La vague de tokenisation arrive : le processus de chaîne des actifs RWA s'accélère
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit pour des institutions crypto-natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment réaliser la numérisation, la tokenisation et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans un cadre réglementaire. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets, les catégories d'actifs s'élargissent constamment, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24/7.
Dans ce contexte, Libeara se positionne en tant que plateforme innovante dédiée aux praticiens de la tokenisation institutionnelle. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels. En outre, elle se différencie de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adéquation institutionnelle.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Les données montrent que la valeur totale des actifs RWA en chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance en chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la crypto, la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et composables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait face à des problèmes tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières d'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données sévères. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, propose des solutions d'émission et de gestion off-chain pour les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, visant à accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres et obligations de gouvernement en tokenisation natif
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Il permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo soutient la dette en monnaie locale sur la chaîne, renforce l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à faire face aux risques, et améliore l'ancrage de la crédibilité. En même temps, la plateforme offre une capacité de conception flexible de produits d'endettement, soutenant des outils de dette programmables tels que des obligations indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future et des formes innovantes telles que des obligations à loterie et des obligations de droit de naissance.
Plus important encore, Bravo met en œuvre un mécanisme natif de détention de jetons en chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulet d'étranglement de la liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds.
La plateforme prend en charge la gestion de fonds pour plusieurs classes d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins diversifiés des portefeuilles d'investissement. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour via Libeara, offrant des niveaux de sécurité et de conformité institutionnels. Elle répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle et la finance décentralisée.
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titres prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que des titres, des marchandises et des médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes demandes du marché.
En outre, Tango intègre des fonctions de KYC et d'AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne, une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, les activités de tokenisation sont opérationnelles depuis des années
Comparé à de nombreux participants RWA qui sont encore au stade de l'exploration et de l'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux règlements et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées, la dette souveraine et les monnaies numériques de banque centrale, fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec plusieurs partenaires, et il est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées d'agences. Récemment, plusieurs plateformes ont annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique de Hong Kong de Hua Xia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de masse, permettant la tokenisation grâce à Libeara, offrant ainsi aux investisseurs des outils d'investissement innovants.
Dès 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de titres de créance et d'obligations du gouvernement ghanéen, réalisant l'émission et le règlement de jetons d'obligations gouvernementales sur chaîne. Ce projet non seulement a validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière des marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets d'infrastructure financière nationaux. Par exemple, Libeara a participé au projet Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec plusieurs parties pour réaliser des tests de validation de concept, fournissant un soutien pratique au projet d'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
Libeara a également collaboré avec une banque des Philippines pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail du pays, en émettant sur une chaîne publique un premier tirage d'obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins. De plus, Libeara a participé à un projet de finance verte lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes.
L'équipe centrale a une expérience financière riche et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est issu de la combinaison de "Liberty" et "Aerarium". En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'innovation d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur des marchés financiers traditionnels. Cette expérience constitue la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière.
Le fondateur a déclaré que la tokenisation non seulement simplifie les étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair à pair entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne sans prendre en compte les mesures de protection de base des investisseurs. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en crypto-monnaies, mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Les fondateurs ont souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles cognitifs, beaucoup de gens assimilent encore la blockchain à des crypto-monnaies extrêmement volatiles et à des marchés non réglementés. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide.
Il prédit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, conservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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NFTRegretDiary
· 07-23 06:01
Encore un qui joue avec des jetons mèmes.
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ChainDetective
· 07-21 02:40
Off-chain va finalement tout changer !
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ChainComedian
· 07-20 06:31
off-chain trois jours sur deux viennent de nouvelles activités
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RunWithRugs
· 07-20 06:22
Il n'y a rien de vraiment excitant, juste un concept.
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IntrovertMetaverse
· 07-20 06:18
On en reparle après, commençons par faire un cercle.
Libeara mène la vague RWA : trois produits accélèrent le processus de mise en chaîne des actifs.
La vague de tokenisation arrive : le processus de chaîne des actifs RWA s'accélère
La tokenisation passe rapidement du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit pour des institutions crypto-natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment réaliser la numérisation, la tokenisation et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans un cadre réglementaire. Des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières et aux billets, les catégories d'actifs s'élargissent constamment, et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs off-chain reflète la demande profonde des marchés de capitaux mondiaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24/7.
