Cryptoactifs : prudence lors des transactions - risques de gel de carte bancaire et d'assistance à l'enquête, ainsi que réponses
Récemment, certains passionnés de cryptoactifs ont rencontré des blocages de leurs cartes bancaires en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier des jetons USDT), et ont même été invités à coopérer à des enquêtes. Cet article explorera en détail les causes de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies d'adaptation.
Pourquoi la vente simple de cryptoactifs peut-elle poser problème ?
Tout d'abord, nous devons clarifier un fait fondamental : dans notre pays, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois ou de règlements administratifs directement liés aux Cryptoactifs. Bien qu'il existe certains documents normatifs (comme le célèbre avis du 9.4 et la notification du 9.24) qui imposent des restrictions sur les activités connexes, ces documents ne constituent ni une "loi préalable" au sens pénal, ni n'interdisent clairement aux individus de détenir des Cryptoactifs.
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs entraîne-t-elle le gel des cartes bancaires et la demande d'assistance pour une enquête ? Il y a plusieurs raisons principales :
1. Les canaux de transaction ne sont pas conformes, ce qui pourrait impliquer des fonds illégaux
Certaines plateformes d'échange de cryptoactifs peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ou des erreurs peuvent survenir lors du processus de correspondance des fonds, entraînant la réception par les utilisateurs de fonds provenant de fraudes téléphoniques ou de jeux d'argent en ligne. Une fois que les banques détectent des flux de fonds suspects, elles prennent généralement des mesures de gel des comptes.
2. Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des personnes d'identité inconnue
Certains utilisateurs, pour obtenir un meilleur taux de change, peuvent choisir de collaborer avec ce que l'on appelle des "experts mystérieux". Ces personnes gèrent souvent des affaires de change clandestines, et leurs sources de financement peuvent poser problème. Chercher à tirer profit de petites gains peut entraîner de graves risques juridiques.
3. Comportement inapproprié de l'utilisateur
Dans des cas pratiques, certains utilisateurs ont également des revenus difficiles à expliquer ou participent à des comportements de contournement. Dans ce cas, même si la vente de cryptoactifs en elle-même ne pose pas de problème, cela peut susciter une enquête en raison d'une origine des fonds non claire.
"Assistance à l'enquête" implique-t-elle un risque pénal ?
En général, le fait d'être sollicité pour aider à une enquête simplement en raison d'une transaction de cryptoactifs ne conduit pas directement à un risque criminel. Selon notre Code pénal, si les fonds dans le compte sont considérés comme des produits de la criminalité, les autorités policières ont le droit de les récupérer, mais dans la plupart des cas, le titulaire du compte est simplement une "victime" touchée.
Cependant, si l'utilisateur a une relation spéciale avec la source de financement et a une certaine connaissance de la nature inappropriée de la source de financement, il peut être confronté à des risques juridiques plus complexes, notamment :
Dissimuler, cacher les produits d'un crime, délit de produits criminels
Aider à la criminalité liée aux réseaux informatiques
Ces deux accusations exigent que l'auteur des faits ait, subjectivement, la "connaissance" de l'illégalité de la source des fonds, les autorités judiciaires se basant sur les actes objectifs et les preuves pour juger.
Que faire en cas de gel de carte bancaire et de demande d'assistance à l'enquête ?
Auto-évaluation des risques : vérifier s'il existe d'autres comportements illégaux possibles.
Contacter la banque : comprendre les raisons spécifiques du gel du compte et les coordonnées des autorités judiciaires concernées.
Communiquer avec la plateforme de trading : obtenir des documents justificatifs tels que les relevés de transactions.
Préparer une description détaillée de la situation : y compris les informations sur les transactions de cryptoactifs et les sources de financement.
Réagir avec prudence aux demandes d'enquête : Si les autorités locales de police demandent votre coopération pour une enquête, vous pouvez collaborer après avoir consulté un avocat spécialisé. Pour les demandes des autorités de police d'autres régions, il faut faire preuve d'une vigilance particulière.
Conclusion
Ne paniquez pas trop si votre carte bancaire est bloquée, mais préparez-vous mentalement. Même si vous détenez des fonds de bonne foi, si ceux-ci proviennent effectivement d'activités criminelles, vous risquez également d'être poursuivi. Lorsque vous effectuez des transactions de cryptoactifs, choisissez soigneusement vos canaux de transaction et évitez de participer à des activités suspectes afin de garantir que vos droits ne soient pas violés.
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ApeWithAPlan
· Il y a 19h
Les idiots sont bloqués, ne me demandez pas comment je le sais.
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GasWastingMaximalist
· Il y a 19h
Les pigeons ne se réveillent jamais.
