Cuando las instituciones financieras se fusionan con Web3: explorando el futuro de la tecnología de cadena de bloques y la tokenización de activos
Recientemente, un diálogo con el tema "La combinación de Web3 y las finanzas tradicionales" ha suscitado un amplio interés en la industria. La conversación se centró en la tecnología de la cadena de bloques, los activos digitales y las tendencias futuras de la tokenización de activos físicos (RWA). A continuación se presentan los principales contenidos del diálogo:
Oportunidades y motivaciones para que las instituciones financieras tradicionales ingresen al ámbito Web3
En los últimos dos años, la tecnología de la cadena de bloques ha pasado de la prueba de concepto a aplicaciones prácticas, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones están comenzando a centrarse en la cadena de activos, la transparencia y el flujo eficiente. Una compañía de gestión de activos de un gran grupo de seguros ha dado un paso importante en este campo, lanzando un fondo de mercado monetario tokenizado en dólares, y ha elegido una cadena pública como infraestructura en la cadena, alcanzando un monto de suscripción de 100 millones de dólares en su primer día de lanzamiento.
Para las instituciones financieras tradicionales, entrar en el campo de RWA es algo natural. Ellos mismos son gestores de activos físicos, gestionando diariamente acciones, bonos y otros activos financieros tradicionales. Entrar en este campo es muy natural para ellos. Quieren tokenizar este tipo de activos, ponerlos en la cadena y ofrecer productos de activos respaldados por ingresos subyacentes reales al ecosistema Web3. Esto no solo llena un vacío en el mercado, sino que también espera corregir algunos prejuicios y malentendidos que tiene el mundo financiero tradicional sobre el mundo Web3.
Desafíos reales que enfrentan las instituciones tradicionales en su transformación
Las instituciones tradicionales enfrentan numerosos desafíos en su exploración de Web3. Primero está el establecimiento de un sistema de control interno. Muchos proyectos de Web3 son relativamente débiles en el control interno, lo cual es inaceptable en el sistema financiero tradicional. Las instituciones financieras tradicionales esperan llevar a la gestión de activos Web3 la experiencia y los procesos establecidos acumulados durante décadas, especialmente en términos de seguridad, gestión de riesgos y cumplimiento, estableciendo estándares que puedan compararse con los fondos tradicionales.
En segundo lugar, está la inmadurez de la infraestructura. Desde la custodia hasta la interfaz bancaria, pasando por los servicios administrativos de fondos, muchos eslabones aún están en exploración. Actualmente, algunas instituciones pueden alcanzar aproximadamente el 70%-80% de los estándares de fondos tradicionales, lo cual ya es un alto nivel de regulación en la industria. Con la continua mejora de la infraestructura, se espera que en el futuro se pueda aumentar aún más este porcentaje, logrando una profunda fusión entre las finanzas tradicionales y Web3.
Selección de la ruta práctica para la tokenización de activos
Al elegir activos tokenizados, en la etapa actual muchas instituciones solo se centran en la tokenización de activos financieros, sin involucrar activos físicos. Esto se debe a que la tokenización implica emitir un token en la cadena que representa un activo del mundo real, y garantizar una fuerte conexión entre el token y el activo subyacente es el aspecto más básico y también el más difícil.
En comparación, los activos financieros (especialmente los activos estandarizados como las participaciones en fondos) pueden garantizar claramente, en el marco legal, la relación de vinculación entre el token y el activo subyacente, además de facilitar la regulación y la custodia. Esta es la razón por la cual muchas instituciones actualmente eligen solo activos financieros como objetos de RWA.
El valor central de la tokenización tiene dos aspectos:
Reducir las barreras de acceso y ampliar el grupo de inversores.
Mejorar la eficiencia, incluyendo la conveniencia de las transacciones, la reducción de costos, etc.
Si la tokenización no aporta mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, pierde su sentido. Lo primero que hay que resolver en RWA es "por qué hacerlo", y luego "qué hacer" y "cómo hacerlo". Solo la tokenización que aporta un valor real merece ser impulsada.
Sugerencias de entrada para instituciones financieras tradicionales
RWA se considera una pista de tendencia y altamente determinista. Es el camino más cercano a la lógica financiera tradicional y el que tiene más probabilidades de lograr una implementación a gran escala, conectando los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena.
Para las instituciones financieras tradicionales, RWA es una dirección que vale la pena invertir. Se recomienda establecer un grupo de innovación o una unidad de negocio Web3 en la estructura organizativa; en términos de recursos humanos, reservar talento interdisciplinario que comprenda tanto las finanzas como los mecanismos en la cadena; en términos técnicos, no es necesario construir todo internamente, pero se deben elegir plataformas de colaboración confiables, seguras y conformes.
Conclusión
La entrada de las instituciones en Web3 no es algo que se logre de la noche a la mañana; necesita encontrar un camino viable dentro del marco regulatorio existente, buscando un equilibrio entre la innovación y la solidez. Creo que en un futuro no muy lejano, veremos un número cada vez mayor de activos financieros tradicionales que se mueven de manera más eficiente a través de la cadena de bloques, y también habrá más instituciones que realmente ingresen a Web3, llevando a esta industria de la exploración a la verdadera madurez. La combinación de las finanzas tradicionales y Web3 lleva consigo un pensamiento de línea base de cumplimiento, así como el coraje para innovar.
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CryptoComedian
· hace17h
tontos siempre encontrarán nuevos puntos para tomar a la gente por tonta. ¿TradFi esto es por la desesperación?
