¿Se puede utilizar el pago transfronterizo para la salida de Dinero virtual? Análisis de riesgos legales
Recientemente, el servicio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente. Este servicio permite a los residentes de ambas áreas realizar transferencias instantáneas de pequeñas cantidades sin complicados trámites bancarios, simplemente utilizando una aplicación móvil. Esta conveniencia ha suscitado una pregunta: ¿es posible utilizar el dinero recibido por la venta legal de dinero virtual en Hong Kong para transferirlo de vuelta al continente?
Resumen del sistema de pagos transfronterizos
El sistema de pago transfronterizo es el producto de la conexión entre el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental y el sistema "Faster Payment" de Hong Kong, sujeto a las leyes y regulaciones financieras de ambas regiones. El servicio está dirigido a residentes individuales de ambas regiones, donde las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a personas con identidad de Hong Kong, y las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están limitadas a personas con identidad de la parte continental.
En términos de cuotas, los residentes de Hong Kong pueden remitir hasta 10,000 dólares de Hong Kong a la parte continental diariamente, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes de la parte continental que remiten a Hong Kong aún siguen el límite de compra de divisas de 50,000 dólares anuales. Actualmente, varios bancos principales en la parte continental y Hong Kong han habilitado este servicio.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, los métodos comunes de retiro de dinero virtual incluyen:
Tiendas OTC fuera de línea: se puede intercambiar directamente monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, pero generalmente se requiere el uso de cuentas bancarias locales de Hong Kong.
Exchanges con licencia: como algunas plataformas de negociación profesional, pero requieren que los usuarios abran una cuenta, la identidad de los residentes del territorio continental generalmente no puede cumplir con los requisitos para abrir una cuenta.
Compañías de valores: algunas compañías de valores ofrecen servicios de comercio de dinero virtual, pero también existen restricciones para que los residentes del continente abran cuentas.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo de Hong Kong o un comprobante de residencia, la tienda OTC puede ser la única opción viable para retirar fondos.
Riesgos legales del uso de la salida de fondos a través de pagos transfronterizos
A primera vista, el sistema de pago transfronterizo no es aplicable a la salida de dinero virtual. Las transferencias hacia el norte requieren que los residentes de Hong Kong transfieran dinero a los residentes del continente; los residentes del continente que solo poseen una tarjeta bancaria de Hong Kong también tienen dificultades para utilizar el sistema de "Transferencia Rápida" para transferir a tarjetas bancarias del continente.
Algunas personas pueden considerar transferir fondos a través de residentes locales de Hong Kong, pero esta práctica conlleva riesgos legales. Según regulaciones pertinentes, el pago transfronterizo se utiliza principalmente para el pago de matrícula de estudios en el extranjero, pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios, entre otros escenarios. Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, cumplir con los requisitos de cumplimiento, como la prevención del lavado de dinero, y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no verifica estrictamente el contexto de las transacciones, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda usarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, una empresa de valores ha recibido autorización en Hong Kong para incluir los servicios de negociación de activos virtuales dentro del alcance de su licencia de negociación de valores, lo que ha generado un intenso debate en el mercado. Este movimiento muestra que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a incursionar en el campo del dinero virtual, lo que podría llevar a cambios significativos en la estructura de la industria.
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GasFeeBeggar
· 07-24 04:48
Cumplimiento de la retirada de fondos es realmente problemático.
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PositionPhobia
· 07-23 19:45
Qué desastre, casi me atrapan.
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PanicSeller
· 07-21 05:21
Mejor dejémoslo así y sigamos trabajando duro.
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OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
Tsk tsk, ya he visto mucho, no toques este camino.
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LiquidityHunter
· 07-21 05:17
Cumplimiento de cosas hay muchas.
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HashBrownies
· 07-21 05:14
El riesgo no es pequeño, mejor ve con calma.
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BearMarketSurvivor
· 07-21 05:09
Ganar dinero con riesgos... Ten cuidado con las trampas.
