DeFAI: ¿Puede la fusión de la IA y las Finanzas descentralizadas liderar una nueva ola de Agentes de IA?

Una, descripción general de DeFAI

1.1 Definición de Finanzas descentralizadas

DeFAI es la combinación de AI y Finanzas descentralizadas. Aunque los conceptos relacionados con AI han pasado por múltiples ciclos de especulación, desde la potencia de cálculo de AI hasta AI Meme, desde la arquitectura tecnológica hasta la infraestructura, DeFAI como un concepto emergente está en auge. Actualmente, DeFAI se divide principalmente en tres categorías: abstracción de AI, agentes autónomos de DeFi y análisis y predicción de mercado.

1.2 Mecanismo de operación de DeFAI

El núcleo del sistema DeFAI es el modelo de lenguaje grande (LLM), cuyo funcionamiento implica múltiples niveles, desde la recolección de datos hasta la ejecución de decisiones. Principalmente incluye los siguientes pasos:

1. Recopilación de datos: obtener información en tiempo real de fuentes de datos en cadena, fuera de la cadena y descentralizadas.

2. Inferencia de modelos: utilizar técnicas como el aprendizaje supervisado, el aprendizaje no supervisado, el aprendizaje por refuerzo y el procesamiento del lenguaje natural para el análisis y la predicción.

3. Toma de decisiones: Basándose en los datos recopilados y los resultados de razonamiento, utilizar un motor de optimización y un sistema de múltiples agentes en colaboración para formular la mejor estrategia.

4. Custodia y operación: Alojar modelos de IA a través de métodos centralizados o descentralizados, e interactuar con protocolos en la cadena.

5. Interoperabilidad: lograr una interacción sin fisuras con múltiples Finanzas descentralizadas a través de integración API y mensajería descentralizada.

6. Gestión de billetera: utilizar billeteras MPC o tecnología TEE para garantizar una gestión segura de claves y la ejecución de transacciones.

1.3 La relación entre DeFAI y el concepto de "intención"

La visión de DeFAI es permitir a los usuarios gestionar sus carteras de forma autónoma y simplificar la barrera de entrada para participar en el mercado de criptomonedas. Esta visión está estrechamente relacionada con el concepto de "intención". En escenarios impulsados por la intención, los usuarios solo necesitan centrarse en los resultados de las transacciones, sin tener que especificar un camino de ejecución concreto. DeFAI parece ofrecer nuevas posibilidades para lograr esta visión.

La forma definitiva de la aplicación masiva de blockchain en el futuro podría ser: la combinación de AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI.

Dos, Visión general de los proyectos relacionados con DeFAI

Actualmente, están surgiendo varios proyectos de Finanzas descentralizadas en el mercado, que incluyen:

1. Griffain: plataforma que apoya la emisión de Agentes de IA y soluciones de Finanzas descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocolo impulsado por IA que simplifica la interacción en Finanzas descentralizadas.
3. Orbit：plataforma que reduce la barrera de entrada a las Finanzas descentralizadas.
4. Neur: aplicación de pila completa de código abierto diseñada para el ecosistema de Solana.
5. Modenetwork: Centro de innovación AI x DeFi de Ethereum Layer 2.
6. The Hive: plataforma DeFi de Solana que integra múltiples modelos de IA.
7. Bankr: un asistente de IA que simplifica las operaciones con criptomonedas.
8. HotKeySwap: ofrece un agregador DEX impulsado por IA y herramientas de intercambio entre cadenas.
9. Gekko AI: Solución de trading automatizado enfocada en predecir el mercado.
10. ASYM: Agregador DEX impulsado por IA y herramienta de análisis.
11. Wayfinder Foundation: herramienta de interacción AI en toda la cadena.
12. Slate: capa de infraestructura de conexión de agentes de IA general.
13. Cod3x: herramienta de desarrollo sin código para construir agentes de estrategias de Finanzas descentralizadas.
14. Almanak: un agente de IA con capacidad de autoaprendizaje, optimiza las Finanzas descentralizadas y proyectos de juegos.
15. HIERO: herramienta inteligente multichain que soporta la ejecución de transacciones mediante comandos en lenguaje natural.

Tres, la dirección de desarrollo del Agente de IA

El desarrollo de los Agentes de IA enfrenta dos direcciones principales: GameFAI y Finanzas descentralizadas.

3.1 GameFAI

El sector de GameFAI, representado por M3 (Metaverse Makers), tiene potencial, pero enfrenta desafíos. Actualmente, en el mercado Web2 no ha surgido un verdadero juego de IA exitoso, y el largo ciclo de desarrollo de juegos es también un problema real. En comparación con las Finanzas descentralizadas, GameFAI puede necesitar más entusiasmo del mercado y tiempo para desarrollarse.

3.2 Finanzas descentralizadas AI

Los proyectos de DeFAI con mayor capitalización de mercado incluyen GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre otros. De estos, GRIFFAIN y ANON representan el 37.29% de la capitalización total de DeFAI. GRIFFAIN está construido sobre Solana y ofrece funciones como generación de billeteras y transacciones rápidas. Hey Anon utiliza un modelo multichain, soportando múltiples cadenas públicas, y la influencia de su fundador ha atraído una notable atención al proyecto.

Cuarto, conclusión

La aparición de DeFAI se alinea con las características del fuerte escenario financiero de la blockchain. Tanto GameFAI como DeFAI muestran un gran potencial de mercado. GameFAI puede continuar con el concepto del metaverso, utilizando IA para lograr la autonomía y prosperidad en el mundo virtual. DeFAI, por otro lado, necesita pasar de la especulación emocional a un enfoque orientado al valor real. El desarrollo de AI Agent no debe depender únicamente del efecto Meme, sino que debe sustentarse en aplicaciones prácticas y creación de valor para apoyar su desarrollo a largo plazo. El resultado final de la competencia en el mercado es digno de expectativa; solo los proyectos que realmente puedan crear valor para los usuarios podrán sobresalir a largo plazo.