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MevHunter
· hace23h
Comercio de criptomonedas solo hay que ir a por ello, comprar, comprar, comprar, no hay nada que temer.
Cadena de bloques lidera la innovación financiera: las instituciones tradicionales exploran el camino de la fusión entre RWA y Web3
Cuando las instituciones financieras se fusionan con Web3: explorando el futuro de la tecnología de cadena de bloques y la tokenización de activos
Recientemente, un diálogo con el tema "La combinación de Web3 y las finanzas tradicionales" ha suscitado un amplio interés en la industria. La conversación se centró en la tecnología de la cadena de bloques, los activos digitales y las tendencias futuras de la tokenización de activos físicos (RWA). A continuación se presentan los principales contenidos del diálogo:
Oportunidades y motivaciones para que las instituciones financieras tradicionales ingresen al ámbito Web3
En los últimos dos años, la tecnología de la cadena de bloques ha pasado de la prueba de concepto a aplicaciones prácticas, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones están comenzando a centrarse en la cadena de activos, la transparencia y el flujo eficiente. Una compañía de gestión de activos de un gran grupo de seguros ha dado un paso importante en este campo, lanzando un fondo de mercado monetario tokenizado en dólares, y ha elegido una cadena pública como infraestructura en la cadena, alcanzando un monto de suscripción de 100 millones de dólares en su primer día de lanzamiento.
Para las instituciones financieras tradicionales, entrar en el campo de RWA es algo natural. Ellos mismos son gestores de activos físicos, gestionando diariamente acciones, bonos y otros activos financieros tradicionales. Entrar en este campo es muy natural para ellos. Quieren tokenizar este tipo de activos, ponerlos en la cadena y ofrecer productos de activos respaldados por ingresos subyacentes reales al ecosistema Web3. Esto no solo llena un vacío en el mercado, sino que también espera corregir algunos prejuicios y malentendidos que tiene el mundo financiero tradicional sobre el mundo Web3.
Desafíos reales que enfrentan las instituciones tradicionales en su transformación
Las instituciones tradicionales enfrentan numerosos desafíos en su exploración de Web3. Primero está el establecimiento de un sistema de control interno. Muchos proyectos de Web3 son relativamente débiles en el control interno, lo cual es inaceptable en el sistema financiero tradicional. Las instituciones financieras tradicionales esperan llevar a la gestión de activos Web3 la experiencia y los procesos establecidos acumulados durante décadas, especialmente en términos de seguridad, gestión de riesgos y cumplimiento, estableciendo estándares que puedan compararse con los fondos tradicionales.
En segundo lugar, está la inmadurez de la infraestructura. Desde la custodia hasta la interfaz bancaria, pasando por los servicios administrativos de fondos, muchos eslabones aún están en exploración. Actualmente, algunas instituciones pueden alcanzar aproximadamente el 70%-80% de los estándares de fondos tradicionales, lo cual ya es un alto nivel de regulación en la industria. Con la continua mejora de la infraestructura, se espera que en el futuro se pueda aumentar aún más este porcentaje, logrando una profunda fusión entre las finanzas tradicionales y Web3.
Selección de la ruta práctica para la tokenización de activos
Al elegir activos tokenizados, en la etapa actual muchas instituciones solo se centran en la tokenización de activos financieros, sin involucrar activos físicos. Esto se debe a que la tokenización implica emitir un token en la cadena que representa un activo del mundo real, y garantizar una fuerte conexión entre el token y el activo subyacente es el aspecto más básico y también el más difícil.
En comparación, los activos financieros (especialmente los activos estandarizados como las participaciones en fondos) pueden garantizar claramente, en el marco legal, la relación de vinculación entre el token y el activo subyacente, además de facilitar la regulación y la custodia. Esta es la razón por la cual muchas instituciones actualmente eligen solo activos financieros como objetos de RWA.
El valor central de la tokenización tiene dos aspectos:
Si la tokenización no aporta mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, pierde su sentido. Lo primero que hay que resolver en RWA es "por qué hacerlo", y luego "qué hacer" y "cómo hacerlo". Solo la tokenización que aporta un valor real merece ser impulsada.
Sugerencias de entrada para instituciones financieras tradicionales
RWA se considera una pista de tendencia y altamente determinista. Es el camino más cercano a la lógica financiera tradicional y el que tiene más probabilidades de lograr una implementación a gran escala, conectando los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena.
Para las instituciones financieras tradicionales, RWA es una dirección que vale la pena invertir. Se recomienda establecer un grupo de innovación o una unidad de negocio Web3 en la estructura organizativa; en términos de recursos humanos, reservar talento interdisciplinario que comprenda tanto las finanzas como los mecanismos en la cadena; en términos técnicos, no es necesario construir todo internamente, pero se deben elegir plataformas de colaboración confiables, seguras y conformes.
Conclusión
La entrada de las instituciones en Web3 no es algo que se logre de la noche a la mañana; necesita encontrar un camino viable dentro del marco regulatorio existente, buscando un equilibrio entre la innovación y la solidez. Creo que en un futuro no muy lejano, veremos un número cada vez mayor de activos financieros tradicionales que se mueven de manera más eficiente a través de la cadena de bloques, y también habrá más instituciones que realmente ingresen a Web3, llevando a esta industria de la exploración a la verdadera madurez. La combinación de las finanzas tradicionales y Web3 lleva consigo un pensamiento de línea base de cumplimiento, así como el coraje para innovar.