Analyse des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : flux de fonds et risques de sécurité
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est a connu une forte tendance à la hausse. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain dans cette région, les risques financiers potentiels et leur lien avec des activités illégales, nous avons réalisé une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites depuis 2020. En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, l'étude a révélé que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais il explore également, à un niveau macroéconomique, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la diffusion des Cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, cette région présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est relativement élevée, et avec la généralisation d'Internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiement transfrontalier est forte : la région de l'Asie du Sud-Est compte un grand nombre de travailleurs transfrontaliers, le chiffrement leur fournit un moyen pratique de paiement transfrontalier, et est donc largement utilisé.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptomonnaies varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est, certains pays soutenant la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité pour les flux de fonds.
Analyse d'échantillon et principales découvertes
Situation de la libre circulation des fonds
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliards de dollars, ce qui indique que les méthodes de trading décentralisées sont devenues courantes parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
L'association avec l'industrie noire et grise
Plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à risque associées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, qu'elles soient indirectes ou directes, avec l'industrie noire et grise.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Typologie des adresses de l'industrie noire et grise
Grâce aux étiquettes de risque, nous classons les adresses étroitement liées aux industries criminelles en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées incluent principalement :
Service de mélange de jetons : principalement utilisé pour anonymiser les flux de fonds
Bureau de change clandestin : utilisé pour le transfert illégal de fonds transfrontaliers et le blanchiment d'argent
Plateformes de fraude : impliquant des investissements fictifs, des systèmes de Ponzi, des arnaques à la ruine, des arnaques à la viande de cochon, etc.
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités spécifiques des industries noire et grise sont impliquées.
Phénomène de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Plus de 10 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à des opérations de change clandestines, avec un nombre total de transactions atteignant plusieurs milliers.
Environ 11 millions de dollars de fonds ont clairement été dirigés vers des plateformes de jeux en ligne.
Plus de 22 millions de dollars ont été injectés dans des plateformes de fraude.
Ces flux de financement révèlent la complexité et la clandestinité des activités des industries noires et grises, en particulier sous l'anonymat des Cryptoactifs et les caractéristiques transfrontalières, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Proportion des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noir et gris ont été dirigés vers des plateformes sous sanctions, le nombre de transactions concernées étant même le double de celles dirigées vers des banques souterraines, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sous sanctions restent un principal point d'entrée pour les fonds à haut risque.
Analyse de cas : un outil de mélange de jetons
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, cette plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans le cadre de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis qu'elle a été inscrite sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer des adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est ne sont pas encore parfaites, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente vis-à-vis des cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de réglementation proactives, ce qui a créé un espace pour le flux de capitaux dans les industries illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui conduit de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne à établir leur base ici, attirant principalement la participation d'étrangers.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les prestataires de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui empêche l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent toujours le suivi des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est montre qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, collaborer à l'échelle internationale pour lutter contre les activités financières illégales sur la chaîne, et établir un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des réalités nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : renforcer l'éducation anti-fraude pour les utilisateurs ordinaires afin qu'ils comprennent les risques en chaîne et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds des industries noires et grises.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des techniques telles que l'analyse de données massives et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en favorisant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
16 J'aime
Récompense
16
6
Partager
Commentaire
0/400
HodlNerd
· Il y a 21h
les données suggèrent un dilemme classique de la théorie des jeux... régulation contre innovation. un schéma comportemental fascinant à vrai dire
Voir l'originalRépondre0
MidnightMEVeater
· 07-24 02:19
La production illégale est comme l'huile de caniveau dans un marché nocturne, elle coule et puis disparaît.
Voir l'originalRépondre0
MoneyBurnerSociety
· 07-24 02:14
Encore un nouveau haut lieu de se faire prendre pour des cons, c'est Le.
Voir l'originalRépondre0
AirdropFreedom
· 07-24 02:12
La régulation veut encore tout prendre pour elle.
Voir l'originalRépondre0
TokenEconomist
· 07-24 02:08
en fait, 12 % des flux illicites sont dans l'écart type pour les marchés émergents...
Voir l'originalRépondre0
GigaBrainAnon
· 07-24 01:52
Attendez-vous à l'effondrement, regardez le spectacle.