El pago transfronterizo es difícil de utilizar para la salida de dinero virtual, ya que existe un riesgo legal.
¿Se puede utilizar el pago transfronterizo para la salida de Dinero virtual? Análisis de riesgos legales
Recientemente, el servicio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha puesto en marcha oficialmente. Este servicio permite a los residentes de ambas áreas realizar transferencias instantáneas de pequeñas cantidades sin complicados trámites bancarios, simplemente utilizando una aplicación móvil. Esta conveniencia ha suscitado una pregunta: ¿es posible utilizar el dinero recibido por la venta legal de dinero virtual en Hong Kong para transferirlo de vuelta al continente?
Resumen del sistema de pagos transfronterizos
El sistema de pago transfronterizo es el producto de la conexión entre el "Sistema de Liquidación Interbancaria de Pagos en Línea" de la parte continental y el sistema "Faster Payment" de Hong Kong, sujeto a las leyes y regulaciones financieras de ambas regiones. El servicio está dirigido a residentes individuales de ambas regiones, donde las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a personas con identidad de Hong Kong, y las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están limitadas a personas con identidad de la parte continental.
En términos de cuotas, los residentes de Hong Kong pueden remitir hasta 10,000 dólares de Hong Kong a la parte continental diariamente, con un límite anual de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes de la parte continental que remiten a Hong Kong aún siguen el límite de compra de divisas de 50,000 dólares anuales. Actualmente, varios bancos principales en la parte continental y Hong Kong han habilitado este servicio.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, los métodos comunes de retiro de dinero virtual incluyen:
Tiendas OTC fuera de línea: se puede intercambiar directamente monedas virtuales principales por dólares de Hong Kong, pero generalmente se requiere el uso de cuentas bancarias locales de Hong Kong.
Exchanges con licencia: como algunas plataformas de negociación profesional, pero requieren que los usuarios abran una cuenta, la identidad de los residentes del territorio continental generalmente no puede cumplir con los requisitos para abrir una cuenta.
Compañías de valores: algunas compañías de valores ofrecen servicios de comercio de dinero virtual, pero también existen restricciones para que los residentes del continente abran cuentas.
Para los residentes del continente que no tienen un visado de trabajo de Hong Kong o un comprobante de residencia, la tienda OTC puede ser la única opción viable para retirar fondos.
Riesgos legales del uso de la salida de fondos a través de pagos transfronterizos
A primera vista, el sistema de pago transfronterizo no es aplicable a la salida de dinero virtual. Las transferencias hacia el norte requieren que los residentes de Hong Kong transfieran dinero a los residentes del continente; los residentes del continente que solo poseen una tarjeta bancaria de Hong Kong también tienen dificultades para utilizar el sistema de "Transferencia Rápida" para transferir a tarjetas bancarias del continente.
Algunas personas pueden considerar transferir fondos a través de residentes locales de Hong Kong, pero esta práctica conlleva riesgos legales. Según regulaciones pertinentes, el pago transfronterizo se utiliza principalmente para el pago de matrícula de estudios en el extranjero, pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios, entre otros escenarios. Las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, cumplir con los requisitos de cumplimiento, como la prevención del lavado de dinero, y establecer mecanismos de monitoreo de riesgos.
Aunque actualmente el negocio de pagos transfronterizos no verifica estrictamente el contexto de las transacciones, desde una perspectiva de cumplimiento, no se recomienda usarlo para la salida de dinero virtual y la entrada de fondos.
Conclusión
Recientemente, una empresa de valores ha recibido autorización en Hong Kong para incluir los servicios de negociación de activos virtuales dentro del alcance de su licencia de negociación de valores, lo que ha generado un intenso debate en el mercado. Este movimiento muestra que las instituciones financieras tradicionales están comenzando a incursionar en el campo del dinero virtual, lo que podría llevar a cambios significativos en la estructura de la industria.