قد اعترف اثنان من المديرين التنفيذيين السابقين لشركة الإقراض المشفرة المفلسة الآن، Cred، بالذنب في الاحتيال الإلكتروني كجزء من متطلبات صفقة الاعتراف الخاصة بهم.
الرئيس التنفيذي السابق ورئيس المالية لشركة Cred، دانيال شات وجوزيف بودولكا، قد أقروا بالذنب في تهم الاحتيال في محكمة اتحادية. الآن يواجه التنفيذيون في مجال العملات الرقمية إجراءات قانونية بسبب جرائمهم.
مديرو كريد يعترفون بالذنب
اعترف دانيال شات، المؤسس المشارك لشركة كريد والرئيس التنفيذي السابق، وجوزيف بودولكا، المدير المالي السابق للشركة، في محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو بأنهم ضللوا عملاءهم بشأن الصحة المالية للشركة وممارسات الإقراض، مما أدى إلى خسائر تجاوزت 150 مليون دولار.
كانت اعترافهم بالذنب جزءًا من متطلبات صفقة الإقرار بالذنب مع المدعين العامين، وفقًا لتقديم نصي في محكمة المنطقة في كاليفورنيا بتاريخ 13 مايو.
تأسست Cred في عام 2018 وقدمت عوائد مرتفعة لمستثمري العملات المشفرة من خلال برنامجها "CredEarn". ومع ذلك، تظهر وثائق المحكمة أن كل من شات وبودولكا قدما assurances كاذبة لعملائهما بشأن أمان وضمان أموالهم.
بدلاً من الانخراط في ممارسات الإقراض الآمن، تم ضخ جزء كبير من أصول كريد في كيان واحد، موكريدت، وهو مقرض صيني صغير متخصص في القروض غير المضمونة للاعبين.
لم يكشف المسؤولون التنفيذيون المتهمون في Cred لعملائهم أن معظم أصولهم كانت تُرسل إلى مقرض صغير.
تم تحذير المسؤولين التنفيذيين بشأن قدرة الشركة على السداد، لكنهم استمروا في طمأنة العملاء بشأن الاستقرار المالي لـ Cred، مما شجع على المزيد من الاستثمارات وكبح سحب الأموال.
يواجه التنفيذيون إجراءات قانونية بسبب تضليل المستثمرين
قبل القاضي في المنطقة ويليام ألسوب صفقات الإقرار بالذنب من كلا المديرين التنفيذيين السابقين وحدد جلسة النطق بالحكم في 26 أغسطس 2025. كلاهما يواجه عقوبة تصل إلى 20 عامًا في السجن و250 ألف دولار كغرامات عن كل حالة من حالات الاحتيال الإلكتروني.
أفادت Law360 أنه كشرط في اتفاق الاعتراف، كان على شات وبودولكا الاعتراف بأنهما قدما معلومات إيجابية انتقائياً "[while] مع عدم الكشف عن أخبار سلبية" بهدف "تحفيز العملاء على إقراض عملاتهم الأمريكية والعملات الرقمية إلى Cred."
أرسل المدعي العام الفيدرالي قائمة بالعقوبات المحتملة للاثنين تتراوح بين 72 شهرًا لشات و62 شهرًا لبودولكا. كما يواجه جيمس ألكسندر، المدير التجاري السابق لشركة كريد، تهمًا بالاحتيال عبر الإنترنت وغسل الأموال.
عندما انهارت شركة كريد وقدمت طلب الإفلاس، تكبد عملاؤها خسائر تصل إلى 150 مليون دولار، ولكن وزارة العدل الأمريكية صرحت في مايو 2024 أن الأصول كانت لها قيمة سوقية تجاوزت 783 مليون دولار.
زعمت شركة كريد أنها تشارك فقط في الإقراض المضمون وأن جميع استثماراتها في العملات المشفرة كانت آمنة، وهو ما تقول النيابة العامة إنه كان غير صحيح.
وفقًا للمدعين العامين، بعد أن انخفض سعر البيتكوين بنسبة 40% في 11 مارس 2020، لم تتمكن شركة Cred من الوفاء بمطالب الهامش وشارفت على الإفلاس. ومع ذلك، حاول التنفيذيون الثلاثة جذب عملاء جدد بينما كانوا غير صادقين بشأن المخاطر.
أيضًا، كجزء من اتفاق الإقرار، وافق المدعى عليهم على أن أفعالهم أدت إلى خسائر تتراوح بين 65 مليون دولار و150 مليون دولار لمستثمريهم.
أكاديمية كريبتوبوليتان: هل ترغب في زيادة أموالك في عام 2025؟ تعلم كيفية القيام بذلك من خلال DeFi في صفنا الويب القادم. احجز مكانك
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
يقر التنفيذيون في المقرض المشفر المفلس كريد بالذنب في احتيال عبر الأسلاك بقيمة 150 مليون دولار
قد اعترف اثنان من المديرين التنفيذيين السابقين لشركة الإقراض المشفرة المفلسة الآن، Cred، بالذنب في الاحتيال الإلكتروني كجزء من متطلبات صفقة الاعتراف الخاصة بهم.
