هل يمكن استخدام بوابة الدفع عبر الحدود لسحب المال الافتراضي؟ تحليل المخاطر القانونية
مؤخراً، تم إطلاق خدمة "الدفع عبر الحدود" رسميًا بين البر الرئيسي وهونغ كونغ. تتيح هذه الخدمة لسكان المنطقتين إجراء تحويلات صغيرة وفورية دون الحاجة إلى الإجراءات البنكية المعقدة، فقط من خلال تطبيقات الهواتف المحمولة. وقد أثار هذا التسهيل سؤالًا: هل يمكن استخدام الأموال الناتجة عن بيع العملات الافتراضية بشكل قانوني في هونغ كونغ لتحويلها مرة أخرى إلى البر الرئيسي؟
نظرة عامة على نظام الدفع عبر الحدود
تعد خدمة الدفع عبر الحدود منتجًا ناتجًا عن دمج "نظام التسوية عبر الإنترنت بين البنوك" في البر الرئيسي و"نظام التحويل السريع" في هونغ كونغ، وتخضع للقوانين واللوائح المالية في كلا المنطقتين. تستهدف الخدمة المقيمين الأفراد في كلا المنطقتين، حيث يقتصر التحويل الشمالي (من هونغ كونغ إلى البر الرئيسي) على الكيانات ذات الهوية هونغ كونغ، بينما يقتصر التحويل الجنوبي (من البر الرئيسي إلى هونغ كونغ) على الكيانات ذات الهوية البر الرئيسي.
فيما يتعلق بالحدود، يمكن لسكان هونغ كونغ تحويل ما يصل إلى 10,000 دولار هونغ كونغي إلى البر الرئيسي يوميًا، والحد الأقصى السنوي هو 200,000 دولار هونغ كونغي. لا يزال سكان البر الرئيسي يتبعون حد تسهيلات شراء العملات الأجنبية البالغ 50,000 دولار أمريكي سنويًا عند التحويل إلى هونغ كونغ. حاليًا، فتحت العديد من البنوك الرئيسية في البر الرئيسي وهونغ كونغ هذه الخدمة.
نموذج سحب المال الافتراضي في هونغ كونغ
في هونغ كونغ ، تشمل طرق سحب المال الافتراضي الشائعة ما يلي:
متجر OTC خارج الإنترنت: يمكن استبدال العملات الافتراضية الرئيسية مباشرة بدولار هونغ كونغ، ولكن عادة ما يُطلب استخدام حساب مصرفي محلي في هونغ كونغ.
البورصات المرخصة: مثل بعض منصات التداول المتخصصة، ولكن يتعين على المستخدم فتح حساب، وعادةً ما لا يمكن أن تلبي الهوية المقيمة في البر الرئيسي متطلبات فتح الحساب.
شركات الأوراق المالية: تقدم بعض شركات الأوراق المالية خدمات تداول المال الافتراضي، ولكن هناك قيود على فتح الحسابات للمقيمين في البر الرئيسي.
بالنسبة للمقيمين في البر الرئيسي الذين ليس لديهم تأشيرة عمل في هونغ كونغ أو إثبات إقامة، قد تكون متاجر OTC هي الخيار الوحيد الممكن لسحب الأموال.
المخاطر القانونية لسحب الأموال باستخدام خدمات الدفع عبر الحدود
على السطح، فإن نظام الدفع عبر الحدود لا ينطبق على خروج الأموال من المال الافتراضي. تتطلب التحويلات شمالًا من سكان هونغ كونغ إلى سكان البر الرئيسي، وحتى سكان البر الرئيسي الذين يمتلكون بطاقة بنكية من هونغ كونغ يجدون صعوبة في استخدام نظام "التحويل السريع" لتحويل الأموال إلى بطاقات بنكية في البر الرئيسي.
قد يفكر بعض الأشخاص في تحويل الأموال من خلال مواطني هونغ كونغ المحليين، لكن هذه الممارسة تنطوي على مخاطر قانونية. وفقًا للوائح ذات الصلة، فإن المدفوعات عبر الحدود تُستخدم بشكل رئيسي في مشاهد مثل دفع الرسوم الدراسية، ودفع المرافق العامة، والرعاية الصحية، ودفع الرواتب. يجب على المؤسسات المشاركة الامتثال للوائح إدارة تسوية الأموال عبر الحدود، والامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال، وإنشاء آلية لمراقبة المخاطر.
على الرغم من أن خدمة المدفوعات عبر الحدود لا تقوم بمراجعة خلفية المعاملات بدقة في الوقت الحالي، إلا أنه من منظور الامتثال، لا يُنصح باستخدامها لسحب المال الافتراضي أو دخول الأموال.
الخاتمة
مؤخراً، حصلت إحدى شركات الأوراق المالية على إذن في هونغ كونغ لإدراج خدمات تداول الأصول الافتراضية ضمن نطاق رخصة تداول الأوراق المالية الخاصة بها، مما أثار مناقشات واسعة في السوق. تُظهر هذه الخطوة أن المؤسسات المالية التقليدية تتجه تدريجياً نحو مجال المال الافتراضي، مما قد يؤدي إلى تغييرات كبيرة في هيكل الصناعة.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 11
أعجبني
11
5
مشاركة
تعليق
0/400
PanicSeller
· 07-21 05:21
دعها جانباً، من الأفضل أن أعمل بجد.
شاهد النسخة الأصليةرد0
OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
تَزْتَزْ رأيت الكثير لا تلمس هذا الطريق
شاهد النسخة الأصليةرد0
LiquidityHunter
· 07-21 05:17
الامتثال的事儿多啊
شاهد النسخة الأصليةرد0
HashBrownies
· 07-21 05:14
المخاطر ليست صغيرة، كن حذرًا.
