذا النوع على مستخدميها.

في معظم الحالات، تفتقر مثل هذه الشركات من حيث امتثال مكافحة غسيل الأموال مجال العملات الرقمية. أوضحت مكتب التحقيقات الفدرالي (FBI) موقف الولايات المتحدة بشأن تسجيل وعمليات شركات خدمات الأموال (MSB) من خلال بيان صحفي حكومي.

حذرت مكتب التحقيقات الفدرالي الأمريكي الأمريكيين من استخدام خدمات تحويل الأموال غير المرخصة - FBI

عموماً، يجب أن تقوم جميع خدمات إرسال العملات الرقمية في الولايات المتحدة بالتسجيل لدى شبكة مكافحة جرائم المال (FinCEN) قبل البدء في التشغيل.

لذلك، أفضل ما يمكن للمستثمرين القيام به للتحقق مما إذا كان مشروع العملات الرقمية مرخصًا هو التحقق مع FinCEN. ومع ذلك، أكدت مكتب التحقيقات الفيدرالي أن حقيقة أن شركة العملات الرقمية مسجلة لدى FinCEN لا تعني أنها شرعية وآمنة للاستخدام. يجب على كل مستثمر أن يقوم بأبحاث إضافية.

اقرأ أيضاً: قوانين العملات الرقمية في الولايات المتحدة وغيرها من البلدان

واحد من الأشياء التي يجب على المستثمر التحقق منها هو ما إذا كانت منصة الاستثمار تجمع معلومات عن عميلك (KYC crypto). معرفة العميل هي مجموعة من الخطوات التي يتخذها الأعمال للتحقق من هوية العملاء كوسيلة لفهم مخاطرهم المالية والأنشطة المرتبطة بها.

كيف يمكن أن يتأثر مستخدمو العملات الرقمية الذين يستخدمون خدمات نقل الأموال غير المسجلة؟

هناك العديد من الطرق التي يمكن أن يتأثر بها المستثمرون الذين يستخدمون خدمات تحويل الأموال غير المسجلة. أول خطر هو أن بعض هذه الشركات العملات الرقمية غير القانونية قد لا تكون شرعية مما قد يؤدي إلى خسارة مباشرة للأموال المستثمرة. على سبيل المثال ، قد يقوم بعضهم بإغلاق أعمالهم والاختفاء مع أموال المستثمرين. من ناحية أخرى ، قد يقوم البعض بالاستيلاء على أموال المستثمرين.

قد يتم تعطيل خدمات الأشخاص الذين يستثمرون في الشركات غير المتوافقة مع KYC crypto خلال عمليات التحكيم. على سبيل المثال ، قد تستخدم الجهات الرقابية الأمريكية إجراءات إنفاذ القانون لإيقاف عمليات بعض الشركات على أساس مؤقت أو دائم. على سبيل المثال ، قد يفعل ذلك مكتب التحقيقات الفدرالي إذا تم مزج العملات الرقمية للعملاء مع الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير قانونية.

في وقت قريب في بيان صحفي، أعلنت مكتب التحقيقات الفدرالي سيتم التحقيق من قبل الشرطة في خدمات نقل الأموال العملات الرقمية التي تنتهك عمدًا القانون أو تسهل عمليات غير قانونية بشكل معرف. قد تعرض نفسك لخطر فقدان الوصول إلى الأموال بعد استهداف السلطات لتلك الشركات إذا استخدمت خدمة لا تلتزم بالتزاماتها القانونية.

على الرغم من أن الإنذار الأخير من قبل مكتب التحقيقات الفيدرالي ضد استخدام شركات خدمات الأموال التي لا تلتزم بقوانين معرفتك عميلك الحالي (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) الحالية يبدو عامًا، يعتقد بعض المحللين أنه يستهدف في المقام الأول خدمات خلط العملات الرقمية مثل Tornado Cash و Samourai.

بخصوص هذا، نقلت نشرة Cointelegraph مايكل بالسينا، شريك الأصول الرقمية في مكتب محاماة بيبر ألدرمان، حسب قوله إنها تبدو محاولة لتحذير المستهلكين من أدوات الخصوصية التي تعتمد على العقود الذكية مثل ساموراي أو تورنادو كاش، ولكنها تحذير عام جدًا يفوت الكثير من التفاصيل في كيفية عمل الأنظمة اللامركزية.

ويعتقد باسينا أن أي إجراء تنفيذي من الولايات المتحدة ضد الشركات المشفرة غير المرخصة سيساهم في حماية المستثمرين. وأضاف قائلاً: ‘كلما تم استبدال التنظيم بالإنفاذ بتنظيم مناسب وتوجيهات واضحة للعملات المشفرة، كانت النتائج أفضل للمستهلكين’.

في منشور X ، اقترح رايان شون آدمز ، مؤسس Bankless ، أن FBI يستهدف المطورين الخاصين ، كما يظهر في اللقطة التالية.

المصدر: x.com

علامات حمراء: كيفية التعرف عليها وتجنب خدمات العملات الرقمية غير المسجلة

في بيانها للجمهور، شرحت مكتب التحقيقات الفدرالي (FBI) بوضوح كيف يمكن للمواطنين التعرف بسهولة على الشركات الخدمات المالية الرقمية غير المسجلة. تطلب الخدمات المالية الرقمية المسجلة عادة معلومات تعرف على عميلك (KYC). تقوم هذه البروتوكولات بتقييم المخاطر المرتبطة بالمستثمرين بشكل جدي والتي قد تقلل من حالات الاحتيال المالي الرقمي.

