La douleur de la gestion des risques : défis de la gestion des risques sur les plateformes de trading de monnaie numérique
Le concept de risque provient de l'italien, se référant à l'origine aux dangers objectifs présents dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant du degré de liberté que nous possédons.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que, que ce soit la montée ou la chute des entreprises, les fluctuations des marchés boursiers ou les guerres et les récessions économiques, ces événements se produisent toujours de manière inattendue, mais semblent néanmoins se reproduire en boucle.
En tant que principal fournisseur de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, l'un des éléments clés des échanges est le contrôle des risques. Ces plateformes intègrent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en fusionnant les caractéristiques des courtiers et des fonds, ce qui en fait un véritable centre financier.
Les professionnels de l'industrie s'accordent à dire que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain présente des lacunes évidentes. Cela a conduit à des tragédies dans l'industrie, comme le vol d'échanges. Comment améliorer la gestion des risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue dans l'ensemble du secteur.
Diversité des risques
Le risque systémique causé par les politiques est le plus difficile à résister sur le marché des cryptomonnaies. Les changements de réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent gérer les risques non systématiques, y compris les risques techniques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques éthiques.
Le département de gestion des risques est étroitement lié aux différentes étapes de la bourse. Un vétéran de l'industrie a déclaré que le département de gestion des risques a une position élevée au sein de l'entreprise, surveillant en permanence divers projets de risque et maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, la gestion des risques dans la phase de développement rapide va inévitablement limiter la vitesse de développement. La situation actuelle de la gestion des risques dans l'industrie n'est pas idéale.
Le responsable de la gestion des risques d'une plateforme d'échange bien connue a souligné que de nombreuses petites et moyennes plateformes d'échange présentent encore des lacunes en matière de conscience des risques. Un cadre d'une autre plateforme de services financiers numériques a également exprimé un point de vue similaire, estimant que la gestion des risques dans l'industrie est relativement déficiente à plusieurs niveaux, y compris physique, système et gouvernance.
Il ne fait aucun doute que si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, les plateformes de trading au centre de l'industrie doivent résoudre correctement le problème de la "Gestion des risques".
Sécurité des actifs : l'objectif central de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident de Mt.Gox soit passé depuis plusieurs années, les cas de "disparition" de monnaies numériques continuent de se produire, et la question de la sécurité des actifs reste l'un des sujets les plus préoccupants pour les professionnels du secteur.
Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes ont mis en place une série de mesures. Cela inclut l'établissement d'audits financiers rigoureux et de systèmes d'alerte de surveillance en temps réel, l'utilisation de la séparation des portefeuilles chauds et froids et des portefeuilles matériels pour protéger les actifs, la mise en place d'un mécanisme d'indemnisation préalable pour les utilisateurs, ainsi que la création d'un fonds de protection des utilisateurs.
Certaines plateformes se concentrent également sur la réconciliation en temps réel et par lot, sur le suivi, le jugement et la traçabilité des adresses blockchain en temps réel. En même temps, elles accordent également de l'importance à l'éducation des utilisateurs pour renforcer la sensibilisation aux risques.
Les services de garde d'actifs sont un moyen important de garantir la sécurité des actifs et constituent une application clé de l'expérience du secteur financier traditionnel dans le secteur de la blockchain. Un expert de l'industrie a suggéré que les petites et moyennes entreprises de blockchain manquant de capacités techniques devraient envisager de recourir à des services de garde tiers ou d'acheter une assurance correspondante pour améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs.
En plus des mesures externes, le risque moral inhérent à la plateforme est également un facteur clé de la sécurité des actifs. Des experts suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire la possibilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, il est nécessaire pour les plateformes de monnaie numérique d'embrasser activement la réglementation et de fonctionner de manière conforme afin de réduire les risques politiques et juridiques. Il est à noter que les plateformes de monnaie numérique leaders dans l'industrie ont toutes établi des systèmes de gestion des risques conformes à différents degrés, couvrant tous les aspects avant, pendant et après.
Certaines plateformes ont mis en place des systèmes KYC/AML standardisés pour la lutte contre le blanchiment d'argent, établissant des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable. Certaines plateformes détiennent des licences financières spécifiques à certaines régions et sont soumises à la supervision des autorités de régulation financière locales. D'autres plateformes réduisent les risques de conformité par des opérations décentralisées, en demandant des licences dans plusieurs pays et régions et en ouvrant des canaux de trading de monnaie fiduciaire.
De plus, certaines plateformes collaborent avec plusieurs entreprises de conformité telles que AML/KYC et des sociétés de conseil connexes pour renforcer la gestion de la conformité. Une division de conformité spécialisée est également établie au sein de la plateforme, responsable de l'audit de conformité de chaque ligne de produits et de services, fournissant des directives en matière de Gestion des risques et des avis juridiques.