Voir l'originalRépondre0
BrokenYield
· Il y a 19h
un autre jour, un autre rekt... smh ces normies n'apprennent jamais
Avertissement sur les risques des transactions de cryptoactifs : soyez prudent face aux gel et enquêtes sur les cartes bancaires.
Cryptoactifs : prudence lors des transactions - risques de gel de carte bancaire et d'assistance à l'enquête, ainsi que réponses
Récemment, certains passionnés de cryptoactifs ont rencontré des blocages de leurs cartes bancaires en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier des jetons USDT), et ont même été invités à coopérer à des enquêtes. Cet article explorera en détail les causes de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies d'adaptation.
Pourquoi la vente simple de cryptoactifs peut-elle poser problème ?
Tout d'abord, nous devons clarifier un fait fondamental : dans notre pays, détenir simplement des Cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois ou de règlements administratifs directement liés aux Cryptoactifs. Bien qu'il existe certains documents normatifs (comme le célèbre avis du 9.4 et la notification du 9.24) qui imposent des restrictions sur les activités connexes, ces documents ne constituent ni une "loi préalable" au sens pénal, ni n'interdisent clairement aux individus de détenir des Cryptoactifs.
Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs entraîne-t-elle le gel des cartes bancaires et la demande d'assistance pour une enquête ? Il y a plusieurs raisons principales :
1. Les canaux de transaction ne sont pas conformes, ce qui pourrait impliquer des fonds illégaux
Certaines plateformes d'échange de cryptoactifs peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ou des erreurs peuvent survenir lors du processus de correspondance des fonds, entraînant la réception par les utilisateurs de fonds provenant de fraudes téléphoniques ou de jeux d'argent en ligne. Une fois que les banques détectent des flux de fonds suspects, elles prennent généralement des mesures de gel des comptes.
2. Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des personnes d'identité inconnue
Certains utilisateurs, pour obtenir un meilleur taux de change, peuvent choisir de collaborer avec ce que l'on appelle des "experts mystérieux". Ces personnes gèrent souvent des affaires de change clandestines, et leurs sources de financement peuvent poser problème. Chercher à tirer profit de petites gains peut entraîner de graves risques juridiques.
3. Comportement inapproprié de l'utilisateur
Dans des cas pratiques, certains utilisateurs ont également des revenus difficiles à expliquer ou participent à des comportements de contournement. Dans ce cas, même si la vente de cryptoactifs en elle-même ne pose pas de problème, cela peut susciter une enquête en raison d'une origine des fonds non claire.
"Assistance à l'enquête" implique-t-elle un risque pénal ?
En général, le fait d'être sollicité pour aider à une enquête simplement en raison d'une transaction de cryptoactifs ne conduit pas directement à un risque criminel. Selon notre Code pénal, si les fonds dans le compte sont considérés comme des produits de la criminalité, les autorités policières ont le droit de les récupérer, mais dans la plupart des cas, le titulaire du compte est simplement une "victime" touchée.
Cependant, si l'utilisateur a une relation spéciale avec la source de financement et a une certaine connaissance de la nature inappropriée de la source de financement, il peut être confronté à des risques juridiques plus complexes, notamment :
Ces deux accusations exigent que l'auteur des faits ait, subjectivement, la "connaissance" de l'illégalité de la source des fonds, les autorités judiciaires se basant sur les actes objectifs et les preuves pour juger.
Que faire en cas de gel de carte bancaire et de demande d'assistance à l'enquête ?
Auto-évaluation des risques : vérifier s'il existe d'autres comportements illégaux possibles.
Contacter la banque : comprendre les raisons spécifiques du gel du compte et les coordonnées des autorités judiciaires concernées.
Communiquer avec la plateforme de trading : obtenir des documents justificatifs tels que les relevés de transactions.
Préparer une description détaillée de la situation : y compris les informations sur les transactions de cryptoactifs et les sources de financement.
Réagir avec prudence aux demandes d'enquête : Si les autorités locales de police demandent votre coopération pour une enquête, vous pouvez collaborer après avoir consulté un avocat spécialisé. Pour les demandes des autorités de police d'autres régions, il faut faire preuve d'une vigilance particulière.
Conclusion
Ne paniquez pas trop si votre carte bancaire est bloquée, mais préparez-vous mentalement. Même si vous détenez des fonds de bonne foi, si ceux-ci proviennent effectivement d'activités criminelles, vous risquez également d'être poursuivi. Lorsque vous effectuez des transactions de cryptoactifs, choisissez soigneusement vos canaux de transaction et évitez de participer à des activités suspectes afin de garantir que vos droits ne soient pas violés.