Perspectives sur les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs physiques en 2024
Dans un contexte de changement constant du paysage financier, les deux dernières années nous ont apporté une série de défis uniques. Le plus remarquable est que le taux d'inflation américain a atteint un sommet de 9,1 % en juin 2022, ce qui a poussé la Réserve fédérale à adopter une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également connu ses propres turbulences, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques importants.
Malgré ces défis, les développeurs dans le domaine de la blockchain continuent de travailler sans relâche, et la tokenisation des actifs réels (RWA) est devenue un exemple d'innovation et de résilience. Au cœur de la tokenisation des RWA se trouve la création d'instruments d'investissement associés à des actifs tangibles sur la blockchain. Une fois que la propriété des actifs est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, divisée ou détenue en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes transformeront le paysage financier :
1. Stablecoins : la base des monnaies programmables
Avec un durcissement de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, se trouvent à un point de croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, constituant la couche d'infrastructure de l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins vont transformer en profondeur les domaines des paiements mondiaux, des remises de fonds, du commerce électronique et de la finance du commerce.
2. Tokenisation des obligations d'État : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État reflète la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec les rendements des obligations d'État à court terme passant de près de zéro au début de 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, de nombreuses entreprises ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme d'analyse de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusivité financière.
3. Prêt privé : habiliter les PME par le DeFi
Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que le marché mondial s'élève à 1 700 milliards de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont du mal à entrer sur ce marché depuis longtemps. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte à l'accès au capital d'endettement pour les petites et moyennes entreprises. On estime qu'environ 550 millions de dollars de prêts sont actuellement actifs sur ce marché, et cette tendance à la hausse devrait se poursuivre au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolution du modèle de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, dont 30 milliards pour les États-Unis. Cependant, le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection manque de liquidité et est coûteux. Le marché mondial des objets de collection (y compris les pièces de monnaie, les timbres, les livres, les bandes dessinées, les œuvres d'art, les jouets, etc.) est d'environ 400 milliards de dollars et fait également face à des problèmes de liquidité. Les protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques dans la blockchain, permettant des prêts pour divers types d'objets de collection, démocratisant ainsi le prêt et offrant des opportunités de financement à des collectionneurs du monde entier.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
Plusieurs grandes marques de consommation adoptent la technologie NFT. Des blockchains publiques aux blockchains privées, ces marques utilisent la technologie blockchain pour améliorer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement. En intégrant des éléments de jeu et de métavers, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance durable
Dans un contexte où les questions ESG reçoivent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain stimule des changements positifs sur le marché du carbone, dont la valeur est de 2 milliards de dollars et en constante augmentation. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour accroître la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit croître de 15 fois d'ici 2030. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour favoriser le développement durable.
7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : réformer les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de redéfinir la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien qu'aux États-Unis, la monnaie numérique de banque centrale (CBDC) ne soit peut-être pas une priorité immédiate, certaines banques expérimentent les dépôts tokenisés et les applications blockchain pour les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Dans les mois à venir, ce domaine continuera de se développer, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. Ces innovations ne sont pas seulement des tendances, mais constituent la pierre angulaire d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations seront à l'avant-garde, offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.
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7 grandes tendances qui façonnent l'innovation de la tokenisation des actifs physiques en 2024
Perspectives sur les sept grandes tendances de la tokenisation des actifs physiques en 2024
Dans un contexte de changement constant du paysage financier, les deux dernières années nous ont apporté une série de défis uniques. Le plus remarquable est que le taux d'inflation américain a atteint un sommet de 9,1 % en juin 2022, ce qui a poussé la Réserve fédérale à adopter une série de mesures de hausse des taux d'intérêt agressives. Parallèlement, l'industrie des cryptomonnaies a également connu ses propres turbulences, avec la faillite successive de plusieurs projets et banques importants.
Malgré ces défis, les développeurs dans le domaine de la blockchain continuent de travailler sans relâche, et la tokenisation des actifs réels (RWA) est devenue un exemple d'innovation et de résilience. Au cœur de la tokenisation des RWA se trouve la création d'instruments d'investissement associés à des actifs tangibles sur la blockchain. Une fois que la propriété des actifs est enregistrée sur la blockchain, elle peut être échangée, divisée ou détenue en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes transformeront le paysage financier :
1. Stablecoins : la base des monnaies programmables
Avec un durcissement de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, se trouvent à un point de croissance transformationnelle. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, constituant la couche d'infrastructure de l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins vont transformer en profondeur les domaines des paiements mondiaux, des remises de fonds, du commerce électronique et de la finance du commerce.
2. Tokenisation des obligations d'État : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La tokenisation des obligations d'État reflète la fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Avec les rendements des obligations d'État à court terme passant de près de zéro au début de 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, de nombreuses entreprises ont commencé à tokeniser les obligations d'État américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques de la plateforme d'analyse de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars, ouvrant de nouvelles voies pour l'investissement et l'inclusivité financière.
3. Prêt privé : habiliter les PME par le DeFi
Le marché du crédit privé aux États-Unis atteint 1 000 milliards de dollars, tandis que le marché mondial s'élève à 1 700 milliards de dollars. Cependant, les petites et moyennes entreprises ont du mal à entrer sur ce marché depuis longtemps. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte à l'accès au capital d'endettement pour les petites et moyennes entreprises. On estime qu'environ 550 millions de dollars de prêts sont actuellement actifs sur ce marché, et cette tendance à la hausse devrait se poursuivre au cours des prochains mois.
4. NFT : Révolution du modèle de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel mondial des œuvres d'art dépasse 65 milliards de dollars, dont 30 milliards pour les États-Unis. Cependant, le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection manque de liquidité et est coûteux. Le marché mondial des objets de collection (y compris les pièces de monnaie, les timbres, les livres, les bandes dessinées, les œuvres d'art, les jouets, etc.) est d'environ 400 milliards de dollars et fait également face à des problèmes de liquidité. Les protocoles décentralisés changent cette situation en introduisant des objets de collection physiques dans la blockchain, permettant des prêts pour divers types d'objets de collection, démocratisant ainsi le prêt et offrant des opportunités de financement à des collectionneurs du monde entier.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
Plusieurs grandes marques de consommation adoptent la technologie NFT. Des blockchains publiques aux blockchains privées, ces marques utilisent la technologie blockchain pour améliorer leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement. En intégrant des éléments de jeu et de métavers, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs.
6. DeFi dans le domaine du climat et de la finance durable
Dans un contexte où les questions ESG reçoivent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain stimule des changements positifs sur le marché du carbone, dont la valeur est de 2 milliards de dollars et en constante augmentation. Certaines entreprises utilisent la blockchain pour accroître la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit croître de 15 fois d'ici 2030. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour favoriser le développement durable.
7. tokenisation des dépôts et règlement bancaire de gros : réformer les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de redéfinir la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Bien qu'aux États-Unis, la monnaie numérique de banque centrale (CBDC) ne soit peut-être pas une priorité immédiate, certaines banques expérimentent les dépôts tokenisés et les applications blockchain pour les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie montrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. Dans les mois à venir, ce domaine continuera de se développer, améliorant l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse être faible, son potentiel de transformation ne doit pas être sous-estimé. Ces innovations ne sont pas seulement des tendances, mais constituent la pierre angulaire d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable. En 2024, ces innovations seront à l'avant-garde, offrant des opportunités sans précédent aux entreprises et aux particuliers.