Gestion des risques techniques : construire le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour une plateforme de trading, les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de tête ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, récemment, plusieurs échanges bien connus ont subi des attaques DDoS, entraînant des impacts de différentes intensités.
Pour faire face à ces défis, chaque plateforme a investi d'importantes ressources dans la gestion des risques technologiques. Certaines plateformes mettent en œuvre une surveillance quantitative des risques de marché liés à leurs activités, telles que le trading de monnaie numérique et le prêt, et établissent des systèmes de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques technologiques conformément aux exigences des organismes agréés, tout en engageant des entreprises externes de premier plan pour des conseils en audit informatique.
Une plateforme a lancé un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel sous six dimensions : appareil, emplacement, comportement, relations, habitudes et comptes. De plus, une plateforme a construit un système et des moyens de gestion des risques complets, en construisant des calculs de données en temps réel basés sur des analyses de données concrètes, ainsi que des modèles d'apprentissage automatique en ligne pour la détection intelligente, afin d'évaluer les risques et de protéger la sécurité des actifs des utilisateurs et de la plateforme.
Gestion des risques internes : un maillon important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence des employés internes. Par conséquent, la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que celle de l'extérieur, car la plupart des incidents de sécurité sont souvent dus à des collusions internes et externes ou à des hackers qui ont longtemps infiltré l'intérieur, se familiarisant avec l'architecture interne avant de lancer une attaque.
Les grandes plateformes attachent une grande importance à la normalisation des processus en matière de contrôle interne, ainsi qu'à une division claire des responsabilités, à la gestion des autorisations, aux audits réguliers et autres mesures standard.
Certain plateformes ont mis en place une isolation adéquate des systèmes et des permissions, utilisant divers composants et processus de contrôle des permissions et de l'information, afin de réaliser une gestion minimaliste des permissions d'information. Certaines plateformes, en plus de former leurs employés de manière irrégulière sur la gestion des risques, mettent également en œuvre des "enquêtes de phishing" internes, telles que l'envoi d'emails de phishing imitant de faux messages à tous les employés, afin d'établir un mécanisme d'avertissement pour ceux qui négligent la gestion des risques.
Il y a aussi des plateformes qui mettent en œuvre le "modèle de zéro confiance", supposant qu'il pourrait y avoir des risques à chaque étape de l'opération, que ce soit en externe ou en interne, et nécessitant une vérification par un système de gestion des risques en temps réel. En même temps, la construction d'un système de données internes, d'un système de rapprochement en temps réel et d'une gestion des risques internes est également considérée comme une mesure nécessaire.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds dans le paiement par blockchain est uni, avec une plus grande anonymat, rendant difficile le retour des fonds après leur sortie.
Certains professionnels issus de la transformation des institutions financières traditionnelles ont mis en œuvre des mesures dans les entreprises qui s'inspirent de nombreuses expériences des secteurs financier traditionnel et d'Internet. Ce sont là des expériences précieuses que l'industrie de la blockchain doit impérativement apprendre en matière de gestion des risques.
Des experts soulignent que la manière d'extraire efficacement les informations de la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision en matière de Gestion des risques est une direction importante sur laquelle le domaine de la blockchain doit travailler. Il y a aussi des avis selon lesquels une structure industrielle mature devrait séparer le Trading de monnaie numérique et les actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, du nettoyage et de la garde des actifs, et toutes les parties participant à l'audit de tous les comptes.
Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges de monnaie numérique représente en moyenne 13 % du nombre total d'employés, et dépense en moyenne 17 % du budget pour assurer le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est clair qu'il est nécessaire de penser à long terme, d'investir davantage de fonds, d'attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, l'investissement dans la Gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la Gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela peut réduire la probabilité de perte des actifs existants. Une plateforme qui accorde de l'importance à la réputation de l'entreprise et aux intérêts à long terme valorisera naturellement la sécurité des actifs des clients.
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MetaverseLandlord
· Il y a 10h
Gestion des risques ? L'univers de la cryptomonnaie s'en soucie-t-il encore ?
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ForkItAll
· Il y a 10h
Être liquidé est le plus grand risque de contrôle.
Voir l'originalRépondre0
NFTArchaeologist
· Il y a 11h
La gestion des risques consiste à mettre le portefeuille dans le réfrigérateur.
Défis de gestion des risques sur les plateformes de trading de monnaie numérique : la sécurité des actifs et la conformité sont des éléments clés
La douleur de la gestion des risques : défis de la gestion des risques sur les plateformes de trading de monnaie numérique
Le concept de risque provient de l'italien, se référant à l'origine aux dangers objectifs présents dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix, dépendant du degré de liberté que nous possédons.
