لقد وصلت اللوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال! اعتبارًا من 1 أغسطس، يجب الإبلاغ عن مشتريات الذهب النقدية التي تتجاوز 100,000 يوان!
الميزة الأكبر للذهب المادي هي أنه عملة طبيعية ولديه سيولة جيدة وخصوصية. الآن، هناك تركيز على استهداف الخصوصية. سيولة الذهب الفعلي لا تحتاج إلى قول، حيث يمكن إجراء المعاملات الكبيرة والتبادلات بسهولة بحجم صغير. إن عدم الكشف عن الهوية للذهب المادي سهل الفهم في الواقع، لأن الذهب المادي لا يحمل أرقام تسلسلية مثل الأوراق النقدية المادية، ولا يمكن أن يترك آثارًا مثل المعاملات عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، يمكن تقسيم الذهب أو إعادة صهره في أي وقت، لذا بمجرد تداول قطعة من الذهب المادي، يصبح من الصعب جدًا تتبعه، ولا يوجد أساسًا أي طريقة لتحديد معاملته التالية. لذا نرى أن المحتوى المنصوص عليه في هذا التنظيم الجديد يضيف في الواقع شرط "نقدي"، وهو "يجب الإبلاغ عن المشتريات النقدية من الذهب التي تتجاوز 100,000 يوان". النقطة الرئيسية هي أن المعاملات القائمة على العملات الورقية قابلة للتتبع. لذا فإن هذا التنظيم الجديد ليس تدبيرًا معزولًا، بل هو جزء من حملة منهجية. في الواقع، مع التعزيز المستمر لمختلف التدابير تحت ستار مكافحة الاحتيال في السنوات الأخيرة، أصبحت إمكانية تتبع معاملات العملات الورقية أقوى بشكل متزايد. أولاً، زادت صعوبة الحصول على العملة النقدية بشكل ملحوظ؛ إن تنفيذ "تسجيل موعد سحب نقدي كبير" و"تحديد حدود السحب من أجهزة الصراف الآلي" يمكن أن يقيد سلوكيات السحب بشكل كبير، مما يجعل من الأسهل بكثير تحديد الأنشطة المتبقية، والتي تحدث بشكل أقل تكرارًا. وينطبق نفس المنطق على الحدود المفروضة على التحويلات غير المباشرة، والتي لن أتناولها بالتفصيل. تُجرى معظم أنشطة التداول من خلال العملات الورقية، وتتغير أسعار الذهب المقومة بالعملات الورقية باستمرار، مما يجعل من الصعب العثور على معادل عام آخر لصفقات الذهب. لقد تم بالفعل وضع إطار تنظيمي للعملات الورقية، والظروف الآن مهيأة، ولهذا يمكن إصدار لوائح جديدة بشأن سرية معاملات الذهب المادي. بعبارة أخرى، فإن التحكم في العملة الورقية يعني أساسًا التحكم في عدم الكشف عن الهوية للذهب. أصبح من الشائع بشكل متزايد أن تكون تنظيمات تداول المعادن الثمينة أكثر صرامة في جميع أنحاء العالم. علاوة على ذلك، بدأت مراكز تداول الذهب المحلية مثل شنتشن في تعزيز تنظيم تداول الذهب منذ العام الماضي، مما يتطلب تسجيلًا بالاسم الحقيقي للمعاملات التي تتجاوز مبلغًا معينًا. القوانين الجديدة ليست جديدة تمامًا؛ إنها مجرد توسيع لمتطلبات التسجيل بالاسم الحقيقي على نطاق أوسع. تنص اللوائح الجديدة على أن تعزيز الإشراف على معاملات الذهب هو لمكافحة AML. في الواقع، لا تتطلب غسيل الأموال بالضرورة خصائص "معادل عام"؛ العناصر مثل الأعمال الفنية، والسلع الفاخرة، والتحف، التي تُعتبر بوضوح "سلع غير قياسية"، تُستخدم غالبًا في جرائم غسيل الأموال. بالطبع، نحن لا ننكر أن بعض المجرمين يستخدمون فعلاً سرية الذهب المادي لغسل الأموال، ولكن يجب أن نلاحظ أيضاً أن سرية الذهب المادي يمكن أن تُستخدم فعلاً للتهرب الضريبي، وهذه الحاجة هي ضرورة أساسية لـ "المكافئات العامة" التي لا يمكن تحويلها إلى منتجات غير قياسية—وهذا في الواقع هو طبقة أخرى من النية وراء تعزيز تنظيم معاملات الذهب التي لم يتم التصريح عنها بشكل صريح. لذلك، فإن الطلب على خصوصية الذهب المادي سيتم كبحه فقط بواسطة اللوائح الجديدة، بدلاً من أن يختفي تمامًا. وبالتالي، قبل أن يتم تنفيذ اللوائح الجديدة بشكل كامل، سيكون هناك موجة من الطلب على الشراء مدفوعة بأولئك الذين يحاولون التقدم، وستخلق سلوكيات البيع المرتبطة بهذه المشتريات تأثير ذي ذيل طويل نسبيًا؛ على المدى الطويل، ما هي البدائل التي يمكن أن توفر (relative) الخصوصية، وتتمتع بخصائص نقدية، ولديها أيضًا سيولة جيدة؟
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
لقد وصلت اللوائح الجديدة لمكافحة غسل الأموال! اعتبارًا من 1 أغسطس، يجب الإبلاغ عن مشتريات الذهب النقدية التي تتجاوز 100,000 يوان!
