Se informa que la administración Trump está desarrollando planes para revolucionar el mercado de pensiones de EE. UU. de $9 billones al permitir criptomonedas, metales preciosos e inversiones en capital privado en planes 401(k). La orden ejecutiva propuesta podría transformar fundamentalmente la forma en que millones de estadounidenses construyen su riqueza para la jubilación.
Según un informe del Financial Times el viernes, se espera que Trump firme la orden ejecutiva tan pronto como esta semana, dirigiendo a las agencias regulatorias de EE. UU. a estudiar y eliminar las barreras que impiden que los fondos de pensiones gestionados profesionalmente ofrezcan exposición a activos alternativos. Las opciones de inversión ampliadas incluirían activos digitales, oro, deuda corporativa, fondos de infraestructura y vehículos de capital privado.
Esta iniciativa representa un cambio dramático con respecto a las estructuras actuales de 401(k), que limitan principalmente a los trabajadores a fondos mutuos de acciones y bonos tradicionales. La administración enmarca esta expansión como una modernización necesaria para alinear la planificación de jubilación con las dinámicas de mercado en evolución y las oportunidades de inversión.
El movimiento acelera la campaña más amplia de Trump para legitimar las criptomonedas dentro de los sistemas financieros tradicionales, basándose en su plataforma electoral pro-cripto y el reconocimiento público del papel de la industria en su victoria de 2024.
El impulso legislativo apoya la integración de criptomonedas
El anuncio del plan de jubilación sigue a la aprobación por parte de la Cámara esta semana de tres proyectos de ley relacionados con las criptomonedas, respaldados enérgicamente por la administración Trump. Estas victorias legislativas surgieron después de una reunión nocturna entre Trump y los legisladores que resolvió el estancamiento procedural solo dos días antes.
El enfoque legislativo y ejecutivo coordinado refleja la estrategia integral de la administración para apoyar las finanzas digitales mientras elimina los obstáculos regulatorios. Este esfuerzo multifacético demuestra un apoyo gubernamental sin precedentes para la adopción de criptomonedas en diversos sectores.
Trump ya ha comenzado a desmantelar las restricciones anteriores sobre las inversiones en criptomonedas para jubilación. En mayo, el Departamento de Trabajo rescindió las políticas de la era Biden que desalentaban a los administradores de planes 401(k) de ofrecer opciones de criptomonedas. La orden ejecutiva propuesta ampliaría estos esfuerzos al alentar la claridad regulatoria y las protecciones legales para los proveedores de planes de jubilación.
El enfoque de la administración enfatiza la eliminación de barreras burocráticas en lugar de crear nuevas regulaciones, alineándose con la agenda de desregulación más amplia de Trump mientras se centra específicamente en la innovación financiera.
Wall Street se prepara para la afluencia de capital de jubilación
Los cambios propuestos podrían resultar transformadores para la industria de capital privado, ya que se espera que la orden ejecutiva instruya al Departamento de Trabajo a explorar disposiciones de "puerto seguro" para los administradores de planes de jubilación. Estas protecciones protegerían a los proveedores de responsabilidad al ofrecer inversiones complejas y menos líquidas, incluidos fondos de capital privado e infraestructura.
Grandes firmas financieras como Blackstone, Apollo y BlackRock ya han expresado un gran interés en expandir el acceso al mercado de jubilaciones. La posible afluencia de cientos de miles de millones de dólares hacia inversiones alternativas ha llevado a estas firmas a formar alianzas estratégicas con gestores de activos, preparándose para importantes cambios en el capital minorista.
Los cambios democratizarían el acceso a clases de activos históricamente reservadas para instituciones y personas con un patrimonio neto ultra alto, potencialmente remodelando las oportunidades de creación de riqueza para los estadounidenses promedio. Sin embargo, los críticos expresan preocupaciones sobre las tarifas más altas y las dificultades de valoración asociadas con las inversiones alternativas, enfatizando la necesidad de sólidas protecciones al consumidor y supervisión.
Desafíos de implementación e impacto en el mercado
Mientras que la administración presenta esto como una modernización atrasada de un sistema de jubilación obsoleto, la implementación enfrenta desafíos significativos. Las inversiones alternativas suelen requerir una diligencia debida y una gestión continua más sofisticadas que los valores tradicionales, lo que podría poner a prueba la infraestructura administrativa existente del 401(k).
Los cambios regulatorios necesitarían una cuidadosa coordinación entre múltiples agencias, incluyendo el Departamento de Trabajo, la Comisión de Valores y Bolsa, y otros organismos relevantes. Cada agencia tendría que desarrollar marcos que aseguren protecciones adecuadas para los inversores mientras se permite un acceso ampliado.
Los observadores del mercado anticipan flujos de capital sustanciales hacia clases de activos alternativas si la orden ejecutiva avanza según lo planeado. Este cambio podría influir en los precios y la disponibilidad en los mercados de cripto, capital privado e infraestructura a medida que el capital de jubilación a escala institucional ingresa en sectores previamente restringidos.