Alerte sur les risques de chiffrement en Asie du Sud-Est : flux de fonds incontrôlés, infiltration accrue des industries grises et noires.
Analyse des risques du marché des cryptoactifs en Asie du Sud-Est : flux de fonds et risques de sécurité
Ces dernières années, avec la popularité croissante des cryptoactifs à l'échelle mondiale, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est a connu une forte tendance à la hausse. Afin de mieux comprendre les caractéristiques des flux de fonds on-chain dans cette région, les risques financiers potentiels et leur lien avec des activités illégales, nous avons réalisé une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain extraites depuis 2020. En suivant et en marquant les chemins de flux de fonds à risque de différents types, l'étude a révélé que le niveau de risque impliqué dans les modes de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques d'utilisation des cryptoactifs en Asie du Sud-Est, mais il explore également, à un niveau macroéconomique, les raisons sous-jacentes de ce phénomène et propose des recommandations connexes.
Aperçu du marché des Cryptoactifs en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la diffusion des Cryptoactifs dans la région de l'Asie du Sud-Est ont considérablement augmenté. En tant que marché émergent, cette région présente des caractéristiques uniques en termes de structure économique, d'environnement politique et de comportement des utilisateurs :
Croissance rapide des utilisateurs : La proportion de jeunes en Asie du Sud-Est est relativement élevée, et avec la généralisation d'Internet mobile, le nombre d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région augmente rapidement. On estime qu'il y a déjà des dizaines de millions d'utilisateurs de cryptoactifs dans cette région.
La demande de paiement transfrontalier est forte : la région de l'Asie du Sud-Est compte un grand nombre de travailleurs transfrontaliers, le chiffrement leur fournit un moyen pratique de paiement transfrontalier, et est donc largement utilisé.
Environnement réglementaire inégal : Les politiques de réglementation des cryptomonnaies varient d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est, certains pays soutenant la légalisation des cryptoactifs, mais la plupart des régions n'ont pas encore établi de cadre réglementaire clair, ce qui entraîne un certain risque de conformité pour les flux de fonds.
Analyse d'échantillon et principales découvertes
Parmi les 10 000 adresses de blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur la blockchain via des portefeuilles décentralisés, montrant une forte liquidité et des caractéristiques de décentralisation. Le montant total des fonds en circulation atteint 1,484 milliards de dollars, ce qui indique que les méthodes de trading décentralisées sont devenues courantes parmi les utilisateurs d'Asie du Sud-Est.
Plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses liées à l'industrie noire et grise, représentant plus de 12 %. En poursuivant le suivi des flux de fonds des adresses restantes, il a été découvert qu'à travers des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses ont également établi des liens indirects avec l'industrie noire et grise, ce qui a fait grimper le pourcentage d'adresses à risque associées à l'industrie noire et grise à 16,82 %. Cela signifie que parmi des dizaines de millions d'utilisateurs de Cryptoactifs en Asie du Sud-Est, il pourrait y avoir des millions d'utilisateurs ayant des risques de transactions financières, qu'elles soient indirectes ou directes, avec l'industrie noire et grise.
Analyse des flux de fonds et des risques dans l'industrie noire et grise
Grâce aux étiquettes de risque, nous classons les adresses étroitement liées aux industries criminelles en 3 grandes catégories et 44 sous-catégories, les catégories à haut risque concernées incluent principalement :
Parmi ces types d'adresses à haut risque, plus de 240 entités spécifiques des industries noire et grise sont impliquées.
Les résultats de l'étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement significatifs :
Ces flux de financement révèlent la complexité et la clandestinité des activités des industries noires et grises, en particulier sous l'anonymat des Cryptoactifs et les caractéristiques transfrontalières, permettant aux malfaiteurs d'effectuer fréquemment des transferts de fonds illégaux et des activités de blanchiment.
Situation des flux de fonds vers les plateformes sanctionnées
Environ 53,49 % des fonds directement liés aux industries noir et gris ont été dirigés vers des plateformes sous sanctions, le nombre de transactions concernées étant même le double de celles dirigées vers des banques souterraines, pour une valeur totale dépassant 55 millions de dollars, ce qui indique que les plateformes sous sanctions restent un principal point d'entrée pour les fonds à haut risque.
