غسيل الأموال 新规来了！8月1日起，现金买黄金超10万元需上报!

الميزة الأكبر للذهب المادي هي أنه عملة طبيعية، ويتميز أيضًا بسيولة جيدة وخصوصية، والآن نريد أن نستهدف الخصوصية لملاحقتها.

لا حاجة للقول عن سيولة الذهب المادي، حيث يمكن تحقيق معاملات وتبادلات كبيرة بسهولة بحجم صغير جداً.
من السهل فهم أن الذهب المادي له طابع سري، لأنه على عكس الأوراق النقدية المادية، لا يحتوي الذهب المادي على أرقام تسلسلية، ولا يترك آثارًا مثل المعاملات عبر الإنترنت، بالإضافة إلى أن الذهب يمكن تقسيمه أو إعادة صهره في أي وقت، لذا بعد أن يتم تداول قطعة من الذهب المادي، يصبح من الصعب جدًا تتبعها، بل من المستحيل أساسًا تحديد معاملتها التالية.

لذا نرى أن المحتوى الذي تحدده القاعدة الجديدة قد أضاف بالفعل شرط "النقد"، وهو "يجب الإبلاغ عن شراء الذهب نقدًا بما يزيد عن 100,000 يوان"، والمفتاح هو أن المعاملات القائمة على العملة القانونية يمكن تتبعها.
لذا فإن القوانين الجديدة هذه ليست خطوة منعزلة، بل هي جزء من عملية شاملة.

في الواقع، مع تعزيز مجموعة متنوعة من التدابير تحت شعار مكافحة الاحتيال في السنوات الأخيرة، أصبحت قابلية تتبع معاملات العملات القانونية أقوى. أولاً، أصبحت صعوبة الحصول على العملات النقدية الفعلية كبيرة، حيث يكفي فقط "تسجيل حجز سحب المبالغ الكبيرة" و"تحديد حد السحب من أجهزة الصراف الآلي" لتقييد عمليات السحب بشكل كبير، وبالتالي فإن صعوبة التعرف على السحوبات المتبقية القليلة تنخفض بشكل كبير. بالنسبة للحدود المفروضة على التحويلات غير المباشرة، فإن نفس المبدأ ينطبق، لذلك لن نتوسع في ذلك.

تتم معظم أنشطة التداول في النهاية من خلال العملات القانونية، في حين أن أسعار الذهب المقومة بالعملات القانونية تتغير باستمرار، لذا يصبح من الصعب العثور على بديل عام آخر للتداول بالذهب. لقد تم إنشاء شبكة واسعة من التنظيمات المتعلقة بالعملات القانونية، وأصبحت الظروف ناضجة، لذلك يمكن الآن إصدار لوائح جديدة تتعلق بخصوصية تداول الذهب المادي.

بعبارة أخرى، السيطرة على العملة القانونية تعني في الواقع السيطرة على خصوصية الذهب.

إنه من الشائع بشكل متزايد أن يكون مستوى التنظيم لصفقات المعادن الثمينة صارمًا على مستوى العالم، وقد بدأت مراكز تداول الذهب مثل شنتشن في البلاد منذ العام الماضي بتعزيز الرقابة على معاملات الذهب، حيث يتطلب الأمر التسجيل بالاسم الحقيقي عند الوصول إلى حد معين. القواعد الجديدة ليست شيئًا جديدًا تمامًا، بل هي توسيع للرقابة على التسجيل بالاسم الحقيقي على نطاق أوسع.

تشير القواعد الجديدة إلى أن تعزيز الرقابة على تجارة الذهب هو لمكافحة غسيل الأموال. في الواقع، لا يجب أن تكون خاصية "السلع المتجانسة" ضرورية لغسيل الأموال، حيث غالبًا ما تُستخدم "السلع غير القياسية" مثل الأعمال الفنية والسلع الفاخرة والقطع الأثرية في جرائم غسيل الأموال.

بالطبع، نحن هنا لا ننكر أن بعض المجرمين يستخدمون بالفعل سرية الذهب المادي في غسيل الأموال، لكن يجب أن نلاحظ أيضاً أن سرية الذهب المادي يمكن استخدامها أيضاً في التهرب الضريبي، وأن هذه الحاجة تعتبر ضرورة "سلعة عامة"، ولا يمكن أن تتحول إلى سلع غير قياسية - وهذه في الواقع أيضاً طبقة أخرى من الهدف الذي لم يذكر صراحة لتعزيز تنظيم تجارة الذهب.

لذلك، فإن الطلب على الخصوصية المتعلقة بالذهب المادي سيتم قمعه فقط بسبب اللوائح الجديدة، وليس من المتوقع أن يختفي تمامًا. لذا، قبل أن تدخل اللوائح الجديدة حيز التنفيذ بالكامل، سيكون هناك موجة من الطلبات للشراء من قبل الأشخاص الذين يسعون للفرار، وستكون هذه الأنشطة المرتبطة بالبيع قادرة على تشكيل تأثير ذيل طويل نسبيًا؛ وعلى المدى الطويل، ما هي البدائل المتاحة التي يمكن أن توفر (خصوصية نسبية) وخصائص نقدية، وفي نفس الوقت تتمتع بسيولة جيدة؟