شاهد النسخة الأصليةرد0
BearMarketSurvivor
· 07-21 05:09
كسب المال محفوف بالمخاطر... كن حذرًا من الوقوع في الفخ.
صعوبة استخدام المدفوعات عبر الحدود في إخراج المال الافتراضي مع وجود مخاطر قانونية
هل يمكن استخدام بوابة الدفع عبر الحدود لسحب المال الافتراضي؟ تحليل المخاطر القانونية
مؤخراً، تم إطلاق خدمة "الدفع عبر الحدود" رسميًا بين البر الرئيسي وهونغ كونغ. تتيح هذه الخدمة لسكان المنطقتين إجراء تحويلات صغيرة وفورية دون الحاجة إلى الإجراءات البنكية المعقدة، فقط من خلال تطبيقات الهواتف المحمولة. وقد أثار هذا التسهيل سؤالًا: هل يمكن استخدام الأموال الناتجة عن بيع العملات الافتراضية بشكل قانوني في هونغ كونغ لتحويلها مرة أخرى إلى البر الرئيسي؟
نظرة عامة على نظام الدفع عبر الحدود
تعد خدمة الدفع عبر الحدود منتجًا ناتجًا عن دمج "نظام التسوية عبر الإنترنت بين البنوك" في البر الرئيسي و"نظام التحويل السريع" في هونغ كونغ، وتخضع للقوانين واللوائح المالية في كلا المنطقتين. تستهدف الخدمة المقيمين الأفراد في كلا المنطقتين، حيث يقتصر التحويل الشمالي (من هونغ كونغ إلى البر الرئيسي) على الكيانات ذات الهوية هونغ كونغ، بينما يقتصر التحويل الجنوبي (من البر الرئيسي إلى هونغ كونغ) على الكيانات ذات الهوية البر الرئيسي.
فيما يتعلق بالحدود، يمكن لسكان هونغ كونغ تحويل ما يصل إلى 10,000 دولار هونغ كونغي إلى البر الرئيسي يوميًا، والحد الأقصى السنوي هو 200,000 دولار هونغ كونغي. لا يزال سكان البر الرئيسي يتبعون حد تسهيلات شراء العملات الأجنبية البالغ 50,000 دولار أمريكي سنويًا عند التحويل إلى هونغ كونغ. حاليًا، فتحت العديد من البنوك الرئيسية في البر الرئيسي وهونغ كونغ هذه الخدمة.
نموذج سحب المال الافتراضي في هونغ كونغ
في هونغ كونغ ، تشمل طرق سحب المال الافتراضي الشائعة ما يلي:
متجر OTC خارج الإنترنت: يمكن استبدال العملات الافتراضية الرئيسية مباشرة بدولار هونغ كونغ، ولكن عادة ما يُطلب استخدام حساب مصرفي محلي في هونغ كونغ.
البورصات المرخصة: مثل بعض منصات التداول المتخصصة، ولكن يتعين على المستخدم فتح حساب، وعادةً ما لا يمكن أن تلبي الهوية المقيمة في البر الرئيسي متطلبات فتح الحساب.
شركات الأوراق المالية: تقدم بعض شركات الأوراق المالية خدمات تداول المال الافتراضي، ولكن هناك قيود على فتح الحسابات للمقيمين في البر الرئيسي.
بالنسبة للمقيمين في البر الرئيسي الذين ليس لديهم تأشيرة عمل في هونغ كونغ أو إثبات إقامة، قد تكون متاجر OTC هي الخيار الوحيد الممكن لسحب الأموال.
المخاطر القانونية لسحب الأموال باستخدام خدمات الدفع عبر الحدود
على السطح، فإن نظام الدفع عبر الحدود لا ينطبق على خروج الأموال من المال الافتراضي. تتطلب التحويلات شمالًا من سكان هونغ كونغ إلى سكان البر الرئيسي، وحتى سكان البر الرئيسي الذين يمتلكون بطاقة بنكية من هونغ كونغ يجدون صعوبة في استخدام نظام "التحويل السريع" لتحويل الأموال إلى بطاقات بنكية في البر الرئيسي.
قد يفكر بعض الأشخاص في تحويل الأموال من خلال مواطني هونغ كونغ المحليين، لكن هذه الممارسة تنطوي على مخاطر قانونية. وفقًا للوائح ذات الصلة، فإن المدفوعات عبر الحدود تُستخدم بشكل رئيسي في مشاهد مثل دفع الرسوم الدراسية، ودفع المرافق العامة، والرعاية الصحية، ودفع الرواتب. يجب على المؤسسات المشاركة الامتثال للوائح إدارة تسوية الأموال عبر الحدود، والامتثال لمتطلبات مكافحة غسيل الأموال، وإنشاء آلية لمراقبة المخاطر.
على الرغم من أن خدمة المدفوعات عبر الحدود لا تقوم بمراجعة خلفية المعاملات بدقة في الوقت الحالي، إلا أنه من منظور الامتثال، لا يُنصح باستخدامها لسحب المال الافتراضي أو دخول الأموال.
الخاتمة
مؤخراً، حصلت إحدى شركات الأوراق المالية على إذن في هونغ كونغ لإدراج خدمات تداول الأصول الافتراضية ضمن نطاق رخصة تداول الأوراق المالية الخاصة بها، مما أثار مناقشات واسعة في السوق. تُظهر هذه الخطوة أن المؤسسات المالية التقليدية تتجه تدريجياً نحو مجال المال الافتراضي، مما قد يؤدي إلى تغييرات كبيرة في هيكل الصناعة.