Dos exejecutivos de la ahora en quiebra empresa de préstamos de criptomonedas, Cred, se han declarado culpables de fraude electrónico como parte de los requisitos de su acuerdo de culpabilidad.
El ex CEO y CFO de Cred, Daniel Schatt y Joseph Podulka, se han declarado culpables de cargos de fraude en un tribunal federal. Los ejecutivos de criptomonedas ahora enfrentan acciones legales por sus delitos.
Ejecutivos de Cred se declaran culpables
Daniel Schatt, cofundador y ex CEO de Cred, y Joseph Podulka, ex CFO de la compañía, admitieron en un tribunal federal de San Francisco que engañaron a sus clientes sobre la salud financiera de la empresa y las prácticas de préstamos, lo que llevó a pérdidas que superan los $150 millones.
Su admisión de culpabilidad fue parte de los requisitos de su acuerdo de culpabilidad con los fiscales, según un archivo de texto del 13 de mayo en un Tribunal de Distrito de California.
Cred se estableció en 2018 y ofreció altos rendimientos a los inversores en criptomonedas a través de su programa "CredEarn". Sin embargo, los documentos judiciales muestran que tanto Schatt como Podulka aseguraron falsamente a sus clientes la seguridad y la colateralización de sus fondos.
En lugar de participar en prácticas de préstamo seguras, una parte significativa de los activos de Cred se invirtió en una sola entidad, MoKredit, un prestamista chino especializado en préstamos no garantizados para jugadores.
Los ejecutivos acusados de Cred nunca informaron a sus clientes que la mayoría de sus activos estaba siendo enviada a un microlender.
Los ejecutivos fueron advertidos sobre la solvencia de la empresa, pero continuaron asegurando a los clientes la estabilidad financiera de Cred, alentando inversiones adicionales y desalentando retiros.
Los ejecutivos enfrentan acciones legales por engañar a los inversores
El juez de distrito William Alsup aceptó los acuerdos de culpabilidad de ambos exejecutivos y fijó una audiencia de sentencia para el 26 de agosto de 2025. Ambos enfrentan hasta 20 años de prisión y $250K en multas por cada cargo de fraude electrónico.
Schatt y Podulka enfrentan 13 cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Law360 informó que como parte del acuerdo de culpabilidad, Schatt y Podulka estaban obligados a admitir que presentaron selectivamente información positiva "[while] sin divulgar noticias negativas" con la intención de "inducir a los clientes a prestar su moneda estadounidense y criptomonedas a Cred."
Los fiscales federales han enviado una lista de posibles penas para los dos en un rango de hasta 72 meses para Schatt y hasta 62 meses para Podulka. El ex director comercial de Cred, James Alexander, también enfrenta cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Cuando Cred colapsó y se declaró en bancarrota, sus clientes sufrieron pérdidas de hasta $150M, pero el Departamento de Justicia de EE. UU. declaró en mayo de 2024 que los activos tenían un valor de mercado que superaba los $783M.
Cred supuestamente afirmó solo participar en préstamos colateralizados y que todas sus inversiones en criptomonedas eran seguras, lo cual, según los fiscales, era falso.
Según los fiscales, después de que el precio de Bitcoin cayera un 40% el 11 de marzo de 2020, Cred no pudo cumplir con sus llamadas de margen y estuvo cerca de la insolvencia. Sin embargo, los tres ejecutivos intentaron atraer nuevos clientes mientras eran deshonestos acerca de los riesgos.
Además, como parte del acuerdo de culpabilidad, los acusados acordaron que sus acciones llevaron a pérdidas de entre $65M y $150M para sus inversores.
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Los ejecutivos del prestamista de criptomonedas en quiebra Cred se declaran culpables de fraude electrónico de $150 millones.
Dos exejecutivos de la ahora en quiebra empresa de préstamos de criptomonedas, Cred, se han declarado culpables de fraude electrónico como parte de los requisitos de su acuerdo de culpabilidad.
El ex CEO y CFO de Cred, Daniel Schatt y Joseph Podulka, se han declarado culpables de cargos de fraude en un tribunal federal. Los ejecutivos de criptomonedas ahora enfrentan acciones legales por sus delitos.
Ejecutivos de Cred se declaran culpables
Daniel Schatt, cofundador y ex CEO de Cred, y Joseph Podulka, ex CFO de la compañía, admitieron en un tribunal federal de San Francisco que engañaron a sus clientes sobre la salud financiera de la empresa y las prácticas de préstamos, lo que llevó a pérdidas que superan los $150 millones.
Su admisión de culpabilidad fue parte de los requisitos de su acuerdo de culpabilidad con los fiscales, según un archivo de texto del 13 de mayo en un Tribunal de Distrito de California.
Cred se estableció en 2018 y ofreció altos rendimientos a los inversores en criptomonedas a través de su programa "CredEarn". Sin embargo, los documentos judiciales muestran que tanto Schatt como Podulka aseguraron falsamente a sus clientes la seguridad y la colateralización de sus fondos.
En lugar de participar en prácticas de préstamo seguras, una parte significativa de los activos de Cred se invirtió en una sola entidad, MoKredit, un prestamista chino especializado en préstamos no garantizados para jugadores.
Los ejecutivos acusados de Cred nunca informaron a sus clientes que la mayoría de sus activos estaba siendo enviada a un microlender.
Los ejecutivos fueron advertidos sobre la solvencia de la empresa, pero continuaron asegurando a los clientes la estabilidad financiera de Cred, alentando inversiones adicionales y desalentando retiros.
Los ejecutivos enfrentan acciones legales por engañar a los inversores
El juez de distrito William Alsup aceptó los acuerdos de culpabilidad de ambos exejecutivos y fijó una audiencia de sentencia para el 26 de agosto de 2025. Ambos enfrentan hasta 20 años de prisión y $250K en multas por cada cargo de fraude electrónico.
Schatt y Podulka enfrentan 13 cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Law360 informó que como parte del acuerdo de culpabilidad, Schatt y Podulka estaban obligados a admitir que presentaron selectivamente información positiva "[while] sin divulgar noticias negativas" con la intención de "inducir a los clientes a prestar su moneda estadounidense y criptomonedas a Cred."
Los fiscales federales han enviado una lista de posibles penas para los dos en un rango de hasta 72 meses para Schatt y hasta 62 meses para Podulka. El ex director comercial de Cred, James Alexander, también enfrenta cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.
Cuando Cred colapsó y se declaró en bancarrota, sus clientes sufrieron pérdidas de hasta $150M, pero el Departamento de Justicia de EE. UU. declaró en mayo de 2024 que los activos tenían un valor de mercado que superaba los $783M.
Cred supuestamente afirmó solo participar en préstamos colateralizados y que todas sus inversiones en criptomonedas eran seguras, lo cual, según los fiscales, era falso.
Según los fiscales, después de que el precio de Bitcoin cayera un 40% el 11 de marzo de 2020, Cred no pudo cumplir con sus llamadas de margen y estuvo cerca de la insolvencia. Sin embargo, los tres ejecutivos intentaron atraer nuevos clientes mientras eran deshonestos acerca de los riesgos.
Además, como parte del acuerdo de culpabilidad, los acusados acordaron que sus acciones llevaron a pérdidas de entre $65M y $150M para sus inversores.
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