En marzo de 2025, el tribunal de Pudong en Shanghái juzgó un caso llamativo. Un grupo criminal utilizó 17 empresas ficticias para realizar transacciones de forex ilegales por un total de hasta 6.5 mil millones de yuanes a través de USDT.
Este grupo utiliza una forma astuta de operar: cuando los clientes nacionales necesitan cambiar divisas, transfieren yuanes a una cuenta nacional designada, mientras que sus cómplices en el extranjero transfieren simultáneamente la cantidad equivalente en divisas a la cuenta en el extranjero del cliente. Este método de transacción tipo 'contraparte' hace que los fondos en realidad no se muevan a través de las fronteras.
En comparación con los bancos regulares, las tarifas cobradas por estos canales ilegales alcanzan hasta el 1%-3%, lo que es decenas de veces la tarifa bancaria. Tomando como ejemplo el intercambio de 500,000 USD, el intermediario puede obtener ganancias de entre 36,000 y 108,000 RMB. Debido a la alta rentabilidad, casos similares han ocurrido en todo el país. En Chongqing, ha habido un caso que involucra un flujo de fondos de 14 mil millones de yuanes, con ganancias personales de 4.77 millones de yuanes.
La exposición de este gran caso de 6.5 mil millones de yuanes refleja que nuestro país está utilizando medios legales para frenar el flujo ilegal de monedas estables. Los enfoques de la aplicación de la ley incluyen rastrear el flujo real de fondos y limpiar las empresas fantasma.
Sin embargo, la capacidad del enfoque regulatorio de China para convertirse en un estándar internacional sigue siendo incierta, y depende principalmente de dos factores:
Primero, si puede coordinarse con el sistema actual dominado por las stablecoins en dólares.
En segundo lugar, cómo lograr un equilibrio entre la protección de la privacidad personal y la garantía de la transparencia en las transacciones.
El Banco Standard Chartered predice que para 2028 el tamaño del mercado global de stablecoins podría alcanzar los 2 billones de USD. Por lo tanto, la competencia internacional en torno a los entes reguladores y los métodos apenas está comenzando.
Este caso destaca los nuevos desafíos que enfrenta la regulación financiera tradicional en la era de las monedas digitales. Los gobiernos de los países necesitan encontrar un punto de equilibrio entre fomentar la innovación financiera y prevenir riesgos, al mismo tiempo que deben considerar la cooperación transfronteriza para abordar el flujo global de monedas digitales. En el futuro, podríamos ver surgir más mecanismos de coordinación internacional dirigidos a las monedas estables y al comercio de monedas digitales.
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En marzo de 2025, el tribunal de Pudong en Shanghái juzgó un caso llamativo. Un grupo criminal utilizó 17 empresas ficticias para realizar transacciones de forex ilegales por un total de hasta 6.5 mil millones de yuanes a través de USDT.
Este grupo utiliza una forma astuta de operar: cuando los clientes nacionales necesitan cambiar divisas, transfieren yuanes a una cuenta nacional designada, mientras que sus cómplices en el extranjero transfieren simultáneamente la cantidad equivalente en divisas a la cuenta en el extranjero del cliente. Este método de transacción tipo 'contraparte' hace que los fondos en realidad no se muevan a través de las fronteras.
En comparación con los bancos regulares, las tarifas cobradas por estos canales ilegales alcanzan hasta el 1%-3%, lo que es decenas de veces la tarifa bancaria. Tomando como ejemplo el intercambio de 500,000 USD, el intermediario puede obtener ganancias de entre 36,000 y 108,000 RMB. Debido a la alta rentabilidad, casos similares han ocurrido en todo el país. En Chongqing, ha habido un caso que involucra un flujo de fondos de 14 mil millones de yuanes, con ganancias personales de 4.77 millones de yuanes.
La exposición de este gran caso de 6.5 mil millones de yuanes refleja que nuestro país está utilizando medios legales para frenar el flujo ilegal de monedas estables. Los enfoques de la aplicación de la ley incluyen rastrear el flujo real de fondos y limpiar las empresas fantasma.
Sin embargo, la capacidad del enfoque regulatorio de China para convertirse en un estándar internacional sigue siendo incierta, y depende principalmente de dos factores:
Primero, si puede coordinarse con el sistema actual dominado por las stablecoins en dólares.
En segundo lugar, cómo lograr un equilibrio entre la protección de la privacidad personal y la garantía de la transparencia en las transacciones.
El Banco Standard Chartered predice que para 2028 el tamaño del mercado global de stablecoins podría alcanzar los 2 billones de USD. Por lo tanto, la competencia internacional en torno a los entes reguladores y los métodos apenas está comenzando.
Este caso destaca los nuevos desafíos que enfrenta la regulación financiera tradicional en la era de las monedas digitales. Los gobiernos de los países necesitan encontrar un punto de equilibrio entre fomentar la innovación financiera y prevenir riesgos, al mismo tiempo que deben considerar la cooperación transfronteriza para abordar el flujo global de monedas digitales. En el futuro, podríamos ver surgir más mecanismos de coordinación internacional dirigidos a las monedas estables y al comercio de monedas digitales.