L'historien financier Peter Burns souligne dans ses écrits que, que ce soit la montée ou la chute des entreprises, les fluctuations des marchés boursiers ou les guerres et les récessions économiques, ces événements se produisent toujours de manière inattendue, mais semblent néanmoins se reproduire en boucle.
En tant que principal fournisseur de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, l'un des éléments clés des échanges est le contrôle des risques. Ces plateformes intègrent diverses fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, le règlement et la publication d'informations, tout en fusionnant les caractéristiques des courtiers et des fonds, ce qui en fait un véritable centre financier.
Les professionnels de l'industrie s'accordent à dire que la gestion des risques dans le secteur de la blockchain présente des lacunes évidentes. Cela a conduit à des tragédies dans l'industrie, comme le vol d'échanges. Comment améliorer la gestion des risques est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue dans l'ensemble du secteur.
Diversité des risques
Le risque systémique causé par les politiques est le plus difficile à résister sur le marché des cryptomonnaies. Les changements de réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent gérer les risques non systématiques, y compris les risques techniques, les risques opérationnels, les risques de liquidité, les risques de confiance et les risques éthiques.
Le département de gestion des risques est étroitement lié aux différentes étapes de la bourse. Un vétéran de l'industrie a déclaré que le département de gestion des risques a une position élevée au sein de l'entreprise, surveillant en permanence divers projets de risque et maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, la gestion des risques dans la phase de développement rapide va inévitablement limiter la vitesse de développement. La situation actuelle de la gestion des risques dans l'industrie n'est pas idéale.
Le responsable de la gestion des risques d'une plateforme d'échange bien connue a souligné que de nombreuses petites et moyennes plateformes d'échange présentent encore des lacunes en matière de conscience des risques. Un cadre d'une autre plateforme de services financiers numériques a également exprimé un point de vue similaire, estimant que la gestion des risques dans l'industrie est relativement déficiente à plusieurs niveaux, y compris physique, système et gouvernance.
Il ne fait aucun doute que si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, les plateformes de trading au centre de l'industrie doivent résoudre correctement le problème de la "Gestion des risques".
Sécurité des actifs : l'objectif central de la gestion des risques
En 2019, les pertes d'actifs subies par les plateformes de monnaie numérique ont atteint 283 millions de dollars. Bien que l'incident de Mt.Gox soit passé depuis plusieurs années, les cas de "disparition" de monnaies numériques continuent de se produire, et la question de la sécurité des actifs reste l'un des sujets les plus préoccupants pour les professionnels du secteur.
Pour faire face à ce défi, plusieurs plateformes ont mis en place une série de mesures. Cela inclut l'établissement d'audits financiers rigoureux et de systèmes d'alerte de surveillance en temps réel, l'utilisation de la séparation des portefeuilles chauds et froids et des portefeuilles matériels pour protéger les actifs, la mise en place d'un mécanisme d'indemnisation préalable pour les utilisateurs, ainsi que la création d'un fonds de protection des utilisateurs.
Certaines plateformes se concentrent également sur la réconciliation en temps réel et par lot, sur le suivi, le jugement et la traçabilité des adresses blockchain en temps réel. En même temps, elles accordent également de l'importance à l'éducation des utilisateurs pour renforcer la sensibilisation aux risques.
Les services de garde d'actifs sont un moyen important de garantir la sécurité des actifs et constituent une application clé de l'expérience du secteur financier traditionnel dans le secteur de la blockchain. Un expert de l'industrie a suggéré que les petites et moyennes entreprises de blockchain manquant de capacités techniques devraient envisager de recourir à des services de garde tiers ou d'acheter une assurance correspondante pour améliorer le niveau de sécurité du stockage des actifs.
En plus des mesures externes, le risque moral inhérent à la plateforme est également un facteur clé de la sécurité des actifs. Des experts suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant des pairs à superviser, afin de réduire la possibilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, il est nécessaire pour les plateformes de monnaie numérique d'embrasser activement la réglementation et de fonctionner de manière conforme afin de réduire les risques politiques et juridiques. Il est à noter que les plateformes de monnaie numérique leaders dans l'industrie ont toutes établi des systèmes de gestion des risques conformes à différents degrés, couvrant tous les aspects avant, pendant et après.
Certaines plateformes ont mis en place des systèmes KYC/AML standardisés pour la lutte contre le blanchiment d'argent, établissant des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable. Certaines plateformes détiennent des licences financières spécifiques à certaines régions et sont soumises à la supervision des autorités de régulation financière locales. D'autres plateformes réduisent les risques de conformité par des opérations décentralisées, en demandant des licences dans plusieurs pays et régions et en ouvrant des canaux de trading de monnaie fiduciaire.
