Activos Cripto交易需谨慎：银行卡冻结和协助调查的风险与应对

Recientemente, algunos aficionados a los Activos Cripto han sufrido bloqueos de tarjetas bancarias debido a la venta de activos digitales (especialmente USDT), e incluso se les ha solicitado colaborar en investigaciones. Este artículo explorará en detalle las causas de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.

¿Por qué la simple venta de activos cripto puede generar problemas?

Primero, necesitamos aclarar un hecho básico: en nuestro país, poseer únicamente Activos Cripto no es ilegal. Hasta ahora, nuestro país no ha promulgado ninguna ley o reglamento administrativo directamente relacionado con Activos Cripto. Aunque hay algunos documentos normativos (como el famoso anuncio 9.4 y la notificación 9.24) que imponen ciertas restricciones en actividades relacionadas, estos documentos no constituyen una "ley anterior" en el sentido del derecho penal, ni prohíben explícitamente la posesión de Activos Cripto por parte de individuos.

Entonces, ¿por qué la venta de Activos Cripto puede llevar al congelamiento de tarjetas bancarias y a la solicitud de asistencia en una investigación? Principalmente hay las siguientes razones:

1. Los canales de negociación no son normativos, lo que puede implicar fondos ilegales

Algunas plataformas de intercambio de Activos Cripto pueden estar relacionadas con actividades delictivas en la cadena de suministro, o pueden ocurrir errores en el proceso de coincidencia de fondos, lo que lleva a que los usuarios reciban dinero obtenido de manera ilícita relacionado con fraudes telefónicos o apuestas en línea. Una vez que los bancos detectan flujos de fondos sospechosos, generalmente toman medidas para congelar las cuentas.

2. Buscar altos rendimientos, colaborar con personas de identidad desconocida

Algunos usuarios pueden optar por colaborar con lo que se llama un "misterioso experto" para obtener mejores tasas de cambio. Estas personas a menudo operan negocios de casas de cambio ilegales, y sus fuentes de financiamiento pueden ser problemáticas. Buscar pequeños beneficios puede acarrear graves riesgos legales.

3. Comportamiento inadecuado del usuario

En casos prácticos, algunos usuarios también tienen ingresos o participan en comportamientos dudosos que son difíciles de explicar. En esta situación, aunque la venta de Activos Cripto en sí misma no sea problemática, podría dar lugar a una investigación debido a la falta de claridad en el origen de los fondos.

¿Significa "asistir en la investigación" un riesgo penal?

En circunstancias normales, el simple hecho de ser requerido para ayudar en una investigación por transacciones de Activos Cripto no conducirá directamente a un riesgo penal. Según nuestro "Código Penal", si los fondos en la cuenta son considerados como dinero ilícito, las autoridades policiales tienen el derecho de recuperarlos, pero en la mayoría de los casos, el titular de la cuenta es solo una "víctima" afectada.

Sin embargo, si los usuarios tienen una relación especial con la fuente de fondos y tienen un cierto conocimiento de la naturaleza indebida de la fuente de fondos, pueden enfrentar riesgos legales más complejos, que incluyen principalmente:

1. Encubrimiento, ocultación de los ingresos del delito, delito de ganancias ilícitas.
2. Ayuda a la actividad criminal en redes de información

Ambos cargos requieren que el sujeto actúe con "plena conciencia" de la ilegalidad del origen de los fondos; las autoridades determinarán esto según los actos objetivos y las pruebas.

¿Qué hacer si se encuentra con la congelación de la tarjeta bancaria y se solicita asistencia en la investigación?

1. Autoevaluar riesgos: verificar si existen otras posibles conductas ilegales.

2. Contactar al banco: entender la razón específica del congelamiento de la cuenta y la información de contacto de los organismos judiciales relacionados.

3. Comunícate con la plataforma de intercambio: Obtén registros de transacciones y otros documentos de prueba.

4. Preparar un informe detallado de la situación: incluida la información sobre la transacción de Activos Cripto y la fuente de fondos.

5. Manejar con precaución las solicitudes de investigación: Si se trata de una solicitud de cooperación de la policía local, se puede cooperar después de consultar a un abogado profesional. En cuanto a las solicitudes de fuerzas del orden de otras localidades, se debe tener especial cuidado.

Conclusión

No entres en pánico excesivo si te encuentras con una tarjeta bancaria congelada, pero también debes prepararte mentalmente. Incluso si posees de buena fe, si los fondos provienen de actividades delictivas, también podrías enfrentarte al riesgo de recuperación. Al realizar transacciones de Activos Cripto, es fundamental elegir cuidadosamente los canales de transacción, evitando participar en cualquier actividad sospechosa para asegurar que tus derechos no sean vulnerados.