Tokenización de activos: nuevas oportunidades que conectan TradFi y Web3
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria financiera. Larry Fink, CEO de BlackRock, considera que la tokenización representa el futuro de las finanzas y la próxima evolución del mercado. Esta opinión podría influir en la actitud de otras instituciones financieras importantes.
Activos del Mundo Real(RWA) están surgiendo en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar RWA e introducirlos en la blockchain puede crear nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas(DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar activos en forma de Token, se logra la fragmentación de activos: dividir bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores con diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen:
Aumentar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables
Permitir a los pequeños inversores invertir en activos de alto rendimiento con un capital reducido
Aumentar la transparencia
Aumentar la combinabilidad conectando el valor de los activos del mundo real al ecosistema DeFi.
El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Franklin Templeton es el mayor emisor de esta categoría de activos, con una participación de mercado de aproximadamente el 38%.
La última investigación de Ernst & Young muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en tokenización de bonos del Estado antes de finales de 2024.
A pesar de que todavía se encuentra en una etapa temprana, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, ocupa una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Tecnología de Ondo
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos a nivel institucional. Al tokenizar activos estables del TradFi, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece un rendimiento anual del 5.30%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por Ankura Trust Company, asegurando cumplimiento y protección de los inversores
OUSG(Ondo corto de bonos del gobierno de EE. UU. )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece un rendimiento anual del 4.81%(APY), el valor total bloqueado(TVL) es de 221.32 millones de dólares
En marzo de 2024, se transferirá la inversión de SHV de BlackRock a BUIDL
Recientemente se lanzó la nueva versión OUSG(rOUSG), que ofrece rendimientos a los inversores a través de tokens adicionales.
Flux Finance de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance. Está basada en Compound V2, pero añade nuevas funcionalidades. Flux admite tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de pool de puntos, que permite a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses por proporcionar monedas estables, mientras que los prestatarios pueden utilizar su colateral para pedir prestadas monedas estables. Flux Finance está gobernado por Ondo DAO.
Competencia
En el campo de las finanzas descentralizadas, la competencia está intensificándose. Los principales competidores incluyen:
Centrifuge: se centra en la tokenización de crédito estructurado, utilizando NFT para emitir deuda
Ethena: proporciona exposición a activos sintéticos
Maple Finance: ofrece préstamos con bajo colateral a instituciones
Pendle: manejo de transacciones de tokenización de ingresos
Las ventajas únicas de Ondo Finance:
Apuntando al enorme mercado de bonos del gobierno de EE. UU.
Colaborar con gigantes de TradFi como BlackRock
Ofrecer productos innovadores como USDY y OUSG, más seguros y transparentes que las monedas estables tradicionales.
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO (, 14.27% del suministro total )
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
Próximo evento de desbloqueo:
Del 18 de junio al 18 de diciembre de 2024: desbloqueo mensual de 1,670,000 ONDO ( aproximadamente $2,190,000 )
Del 18 de enero de 2025 al 18 de enero de 2028: se desbloquearán 1.94 mil millones de ONDO( cada año, aproximadamente $25.5B)
Uso del Token
ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares pueden votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO. Para iniciar una propuesta, se necesita poseer o ser delegado de al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
Equipo, financiamiento y ecosistema
El equipo de Ondo Finance cuenta con una diversa combinación de personal proveniente de los campos de TradFi y Web3, incluidos profesionales de instituciones como Goldman Sachs, BlackRock, OpenSea y MakerDAO.
Rondas de financiación principales:
Ronda semilla: se recaudaron $4 millones en diciembre de 2021
Ronda pública: Se recaudaron $10 millones en mayo de 2022
Financiación de la Ronda A: Se recaudaron $20 millones en abril de 2022
Socios importantes:
Fundación Aptos
Thala Labs
Wintermute
BlackRock
Adopción y hoja de ruta
Los principales productos de Ondo Finance incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance. Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, y el TVL de Ondo ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
Planes futuros:
Ampliar la adopción y liquidez de USDY, OUSG y OMMF
Tokenización de valores negociables públicamente
Expandir las ventajas de la tecnología blockchain a un ámbito más amplio de servicios financieros
Factores a considerar para la inversión
Factores alcistas:
Perspectivas de crecimiento de la tokenización en la industria
Crecimiento rápido de TVL
Colaborar con instituciones como BlackRock
En la posición de liderazgo en el campo de RWA
Factores bajistas:
Riesgo de centralización de tokenización
Incertidumbre regulatoria
Los protocolos DeFi enfrentan riesgos de deuda mala
En general, Ondo Finance ocupa una posición favorable en el nuevo campo de la tokenización de activos, pero los inversores aún deben evaluar con cautela los riesgos asociados.
