Tokenización de activos: el futuro de las finanzas
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en el desarrollo de la industria financiera. Algunos ejecutivos de instituciones financieras importantes creen que la tokenización representa el futuro de las finanzas y la próxima evolución del mercado. Esta opinión podría influir en la actitud de otros participantes de la industria financiera.
Los activos del mundo real ( RWA ) están emergiendo en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, reflejando el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar los RWA e introducirlos en la blockchain puede crear nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas ( DeFi ). Se prevé que para 2030 el tamaño del mercado de tokenización de activos alcanzará los 10 billones de dólares.
El atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. A través de la digitalización de activos en forma de Token, se puede lograr la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez de los activos y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento; mejorar la transparencia; aumentar la combinabilidad, conectando el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una empresa de gestión de activos es el mayor emisor de esta categoría de activos, con una participación de mercado de aproximadamente el 38%.
Un estudio reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Tokenización de bonos del gobierno antes de finales de 2024.
A pesar de que aún se encuentra en sus primeras etapas, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Algunas empresas, gracias a los servicios de tokenización de bonos del gobierno, están en una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversores continúa creciendo.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando tecnología blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de la blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento en Dólares Estadounidenses)
Billetes tokenizados respaldados por bonos del gobierno de EE.UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%(APY), el volumen total bloqueado(TVL) es de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una compañía fiduciaria, asegurando el cumplimiento y la protección del inversor
OUSG(Ondo corto plazo bonos del gobierno de EE. UU. )
Ofrecer a los inversores pasivos bonos del Tesoro de Estados Unidos a corto plazo con baja riesgo de tokenización
Proporcionar un rendimiento anual del 4.81%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo
Recientemente se lanzó la nueva versión de OUSG, llamada rOUSG, que ofrece a los inversionistas ingresos adicionales.
Flux Finance: un protocolo de préstamo descentralizado innovador
Flux Finance es un protocolo de préstamos descentralizado creado por el equipo de Ondo Finance, basado en Compound V2 pero con funciones adicionales. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que los usuarios pueden prestar USDC libremente, pero para pedir prestado utilizando OUSG como garantía es necesario cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de piscina de pares similar al de Compound, permitiendo a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, los prestatarios pueden utilizar la garantía para pedir prestadas monedas estables y deben cumplir con los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Competencia del mercado y las ventajas de Ondo
Con el establecimiento de asociaciones con grandes instituciones financieras, Ondo parece estar emergiendo en el sector de RWA criptográficos dentro de las finanzas tradicionales. En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia se está intensificando. Algunos protocolos se centran en la tokenización de crédito estructurado, ofreciendo exposición a activos sintéticos, proporcionando préstamos con bajo colateral a instituciones, entre otros campos.
Las ventajas de Ondo Finance son:
A través de la integración de las finanzas tradicionales y la blockchain, apuntando al enorme mercado de bonos del Tesoro de EE. UU.
Colaborar con gigantes financieros tradicionales para evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, más seguros y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Token economía y usos
ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
Precio actual: $1.87
Clasificación de capitalización de mercado: #54
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO(, 14.27% del suministro total )
Suministro total: 100 mil millones de ONDO
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance cuenta con una combinación diversa de personal proveniente de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3, incluyendo profesionales de instituciones como Goldman Sachs, una empresa de gestión de activos, OpenSea, MakerDAO, entre otros. Esta combinación de experiencia está altamente alineada con la visión y los objetivos de Ondo Finance.
Ondo Finance ha establecido múltiples asociaciones clave para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
Colaborar con una fundación para integrar activos del mundo real y tecnología blockchain
Colaborar con un laboratorio para promover el uso de USDY
Colaborar con una empresa de trading para mejorar la liquidez de USDY
Colaborar con una empresa de gestión de activos para demostrar el compromiso con la expansión de la tokenización.
Perspectivas de desarrollo y desafíos
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes. Sus productos principales incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance. Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, con el TVL de Ondo aumentando de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
En el futuro, Ondo planea:
Ampliar la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF
Tokenización de valores negociables públicamente
Expandir las ventajas de la blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros
Sin embargo, Ondo también enfrenta algunos desafíos:
El uso del Token ONDO presenta un riesgo de centralización
La regulación representa un desafío importante
La deuda incobrable es el principal riesgo de los protocolos DeFi
A pesar de ello, con el crecimiento de la industria de la tokenización de activos, Ondo Finance, gracias a su posicionamiento estratégico y productos innovadores, tiene la esperanza de desempeñar un papel importante en la conexión entre las finanzas tradicionales y Web3.
