Travel Rule: El crimen financiero no tiene donde esconderse
La Regla de Viaje se trata esencialmente de la transparencia en las transacciones, y tiene como objetivo vincular las transacciones en blockchain con entidades y identidades del mundo real para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
La característica de "anonimato" de la blockchain ha sido ampliamente utilizada por algunos delitos financieros, como el financiamiento del terrorismo, las apuestas y el lavado de dinero. Pero esta no es la esencia de la blockchain. Los reguladores desean incorporar la tecnología blockchain en el sistema regulatorio, exigiendo que las plataformas relevantes cumplan con los principios básicos de regulación, incluyendo KYC (conozca a su cliente), supervisión del mercado, etc. La Travel Rule exige conocer a todas las partes involucradas en una transacción, rompiendo así la característica de "anonimato".
Antes de la publicación de las pautas regulatorias sobre la Regla de Viaje en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Cuando un VASP envía una transacción a una contraparte, rara vez se realizan verificaciones, lo que dificulta conocer la identidad de la contraparte, aumentando el riesgo de contraparte y la posibilidad de estar involucrado en actividades de alto riesgo, como sanciones y transacciones ilegales.
La Regla de Viaje exige que los VASP obtengan, mantengan y envíen información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con las transferencias de activos virtuales, para identificar y reportar transacciones sospechosas, tomar medidas de congelación y prohibir transacciones con personas y entidades designadas. Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar una transacción en la blockchain, lo que nos permite detener potenciales transacciones ilegales o sancionadas antes de que ingresen a la blockchain.
Los reguladores globales han adoptado estas obligaciones, incluida la Comisión de Valores de Hong Kong. La implementación de la regla de viaje ayuda a proteger a los consumidores, reduce el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y mejora la capacidad de las empresas para gestionar el riesgo de contraparte.
La región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la regla de viaje, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en adoptarla. Recientemente, la tasa de adopción en Europa y Medio Oriente también ha aumentado significativamente. En los últimos 6 meses, la tasa de adopción de la regla de viaje a nivel mundial ha aumentado considerablemente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con la regla de viaje.
Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:
Recopilar y compartir información de diferentes rangos según el monto de la transacción.
Cuando no se reciba la información requerida sobre la regla de viaje, se debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione y, si es necesario, considerar la terminación de la relación comercial.
La Comisión de Valores de Hong Kong ha proporcionado una guía detallada sobre cómo los VASP deben llevar a cabo la debida diligencia de contrapartes.
Se requiere verificar la propiedad de la cuenta o billetera al realizar transacciones con billeteras autogestionadas.
En términos de implementación de regulaciones, los principales desafíos incluyen:
Problema del "período de salida del sol": diferentes jurisdicciones tienen diferentes plazos de regulación para la Regla de Viaje.
Problemas de cooperación con la plataforma contraparte: si el lugar de la contraparte no ha implementado la Travel Rule, puede que no pueda cumplir completamente con la normativa.
La falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la Travel Rule es especialmente evidente en redes cerradas.
A pesar de los desafíos, con el tiempo, se espera que estos problemas se resuelvan. La adopción global de la Regla de Viaje continuará avanzando y contribuirá a combatir el crimen financiero y aumentar la transparencia en las transacciones.
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Travel Rule：Cadena de bloques交易的透明革命
Travel Rule: El crimen financiero no tiene donde esconderse
La Regla de Viaje se trata esencialmente de la transparencia en las transacciones, y tiene como objetivo vincular las transacciones en blockchain con entidades y identidades del mundo real para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
La característica de "anonimato" de la blockchain ha sido ampliamente utilizada por algunos delitos financieros, como el financiamiento del terrorismo, las apuestas y el lavado de dinero. Pero esta no es la esencia de la blockchain. Los reguladores desean incorporar la tecnología blockchain en el sistema regulatorio, exigiendo que las plataformas relevantes cumplan con los principios básicos de regulación, incluyendo KYC (conozca a su cliente), supervisión del mercado, etc. La Travel Rule exige conocer a todas las partes involucradas en una transacción, rompiendo así la característica de "anonimato".
Antes de la publicación de las pautas regulatorias sobre la Regla de Viaje en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Cuando un VASP envía una transacción a una contraparte, rara vez se realizan verificaciones, lo que dificulta conocer la identidad de la contraparte, aumentando el riesgo de contraparte y la posibilidad de estar involucrado en actividades de alto riesgo, como sanciones y transacciones ilegales.
La Regla de Viaje exige que los VASP obtengan, mantengan y envíen información sobre el iniciador y el beneficiario relacionada con las transferencias de activos virtuales, para identificar y reportar transacciones sospechosas, tomar medidas de congelación y prohibir transacciones con personas y entidades designadas. Estas obligaciones deben cumplirse antes de iniciar una transacción en la blockchain, lo que nos permite detener potenciales transacciones ilegales o sancionadas antes de que ingresen a la blockchain.
Los reguladores globales han adoptado estas obligaciones, incluida la Comisión de Valores de Hong Kong. La implementación de la regla de viaje ayuda a proteger a los consumidores, reduce el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, y mejora la capacidad de las empresas para gestionar el riesgo de contraparte.
La región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la regla de viaje, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en adoptarla. Recientemente, la tasa de adopción en Europa y Medio Oriente también ha aumentado significativamente. En los últimos 6 meses, la tasa de adopción de la regla de viaje a nivel mundial ha aumentado considerablemente, y cada vez más intercambios están cumpliendo o preparándose para cumplir con la regla de viaje.
Hong Kong requerirá a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los requisitos específicos incluyen:
En términos de implementación de regulaciones, los principales desafíos incluyen:
A pesar de los desafíos, con el tiempo, se espera que estos problemas se resuelvan. La adopción global de la Regla de Viaje continuará avanzando y contribuirá a combatir el crimen financiero y aumentar la transparencia en las transacciones.