Dans ce contexte, Libeara se positionne en tant que plateforme innovante dédiée aux praticiens de la tokenisation institutionnelle. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore au stade pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète grâce à des projets réels. En outre, elle se différencie de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche radicale axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adéquation institutionnelle.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère et pénètre le marché mainstream. Les données montrent que la valeur totale des actifs RWA en chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance en chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la crypto, la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et composables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en matière de conformité et de sécurité, il fait face à des problèmes tels que des processus d'émission complexes et longs, des barrières d'entrée élevées, des coûts élevés et des îlots de données sévères. Pour répondre à ces points douloureux, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, propose des solutions d'émission et de gestion off-chain pour les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, visant à accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres et obligations de gouvernement en tokenisation natif
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion natifs des obligations gouvernementales et de la dette souveraine directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et des portefeuilles off-chain, favorisant ainsi la démocratisation de la dette. Il permet aux gouvernements d'émettre, de circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et d'exécuter automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le mécanisme de soutien des obligations en monnaie locale de Bravo soutient la dette en monnaie locale sur la chaîne, renforce l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à faire face aux risques, et améliore l'ancrage de la crédibilité. En même temps, la plateforme offre une capacité de conception flexible de produits d'endettement, soutenant des outils de dette programmables tels que des obligations indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future et des formes innovantes telles que des obligations à loterie et des obligations de droit de naissance.
Plus important encore, Bravo met en œuvre un mécanisme natif de détention de jetons en chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds off-chain, soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être librement transférées entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulet d'étranglement de la liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds.
La plateforme prend en charge la gestion de fonds pour plusieurs classes d'actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins diversifiés des portefeuilles d'investissement. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour via Libeara, offrant des niveaux de sécurité et de conformité institutionnels. Elle répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle et la finance décentralisée.
Tango : plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titres prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que des titres, des marchandises et des médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes demandes du marché.
En outre, Tango intègre des fonctions de KYC et d'AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, des systèmes de contrôle interne, une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, les activités de tokenisation sont opérationnelles depuis des années
Comparé à de nombreux participants RWA qui sont encore au stade de l'exploration et de l'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation à passer du concept à la mise en œuvre réelle. En s'adaptant de manière flexible aux règlements et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les offres privées, la dette souveraine et les monnaies numériques de banque centrale, fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec plusieurs partenaires, et il est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notes élevées d'agences. Récemment, plusieurs plateformes ont annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer avec succès un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique de Hong Kong de Hua Xia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong destiné aux investisseurs de masse, permettant la tokenisation grâce à Libeara, offrant ainsi aux investisseurs des outils d'investissement innovants.
Dès 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de titres de créance et d'obligations du gouvernement ghanéen, réalisant l'émission et le règlement de jetons d'obligations gouvernementales sur chaîne. Ce projet non seulement a validé la faisabilité technique, mais a également fourni une voie viable pour la numérisation financière des marchés émergents.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets d'infrastructure financière nationaux. Par exemple, Libeara a participé au projet Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, qui est un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong. Libeara collabore avec plusieurs parties pour réaliser des tests de validation de concept, fournissant un soutien pratique au projet d'infrastructure wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong.
Libeara a également collaboré avec une banque des Philippines pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail du pays, en émettant sur une chaîne publique un premier tirage d'obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins. De plus, Libeara a participé à un projet de finance verte lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux, explorant l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes.
L'équipe centrale a une expérience financière riche et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara est issu de la combinaison de "Liberty" et "Aerarium". En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'innovation d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et est basée à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, avec une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur des marchés financiers traditionnels. Cette expérience constitue la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière.
Le fondateur a déclaré que la tokenisation non seulement simplifie les étapes inefficaces, mais redéfinit également la manière dont les investisseurs interagissent avec les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière pair à pair entre les investisseurs, augmentant ainsi considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, comme l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la participation des investisseurs.
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne sans prendre en compte les mesures de protection de base des investisseurs. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en crypto-monnaies, mais souhaitent participer aux investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Les fondateurs ont souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles cognitifs, beaucoup de gens assimilent encore la blockchain à des crypto-monnaies extrêmement volatiles et à des marchés non réglementés. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide.
Il prédit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux particuliers. La tokenisation jouera un rôle clé, conservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle, tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.