De plus, certaines plateformes collaborent avec plusieurs entreprises de conformité telles que AML/KYC et des sociétés de conseil connexes pour renforcer la gestion de la conformité. Une division de conformité spécialisée est également établie au sein de la plateforme, responsable de l'audit de conformité de chaque ligne de produits et de services, fournissant des directives en matière de Gestion des risques et des avis juridiques.
Gestion des risques techniques : construire le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour une plateforme de trading, les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de tête ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, récemment, plusieurs échanges bien connus ont subi des attaques DDoS, entraînant des impacts de différentes intensités.
Pour faire face à ces défis, chaque plateforme a investi d'importantes ressources dans la gestion des risques technologiques. Certaines plateformes mettent en œuvre une surveillance quantitative des risques de marché liés à leurs activités, telles que le trading de monnaie numérique et le prêt, et établissent des systèmes de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques technologiques conformément aux exigences des organismes agréés, tout en engageant des entreprises externes de premier plan pour des conseils en audit informatique.
Une plateforme a lancé un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel sous six dimensions : appareil, emplacement, comportement, relations, habitudes et comptes. De plus, une plateforme a construit un système et des moyens de gestion des risques complets, en construisant des calculs de données en temps réel basés sur des analyses de données concrètes, ainsi que des modèles d'apprentissage automatique en ligne pour la détection intelligente, afin d'évaluer les risques et de protéger la sécurité des actifs des utilisateurs et de la plateforme.
Gestion des risques internes : un maillon important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité sont causés par la négligence des employés internes. Par conséquent, la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que celle de l'extérieur, car la plupart des incidents de sécurité sont souvent dus à des collusions internes et externes ou à des hackers qui ont longtemps infiltré l'intérieur, se familiarisant avec l'architecture interne avant de lancer une attaque.
Les grandes plateformes attachent une grande importance à la normalisation des processus en matière de contrôle interne, ainsi qu'à une division claire des responsabilités, à la gestion des autorisations, aux audits réguliers et autres mesures standard.
Certain plateformes ont mis en place une isolation adéquate des systèmes et des permissions, utilisant divers composants et processus de contrôle des permissions et de l'information, afin de réaliser une gestion minimaliste des permissions d'information. Certaines plateformes, en plus de former leurs employés de manière irrégulière sur la gestion des risques, mettent également en œuvre des "enquêtes de phishing" internes, telles que l'envoi d'emails de phishing imitant de faux messages à tous les employés, afin d'établir un mécanisme d'avertissement pour ceux qui négligent la gestion des risques.
Il y a aussi des plateformes qui mettent en œuvre le "modèle de zéro confiance", supposant qu'il pourrait y avoir des risques à chaque étape de l'opération, que ce soit en externe ou en interne, et nécessitant une vérification par un système de gestion des risques en temps réel. En même temps, la construction d'un système de données internes, d'un système de rapprochement en temps réel et d'une gestion des risques internes est également considérée comme une mesure nécessaire.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et de fonds dans le paiement par blockchain est uni, avec une plus grande anonymat, rendant difficile le retour des fonds après leur sortie.
Certains professionnels issus de la transformation des institutions financières traditionnelles ont mis en œuvre des mesures dans les entreprises qui s'inspirent de nombreuses expériences des secteurs financier traditionnel et d'Internet. Ce sont là des expériences précieuses que l'industrie de la blockchain doit impérativement apprendre en matière de gestion des risques.
Des experts soulignent que la manière d'extraire efficacement les informations de la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision en matière de Gestion des risques est une direction importante sur laquelle le domaine de la blockchain doit travailler. Il y a aussi des avis selon lesquels une structure industrielle mature devrait séparer le Trading de monnaie numérique et les actifs, avec différents acteurs responsables du règlement, du nettoyage et de la garde des actifs, et toutes les parties participant à l'audit de tous les comptes.
Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges de monnaie numérique représente en moyenne 13 % du nombre total d'employés, et dépense en moyenne 17 % du budget pour assurer le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est clair qu'il est nécessaire de penser à long terme, d'investir davantage de fonds, d'attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et de construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme l'a dit un professionnel du secteur, l'investissement dans la Gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus la Gestion des risques est stricte, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus les opportunités commerciales perdues peuvent être nombreuses, mais cela peut réduire la probabilité de perte des actifs existants. Une plateforme qui accorde de l'importance à la réputation de l'entreprise et aux intérêts à long terme valorisera naturellement la sécurité des actifs des clients.