Stablecoin : le moteur clé du futur marché des paiements de mille milliards de dollars
La technologie blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante non seulement sur le marché des cryptomonnaies, mais jouent également un rôle de plus en plus important dans le domaine des paiements mondiaux et des règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent encore plus de 90 % de la part de marché, avec l'USDT occupant une position dominante absolue. Bien que plus de 150 milliards de dollars de stablecoins aient été émis, par rapport aux 20 trillions de dollars de M1 rapportés par la Réserve fédérale en 2024, la capitalisation boursière des stablecoins ne représente que 0,75 %. En ce qui concerne les applications de paiement, les stablecoins ont encore un long chemin à parcourir. Le lancement du protocole Taproot Assets ouvre de vastes perspectives pour l'application des stablecoins dans les scénarios de paiement fréquents et de faible montant, et offre également la possibilité d'une adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement régulier.
1. Stablecoin : un marché émergent de mille milliards de dollars
Le développement prospère du marché des stablecoins annonce qu'il pourrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations connexes, et de nombreuses institutions prédisent que les stablecoins dirigeront un nouveau marché de mille milliards, la principale croissance provenant de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Les stablecoins centralisés dominent actuellement le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards et 34,15 milliards de dollars de stablecoins. La société Tether a un bénéfice brut annuel de 4,5 milliards de dollars, attirant de nombreuses grandes institutions à entrer sur le marché.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de cryptomonnaies et la DeFi, leur intégration avec le commerce réel en est encore à ses débuts. À long terme, le scénario d'application le plus prometteur des stablecoins se situe dans le domaine des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Les paiements transfrontaliers traditionnels impliquent de nombreux intermédiaires, avec des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins sont non seulement un choix supérieur, mais aussi un canal important pour la participation économique. Avec l'évolution vers la conformité réglementaire, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, l'adoption à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement devrait s'intégrer à la DeFi, donnant naissance à PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, formant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Protocole Taproot Assets et réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction sur ces réseaux dépassent généralement 1 U et le temps de transfert sur la chaîne est supérieur à 1 minute. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de niveau 2 relativement mature du réseau Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé le réseau Lightning de manière indépendante, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning est réalisé en établissant des canaux d'état à circulation bilatérale. Les deux parties créent une adresse multi-signature sur la chaîne, pouvant transférer du Bitcoin à l'intérieur d'un certain plafond. Les deux parties peuvent effectuer des paiements à plusieurs reprises, jusqu'à ce que le règlement ait lieu à la fin de la transaction. Seule la version la plus récente de la transaction est valide, ce qui est appliqué par un contrat de verrouillage temporel haché (HTLC). Chaque partie peut à tout moment diffuser la version la plus récente sur la blockchain pour fermer le canal, sans avoir besoin de confiance ou de garde.
2.2 Réseau Lightning : une infrastructure idéale pour les paiements mondiaux en stablecoin
Le réseau Lightning permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne sans congestion du réseau Bitcoin, tout en préservant la sécurité du réseau Bitcoin. En théorie, l'évolutivité du réseau Lightning n'a pas de limite.
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, avec plus de 57 000 nœuds et un mécanisme de preuve de travail (PoW) qui assure le plus haut niveau de sécurité. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5 000 bitcoins, avec plus de 18 000 nœuds et plus de 50 000 canaux dans le monde entier. Grâce aux canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées et à faible coût. Le réseau Lightning est largement intégré et utilisé par de nombreux commerçants et prestataires de paiement à travers le monde, devenant progressivement la solution décentralisée la plus largement acceptée pour les paiements mondiaux.
2.3 Protocole Taproot Assets : le dernier kilomètre du réseau Lightning
Avant l'apparition du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que le Bitcoin comme monnaie de paiement, limitant ainsi les cas d'utilisation. Bien qu'il y ait déjà eu quelques protocoles d'émission de Bitcoin de niveau 1, comme Atomical et le BRC20 basé sur les Ordinals, ceux-ci ne supportaient pas l'accès direct au réseau Lightning. Le protocole Taproot Assets résout ce problème.