الرئيس التنفيذي السابق ورئيس المالية لشركة Cred، دانيال شات وجوزيف بودولكا، قد أقروا بالذنب في تهم الاحتيال في محكمة اتحادية. الآن يواجه التنفيذيون في مجال العملات الرقمية إجراءات قانونية بسبب جرائمهم.
مديرو كريد يعترفون بالذنب
اعترف دانيال شات، المؤسس المشارك لشركة كريد والرئيس التنفيذي السابق، وجوزيف بودولكا، المدير المالي السابق للشركة، في محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو بأنهم ضللوا عملاءهم بشأن الصحة المالية للشركة وممارسات الإقراض، مما أدى إلى خسائر تجاوزت 150 مليون دولار.
كانت اعترافهم بالذنب جزءًا من متطلبات صفقة الإقرار بالذنب مع المدعين العامين، وفقًا لتقديم نصي في محكمة المنطقة في كاليفورنيا بتاريخ 13 مايو.
تأسست Cred في عام 2018 وقدمت عوائد مرتفعة لمستثمري العملات المشفرة من خلال برنامجها "CredEarn". ومع ذلك، تظهر وثائق المحكمة أن كل من شات وبودولكا قدما assurances كاذبة لعملائهما بشأن أمان وضمان أموالهم.
بدلاً من الانخراط في ممارسات الإقراض الآمن، تم ضخ جزء كبير من أصول كريد في كيان واحد، موكريدت، وهو مقرض صيني صغير متخصص في القروض غير المضمونة للاعبين.
لم يكشف المسؤولون التنفيذيون المتهمون في Cred لعملائهم أن معظم أصولهم كانت تُرسل إلى مقرض صغير.
تم تحذير المسؤولين التنفيذيين بشأن قدرة الشركة على السداد، لكنهم استمروا في طمأنة العملاء بشأن الاستقرار المالي لـ Cred، مما شجع على المزيد من الاستثمارات وكبح سحب الأموال.
يواجه التنفيذيون إجراءات قانونية بسبب تضليل المستثمرين
قبل القاضي في المنطقة ويليام ألسوب صفقات الإقرار بالذنب من كلا المديرين التنفيذيين السابقين وحدد جلسة النطق بالحكم في 26 أغسطس 2025. كلاهما يواجه عقوبة تصل إلى 20 عامًا في السجن و250 ألف دولار كغرامات عن كل حالة من حالات الاحتيال الإلكتروني.
يواجه شات وبودولكا 13 تهمة تتعلق بالاحتيال الإلكتروني وغسل الأموال.
أفادت Law360 أنه كشرط في اتفاق الاعتراف، كان على شات وبودولكا الاعتراف بأنهما قدما معلومات إيجابية انتقائياً "[while] مع عدم الكشف عن أخبار سلبية" بهدف "تحفيز العملاء على إقراض عملاتهم الأمريكية والعملات الرقمية إلى Cred."
أرسل المدعي العام الفيدرالي قائمة بالعقوبات المحتملة للاثنين تتراوح بين 72 شهرًا لشات و62 شهرًا لبودولكا. كما يواجه جيمس ألكسندر، المدير التجاري السابق لشركة كريد، تهمًا بالاحتيال عبر الإنترنت وغسل الأموال.
عندما انهارت شركة كريد وقدمت طلب الإفلاس، تكبد عملاؤها خسائر تصل إلى 150 مليون دولار، ولكن وزارة العدل الأمريكية صرحت في مايو 2024 أن الأصول كانت لها قيمة سوقية تجاوزت 783 مليون دولار.
زعمت شركة كريد أنها تشارك فقط في الإقراض المضمون وأن جميع استثماراتها في العملات المشفرة كانت آمنة، وهو ما تقول النيابة العامة إنه كان غير صحيح.
وفقًا للمدعين العامين، بعد أن انخفض سعر البيتكوين بنسبة 40% في 11 مارس 2020، لم تتمكن شركة Cred من الوفاء بمطالب الهامش وشارفت على الإفلاس. ومع ذلك، حاول التنفيذيون الثلاثة جذب عملاء جدد بينما كانوا غير صادقين بشأن المخاطر.
أيضًا، كجزء من اتفاق الإقرار، وافق المدعى عليهم على أن أفعالهم أدت إلى خسائر تتراوح بين 65 مليون دولار و150 مليون دولار لمستثمريهم.
أكاديمية كريبتوبوليتان: هل ترغب في زيادة أموالك في عام 2025؟ تعلم كيفية القيام بذلك من خلال DeFi في صفنا الويب القادم. احجز مكانك