AgentFi: Un nouveau paradigme de rendement des stablecoins

La stratégie de rendement des stablecoins devient de plus en plus riche, mais l'énergie et l'efficacité d'exécution des utilisateurs sont limitées. AgentFi, en tant que nouvelle approche intégrant "IA + DeFi", offre aux utilisateurs une solution d'agent intelligent qui fonctionne sans surveillance et optimise automatiquement.

AgentFi se distingue des projets DeFi traditionnels ou généralisés de DeFAI, sa caractéristique principale étant : l'agent AI comme principal exécutant et vecteur de décision, prenant des décisions complètement automatiques et exécutant des boucles fermées, et non pas en utilisant simplement l'IA comme un outil d'aide à la décision.

Actuellement, il existe peu de projets AgentFi qui se concentrent réellement sur le monde DeFi natif de la crypto. Par le biais d'une étude et d'une sélection, nous avons effectué une classification et une évaluation simples des projets AgentFi disponibles sur le marché.

Optimisation des rendements des stablecoins:

• ARMA: ★★★★★
• Gamma: ★★★★☆

Combinaison de stratégies/Type de minage de liquidités:

• Sommelier : ★★★★☆
• Perpétuel : ★★★★☆
• Elixir : ★★★☆☆

Exécution des transactions sur la chaîne :

• Brahma: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★★☆
• Pi Protocol: ★★★☆☆
• Odos: ★★★☆☆

Giza est un projet d'infrastructure blockchain axé sur la construction d'"Agents AI vérifiables", dédié à promouvoir ce nouveau paradigme émergent qu'est la finance native aux agents. Giza a proposé le concept révolutionnaire de la finance xenocognitive (, qui consiste à introduire des agents en tant que nouvelle interface dans la finance décentralisée, afin de résoudre les goulets d'étranglement cognitifs des participants humains et de reconstruire l'intelligence et la structure du marché.

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ARMA)Agent de gestion de revenus autonome( est un agent intelligent d'optimisation des rendements de stablecoin lancé par Giza, visant à maximiser automatiquement les rendements des utilisateurs à travers les protocoles. Actuellement déployé sur le réseau Base, il est prévu de s'étendre à d'autres écosystèmes Layer2, supportant des protocoles de prêt populaires tels que AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, etc.

Les principales caractéristiques d'ARMA incluent :

• Planification stratégique intelligente
• Système d'optimisation APR
• Mécanisme de capitalisation automatique
• Logique d'échange intelligent

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ARMA garantit la sécurité des fonds et des opérations des utilisateurs grâce à un mécanisme de protection en trois couches:

• Sécurité du compte intelligent
• Mécanisme de contrôle d'accès
• Système de gestion des risques

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Le mécanisme des frais et des revenus d'ARMA est centré sur l'amitié utilisateur et la transparence efficace, englobant :

• Structure des frais : facturation basée sur les revenus, uniquement 10 % de frais de succès sur les revenus réellement générés.
• Gestion des récompenses : réception automatique, distribution unifiée
• Gestion d'actifs : pas de frais de dépôt ou de retrait, les fonds sont récupérés en utilisant le jeton déposé à l'origine.

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$GIZA est l'actif natif du réseau d'agents intelligents Giza, offrant une utilité immédiate et la capacité de capturer de la valeur à long terme. Ses caractéristiques clés incluent :

• Évaluation initiale raisonnable
• Déverrouillage zéro
• Le produit a été lancé
• Utilité des jetons clairement définie
• Incitation liée à la sécurité
• Mécanisme de retour de valeur
• Distribution orientée vers la communauté
• Mécanisme de double staking
• Conception pondérée dans le temps
• Gouvernance progressive

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Le système de points Giza, en tant qu'un des fondements de la distribution des incitations natives futures, est ouvert aux utilisateurs, développeurs et membres de la communauté.

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Actuellement, ARMA est en phase de lancement avec une forte subvention de jetons. Les utilisateurs qui déposent des stablecoins peuvent bénéficier d'un taux de rendement annuel fixe de 15 % pendant les 3 premiers mois. Les utilisateurs ayant déposé jusqu'à 10 millions de dollars peuvent également obtenir une part proportionnelle de 1 % de l'offre totale de jetons $GIZA.

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Giza a construit une roue de croissance entraînée par l'utilité des agents, le volume d'utilisation des protocoles, la valeur des jetons et la participation à l'écosystème, propulsant Giza vers une infrastructure financière native des agents, évolutive et fiable.

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Dans l'ensemble, AgentFi, en tant que paradigme de la prochaine étape de la fusion "AI + DeFi", offre aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent qui n'exige pas de surveillance et qui optimise automatiquement. Giza, fondée sur le concept de "finance cognitives divergentes", a été la première à réaliser un cycle complet avec une stratégie AI + exécution non dépositaire, ce qui en fait l'un des rares projets AgentFi alliant profondeur conceptuelle et utilité produit. Cependant, AgentFi en est encore aux premiers stades, et la confiance des utilisateurs, la stabilité d'exécution et le mécanisme de capture de la valeur du jeton doivent encore être validés par le marché.

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