Taproot Assets est un protocole d'émission d'actifs basé sur le réseau Bitcoin, développé principalement par Lightning Labs. Toute personne ou institution peut utiliser ce protocole pour émettre son propre jeton, y compris des stablecoins correspondant à des monnaies fiduciaires. Par rapport à d'autres protocoles d'actifs, l'avantage de Taproot Assets réside dans sa compatibilité totale avec le réseau Lightning, ce qui rend possible l'utilisation de stablecoins pour les paiements sur le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (en particulier des stablecoins) circuleront sur le réseau Lightning, renforçant ainsi l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et la décentralisation du Bitcoin, l'initiative de Lightning Labs "rendre le dollar et les actifs financiers mondiaux bitcoinisés" devient une réalité. Le lancement du protocole principal Taproot Assets marque le début officiel de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de milliers de milliards.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le fonctionnement du protocole Taproot Assets (abrégé TA) est profondément ancré dans le modèle UTXO de Bitcoin et repose sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés propulsent le fonctionnement efficace du protocole.
3.1 Comparaison entre le modèle UTXO et le modèle de compte
UTXO (Sorties de transaction non dépensées) est la base mise en œuvre par Bitcoin de seconde couche et les protocoles Ordi et Runes. Contrairement au modèle de compte adopté par la plupart des blockchains publiques, le modèle UTXO peut être compris comme un portefeuille, contenant des chèques échangeables. Le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui peut encaisser ces chèques, en calculant le solde actuel de chaque adresse à travers les transactions des utilisateurs de ces chèques.
Le modèle UTXO élimine naturellement le problème de la double dépense, offrant une sécurité accrue. Le protocole TA hérite complètement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou d'omissions. De plus, le protocole TA utilise le concept de scellement unique, garantissant que les actifs se déplacent avec le UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions et évitant les risques d'attaques de double dépense et d'erreurs ou de comportements malveillants pouvant découler d'organismes centralisés.
3.2 Mise à niveau Taproot : réalisation de fonctionnalités complexes
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin. Les adresses de portefeuille au format P2TR peuvent réaliser une logique plus complexe grâce à Bitscript, rendant possibles de nouveaux types de transactions complexes sur la chaîne.
La principale amélioration est la mise en œuvre de la signature multiple (multisig). Cela renforce la sécurité des transactions des utilisateurs institutionnels tout en améliorant la protection de la vie privée. Les adresses multisig ont la même longueur que les adresses de portefeuille privé, ce qui rend difficile leur distinction par des tiers. Cela fournit une base solide pour les transactions institutionnelles et B2B, favorisant des applications commerciales plus larges.
L'expérience la plus intuitive pour les utilisateurs est le changement de format des adresses de portefeuille, où une adresse commençant par "bc1p..." indique le support de la mise à niveau Taproot.
3.3 principes de la technologie TA
Contrairement à Ordinal et BRC20, le protocole TA utilise une méthode plus efficace. Les actifs sont marqués sur chaque UTXO, et seul le hachage racine de l'arbre de scripts est stocké sur la chaîne, tandis que les scripts sont conservés hors chaîne. Cette méthode réduit les problèmes d'augmentation du volume des blocs et d'accumulation de données invalides.
Les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning et transférés via le réseau Lightning existant, permettant la circulation entre le réseau principal Bitcoin et le réseau Lightning.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer l'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot, tout en tirant parti de la caractéristique de "scellage unique" des UTXO de Bitcoin pour obtenir un consensus sur la conversion de l'état des actifs sur la chaîne Bitcoin. Cela permet au protocole TA de ne pas avoir besoin d'exécuter d'autres indexeurs hors chaîne.
Le protocole TA utilise un arbre de somme de Merkle clairsemé (MS-SMT) pour gérer l'état des actifs et définit les normes de transition de l'état des actifs. Il est à noter que seul le hachage racine de l'arbre de Merkle est écrit sur la chaîne Bitcoin, garantissant la simplicité de la chaîne Bitcoin.
3.4 La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Les actifs du protocole Taproot Assets peuvent entrer sans effort dans le réseau Lightning, cela se fait via le canal TA. Cela permet aux actifs émis sur la chaîne principale de Bitcoin, en particulier les stablecoins, de circuler dans le réseau Lightning.
