استراتيجيات الاستثمار المستقر خلال فترات تقلب السوق: استكشاف خطط عائدات العملات المستقرة منخفضة المخاطر
في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات حادة بسبب سياسة التعريفات. أعلن ترامب عن فرض "تعريفات متساوية" على الشركاء التجاريين الرئيسيين، محددًا تعريفات أساسية بنسبة 10%، وزاد من معدلات الضرائب على بعض الدول. أثارت هذه القرار ردود فعل قوية في السوق، حيث فقد مؤشر S&P 500 5.8 تريليون دولار من قيمته السوقية في غضون أربعة أيام فقط، وهو أكبر خسارة أسبوعية منذ أكثر من 70 عامًا. كما شهد سعر البيتكوين تقلبات كبيرة بين 80,000 و 90,000 دولار.
في ظل هذا البيئة السوقية المضطربة، كيف ينبغي على المستثمرين التعامل؟ قد تكون منتجات العائد منخفضة المخاطر المستندة إلى عملة مستقرة في مجال DeFi خياراً يستحق النظر، حيث يمكن أن توفر عوائد مستقرة نسبياً في هذه الفترة غير المؤكدة. فيما يلي سيتم تقديم أربعة أنواع من منتجات العائد القائمة على عملة مستقرة، لتكون مرجعاً للمستثمرين.
يرجى ملاحظة أن هذه المقالة هي لأغراض مرجعية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين إجراء أبحاث مستقلة وتحمل المخاطر المناسبة.
توفير سبارك USDC (Ethereum)
من خلال ربط المحفظة واختيار منتج Savings USDC، يمكن للمستخدمين إيداع USDC للمشاركة في هذا المشروع.
مصدر العائدات: تأتي عائدات توفير USDC بشكل رئيسي من سعر الفائدة على الادخار Sky (SSR)، والذي تدعمه الإيرادات الناتجة عن رسوم القروض المضمونة بالعملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، وتقديم السيولة إلى منصات السيولة. يتم تحويل USDC إلى USDS بمعدل 1:1 من خلال Sky PSM وإيداعه في خزينة SSR لكسب العائدات، وتزداد قيمة رمز sUSDC مع تراكم العائدات.
تقييم المخاطر: منخفض. يتمتع USDC باستقرار عالٍ، كما أن التدقيق المتعدد يقلل من مخاطر العقود الذكية. ومع ذلك، يجب على المستثمرين الانتباه إلى التأثير المحتمل لتقلبات السوق على السيولة.
Berachain BYUSD| (Berachain) العسل
يمكن للمستخدمين توفير السيولة لحمام BYUSD/HONEY في BeraHub من Berachain، ثم يمكنهم رهن رموز LP المكتسبة في خزينة المكافآت لكسب BGT.
مصدر العائد: يشمل بشكل أساسي مكافآت BGT (3.41% APR) ورسوم تداول داخل المسبح (0.01% APR). BGT هو رمز الحوكمة غير القابل للتحويل لـ Berachain، ويمكن حرقه بنسبة 1:1 ليصبح BERA، ومشاركة إيرادات رسوم التطبيق الأساسي.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. BYUSD و HONEY كعملة مستقرة، أسعارها مستقرة نسبياً. آلية PoL في Berachain تم تدقيقها من قبل عدة جهات، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. لكن مكافآت BGT قد تتقلب بسبب تعديلات في الانبعاثات.
توفير السيولة ل Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
يمكن للمستثمرين إيداع USDC أو USDT في بركة السيولة USDC-USDT0 في Uniswap V4 من خلال منصة Merkl.
مصدر الدخل: يعتمد بشكل أساسي على حوافز عملة UNI.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. تعتبر مجموعة USDC/USDT كزوج عملات مستقرة، حيث أن مخاطر تقلب الأسعار منخفضة. ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية واحتمالية انخفاض العائدات بعد انتهاء فترة التحفيز.
سوق إتشيلون USDC (Aptos)
يمكن للمستخدمين إيداع USDC في حوض التمويل على شبكة Aptos الرئيسية من خلال منصة Echelon Market، والمشاركة في الإمداد والحصول على العوائد.
مصدر العائد: يشمل فائدة توفير USDC (5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (3.66%). thAPT هو إيصال الودائع من Thala، ويمكن استبداله 1:1 بـ APT.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. USDC لديها استقرار عالٍ، ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العائدات. يوفر الخروج الفوري سيولة عالية، لكن تقلبات السوق قد تؤثر على قيمة مكافآت thAPT.
ملخص
في أوقات تقلبات السوق، يمكن أن توفر منتجات عائدات العملات المستقرة ملاذًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين. تتميز المنتجات الأربعة المذكورة أعلاه بخصائص فريدة، ويمكن للمستثمرين اختيارها بناءً على تفضيلاتهم للمخاطر وأهدافهم الاستثمارية. ومع ذلك، فإن أي استثمار ينطوي على مخاطر، لذلك يُنصح المستثمرون بفهم خصائص المنتج والمخاطر المحتملة تمامًا قبل اتخاذ القرارات.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 7
أعجبني
7
5
مشاركة
تعليق
0/400
MEVHunterNoLoss
· منذ 3 س
الأفضل هو الخيار الآمن
شاهد النسخة الأصليةرد0
DuskSurfer
· منذ 9 س
لقد رأيت العديد من الحفر، عوائد العملات المستقرة تجعلني أشعر بالراحة.