الميزة الأكبر للذهب المادي هي أنه عملة طبيعية ولديه سيولة جيدة وخصوصية. الآن، هناك تركيز على استهداف الخصوصية.
سيولة الذهب الفعلي لا تحتاج إلى قول، حيث يمكن إجراء المعاملات الكبيرة والتبادلات بسهولة بحجم صغير.
إن عدم الكشف عن الهوية للذهب المادي سهل الفهم في الواقع، لأن الذهب المادي لا يحمل أرقام تسلسلية مثل الأوراق النقدية المادية، ولا يمكن أن يترك آثارًا مثل المعاملات عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك، يمكن تقسيم الذهب أو إعادة صهره في أي وقت، لذا بمجرد تداول قطعة من الذهب المادي، يصبح من الصعب جدًا تتبعه، ولا يوجد أساسًا أي طريقة لتحديد معاملته التالية.
لذا نرى أن المحتوى المنصوص عليه في هذا التنظيم الجديد يضيف في الواقع شرط "نقدي"، وهو "يجب الإبلاغ عن المشتريات النقدية من الذهب التي تتجاوز 100,000 يوان". النقطة الرئيسية هي أن المعاملات القائمة على العملات الورقية قابلة للتتبع.
لذا فإن هذا التنظيم الجديد ليس تدبيرًا معزولًا، بل هو جزء من حملة منهجية.
في الواقع، مع التعزيز المستمر لمختلف التدابير تحت ستار مكافحة الاحتيال في السنوات الأخيرة، أصبحت إمكانية تتبع معاملات العملات الورقية أقوى بشكل متزايد. أولاً، زادت صعوبة الحصول على العملة النقدية بشكل ملحوظ؛ إن تنفيذ "تسجيل موعد سحب نقدي كبير" و"تحديد حدود السحب من أجهزة الصراف الآلي" يمكن أن يقيد سلوكيات السحب بشكل كبير، مما يجعل من الأسهل بكثير تحديد الأنشطة المتبقية، والتي تحدث بشكل أقل تكرارًا. وينطبق نفس المنطق على الحدود المفروضة على التحويلات غير المباشرة، والتي لن أتناولها بالتفصيل.
تُجرى معظم أنشطة التداول من خلال العملات الورقية، وتتغير أسعار الذهب المقومة بالعملات الورقية باستمرار، مما يجعل من الصعب العثور على معادل عام آخر لصفقات الذهب. لقد تم بالفعل وضع إطار تنظيمي للعملات الورقية، والظروف الآن مهيأة، ولهذا يمكن إصدار لوائح جديدة بشأن سرية معاملات الذهب المادي.
بعبارة أخرى، فإن التحكم في العملة الورقية يعني أساسًا التحكم في عدم الكشف عن الهوية للذهب.
أصبح من الشائع بشكل متزايد أن تكون تنظيمات تداول المعادن الثمينة أكثر صرامة في جميع أنحاء العالم. علاوة على ذلك، بدأت مراكز تداول الذهب المحلية مثل شنتشن في تعزيز تنظيم تداول الذهب منذ العام الماضي، مما يتطلب تسجيلًا بالاسم الحقيقي للمعاملات التي تتجاوز مبلغًا معينًا. القوانين الجديدة ليست جديدة تمامًا؛ إنها مجرد توسيع لمتطلبات التسجيل بالاسم الحقيقي على نطاق أوسع.
تنص اللوائح الجديدة على أن تعزيز الإشراف على معاملات الذهب هو لمكافحة AML. في الواقع، لا تتطلب غسيل الأموال بالضرورة خصائص "معادل عام"؛ العناصر مثل الأعمال الفنية، والسلع الفاخرة، والتحف، التي تُعتبر بوضوح "سلع غير قياسية"، تُستخدم غالبًا في جرائم غسيل الأموال.
بالطبع، نحن لا ننكر أن بعض المجرمين يستخدمون فعلاً سرية الذهب المادي لغسل الأموال، ولكن يجب أن نلاحظ أيضاً أن سرية الذهب المادي يمكن أن تُستخدم فعلاً للتهرب الضريبي، وهذه الحاجة هي ضرورة أساسية لـ "المكافئات العامة" التي لا يمكن تحويلها إلى منتجات غير قياسية—وهذا في الواقع هو طبقة أخرى من النية وراء تعزيز تنظيم معاملات الذهب التي لم يتم التصريح عنها بشكل صريح.
لذلك، فإن الطلب على خصوصية الذهب المادي سيتم كبحه فقط بواسطة اللوائح الجديدة، بدلاً من أن يختفي تمامًا. وبالتالي، قبل أن يتم تنفيذ اللوائح الجديدة بشكل كامل، سيكون هناك موجة من الطلب على الشراء مدفوعة بأولئك الذين يحاولون التقدم، وستخلق سلوكيات البيع المرتبطة بهذه المشتريات تأثير ذي ذيل طويل نسبيًا؛ على المدى الطويل، ما هي البدائل التي يمكن أن توفر (relative) الخصوصية، وتتمتع بخصائص نقدية، ولديها أيضًا سيولة جيدة؟