يجب توخي الحذر عند تداول الأصول الرقمية: مخاطر تجميد بطاقة البنك والمساعدة في التحقيق والتعامل معها

مؤخراً، واجه بعض عشاق الأصول الرقمية تجميد بطاقات البنك نتيجة لبيعهم للأصول الرقمية (خصوصاً USDT)، بل وتم طلب التعاون في التحقيق. ستتناول هذه المقالة بالتفصيل أسباب هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، واستراتيجيات المواجهة.

لماذا قد يتسبب بيع الأصول الرقمية فقط في مشاكل؟

أولاً، نحتاج إلى توضيح حقيقة أساسية: في بلادنا، إن مجرد حيازة الأصول الرقمية ليس غير قانوني. حتى الآن، لم تصدر بلادنا أي قوانين أو لوائح إدارية مرتبطة بشكل مباشر بالأصول الرقمية. رغم وجود بعض الوثائق التنظيمية (مثل الإعلان الشهير 9.4 والإخطار 9.24) التي تقيد الأنشطة ذات الصلة، إلا أن هذه الوثائق لا تشكل "قانوناً سابقاً" بمعنى القانون الجنائي، ولا تحظر بوضوح حيازة الأصول الرقمية من قبل الأفراد.

إذن، لماذا يؤدي بيع الأصول الرقمية إلى تجميد بطاقة البنك وطلب المساعدة في التحقيق؟ الأسباب الرئيسية هي كما يلي:

1. قنوات التداول غير منظمة، وقد تتعلق بأموال غير قانونية

بعض منصات تبادل الأصول الرقمية قد تكون مرتبطة بأنشطة إجرامية متعلقة بالمنبع، أو قد تحدث أخطاء في عملية مطابقة الأموال، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين لأموال مسروقة تتعلق بالاحتيال عبر الهاتف أو المقامرة عبر الإنترنت. وعندما تكتشف البنوك تدفقات أموال مشبوهة، فإنها عادة ما تتخذ إجراءات تجميد الحسابات.

2. السعي لتحقيق عوائد مرتفعة، والتعاون مع أشخاص غير معروفين

بعض المستخدمين قد يختارون التعاون مع ما يسمى بـ"الأشخاص الغامضين" للحصول على أسعار صرف أفضل. غالبًا ما يدير هؤلاء الأشخاص أعمال صرافة غير قانونية وقد تكون مصادر أموالهم مشكوك فيها. السعي وراء الربح السريع قد يؤدي إلى مخاطر قانونية خطيرة.

3. سلوك المستخدم غير صحيح

في الحالات العملية، هناك بعض المستخدمين الذين لديهم أيضًا دخل أو سلوكيات مشبوهة يصعب تفسيرها. في هذه الحالة، حتى لو لم تكن هناك مشكلة في بيع الأصول الرقمية نفسها، فقد يؤدي ذلك إلى تحقيق بسبب عدم وضوح مصدر الأموال.

هل يعني "المساعدة في التحقيق" خطرًا جنائيًا؟

عادةً، فإن مجرد طلب المساعدة في التحقيق بسبب تداول الأصول الرقمية لن يؤدي مباشرةً إلى مخاطر جنائية. وفقًا لقانوننا الجنائي، إذا تم تحديد الأموال داخل الحساب كأموال مسروقة، فإن سلطات الأمن لديها الحق في استردادها، لكن حامل الحساب في معظم الحالات هو "الضحية" المتضررة فقط.

ومع ذلك، إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة مع قنوات مصدر الأموال، ولديه وعي معين بطبيعة المصدر غير المناسبة، فقد يواجه مخاطر قانونية أكثر تعقيدًا، تشمل بشكل رئيسي:

1. التستر، إخفاء العوائد الناتجة عن الجرائم، جريمة عوائد الجرائم
2. مساعدة في جرائم نشاطات الشبكة المعلوماتية

تتطلب التهمتان من الشخص أن يكون لديه "علم" بالوضع غير القانوني لمصدر الأموال بشكل موضوعي، وستقوم السلطات القانونية بتقييم الأفعال والأدلة الموضوعية.

ماذا تفعل عند مواجهة تجميد بطاقة البنك وطلبات المساعدة في التحقيق؟

1. تقييم المخاطر: تحقق مما إذا كانت هناك أي سلوكيات غير قانونية محتملة أخرى.

2. الاتصال بالبنك: تعرف على السبب المحدد لتجميد الحساب وبيانات الاتصال بالجهات القضائية المعنية.

3. التواصل مع منصة التداول: الحصول على إثباتات مثل سجلات التداول.

4. إعداد بيان تفصيلي: بما في ذلك معلومات حول تداول الأصول الرقمية ومصدر الأموال وغيرها.

5. التعامل بحذر مع طلبات التحقيق: إذا كان طلب التعاون من قبل السلطات المحلية، يمكن التعاون بعد استشارة محامٍ محترف. أما بالنسبة لطلبات السلطات من مناطق أخرى، فيجب توخي الحذر بشكل خاص.

الخاتمة

عند مواجهة تجميد بطاقة البنك، لا داعي للذعر المفرط، ولكن يجب أيضًا الاستعداد نفسيًا. حتى لو كانت حيازة الأموال بنية حسنة، إذا كانت الأموال تأتي من أنشطة إجرامية، فقد تواجه مخاطر استرداد الأموال. عند إجراء معاملات الأصول الرقمية، يجب أن تكون حذرًا في اختيار قنوات التداول، وتجنب المشاركة في أي أنشطة مشبوهة، لضمان حماية حقوقك.