Perspectives du secteur de la Finance décentralisée en 2024 : tendances clés et directions de développement
Ces dernières années, la Finance décentralisée ( DeFi ) a connu un développement et une transformation rapides. D'un projet initialement expérimental, la Finance décentralisée est devenue une infrastructure indispensable de l'écosystème des cryptomonnaies. Dans ce processus, de nombreux projets remarquables ont émergé, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Chaque projet innove sans cesse, s'efforçant d'élargir sa part de marché. En regardant vers 2024, le domaine de la Finance décentralisée pourrait présenter les tendances importantes suivantes :
La tendance à la plateforme des protocoles s'intensifie
Avec la maturité croissante de l'écosystème DeFi, les principaux protocoles évoluent d'une fonction unique vers des plateformes de services intégrés. Au cours de l'année passée, plusieurs projets DeFi de renom ont élargi leur champ d'activité : un protocole de prêt a lancé des services de stablecoin, un DEX a développé sa propre application de portefeuille. Des projets sur de nouvelles chaînes publiques ont même développé de manière tout-en-un des fonctions variées telles que des stablecoins, des DEX, des Launchpads, etc. Cette tendance à la plateformisation devrait se renforcer à l'avenir, reflétant la maturité croissante et l'intensification de la concurrence dans l'industrie DeFi.
La position dominante des projets leaders est difficile à ébranler
Né avant le précédent marché haussier, les principaux protocoles de Finance décentralisée ont établi de puissants effets de réseau et une influence de marque après plusieurs tests du marché. Ces projets continuent d'être mis à jour et itérés, et il est difficile de les remplacer à court terme. Un DEX principal a annoncé une nouvelle version, introduisant davantage de fonctionnalités personnalisées ; une plateforme de prêt a lancé la version V3, améliorant l'efficacité du capital et s'étendant à plusieurs chaînes. Les données montrent qu'un DEX principal détient encore plus de la moitié de la part de marché sur les principales chaînes EVM.
Le rendement réel devient la clé pour attirer des fonds
Dans l'écosystème des chaînes publiques mainstream, l'ère où l'on attirait des fonds uniquement par le minage de liquidités est révolue. Les projets s'appuient davantage sur des revenus réels pour attirer des fonds, et ceux-ci ont tendance à se diriger vers des endroits plus efficaces. Récemment, un DEX sur une chaîne publique a montré une efficacité capitalistique extrêmement élevée, permettant aux fournisseurs de liquidités de générer des revenus considérables uniquement grâce aux frais de transaction. En comparaison, les rendements d'autres projets similaires sur les chaînes sont insignifiants. Dans ce contexte, il est très probable que des fournisseurs de liquidités professionnels se tournent vers de nouveaux projets émergents avec une rentabilité plus élevée.
Les tokens de staking liquide mènent la croissance du TVL des nouvelles blockchains
Les tokens de staking liquide (LST) ont suscité beaucoup d'attention après la mise à niveau Shanghai d'Ethereum, et un certain projet LST est devenu le protocole DeFi avec le TVL le plus élevé. Cette tendance s'étend également à d'autres chaînes publiques. Dans l'écosystème d'une chaîne publique, deux projets LST occupent les deux premières places du classement TVL, entraînant une augmentation du TVL global. D'autres chaînes publiques émergentes commencent également à adopter des stratégies LST pour favoriser le développement de l'écosystème, comme en incitant l'utilisation de LST dans les protocoles DeFi par le biais de récompenses élevées.
Les DEX de contrats à terme perpétuels pourraient connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) sont toujours très attendus, mais les projets existants présentent encore de nombreux problèmes. Par exemple, un projet principal souffre d'un déséquilibre entre les positions longues et courtes dans un marché unidirectionnel, ce qui n'est pas favorable pour les fournisseurs de liquidité ; un autre projet, en raison de la conception de slippage, entraîne une incertitude pour les utilisateurs. Certains nouveaux projets récemment lancés montrent des caractéristiques attrayantes, comme des pools de liquidité offrant des taux de retour élevés ou des solutions de trading plus efficaces. Ce domaine pourrait voir l'émergence de nouveaux acteurs plus compétitifs.
Controverse et exploration des actifs du monde réel
L'application des actifs du monde réel ( RWA ) dans la Finance décentralisée reste controversée. Elle peut dépendre d'une entité unique, faire face à des risques réglementaires et ne pas correspondre entièrement à l'idée de décentralisation de la DeFi. Actuellement, les obligations américaines semblent être la seule direction RWA pouvant être appliquée à grande échelle. Avec l'évolution des attentes concernant les hausses de taux d'intérêt aux États-Unis, l'attractivité des produits RWA pourrait diminuer. Cependant, cela n'empêche pas les entrepreneurs de continuer à explorer ce domaine. À l'avenir, davantage d'institutions financières traditionnelles pourraient y participer, offrant de nouvelles opportunités de développement pour les RWA.
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LucidSleepwalker
· 07-20 10:54
tvl又要To the moon了?!
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shadowy_supercoder
· 07-20 10:53
defi cette vague est certainement un grand bull
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CryptoHistoryClass
· 07-20 10:43
*vérifie les graphiques historiques* été defi 2.0 ? non, plutôt comme luna 2.0 en cours de chargement...
