El surgimiento e innovación de las monedas estables
El mercado de criptomonedas ha sido conocido por su alta volatilidad, pero el sector de las monedas estables se ha consolidado como un pilar, con una capitalización de mercado que supera los 200 mil millones de dólares. Aunque las monedas estables centralizadas como USDT y USDC dominan, la demanda por monedas estables descentralizadas nunca ha disminuido. Desde DAI hasta UST, y más recientemente USDe, las monedas estables descentralizadas han pasado por múltiples iteraciones, explorando continuamente nuevos mecanismos de anclaje y modelos de rendimiento.
USDe, lanzado por Ethena, ha creado un modelo que utiliza la arbitraje de futuros y el staking para generar rendimientos, y su capitalización de mercado ya ha alcanzado el tercer lugar a nivel mundial. Posteriormente, Ethena colaboró con BlackRock para lanzar USDtb, aprovechando activos reales (RWA) para proporcionar rendimientos estables, perfeccionando aún más su línea de productos. Este caso de éxito ha despertado el entusiasmo del mercado por las monedas estables generadoras de intereses, dando lugar a múltiples nuevos proyectos.
USUAL：Modelo de innovación en un contexto poderoso
USD0, lanzado por USUAL, es una moneda estable generadora de intereses basada en RWA, con activos respaldados por bonos del gobierno a corto plazo. Los usuarios pueden hacer staking de USD0 para obtener USD0++, mientras reciben el token $USUAL como recompensa. Este proyecto está liderado por un ex alto funcionario francés, que cuenta con una sólida red de relaciones políticas y comerciales, lo que podría ser una gran ventaja al abordar problemas regulatorios como la tokenización de activos físicos.
El modelo económico del token de USUAL tiene ciertas características de inflación, y su emisión está vinculada al total de fondos bloqueados en USD0. Su diseño tiene como objetivo recompensar a los participantes tempranos y aumentar gradualmente la estabilidad del token. Actualmente, la capitalización de mercado de USD0 ha superado los 1.4 mil millones de dólares, y la tasa de rendimiento anualizada de USD0++ alcanza hasta el 50%.
Recientemente, USUAL ha llegado a un acuerdo de colaboración con Ethena para aceptar USDtb como colateral, y planea convertirse en uno de los principales poseedores de USDtb. Esta colaboración brindará a los usuarios de ambas partes más oportunidades de ganancias y opciones de liquidez.
Anzen: Intento de tokenización de activos crediticios
USDz emitido por Anzen soporta múltiples cadenas públicas, y su activo subyacente es una cartera de activos de crédito privado. USDz se puede poner en garantía para obtener sUSDz, lo que permite obtener rendimientos de RWA. Anzen colabora con el corredor con licencia en EE. UU. Percent, y la cartera está principalmente dirigida al mercado estadounidense, adoptando una estrategia de inversión diversificada.
El proyecto ha recibido el apoyo de varias instituciones de inversión reconocidas, con un total de financiación de 7 millones de dólares. Anzen también utiliza el modelo de token ve, donde los poseedores pueden bloquear ANZ para obtener veANZ y participar en la distribución de ingresos del protocolo.
Resolv: moneda estable de la estrategia neutral Delta
Resolv ofrece dos productos: USR y RLP. USR es una moneda estable acuñada con ETH sobrecolateralizado, que se puede apostar para obtener stUSR y generar rendimientos. RLP utiliza la parte sobrecolateralizada de USR, cuyo precio fluctúa según las condiciones del mercado.
Resolv utiliza una estrategia delta neutral para gestionar colaterales, apostando la mayor parte del ETH en Lido, mientras que vende en corto en el mercado de futuros para cubrir riesgos. Los ingresos provienen de las ganancias de staking en cadena y las tarifas de capital, y se distribuyen a los titulares de stUSR y RLP según una proporción preestablecida.
Recientemente, Resolv se ha expandido a la red Base y ha lanzado una actividad de puntos para prepararse para la posible emisión de monedas en el futuro. Actualmente, las tasas de rendimiento de stUSR y RLP son del 12.53% y 21.7%, respectivamente, con un valor total de bloqueo de 183 millones de dólares.
El rápido desarrollo del mercado de monedas estables generadoras de intereses refleja la demanda de los usuarios por productos de alta rentabilidad y bajo riesgo. Sin embargo, estos modelos innovadores también conllevan sus propios riesgos y desafíos. Los inversores deben comprender completamente los mecanismos de cada proyecto y los riesgos potenciales al participar.
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staking_gramps
· hace23h
USDT sigue siendo el mejor, yyds
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DataBartender
· 07-21 10:29
Mover ladrillos no es tan bueno como ser tu propio creador de mercado y ganar la diferencia de precio.
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CryptoMom
· 07-21 10:29
Esta ola de tasas de interés es realmente atractiva, ha subido.
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SnapshotLaborer
· 07-21 10:26
Esto es demasiado competitivo... Hay un gran riesgo, pero aún así me lanzaré.