En tant qu'outil de mélange de jetons couramment utilisé, cette plateforme a reçu plus de 54 millions de dollars de fonds dans le cadre de cette étude, représentant 97,84 % de tous les flux de fonds vers les plateformes sanctionnées. Cependant, depuis qu'elle a été inscrite sur la liste des entités sanctionnées en août 2022, son volume de transactions a clairement diminué, montrant l'effet efficace des sanctions sur ses flux de fonds.
Analyse des risques macroéconomiques et discussion des causes
Anonymat et haute liquidité des cryptoactifs : L'anonymat des cryptoactifs rend difficile le suivi des fonds illégaux lorsqu'ils circulent sur la chaîne. Même si des moyens techniques permettent de marquer des adresses à risque, les fonds peuvent toujours être dissimulés par des techniques telles que le mélange de jetons, facilitant ainsi les activités de blanchiment d'argent.
Absence de système de réglementation dans la région de l'Asie du Sud-Est : Les mesures de réglementation des cryptoactifs dans les pays de l'Asie du Sud-Est ne sont pas encore parfaites, ce qui augmente le risque de flux de capitaux transfrontaliers. Certaines régions adoptent encore une attitude d'attente vis-à-vis des cryptoactifs et n'ont pas mis en place de mesures de réglementation proactives, ce qui a créé un espace pour le flux de capitaux dans les industries illégales.
Environnement socio-économique : Le niveau de développement économique de certains pays d'Asie du Sud-Est est relativement bas, avec un écart de richesse important, ce qui conduit de nombreux escrocs et jeux d'argent en ligne à établir leur base ici, attirant principalement la participation d'étrangers.
Difficulté de régulation technique : les échanges de cryptoactifs, les prestataires de services de portefeuille et les plateformes décentralisées, en raison de limitations techniques et architecturales, ont souvent du mal à surveiller et à enquêter efficacement sur les risques derrière les transactions. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données de transaction, ce qui empêche l'identification rapide des comportements malveillants ou des risques de blanchiment d'argent. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance par des mesures KYC et AML, les transactions inter-chaînes et les technologies anonymes compliquent toujours le suivi des flux de fonds, augmentant ainsi les risques de sécurité.
Conclusion et recommandations
L'analyse des flux de fonds on-chain dans la région de l'Asie du Sud-Est montre qu'il existe un risque de sécurité élevé dans l'utilisation des cryptoactifs dans cette région. Pour réduire efficacement le risque de flux de fonds illégaux on-chain, nous recommandons de prendre les mesures suivantes :
Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements de chaque pays devraient élaborer et mettre en œuvre des politiques de régulation des Cryptoactifs complètes, collaborer à l'échelle internationale pour lutter contre les activités financières illégales sur la chaîne, et établir un cadre de régulation des jetons virtuels clair en fonction des réalités nationales.
Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : renforcer l'éducation anti-fraude pour les utilisateurs ordinaires afin qu'ils comprennent les risques en chaîne et renforcent leur capacité à identifier et à prévenir les fonds des industries noires et grises.
Promouvoir l'innovation technologique : développer et appliquer activement des technologies de suivi sur la chaîne et de lutte contre le blanchiment d'argent, en utilisant des techniques telles que l'analyse de données massives et l'intelligence artificielle pour identifier et lutter précisément contre les flux de fonds à haut risque.
Établir un mécanisme de collaboration multi-parties : encourager les échanges de cryptoactifs, les fournisseurs de services de portefeuille et les institutions connexes dans la région de l'Asie du Sud-Est à collaborer, renforcer le partage d'informations et la prévention des risques, et améliorer le coefficient de sécurité en chaîne.
L'Asie du Sud-Est, en tant que l'une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptoactifs, fait encore face à des défis liés aux risques de flux de capitaux à l'avenir. En renforçant la réglementation, en sensibilisant les utilisateurs à la sécurité et en favorisant l'innovation technologique, nous espérons réduire progressivement les flux de capitaux illégaux sur la chaîne et promouvoir le développement sain de l'économie numérique en Asie du Sud-Est.