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Trump considera planes de 401k en Cripto | Noticias de Cryptowisser
Se informa que la administración Trump está desarrollando planes para revolucionar el mercado de pensiones de EE. UU. de $9 billones al permitir criptomonedas, metales preciosos e inversiones en capital privado en planes 401(k). La orden ejecutiva propuesta podría transformar fundamentalmente la forma en que millones de estadounidenses construyen su riqueza para la jubilación.
Según un informe del Financial Times el viernes, se espera que Trump firme la orden ejecutiva tan pronto como esta semana, dirigiendo a las agencias regulatorias de EE. UU. a estudiar y eliminar las barreras que impiden que los fondos de pensiones gestionados profesionalmente ofrezcan exposición a activos alternativos. Las opciones de inversión ampliadas incluirían activos digitales, oro, deuda corporativa, fondos de infraestructura y vehículos de capital privado.
Esta iniciativa representa un cambio dramático con respecto a las estructuras actuales de 401(k), que limitan principalmente a los trabajadores a fondos mutuos de acciones y bonos tradicionales. La administración enmarca esta expansión como una modernización necesaria para alinear la planificación de jubilación con las dinámicas de mercado en evolución y las oportunidades de inversión.
El movimiento acelera la campaña más amplia de Trump para legitimar las criptomonedas dentro de los sistemas financieros tradicionales, basándose en su plataforma electoral pro-cripto y el reconocimiento público del papel de la industria en su victoria de 2024.
El impulso legislativo apoya la integración de criptomonedas
El anuncio del plan de jubilación sigue a la aprobación por parte de la Cámara esta semana de tres proyectos de ley relacionados con las criptomonedas, respaldados enérgicamente por la administración Trump. Estas victorias legislativas surgieron después de una reunión nocturna entre Trump y los legisladores que resolvió el estancamiento procedural solo dos días antes.
El enfoque legislativo y ejecutivo coordinado refleja la estrategia integral de la administración para apoyar las finanzas digitales mientras elimina los obstáculos regulatorios. Este esfuerzo multifacético demuestra un apoyo gubernamental sin precedentes para la adopción de criptomonedas en diversos sectores.
Trump ya ha comenzado a desmantelar las restricciones anteriores sobre las inversiones en criptomonedas para jubilación. En mayo, el Departamento de Trabajo rescindió las políticas de la era Biden que desalentaban a los administradores de planes 401(k) de ofrecer opciones de criptomonedas. La orden ejecutiva propuesta ampliaría estos esfuerzos al alentar la claridad regulatoria y las protecciones legales para los proveedores de planes de jubilación.
El enfoque de la administración enfatiza la eliminación de barreras burocráticas en lugar de crear nuevas regulaciones, alineándose con la agenda de desregulación más amplia de Trump mientras se centra específicamente en la innovación financiera.
Wall Street se prepara para la afluencia de capital de jubilación
Los cambios propuestos podrían resultar transformadores para la industria de capital privado, ya que se espera que la orden ejecutiva instruya al Departamento de Trabajo a explorar disposiciones de "puerto seguro" para los administradores de planes de jubilación. Estas protecciones protegerían a los proveedores de responsabilidad al ofrecer inversiones complejas y menos líquidas, incluidos fondos de capital privado e infraestructura.
Grandes firmas financieras como Blackstone, Apollo y BlackRock ya han expresado un gran interés en expandir el acceso al mercado de jubilaciones. La posible afluencia de cientos de miles de millones de dólares hacia inversiones alternativas ha llevado a estas firmas a formar alianzas estratégicas con gestores de activos, preparándose para importantes cambios en el capital minorista.
Los cambios democratizarían el acceso a clases de activos históricamente reservadas para instituciones y personas con un patrimonio neto ultra alto, potencialmente remodelando las oportunidades de creación de riqueza para los estadounidenses promedio. Sin embargo, los críticos expresan preocupaciones sobre las tarifas más altas y las dificultades de valoración asociadas con las inversiones alternativas, enfatizando la necesidad de sólidas protecciones al consumidor y supervisión.
Desafíos de implementación e impacto en el mercado
Mientras que la administración presenta esto como una modernización atrasada de un sistema de jubilación obsoleto, la implementación enfrenta desafíos significativos. Las inversiones alternativas suelen requerir una diligencia debida y una gestión continua más sofisticadas que los valores tradicionales, lo que podría poner a prueba la infraestructura administrativa existente del 401(k).
Los cambios regulatorios necesitarían una cuidadosa coordinación entre múltiples agencias, incluyendo el Departamento de Trabajo, la Comisión de Valores y Bolsa, y otros organismos relevantes. Cada agencia tendría que desarrollar marcos que aseguren protecciones adecuadas para los inversores mientras se permite un acceso ampliado.
Los observadores del mercado anticipan flujos de capital sustanciales hacia clases de activos alternativas si la orden ejecutiva avanza según lo planeado. Este cambio podría influir en los precios y la disponibilidad en los mercados de cripto, capital privado e infraestructura a medida que el capital de jubilación a escala institucional ingresa en sectores previamente restringidos.