Le paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ? Analyse des risques juridiques
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé. Ce service permet aux résidents des deux régions d'effectuer des transferts d'argent instantanés de petite valeur, sans les procédures bancaires compliquées, simplement en utilisant une application mobile. Cette commodité soulève une question : peut-on utiliser les fonds provenant de la vente légale de monnaies virtuelles à Hong Kong pour les transférer en Chine continentale ?
Aperçu des solutions de paiement transfrontalières
Le système de paiement transfrontalier est le produit de l'interconnexion entre le "système de règlement interbancaire en ligne" de la partie continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong, soumis à la réglementation légale et financière des deux régions. Les bénéficiaires sont les résidents individuels des deux régions, les transferts vers le nord (de Hong Kong vers la partie continentale) sont limités aux entités de Hong Kong, tandis que les transferts vers le sud (de la partie continentale vers Hong Kong) sont limités aux entités de la partie continentale.
En ce qui concerne les limites, les résidents de Hong Kong peuvent transférer jusqu'à 10 000 HKD par jour vers le continent, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents du continent qui transfèrent de l'argent vers Hong Kong continuent de suivre le plafond de 50 000 USD par an pour l'achat de devises. Actuellement, plusieurs grandes banques du continent et de Hong Kong ont ouvert ce service.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes courantes de retrait de monnaie virtuelle incluent :
Magasins OTC hors ligne : vous pouvez échanger directement des monnaies virtuelles majeures contre des dollars de Hong Kong, mais il est généralement exigé d'utiliser un compte bancaire local hongkongais.
Bourses agréées : comme certaines plateformes de trading professionnelles, mais nécessitent que l'utilisateur ouvre un compte, une identité de résident purement continental ne peut généralement pas satisfaire aux exigences d'ouverture de compte.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais elles imposent également des restrictions à l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent sans visa de travail ou preuve de résidence à Hong Kong, les magasins OTC peuvent être la seule option de retrait réalisable.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds via le paiement transfrontalier
En surface, le système de paiement transfrontalier n'est pas applicable aux sorties de monnaie virtuelle. Les transferts vers le nord exigent que les résidents de Hong Kong effectuent des transferts vers des résidents du continent, et même si un résident du continent possède une carte bancaire de Hong Kong, il lui est difficile d'utiliser le système "Transfert rapide" pour effectuer des transferts vers une carte bancaire du continent.
Certaines personnes peuvent envisager de transférer des fonds par l'intermédiaire de locaux de Hong Kong, mais cette pratique comporte des risques juridiques. Selon les réglementations pertinentes, le paiement transfrontalier est principalement utilisé pour les frais de scolarité à l'étranger, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc. Les institutions participantes doivent se conformer aux réglementations de gestion du règlement transfrontalier des fonds, respecter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement le contexte des transactions pour le moment, il n'est pas conseillé de les utiliser pour la sortie de monnaie virtuelle et l'entrée de fonds, compte tenu de la conformité.
Conclusion
Récemment, une société de valeurs mobilières a été autorisée à Hong Kong à inclure les services de trading d'actifs virtuels dans le cadre de sa licence de négociation de valeurs mobilières, ce qui a suscité de vives discussions sur le marché. Cette tendance montre que les institutions financières traditionnelles commencent progressivement à s'engager dans le domaine des monnaies virtuelles, ce qui pourrait entraîner des changements significatifs dans la structure de l'industrie.
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PanicSeller
· 07-21 05:21
Laisse tomber, il vaut mieux que je continue à travailler.
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OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
Tsk tsk, j'en ai vu beaucoup, ne touche pas à ce chemin.
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LiquidityHunter
· 07-21 05:17
Conformité de choses nombreuses.
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HashBrownies
· 07-21 05:14
Le risque n'est pas négligeable, reste prudent.
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BearMarketSurvivor
· 07-21 05:09
Gagner de l'argent avec des risques... Faites attention aux pièges.
Le passage des paiements transfrontaliers est difficile pour les sorties de monnaie virtuelle, car il existe des risques juridiques.
Le paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ? Analyse des risques juridiques
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre la Chine continentale et Hong Kong a été officiellement lancé. Ce service permet aux résidents des deux régions d'effectuer des transferts d'argent instantanés de petite valeur, sans les procédures bancaires compliquées, simplement en utilisant une application mobile. Cette commodité soulève une question : peut-on utiliser les fonds provenant de la vente légale de monnaies virtuelles à Hong Kong pour les transférer en Chine continentale ?
Aperçu des solutions de paiement transfrontalières
Le système de paiement transfrontalier est le produit de l'interconnexion entre le "système de règlement interbancaire en ligne" de la partie continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong, soumis à la réglementation légale et financière des deux régions. Les bénéficiaires sont les résidents individuels des deux régions, les transferts vers le nord (de Hong Kong vers la partie continentale) sont limités aux entités de Hong Kong, tandis que les transferts vers le sud (de la partie continentale vers Hong Kong) sont limités aux entités de la partie continentale.
En ce qui concerne les limites, les résidents de Hong Kong peuvent transférer jusqu'à 10 000 HKD par jour vers le continent, avec un plafond annuel de 200 000 HKD. Les résidents du continent qui transfèrent de l'argent vers Hong Kong continuent de suivre le plafond de 50 000 USD par an pour l'achat de devises. Actuellement, plusieurs grandes banques du continent et de Hong Kong ont ouvert ce service.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes courantes de retrait de monnaie virtuelle incluent :
Magasins OTC hors ligne : vous pouvez échanger directement des monnaies virtuelles majeures contre des dollars de Hong Kong, mais il est généralement exigé d'utiliser un compte bancaire local hongkongais.
Bourses agréées : comme certaines plateformes de trading professionnelles, mais nécessitent que l'utilisateur ouvre un compte, une identité de résident purement continental ne peut généralement pas satisfaire aux exigences d'ouverture de compte.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais elles imposent également des restrictions à l'ouverture de comptes pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent sans visa de travail ou preuve de résidence à Hong Kong, les magasins OTC peuvent être la seule option de retrait réalisable.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds via le paiement transfrontalier
En surface, le système de paiement transfrontalier n'est pas applicable aux sorties de monnaie virtuelle. Les transferts vers le nord exigent que les résidents de Hong Kong effectuent des transferts vers des résidents du continent, et même si un résident du continent possède une carte bancaire de Hong Kong, il lui est difficile d'utiliser le système "Transfert rapide" pour effectuer des transferts vers une carte bancaire du continent.
Certaines personnes peuvent envisager de transférer des fonds par l'intermédiaire de locaux de Hong Kong, mais cette pratique comporte des risques juridiques. Selon les réglementations pertinentes, le paiement transfrontalier est principalement utilisé pour les frais de scolarité à l'étranger, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc. Les institutions participantes doivent se conformer aux réglementations de gestion du règlement transfrontalier des fonds, respecter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Bien que les opérations de paiement transfrontalier ne vérifient pas strictement le contexte des transactions pour le moment, il n'est pas conseillé de les utiliser pour la sortie de monnaie virtuelle et l'entrée de fonds, compte tenu de la conformité.
Conclusion
Récemment, une société de valeurs mobilières a été autorisée à Hong Kong à inclure les services de trading d'actifs virtuels dans le cadre de sa licence de négociation de valeurs mobilières, ce qui a suscité de vives discussions sur le marché. Cette tendance montre que les institutions financières traditionnelles commencent progressivement à s'engager dans le domaine des monnaies virtuelles, ce qui pourrait entraîner des changements significatifs dans la structure de l'industrie.