Perspectivas de las siete principales tendencias de tokenización de activos físicos en 2024
En el contexto de un panorama financiero en constante cambio, los últimos dos años nos han traído una serie de desafíos únicos. Uno de los más significativos fue el aumento de la tasa de inflación en Estados Unidos, que alcanzó un pico del 9.1% en junio de 2022, lo que llevó a la Reserva Federal a implementar una serie de medidas agresivas de aumento de tasas. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también experimentó su propia agitación, con el colapso de varios proyectos y bancos importantes.
A pesar de estos desafíos, los desarrolladores en el campo de la blockchain continúan esforzándose incansablemente, y la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un ejemplo de innovación y resiliencia. El núcleo de la tokenización de RWA radica en crear herramientas de inversión asociadas a activos físicos en la blockchain. Una vez que la propiedad de los activos está registrada en la blockchain, puede ser negociada, fraccionada o mantenida de forma segura.
De cara a 2024, las siguientes siete grandes tendencias de RWA transformarán el panorama financiero:
1. Stablecoins: la base de las monedas programables
Con el endurecimiento de la regulación, las stablecoins, como representación de la moneda programable, se encuentran en un punto crítico de crecimiento transformador. El valor de mercado global de las stablecoins es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, constituyendo la capa de infraestructura de la internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las stablecoins cambiarán radicalmente campos como los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.
2. Tokenización de bonos del Estado: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas
La tokenización de los bonos del Estado refleja la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. A medida que los rendimientos de los bonos del Estado a corto plazo pasaron de cerca de cero a principios de 2022 a aproximadamente 5.4% en octubre de 2023, varias empresas comenzaron a tokenizar los bonos del Estado estadounidense a corto plazo y los depósitos bancarios. Según estadísticas de plataformas de análisis de datos, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares, abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.
3. Crédito privado: empoderar a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi
El mercado de crédito privado en Estados Unidos alcanza los 1 billón de dólares, mientras que el tamaño del mercado global es de 1.7 billones de dólares. Sin embargo, las pequeñas y medianas empresas han tenido dificultades para acceder a este mercado durante mucho tiempo. Varios protocolos de préstamo DeFi están cambiando esta situación, abriendo las puertas para que las pequeñas y medianas empresas obtengan capital de deuda. Se estima que actualmente hay préstamos activos en el mercado por unos 550 millones de dólares, y se espera que mantenga su impulso de crecimiento en los próximos meses.
4. NFT: Innovación en el modelo de financiamiento de coleccionables
Las ventas anuales de obras de arte en todo el mundo superan los 65 mil millones de dólares, de los cuales Estados Unidos representa 30 mil millones. Sin embargo, el mercado de obras de arte y coleccionables tradicional carece de liquidez y tiene costos elevados. El mercado global de coleccionables (que incluye monedas, sellos, libros, cómics, obras de arte, juguetes, etc.) tiene un tamaño de aproximadamente 400 mil millones de dólares y también enfrenta problemas de liquidez. Los protocolos descentralizados están cambiando esta situación, al introducir coleccionables físicos en la blockchain, permitiendo el préstamo de todo tipo de coleccionables, democratizando el préstamo y brindando oportunidades de financiamiento a coleccionistas de todo el mundo.
5. NFT de marcas de consumo: mejorar la participación del cliente
Varias marcas de consumo líderes están adoptando la tecnología NFT. Desde blockchain públicos hasta blockchain privados, estas marcas están utilizando la tecnología de blockchain para mejorar su huella digital, la participación de los clientes y la experiencia de entretenimiento. Al integrar elementos de juegos y metaverso, estas marcas están dando forma al futuro de la interacción del consumidor.
6. DeFi en el ámbito de las finanzas climáticas y regenerativas
En el contexto de un creciente interés por los problemas ESG, la tecnología blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono, que tiene un valor de 20 mil millones de dólares y sigue creciendo. Algunas empresas están utilizando blockchain para aumentar la transparencia de este mercado importante. Para alcanzar los objetivos del Acuerdo de París, este mercado necesita crecer 15 veces para 2030. La precisión y transparencia de blockchain en las diferentes etapas del ciclo de vida del carbono son cruciales para promover el desarrollo sostenible.
7. Tokenización de depósitos y liquidación bancaria mayorista: reforma del comercio transfronterizo
La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y las liquidaciones mayoristas. Aunque en Estados Unidos las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) pueden no ser una prioridad inmediata, algunos bancos están experimentando con aplicaciones de blockchain para depósitos tokenizados y liquidaciones mayoristas dentro de los bancos o entre bancos. Los proyectos piloto de los gigantes de la industria muestran el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas. En los próximos meses, este campo seguirá expandiéndose, mejorando la eficiencia financiera global.
Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, ofreciendo soluciones a desafíos de larga data. Aunque la capitalización de mercado actual puede ser pequeña, su potencial transformador no debe subestimarse. Estas innovaciones no son solo una tendencia, sino la base para construir un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible. En 2024, estas innovaciones marcarán el rumbo, brindando oportunidades sin precedentes para empresas y individuos.