Le principe de mise en œuvre du canal TA est le même que celui du canal d'état, basé sur un contrat de verrouillage temporel par hachage. L'actif TA lui-même se trouve dans l'UTXO, donc le mécanisme de mise en œuvre du canal TA n'a pas changé, mais le canal actuel prend également en charge la circulation des actifs TA.
3.5 Coût d'utilisation des utilisateurs et problèmes de conservation centralisée
Bien que le protocole TA n'enregistre que le hachage racine des transactions sur la chaîne, les données d'actif doivent être conservées hors chaîne sur chaque client. Les utilisateurs ont besoin de la clé privée du UTXO correspondant à l'actif ainsi que des données associées à cet actif dans l'arbre de Merkle.
La mise en œuvre officielle du protocole TA (Tapd) dépend fortement du service de portefeuille des nœuds Lightning (LND) et n'a pas de mécanisme de gestion de compte. La méthode décentralisée du réseau Lightning consiste à ce que les utilisateurs construisent leurs propres nœuds, ce qui peut être difficile pour les utilisateurs ordinaires.
Actuellement, les services de portefeuille sur le réseau Lightning sont principalement des solutions de portefeuille hébergé, ce qui signifie que les nouveaux actifs émis par TA seront également stockés dans des portefeuilles hébergés. À l'avenir, lorsque les actifs de TA seront largement échangés avec des stablecoins, les actifs de grande valeur seront prioritairement stockés sur la blockchain Bitcoin, tandis que les petits actifs et la monnaie de poche seront rechargés sur le réseau Lightning pour répondre aux besoins de paiement. Par conséquent, le stockage décentralisé et la gestion sécurisée des actifs de grande valeur deviennent particulièrement importants.
4. Solutions de gestion autonome : perfectionner le réseau de paiement instantané
Le marché a déjà vu apparaître plusieurs solutions décentralisées visant à faire circuler les actifs TA sur le réseau Lightning. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud qui réduit le seuil d'entrée pour que les utilisateurs déploient des nœuds sur le réseau Lightning.
L'équipe de BitTap se concentre sur l'infrastructure décentralisée de l'écosystème du protocole TA, et a développé un portefeuille de plugin de navigateur décentralisé pour TA, offrant aux utilisateurs une option de portefeuille auto-hébergé.
Le protocole de portefeuille innovant proposé par BitTap (Bittapd) permet aux utilisateurs de contrôler entièrement leurs clés privées. Lorsqu'il est nécessaire de signer une transaction, Bittapd interagit avec Tapd au nom de l'utilisateur, offrant une expérience décentralisée et une sécurité similaires à celles du portefeuille Metamask. Les utilisateurs peuvent utiliser le portefeuille BitTap pour stocker et transférer des actifs de stablecoin sur le réseau principal de Bitcoin et transférer librement des petites sommes sur le réseau Lightning.
Le protocole Bittapd équivaut à une solution d代理 décentralisée de TA, transformant le système de comptes centralisés natifs de Tapd en une solution décentralisée, tout en jouant le rôle de communication et de transfert de réseau lors des demandes de transaction des utilisateurs de portefeuilles plugin.
5. Résumé
Les stablecoins s'étendent du trading de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le réseau Lightning, avec ses frais bas et ses transactions rapides, est devenu une infrastructure idéale pour réaliser des paiements mondiaux. Le lancement du protocole Taproot Assets a encore renforcé les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant possible l'émission et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin, résolvant ainsi le problème de volatilité de Bitcoin et améliorant son applicabilité dans le domaine des paiements.
À propos du réseau Lightning et de ses portefeuilles
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TheShibaWhisperer
· Il y a 21h
stablecoin est le meilleur, usdt est le numéro un
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TokenAlchemist
· 07-24 22:37
lmao usdt a toujours 90% de parts de marché... inefficace af tbh
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ApeWithNoChain
· 07-24 22:09
Il a été dit tôt que Taproot pouvait résoudre le tps.
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AirdropCollector
· 07-24 22:08
Avoir des USDT, c'est vraiment gagner à fond.
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NftRegretMachine
· 07-24 22:08
Tether soutient une moitié du ciel.
