Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que la posición de Bitcoin en el mercado financiero se consolida cada vez más, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, comercio y derivados, entre otros. Este artículo analiza en profundidad múltiples pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamo, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco de Bitcoin móvil, una serie de actividades financieras en torno a Bitcoin. Según los datos de CryptoCompare y CoinGecko, el tamaño del mercado de BTCFi alcanzó aproximadamente 10 mil millones de dólares en 2023. Se espera que para 2030, el mercado de BTCFi alcance un tamaño de 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo la participación de cada vez más instituciones, como Grayscale, BlackRock y JPMorgan.
La participación de inversores institucionales no solo ha traído una gran afluencia de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha mejorado la madurez y regulación del mercado, aportando a la mercado de BTCFi un mayor reconocimiento y confianza.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin mercado de monedas estables
Las monedas estables son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable. Generalmente están vinculadas a una moneda fiduciaria u otros activos de valor para reducir la volatilidad de precios. Según el grado de centralización, se pueden clasificar en monedas estables centralizadas (como USDT, USDC, FDUSD) y monedas estables descentralizadas (como DAI, FRAX, USDe).
En el ecosistema BTC, los proyectos de stablecoin que merecen atención son todos stablecoins descentralizadas. Los principales proyectos incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativa en el ecosistema BTC
Bamk.fi (NUSD): dólar sintético en Bitcoin L1
Yala Labs: A través de una infraestructura modular construida por sí mismos, permite que su moneda estable $YU fluya libre y seguro entre varios ecosistemas.
Protocolo Satoshi: el primer protocolo de moneda estable CDP en el ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM
BTU: el primer proyecto de stablecoin descentralizado en el ecosistema de Bitcoin.
2. Sector de Préstamos
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener préstamos utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. Los principales proyectos incluyen:
Liquidium: protocolo de préstamo P2P que funciona sobre Bitcoin
Shell Finance: protocolo de moneda estable basado en BTC L1
3. Staking赛道
El staking ocurre a nivel de red y se utiliza completamente para proteger la red. Los principales proyectos son:
Babylon: protocolo de staking de Bitcoin, el componente principal es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC.
4. Restaking carrera
ReStaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para participar en la validación de otros redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos. Los principales proyectos incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora
Bedrock: Protocolo de rehipotecado de liquidez de múltiples activos
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
5. Custodia descentralizada
Recientemente, el主体 detrás de wBTC, BitGO, publicó un anuncio sobre la entrega del control de wBTC, lo que provocó un debate en el mercado sobre la seguridad de WBTC. Los principales proyectos relacionados incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas y descentralizadas. Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: Matriz de liquidez de Bitcoin unificada
Bouncebit: cadena de Restaking de BTC, completamente compatible con EVM
Protocolo Lorenzo: capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
7. Intercambio AMM DEX
DEX AMM Swap es un mecanismo de intercambio descentralizado que opera en la blockchain. Los proyectos principales incluyen:
Bitflow: enfocado en rendimientos sostenibles de BTC
Dotswap: DEX AMM nativa de la red principal de BTC
Unisat AMM Swap: enfocado en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20.
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi muestra ventajas y potencial únicos en comparación con ETHFi y SOLFi. La seguridad de BTCFi proviene de la robusta seguridad de la red Bitcoin, hay un gran espacio de crecimiento en términos de rentabilidad, y el ecosistema está en una fase de explosión, con una gran cantidad de proyectos que surgen constantemente, incluidos los de Layer 2.
Conclusión
Con el continuo desarrollo del ecosistema BTCFi, hemos sido testigos de una competencia saludable entre los protocolos, una competencia que no solo reduce el riesgo de centralización, sino que también promueve la madurez y diversidad de todo el ecosistema BTC. Mirando hacia el futuro, BTCFi continuará como el motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de nivel superior y una mayor participación global.
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BlockchainDecoder
· hace6h
A partir de la inferencia de datos, supongamos que es discutible.
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WhaleWatcher
· hace6h
Con esta velocidad de subir, siento que cien veces no es un sueño.
BTCFi panorama: de préstamos a staking creando un banco móvil de Bitcoin
Análisis completo de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que la posición de Bitcoin en el mercado financiero se consolida cada vez más, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, comercio y derivados, entre otros. Este artículo analiza en profundidad múltiples pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamo, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi es como un banco de Bitcoin móvil, una serie de actividades financieras en torno a Bitcoin. Según los datos de CryptoCompare y CoinGecko, el tamaño del mercado de BTCFi alcanzó aproximadamente 10 mil millones de dólares en 2023. Se espera que para 2030, el mercado de BTCFi alcance un tamaño de 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo la participación de cada vez más instituciones, como Grayscale, BlackRock y JPMorgan.
La participación de inversores institucionales no solo ha traído una gran afluencia de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha mejorado la madurez y regulación del mercado, aportando a la mercado de BTCFi un mayor reconocimiento y confianza.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin mercado de monedas estables
Las monedas estables son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable. Generalmente están vinculadas a una moneda fiduciaria u otros activos de valor para reducir la volatilidad de precios. Según el grado de centralización, se pueden clasificar en monedas estables centralizadas (como USDT, USDC, FDUSD) y monedas estables descentralizadas (como DAI, FRAX, USDe).
En el ecosistema BTC, los proyectos de stablecoin que merecen atención son todos stablecoins descentralizadas. Los principales proyectos incluyen:
2. Sector de Préstamos
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener préstamos utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. Los principales proyectos incluyen:
3. Staking赛道
El staking ocurre a nivel de red y se utiliza completamente para proteger la red. Los principales proyectos son:
4. Restaking carrera
ReStaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para participar en la validación de otros redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos. Los principales proyectos incluyen:
5. Custodia descentralizada
Recientemente, el主体 detrás de wBTC, BitGO, publicó un anuncio sobre la entrega del control de wBTC, lo que provocó un debate en el mercado sobre la seguridad de WBTC. Los principales proyectos relacionados incluyen tBTC, FBTC y dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas y descentralizadas. Los principales proyectos incluyen:
7. Intercambio AMM DEX
DEX AMM Swap es un mecanismo de intercambio descentralizado que opera en la blockchain. Los proyectos principales incluyen:
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi muestra ventajas y potencial únicos en comparación con ETHFi y SOLFi. La seguridad de BTCFi proviene de la robusta seguridad de la red Bitcoin, hay un gran espacio de crecimiento en términos de rentabilidad, y el ecosistema está en una fase de explosión, con una gran cantidad de proyectos que surgen constantemente, incluidos los de Layer 2.
Conclusión
Con el continuo desarrollo del ecosistema BTCFi, hemos sido testigos de una competencia saludable entre los protocolos, una competencia que no solo reduce el riesgo de centralización, sino que también promueve la madurez y diversidad de todo el ecosistema BTC. Mirando hacia el futuro, BTCFi continuará como el motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de nivel superior y una mayor participación global.