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7 tendencias que liderarán la innovación en la tokenización de activos físicos en 2024
Perspectivas de las siete principales tendencias de tokenización de activos físicos en 2024
En el contexto de un panorama financiero en constante cambio, los últimos dos años nos han traído una serie de desafíos únicos. Uno de los más significativos fue el aumento de la tasa de inflación en Estados Unidos, que alcanzó un pico del 9.1% en junio de 2022, lo que llevó a la Reserva Federal a implementar una serie de medidas agresivas de aumento de tasas. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también experimentó su propia agitación, con el colapso de varios proyectos y bancos importantes.
A pesar de estos desafíos, los desarrolladores en el campo de la blockchain continúan esforzándose incansablemente, y la tokenización de activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un ejemplo de innovación y resiliencia. El núcleo de la tokenización de RWA radica en crear herramientas de inversión asociadas a activos físicos en la blockchain. Una vez que la propiedad de los activos está registrada en la blockchain, puede ser negociada, fraccionada o mantenida de forma segura.
De cara a 2024, las siguientes siete grandes tendencias de RWA transformarán el panorama financiero:
1. Stablecoins: la base de las monedas programables
Con el endurecimiento de la regulación, las stablecoins, como representación de la moneda programable, se encuentran en un punto crítico de crecimiento transformador. El valor de mercado global de las stablecoins es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, constituyendo la capa de infraestructura de la internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las stablecoins cambiarán radicalmente campos como los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.
2. Tokenización de bonos del Estado: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas
La tokenización de los bonos del Estado refleja la fusión de las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. A medida que los rendimientos de los bonos del Estado a corto plazo pasaron de cerca de cero a principios de 2022 a aproximadamente 5.4% en octubre de 2023, varias empresas comenzaron a tokenizar los bonos del Estado estadounidense a corto plazo y los depósitos bancarios. Según estadísticas de plataformas de análisis de datos, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares, abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.
3. Crédito privado: empoderar a las pequeñas y medianas empresas a través de DeFi
El mercado de crédito privado en Estados Unidos alcanza los 1 billón de dólares, mientras que el tamaño del mercado global es de 1.7 billones de dólares. Sin embargo, las pequeñas y medianas empresas han tenido dificultades para acceder a este mercado durante mucho tiempo. Varios protocolos de préstamo DeFi están cambiando esta situación, abriendo las puertas para que las pequeñas y medianas empresas obtengan capital de deuda. Se estima que actualmente hay préstamos activos en el mercado por unos 550 millones de dólares, y se espera que mantenga su impulso de crecimiento en los próximos meses.
4. NFT: Innovación en el modelo de financiamiento de coleccionables
Las ventas anuales de obras de arte en todo el mundo superan los 65 mil millones de dólares, de los cuales Estados Unidos representa 30 mil millones. Sin embargo, el mercado de obras de arte y coleccionables tradicional carece de liquidez y tiene costos elevados. El mercado global de coleccionables (que incluye monedas, sellos, libros, cómics, obras de arte, juguetes, etc.) tiene un tamaño de aproximadamente 400 mil millones de dólares y también enfrenta problemas de liquidez. Los protocolos descentralizados están cambiando esta situación, al introducir coleccionables físicos en la blockchain, permitiendo el préstamo de todo tipo de coleccionables, democratizando el préstamo y brindando oportunidades de financiamiento a coleccionistas de todo el mundo.
5. NFT de marcas de consumo: mejorar la participación del cliente
Varias marcas de consumo líderes están adoptando la tecnología NFT. Desde blockchain públicos hasta blockchain privados, estas marcas están utilizando la tecnología de blockchain para mejorar su huella digital, la participación de los clientes y la experiencia de entretenimiento. Al integrar elementos de juegos y metaverso, estas marcas están dando forma al futuro de la interacción del consumidor.
6. DeFi en el ámbito de las finanzas climáticas y regenerativas
En el contexto de un creciente interés por los problemas ESG, la tecnología blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono, que tiene un valor de 20 mil millones de dólares y sigue creciendo. Algunas empresas están utilizando blockchain para aumentar la transparencia de este mercado importante. Para alcanzar los objetivos del Acuerdo de París, este mercado necesita crecer 15 veces para 2030. La precisión y transparencia de blockchain en las diferentes etapas del ciclo de vida del carbono son cruciales para promover el desarrollo sostenible.
7. Tokenización de depósitos y liquidación bancaria mayorista: reforma del comercio transfronterizo
La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos manejan los depósitos tokenizados y las liquidaciones mayoristas. Aunque en Estados Unidos las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) pueden no ser una prioridad inmediata, algunos bancos están experimentando con aplicaciones de blockchain para depósitos tokenizados y liquidaciones mayoristas dentro de los bancos o entre bancos. Los proyectos piloto de los gigantes de la industria muestran el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas. En los próximos meses, este campo seguirá expandiéndose, mejorando la eficiencia financiera global.
Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, ofreciendo soluciones a desafíos de larga data. Aunque la capitalización de mercado actual puede ser pequeña, su potencial transformador no debe subestimarse. Estas innovaciones no son solo una tendencia, sino la base para construir un futuro financiero más inclusivo, eficiente y sostenible. En 2024, estas innovaciones marcarán el rumbo, brindando oportunidades sin precedentes para empresas y individuos.