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BearMarketSurvivor
· hace7h
Hablando en serio, BlackRock lo ha dicho, así que simplemente hazlo.
La tokenización de activos está en auge: Ondo Finance lidera una nueva ola de RWA
Tokenización de activos: nuevas oportunidades que conectan TradFi y Web3
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria financiera. Larry Fink, CEO de BlackRock, considera que la tokenización representa el futuro de las finanzas y la próxima evolución del mercado. Esta opinión podría influir en la actitud de otras instituciones financieras importantes.
Activos del Mundo Real(RWA) están surgiendo en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de RWA ha superado los 6,6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar RWA e introducirlos en la blockchain puede crear nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas(DeFi). Se espera que para 2030, el tamaño del mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares.
El principal atractivo de este mercado emergente no solo radica en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar activos en forma de Token, se logra la fragmentación de activos: dividir bonos del gobierno, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y crea oportunidades de inversión para inversores con diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen:
El valor de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. creció de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Franklin Templeton es el mayor emisor de esta categoría de activos, con una participación de mercado de aproximadamente el 38%.
La última investigación de Ernst & Young muestra que el 64% de los inversores de alto patrimonio y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en tokenización de bonos del Estado antes de finales de 2024.
A pesar de que todavía se encuentra en una etapa temprana, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Ondo Finance, con su servicio de tokenización de bonos del gobierno, ocupa una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversores sigue creciendo.
Tecnología de Ondo
Ondo está transformando las finanzas a través de su protocolo descentralizado, utilizando blockchain para ofrecer productos a nivel institucional. Al tokenizar activos estables del TradFi, Ondo combina confiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG(Ondo corto de bonos del gobierno de EE. UU. )
Flux Finance de Ondo
Flux Finance es una plataforma de préstamos descentralizada creada por el equipo de Ondo Finance. Está basada en Compound V2, pero añade nuevas funcionalidades. Flux admite tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza un modelo de pool de puntos, que permite a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses por proporcionar monedas estables, mientras que los prestatarios pueden utilizar su colateral para pedir prestadas monedas estables. Flux Finance está gobernado por Ondo DAO.
Competencia
En el campo de las finanzas descentralizadas, la competencia está intensificándose. Los principales competidores incluyen:
Las ventajas únicas de Ondo Finance:
Token economía
Próximo evento de desbloqueo: Del 18 de junio al 18 de diciembre de 2024: desbloqueo mensual de 1,670,000 ONDO ( aproximadamente $2,190,000 ) Del 18 de enero de 2025 al 18 de enero de 2028: se desbloquearán 1.94 mil millones de ONDO( cada año, aproximadamente $25.5B)
Uso del Token
ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares pueden votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO. Para iniciar una propuesta, se necesita poseer o ser delegado de al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
Equipo, financiamiento y ecosistema
El equipo de Ondo Finance cuenta con una diversa combinación de personal proveniente de los campos de TradFi y Web3, incluidos profesionales de instituciones como Goldman Sachs, BlackRock, OpenSea y MakerDAO.
Rondas de financiación principales:
Socios importantes:
Adopción y hoja de ruta
Los principales productos de Ondo Finance incluyen OUSG, OMMF, USDY y Flux Finance. Estos productos han impulsado un crecimiento significativo, y el TVL de Ondo ha aumentado de 40 millones de dólares a 534 millones de dólares.
Planes futuros:
Factores a considerar para la inversión
Factores alcistas:
Factores bajistas:
En general, Ondo Finance ocupa una posición favorable en el nuevo campo de la tokenización de activos, pero los inversores aún deben evaluar con cautela los riesgos asociados.