أخبار ذات صلة: كيف ستؤثر تكنولوجيا البلوكشين على صناعة البنوك

قالت المكتب، “تحذير من الخدمات المالية التي لا تطلب معلومات KYC بما في ذلك الاسم وتاريخ الميلاد والعنوان والهوية قبل السماح لك بإرسال أو استلام الأموال أو العملات المشفرة.”

كما تم تلميحه سابقاً ، نصحت الوكالة الجمهور بالتحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة في مجال العملات الرقمية أم لا شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية(FinCEN). ومع ذلك، حذرت بشدة من الاستثمار في بروتوكول KYC فقط لأنه مسجل لدى FinCEN. وأوضحت: “إن إدراج عمل على صفحة البحث عن المسجلين MSB ليس توصية، أو شهادة على الشرعية، أو تأييد للعمل من قبل أي وكالة حكومية.”

نصحت أيضًا مكتب التحقيقات الفدرالي المواطنين الأمريكيين بعدم استخدام تطبيق فقط لأنه تم العثور عليه في متجر التطبيقات أو أي منصات ذات صلة أخرى. السبب في ذلك هو أن بعض التطبيقات الموجودة على مثل هذه المنصات قد لا تتوافق مع قانون العملات الرقمية في الولايات المتحدة.

الترابط بين غياب بروتوكولات التحقق من الهوية وزيادة احتمالية وقوع الاحتيالات

لوحظ أيضًا من قبل مكتب التحقيقات الفدرالي أن منصات العملات الرقمية التي تفتقر إلى بروتوكولات KYC من المرجح أن تكون مواقع للأنشطة الإجرامية مثل الاحتيال. يرجع ذلك إلى عدم فحص المستخدمين، مما يتيح للمجرمين العمل على هذه المنصات. سيساعد التحقق من المستخدمين باستخدام KYC أثناء التسجيل الأولي في تتبع الأنشطة الإجرامية ومنع غسل الأموال بشكل أساسي.

تساعد عملية التحقق من الهوية على بناء الثقة والثقة في منصات الاستثمار في العملات الرقمية مثل التبادلات حيث يكون العملاء على علم بأن جميع المشاركين قد تم التحقق من هويتهم. عمومًا، تقوم منصات العملات الرقمية التي لديها بروتوكولات KYC بإجراء فحوصات مستمرة التي تمنع الاحتيال وأنشطة إجرامية أخرى ذات صلة.

دراسة حالة: الإجراءات التنفيذية ضد محفظة ساموراي

جاء تحذير مكتب التحقيقات الفدرالي بشأن خدمات العملات الرقمية بعد أيام قليلة من اتخاذ وزارة العدل الأمريكية إجراءات تنفيذية ضد كيون رودريجيز وويليام لونيرجان هيل، مشتركين في ساموراي - بيتكوين خدمة المحفظة والتحويل العملة الرقمية - لتشغيل نشاط تحويل الأموال غير المرخص له، وإجراء أكثر من 2 مليار دولار من المعاملات غير القانونية، وغسل أكثر من 100 مليون دولار من عائدات الجريمة.

تم اعتقال هيل في البرتغال، والسلطات الأمريكية تسعى لتسليمه. بالإضافة إلى ذلك، في تعاون مع أيسلندا، صادرت الولايات المتحدة خوادم الويب ونطاق ساموراي. في بيان صحفي، زعمت وزارة العدل الأمريكية أن هيل ورويدريغيز يعرفون أنهما يسهلان غسيل الأموال.

داميان ويليامز، مدعي عام أمريكي، قال، “Keonne Rodriguez و William Lonergan Hill مسؤولان عن تطوير وتسويق وتشغيل Samourai ، وهي خدمة خلط العملات المشفرة التي نفذت أكثر من 2 مليار دولار في معاملات غير قانونية وكانت بمثابة ملاذ للمجرمين للانخراط في غسيل الأموال على نطاق واسع.

“رودريجيز وهيل زعم أنه قد سهل بفعل قاصر غسل أكثر من 100 مليون دولار من عائدات الجريمة من طريق الحرير، سوق هيدرا، ومجموعة من حملات القرصنة والاحتيال الأخرى. إذا ثبتت إدانتهم، قد يتم سجنهم لمدة تصل إلى 25 عامًا.

وفي الوقت نفسه، أعلن رودريجيز، الظهور في قاعة محكمة مانهاتن، براءته من التهم. تسليط الضوء على إجراءات تنفيذ قانون محفظة ساموراي تسلط الضوء على الحاجة لشركات العملات الرقمية لتحقيق التوازن بين الامتثال القانوني والخصوصية. كما يوضح لمستخدمي العملات الرقمية حول استخدام خدمات نقل الأموال الرقمية التي تتوافق مع قانون العملات الرقمية في الولايات المتحدة ودول أخرى.

الاستنتاج

حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) مستخدمي العملات المشفرة في الولايات المتحدة من استخدام شركات التشفير غير المسجلة حيث قد يتم إنهاء خدماتهم كجزء من إجراءات إنفاذ القانون. على سبيل المثال ، أوقفت وزارة العدل الأمريكية عمليات ساموراي التي اتهمتها بارتكاب غسيل الأموال وتشغيل خدمات تحويل الأموال غير المرخصة.