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gas_fee_therapy
· 07-20 10:30
Il n'y a rien à explorer, tous les projets se ressemblent.
Perspectives DeFi 2024 : la plateforme des protocoles s'intensifie, les avantages des projets leaders sont difficiles à ébranler.
Perspectives du secteur de la Finance décentralisée en 2024 : tendances clés et directions de développement
Ces dernières années, la Finance décentralisée ( DeFi ) a connu un développement et une transformation rapides. D'un projet initialement expérimental, la Finance décentralisée est devenue une infrastructure indispensable de l'écosystème des cryptomonnaies. Dans ce processus, de nombreux projets remarquables ont émergé, mais la concurrence est également devenue de plus en plus intense. Chaque projet innove sans cesse, s'efforçant d'élargir sa part de marché. En regardant vers 2024, le domaine de la Finance décentralisée pourrait présenter les tendances importantes suivantes :
La tendance à la plateforme des protocoles s'intensifie
Avec la maturité croissante de l'écosystème DeFi, les principaux protocoles évoluent d'une fonction unique vers des plateformes de services intégrés. Au cours de l'année passée, plusieurs projets DeFi de renom ont élargi leur champ d'activité : un protocole de prêt a lancé des services de stablecoin, un DEX a développé sa propre application de portefeuille. Des projets sur de nouvelles chaînes publiques ont même développé de manière tout-en-un des fonctions variées telles que des stablecoins, des DEX, des Launchpads, etc. Cette tendance à la plateformisation devrait se renforcer à l'avenir, reflétant la maturité croissante et l'intensification de la concurrence dans l'industrie DeFi.
La position dominante des projets leaders est difficile à ébranler
Né avant le précédent marché haussier, les principaux protocoles de Finance décentralisée ont établi de puissants effets de réseau et une influence de marque après plusieurs tests du marché. Ces projets continuent d'être mis à jour et itérés, et il est difficile de les remplacer à court terme. Un DEX principal a annoncé une nouvelle version, introduisant davantage de fonctionnalités personnalisées ; une plateforme de prêt a lancé la version V3, améliorant l'efficacité du capital et s'étendant à plusieurs chaînes. Les données montrent qu'un DEX principal détient encore plus de la moitié de la part de marché sur les principales chaînes EVM.
Le rendement réel devient la clé pour attirer des fonds
Dans l'écosystème des chaînes publiques mainstream, l'ère où l'on attirait des fonds uniquement par le minage de liquidités est révolue. Les projets s'appuient davantage sur des revenus réels pour attirer des fonds, et ceux-ci ont tendance à se diriger vers des endroits plus efficaces. Récemment, un DEX sur une chaîne publique a montré une efficacité capitalistique extrêmement élevée, permettant aux fournisseurs de liquidités de générer des revenus considérables uniquement grâce aux frais de transaction. En comparaison, les rendements d'autres projets similaires sur les chaînes sont insignifiants. Dans ce contexte, il est très probable que des fournisseurs de liquidités professionnels se tournent vers de nouveaux projets émergents avec une rentabilité plus élevée.
Les tokens de staking liquide mènent la croissance du TVL des nouvelles blockchains
Les tokens de staking liquide (LST) ont suscité beaucoup d'attention après la mise à niveau Shanghai d'Ethereum, et un certain projet LST est devenu le protocole DeFi avec le TVL le plus élevé. Cette tendance s'étend également à d'autres chaînes publiques. Dans l'écosystème d'une chaîne publique, deux projets LST occupent les deux premières places du classement TVL, entraînant une augmentation du TVL global. D'autres chaînes publiques émergentes commencent également à adopter des stratégies LST pour favoriser le développement de l'écosystème, comme en incitant l'utilisation de LST dans les protocoles DeFi par le biais de récompenses élevées.
Les DEX de contrats à terme perpétuels pourraient connaître une percée
Les échanges décentralisés de contrats perpétuels ( Perp DEX ) sont toujours très attendus, mais les projets existants présentent encore de nombreux problèmes. Par exemple, un projet principal souffre d'un déséquilibre entre les positions longues et courtes dans un marché unidirectionnel, ce qui n'est pas favorable pour les fournisseurs de liquidité ; un autre projet, en raison de la conception de slippage, entraîne une incertitude pour les utilisateurs. Certains nouveaux projets récemment lancés montrent des caractéristiques attrayantes, comme des pools de liquidité offrant des taux de retour élevés ou des solutions de trading plus efficaces. Ce domaine pourrait voir l'émergence de nouveaux acteurs plus compétitifs.
Controverse et exploration des actifs du monde réel
L'application des actifs du monde réel ( RWA ) dans la Finance décentralisée reste controversée. Elle peut dépendre d'une entité unique, faire face à des risques réglementaires et ne pas correspondre entièrement à l'idée de décentralisation de la DeFi. Actuellement, les obligations américaines semblent être la seule direction RWA pouvant être appliquée à grande échelle. Avec l'évolution des attentes concernant les hausses de taux d'intérêt aux États-Unis, l'attractivité des produits RWA pourrait diminuer. Cependant, cela n'empêche pas les entrepreneurs de continuer à explorer ce domaine. À l'avenir, davantage d'institutions financières traditionnelles pourraient y participer, offrant de nouvelles opportunités de développement pour les RWA.