Oportunidades en el mercado de monedas estables y nuevos marcos regulatorios
Recientemente, el campo de las monedas estables ha experimentado una serie de cambios significativos. Circle, como empresa líder en la industria de las monedas estables, ha atraído una amplia atención del mercado debido a su excelente desempeño después de su salida a bolsa. Sin duda, la legislación sobre monedas estables GENIUS, aprobada por el Senado de EE. UU., es el catalizador más importante detrás de este fenómeno.
El contenido central de la ley incluye el establecimiento de un sistema de supervisión de doble vía, la exigencia de una relación de reservas de 1:1, el fortalecimiento de la divulgación de información y los mecanismos de auditoría, la creación de licencias y requisitos de cumplimiento, el fortalecimiento de la lucha contra el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones, así como la protección de los derechos de los consumidores. Estas medidas tienen como objetivo construir un entorno operativo más regulado y transparente para el mercado de moneda estable.
Es importante destacar que las estrictas restricciones del proyecto de ley sobre los activos de reserva pueden tener un impacto profundo. Los activos de reserva permitidos solo incluyen efectivo en dólares, depósitos bancarios con cobertura de seguros, bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y otros activos de alta liquidez y bajo riesgo. Esta disposición no solo mejora la seguridad de la moneda estable, sino que también puede inyectar nueva vitalidad al mercado de deuda de EE. UU.
Los expertos financieros predicen que para 2028, el valor de mercado global de las monedas estables podría superar los 2 billones de dólares. Esto significa que las instituciones emisoras de monedas estables podrían convertirse en el tercer mayor tenedor de deuda pública de EE. UU., solo detrás de la Reserva Federal y los bancos centrales extranjeros. Esta tendencia podría reducir el costo de endeudamiento del gobierno de EE. UU., al mismo tiempo que refuerza el estatus del dólar como moneda de reserva global.
Para los inversores, la aprobación de la ley sobre moneda estable trae nuevas oportunidades en este campo. Además de invertir directamente en emisores de moneda estable como Circle, también vale la pena prestar atención a otros aspectos de la cadena de la industria de la moneda estable. Esto incluye los canales de distribución de la moneda estable, el desarrollo de escenarios de aplicación, los servicios de soporte técnico, entre otros.
Es especialmente notable que, en mercados de nicho como los pagos transfronterizos de bajo monto, las monedas estables pueden traer cambios revolucionarios. En comparación con el sistema tradicional SWIFT, las monedas estables pueden lograr casi la llegada instantánea y a un costo muy bajo, lo que crea grandes oportunidades para los proveedores de servicios financieros innovadores.
En el mercado secundario, además de Circle, otras empresas que cotizan relacionadas con las monedas estables también podrían beneficiarse. Por ejemplo, algunas grandes plataformas de intercambio podrían obtener ingresos significativos de los negocios de monedas estables. Además, a medida que la escala de las monedas estables se expande, los protocolos de préstamos y las plataformas de agregación de rendimientos en el ámbito de DeFi también podrían enfrentar nuevas oportunidades de desarrollo.
En general, con la clarificación del entorno regulatorio y la expansión del tamaño del mercado, la industria de las monedas estables está entrando en una nueva fase de desarrollo. Esto no solo trae nuevas oportunidades para los inversores, sino que también podría tener un profundo impacto en el sistema financiero global. En este nuevo campo lleno de oportunidades, la innovación y el cumplimiento serán factores clave para el éxito.
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La nueva regulación de las monedas estables desata un mercado de billones, Circle lidera USDC hacia una era dorada.
Oportunidades en el mercado de monedas estables y nuevos marcos regulatorios
Recientemente, el campo de las monedas estables ha experimentado una serie de cambios significativos. Circle, como empresa líder en la industria de las monedas estables, ha atraído una amplia atención del mercado debido a su excelente desempeño después de su salida a bolsa. Sin duda, la legislación sobre monedas estables GENIUS, aprobada por el Senado de EE. UU., es el catalizador más importante detrás de este fenómeno.
El contenido central de la ley incluye el establecimiento de un sistema de supervisión de doble vía, la exigencia de una relación de reservas de 1:1, el fortalecimiento de la divulgación de información y los mecanismos de auditoría, la creación de licencias y requisitos de cumplimiento, el fortalecimiento de la lucha contra el lavado de dinero y el cumplimiento de sanciones, así como la protección de los derechos de los consumidores. Estas medidas tienen como objetivo construir un entorno operativo más regulado y transparente para el mercado de moneda estable.
Es importante destacar que las estrictas restricciones del proyecto de ley sobre los activos de reserva pueden tener un impacto profundo. Los activos de reserva permitidos solo incluyen efectivo en dólares, depósitos bancarios con cobertura de seguros, bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y otros activos de alta liquidez y bajo riesgo. Esta disposición no solo mejora la seguridad de la moneda estable, sino que también puede inyectar nueva vitalidad al mercado de deuda de EE. UU.
Los expertos financieros predicen que para 2028, el valor de mercado global de las monedas estables podría superar los 2 billones de dólares. Esto significa que las instituciones emisoras de monedas estables podrían convertirse en el tercer mayor tenedor de deuda pública de EE. UU., solo detrás de la Reserva Federal y los bancos centrales extranjeros. Esta tendencia podría reducir el costo de endeudamiento del gobierno de EE. UU., al mismo tiempo que refuerza el estatus del dólar como moneda de reserva global.
Para los inversores, la aprobación de la ley sobre moneda estable trae nuevas oportunidades en este campo. Además de invertir directamente en emisores de moneda estable como Circle, también vale la pena prestar atención a otros aspectos de la cadena de la industria de la moneda estable. Esto incluye los canales de distribución de la moneda estable, el desarrollo de escenarios de aplicación, los servicios de soporte técnico, entre otros.
Es especialmente notable que, en mercados de nicho como los pagos transfronterizos de bajo monto, las monedas estables pueden traer cambios revolucionarios. En comparación con el sistema tradicional SWIFT, las monedas estables pueden lograr casi la llegada instantánea y a un costo muy bajo, lo que crea grandes oportunidades para los proveedores de servicios financieros innovadores.
En el mercado secundario, además de Circle, otras empresas que cotizan relacionadas con las monedas estables también podrían beneficiarse. Por ejemplo, algunas grandes plataformas de intercambio podrían obtener ingresos significativos de los negocios de monedas estables. Además, a medida que la escala de las monedas estables se expande, los protocolos de préstamos y las plataformas de agregación de rendimientos en el ámbito de DeFi también podrían enfrentar nuevas oportunidades de desarrollo.
En general, con la clarificación del entorno regulatorio y la expansión del tamaño del mercado, la industria de las monedas estables está entrando en una nueva fase de desarrollo. Esto no solo trae nuevas oportunidades para los inversores, sino que también podría tener un profundo impacto en el sistema financiero global. En este nuevo campo lleno de oportunidades, la innovación y el cumplimiento serán factores clave para el éxito.