ملاذ آمن في ظل تقلبات السوق: تحليل 4 خطط عوائد عملات مستقرة منخفضة المخاطر
استراتيجيات الاستثمار المستقر خلال فترات تقلب السوق: استكشاف خطط عائدات العملات المستقرة منخفضة المخاطر
في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات حادة بسبب سياسة التعريفات. أعلن ترامب عن فرض "تعريفات متساوية" على الشركاء التجاريين الرئيسيين، محددًا تعريفات أساسية بنسبة 10%، وزاد من معدلات الضرائب على بعض الدول. أثارت هذه القرار ردود فعل قوية في السوق، حيث فقد مؤشر S&P 500 5.8 تريليون دولار من قيمته السوقية في غضون أربعة أيام فقط، وهو أكبر خسارة أسبوعية منذ أكثر من 70 عامًا. كما شهد سعر البيتكوين تقلبات كبيرة بين 80,000 و 90,000 دولار.
في ظل هذا البيئة السوقية المضطربة، كيف ينبغي على المستثمرين التعامل؟ قد تكون منتجات العائد منخفضة المخاطر المستندة إلى عملة مستقرة في مجال DeFi خياراً يستحق النظر، حيث يمكن أن توفر عوائد مستقرة نسبياً في هذه الفترة غير المؤكدة. فيما يلي سيتم تقديم أربعة أنواع من منتجات العائد القائمة على عملة مستقرة، لتكون مرجعاً للمستثمرين.
يرجى ملاحظة أن هذه المقالة هي لأغراض مرجعية فقط ولا تشكل نصيحة استثمارية. يجب على المستثمرين إجراء أبحاث مستقلة وتحمل المخاطر المناسبة.
توفير سبارك USDC (Ethereum)
من خلال ربط المحفظة واختيار منتج Savings USDC، يمكن للمستخدمين إيداع USDC للمشاركة في هذا المشروع.
مصدر العائدات: تأتي عائدات توفير USDC بشكل رئيسي من سعر الفائدة على الادخار Sky (SSR)، والذي تدعمه الإيرادات الناتجة عن رسوم القروض المضمونة بالعملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، وتقديم السيولة إلى منصات السيولة. يتم تحويل USDC إلى USDS بمعدل 1:1 من خلال Sky PSM وإيداعه في خزينة SSR لكسب العائدات، وتزداد قيمة رمز sUSDC مع تراكم العائدات.
تقييم المخاطر: منخفض. يتمتع USDC باستقرار عالٍ، كما أن التدقيق المتعدد يقلل من مخاطر العقود الذكية. ومع ذلك، يجب على المستثمرين الانتباه إلى التأثير المحتمل لتقلبات السوق على السيولة.
Berachain BYUSD| (Berachain) العسل
يمكن للمستخدمين توفير السيولة لحمام BYUSD/HONEY في BeraHub من Berachain، ثم يمكنهم رهن رموز LP المكتسبة في خزينة المكافآت لكسب BGT.
مصدر العائد: يشمل بشكل أساسي مكافآت BGT (3.41% APR) ورسوم تداول داخل المسبح (0.01% APR). BGT هو رمز الحوكمة غير القابل للتحويل لـ Berachain، ويمكن حرقه بنسبة 1:1 ليصبح BERA، ومشاركة إيرادات رسوم التطبيق الأساسي.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. BYUSD و HONEY كعملة مستقرة، أسعارها مستقرة نسبياً. آلية PoL في Berachain تم تدقيقها من قبل عدة جهات، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. لكن مكافآت BGT قد تتقلب بسبب تعديلات في الانبعاثات.
توفير السيولة ل Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
يمكن للمستثمرين إيداع USDC أو USDT في بركة السيولة USDC-USDT0 في Uniswap V4 من خلال منصة Merkl.
مصدر الدخل: يعتمد بشكل أساسي على حوافز عملة UNI.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. تعتبر مجموعة USDC/USDT كزوج عملات مستقرة، حيث أن مخاطر تقلب الأسعار منخفضة. ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية واحتمالية انخفاض العائدات بعد انتهاء فترة التحفيز.
سوق إتشيلون USDC (Aptos)
يمكن للمستخدمين إيداع USDC في حوض التمويل على شبكة Aptos الرئيسية من خلال منصة Echelon Market، والمشاركة في الإمداد والحصول على العوائد.
مصدر العائد: يشمل فائدة توفير USDC (5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (3.66%). thAPT هو إيصال الودائع من Thala، ويمكن استبداله 1:1 بـ APT.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. USDC لديها استقرار عالٍ، ولكن يجب الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العائدات. يوفر الخروج الفوري سيولة عالية، لكن تقلبات السوق قد تؤثر على قيمة مكافآت thAPT.
ملخص
في أوقات تقلبات السوق، يمكن أن توفر منتجات عائدات العملات المستقرة ملاذًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين. تتميز المنتجات الأربعة المذكورة أعلاه بخصائص فريدة، ويمكن للمستثمرين اختيارها بناءً على تفضيلاتهم للمخاطر وأهدافهم الاستثمارية. ومع ذلك، فإن أي استثمار ينطوي على مخاطر، لذلك يُنصح المستثمرون بفهم خصائص المنتج والمخاطر المحتملة تمامًا قبل اتخاذ القرارات.