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CryptoWageSlave
· 07-21 10:18
¿Qué qué qué? Ser engañados nuevamente con un nuevo truco.
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SatoshiNotNakamoto
· 07-21 10:17
Otra ola de nuevas monedas estables ¿Es peligroso?
El mercado de monedas estables de generación de intereses estalla, USDe, USDtb y USD0 lideran la ola de innovación.
El surgimiento e innovación de las monedas estables
El mercado de criptomonedas ha sido conocido por su alta volatilidad, pero el sector de las monedas estables se ha consolidado como un pilar, con una capitalización de mercado que supera los 200 mil millones de dólares. Aunque las monedas estables centralizadas como USDT y USDC dominan, la demanda por monedas estables descentralizadas nunca ha disminuido. Desde DAI hasta UST, y más recientemente USDe, las monedas estables descentralizadas han pasado por múltiples iteraciones, explorando continuamente nuevos mecanismos de anclaje y modelos de rendimiento.
USDe, lanzado por Ethena, ha creado un modelo que utiliza la arbitraje de futuros y el staking para generar rendimientos, y su capitalización de mercado ya ha alcanzado el tercer lugar a nivel mundial. Posteriormente, Ethena colaboró con BlackRock para lanzar USDtb, aprovechando activos reales (RWA) para proporcionar rendimientos estables, perfeccionando aún más su línea de productos. Este caso de éxito ha despertado el entusiasmo del mercado por las monedas estables generadoras de intereses, dando lugar a múltiples nuevos proyectos.
USUAL：Modelo de innovación en un contexto poderoso
USD0, lanzado por USUAL, es una moneda estable generadora de intereses basada en RWA, con activos respaldados por bonos del gobierno a corto plazo. Los usuarios pueden hacer staking de USD0 para obtener USD0++, mientras reciben el token $USUAL como recompensa. Este proyecto está liderado por un ex alto funcionario francés, que cuenta con una sólida red de relaciones políticas y comerciales, lo que podría ser una gran ventaja al abordar problemas regulatorios como la tokenización de activos físicos.
El modelo económico del token de USUAL tiene ciertas características de inflación, y su emisión está vinculada al total de fondos bloqueados en USD0. Su diseño tiene como objetivo recompensar a los participantes tempranos y aumentar gradualmente la estabilidad del token. Actualmente, la capitalización de mercado de USD0 ha superado los 1.4 mil millones de dólares, y la tasa de rendimiento anualizada de USD0++ alcanza hasta el 50%.
Recientemente, USUAL ha llegado a un acuerdo de colaboración con Ethena para aceptar USDtb como colateral, y planea convertirse en uno de los principales poseedores de USDtb. Esta colaboración brindará a los usuarios de ambas partes más oportunidades de ganancias y opciones de liquidez.
Anzen: Intento de tokenización de activos crediticios
USDz emitido por Anzen soporta múltiples cadenas públicas, y su activo subyacente es una cartera de activos de crédito privado. USDz se puede poner en garantía para obtener sUSDz, lo que permite obtener rendimientos de RWA. Anzen colabora con el corredor con licencia en EE. UU. Percent, y la cartera está principalmente dirigida al mercado estadounidense, adoptando una estrategia de inversión diversificada.
El proyecto ha recibido el apoyo de varias instituciones de inversión reconocidas, con un total de financiación de 7 millones de dólares. Anzen también utiliza el modelo de token ve, donde los poseedores pueden bloquear ANZ para obtener veANZ y participar en la distribución de ingresos del protocolo.
Resolv: moneda estable de la estrategia neutral Delta
Resolv ofrece dos productos: USR y RLP. USR es una moneda estable acuñada con ETH sobrecolateralizado, que se puede apostar para obtener stUSR y generar rendimientos. RLP utiliza la parte sobrecolateralizada de USR, cuyo precio fluctúa según las condiciones del mercado.
Resolv utiliza una estrategia delta neutral para gestionar colaterales, apostando la mayor parte del ETH en Lido, mientras que vende en corto en el mercado de futuros para cubrir riesgos. Los ingresos provienen de las ganancias de staking en cadena y las tarifas de capital, y se distribuyen a los titulares de stUSR y RLP según una proporción preestablecida.
Recientemente, Resolv se ha expandido a la red Base y ha lanzado una actividad de puntos para prepararse para la posible emisión de monedas en el futuro. Actualmente, las tasas de rendimiento de stUSR y RLP son del 12.53% y 21.7%, respectivamente, con un valor total de bloqueo de 183 millones de dólares.
El rápido desarrollo del mercado de monedas estables generadoras de intereses refleja la demanda de los usuarios por productos de alta rentabilidad y bajo riesgo. Sin embargo, estos modelos innovadores también conllevan sus propios riesgos y desafíos. Los inversores deben comprender completamente los mecanismos de cada proyecto y los riesgos potenciales al participar.