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MetaverseHermit
· hace21h
Con este nivel todavía quieren resolver problemas financieros.
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SlowLearnerWang
· hace21h
Hmm, ¿cuándo podré subirme a la ola? ... otra vez mirando a otros jugar con cosas nuevas.
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TokenCreatorOP
· hace21h
¡Finalmente ha llegado un activo confiable en la cadena!
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GateUser-74b10196
· hace21h
¿Quién en la cadena de bloques no ha conseguido algunas monedas?
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HalfPositionRunner
· hace22h
Hacer esta trampa, lo discutiremos en la práctica.
Ver originalesResponder0
HodlBeliever
· hace22h
Tendencias macroeconómicas son relevantes, pero el coeficiente de riesgo debe evaluarse con cautela.
Ondo Finance: pionero en la tokenización de activos que conecta TradFi y Web3
Tokenización de activos: el futuro de las finanzas
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en el desarrollo de la industria financiera. Algunos ejecutivos de instituciones financieras importantes creen que la tokenización representa el futuro de las finanzas y la próxima evolución del mercado. Esta opinión podría influir en la actitud de otros participantes de la industria financiera.
Los activos del mundo real ( RWA ) están emergiendo en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, reflejando el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar los RWA e introducirlos en la blockchain puede crear nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas ( DeFi ). Se prevé que para 2030 el tamaño del mercado de tokenización de activos alcanzará los 10 billones de dólares.
El atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. A través de la digitalización de activos en forma de Token, se puede lograr la fragmentación de activos: dividir activos como bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez de los activos y crea oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y la accesibilidad, permitiendo a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento; mejorar la transparencia; aumentar la combinabilidad, conectando el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Una empresa de gestión de activos es el mayor emisor de esta categoría de activos, con una participación de mercado de aproximadamente el 38%.
Un estudio reciente muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en Tokenización de bonos del gobierno antes de finales de 2024.
A pesar de que aún se encuentra en sus primeras etapas, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Algunas empresas, gracias a los servicios de tokenización de bonos del gobierno, están en una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversores continúa creciendo.
Ondo Finance: un puente entre las finanzas tradicionales y Web3
Ondo Finance está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando tecnología blockchain para ofrecer productos de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de la blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento en Dólares Estadounidenses)
OUSG(Ondo corto plazo bonos del gobierno de EE. UU. )
Flux Finance: un protocolo de préstamo descentralizado innovador
Flux Finance es un protocolo de préstamos descentralizado creado por el equipo de Ondo Finance, basado en Compound V2 pero con funciones adicionales. Soporta tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Esto significa que los usuarios pueden prestar USDC libremente, pero para pedir prestado utilizando OUSG como garantía es necesario cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de piscina de pares similar al de Compound, permitiendo a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses sobre las monedas estables proporcionadas, los prestatarios pueden utilizar la garantía para pedir prestadas monedas estables y deben cumplir con los requisitos de autorización de activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
Competencia del mercado y las ventajas de Ondo
Con el establecimiento de asociaciones con grandes instituciones financieras, Ondo parece estar emergiendo en el sector de RWA criptográficos dentro de las finanzas tradicionales. En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia se está intensificando. Algunos protocolos se centran en la tokenización de crédito estructurado, ofreciendo exposición a activos sintéticos, proporcionando préstamos con bajo colateral a instituciones, entre otros campos.
Las ventajas de Ondo Finance son:
Token economía y usos
ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que todas las decisiones se realicen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, una persona debe poseer o ser delegada al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
Precio actual: $1.87 Clasificación de capitalización de mercado: #54
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO(, 14.27% del suministro total ) Suministro total: 100 mil millones de ONDO
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance cuenta con una combinación diversa de personal proveniente de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3, incluyendo profesionales de instituciones como Goldman Sachs, una empresa de gestión de activos, OpenSea, MakerDAO, entre otros. Esta combinación de experiencia está altamente alineada con la visión y los objetivos de Ondo Finance.
Ondo Finance ha establecido múltiples asociaciones clave para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
Perspectivas de desarrollo y desafíos
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes. Sus productos principales incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance. Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, con el TVL de Ondo aumentando de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
En el futuro, Ondo planea:
Sin embargo, Ondo también enfrenta algunos desafíos:
A pesar de ello, con el crecimiento de la industria de la tokenización de activos, Ondo Finance, gracias a su posicionamiento estratégico y productos innovadores, tiene la esperanza de desempeñar un papel importante en la conexión entre las finanzas tradicionales y Web3.