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SchrodingerGas
· 07-24 22:08
Part de marché de l'USDT J'adore voir l'analyse des données off-chain sur l'équilibre des jeux
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TopEscapeArtist
· 07-24 22:05
Regardez le fiat Inversé tomber en dessous du prix d'émission, il n'y a plus d'espoir. Fixez-vous sur le graphique K et gagnez sans effort.
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StakeWhisperer
· 07-24 22:03
Sans stablecoin, comment peut-il y avoir du web3 ?
Taproot Assets aide les stablecoins à pénétrer le marché des paiements de mille milliards.
Stablecoin : le moteur clé du futur marché des paiements de mille milliards de dollars
La technologie blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Les stablecoins occupent une place importante non seulement sur le marché des cryptomonnaies, mais jouent également un rôle de plus en plus important dans le domaine des paiements mondiaux et des règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent encore plus de 90 % de la part de marché, avec l'USDT occupant une position dominante absolue. Bien que plus de 150 milliards de dollars de stablecoins aient été émis, par rapport aux 20 trillions de dollars de M1 rapportés par la Réserve fédérale en 2024, la capitalisation boursière des stablecoins ne représente que 0,75 %. En ce qui concerne les applications de paiement, les stablecoins ont encore un long chemin à parcourir. Le lancement du protocole Taproot Assets ouvre de vastes perspectives pour l'application des stablecoins dans les scénarios de paiement fréquents et de faible montant, et offre également la possibilité d'une adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement régulier.
1. Stablecoin : un marché émergent de mille milliards de dollars
Le développement prospère du marché des stablecoins annonce qu'il pourrait devenir un marché de mille milliards de dollars dans le domaine financier à l'avenir. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien atteignant plus de 100 milliards de dollars. Les principaux pays mettent en place des politiques et des réglementations connexes, et de nombreuses institutions prédisent que les stablecoins dirigeront un nouveau marché de mille milliards, la principale croissance provenant de l'application généralisée des paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Les stablecoins centralisés dominent actuellement le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards et 34,15 milliards de dollars de stablecoins. La société Tether a un bénéfice brut annuel de 4,5 milliards de dollars, attirant de nombreuses grandes institutions à entrer sur le marché.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans le trading de cryptomonnaies et la DeFi, leur intégration avec le commerce réel en est encore à ses débuts. À long terme, le scénario d'application le plus prometteur des stablecoins se situe dans le domaine des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Les paiements transfrontaliers traditionnels impliquent de nombreux intermédiaires, avec des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins sont non seulement un choix supérieur, mais aussi un canal important pour la participation économique. Avec l'évolution vers la conformité réglementaire, la position des stablecoins dans les paiements mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, l'adoption à grande échelle des stablecoins dans les scénarios de paiement devrait s'intégrer à la DeFi, donnant naissance à PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité des scénarios de paiement, formant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
2. Protocole Taproot Assets et réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux ETH et TRON, mais les frais de transaction sur ces réseaux dépassent généralement 1 U et le temps de transfert sur la chaîne est supérieur à 1 minute. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
2.1 Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution d'extension de niveau 2 relativement mature du réseau Bitcoin. Plusieurs équipes ont développé le réseau Lightning de manière indépendante, y compris Lightning Labs, Blockstream et ACINQ. Taproot Assets est le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning est réalisé en établissant des canaux d'état à circulation bilatérale. Les deux parties créent une adresse multi-signature sur la chaîne, pouvant transférer du Bitcoin à l'intérieur d'un certain plafond. Les deux parties peuvent effectuer des paiements à plusieurs reprises, jusqu'à ce que le règlement ait lieu à la fin de la transaction. Seule la version la plus récente de la transaction est valide, ce qui est appliqué par un contrat de verrouillage temporel haché (HTLC). Chaque partie peut à tout moment diffuser la version la plus récente sur la blockchain pour fermer le canal, sans avoir besoin de confiance ou de garde.
2.2 Réseau Lightning : une infrastructure idéale pour les paiements mondiaux en stablecoin
Le réseau Lightning permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne sans congestion du réseau Bitcoin, tout en préservant la sécurité du réseau Bitcoin. En théorie, l'évolutivité du réseau Lightning n'a pas de limite.
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, construit sur le réseau Bitcoin, avec plus de 57 000 nœuds et un mécanisme de preuve de travail (PoW) qui assure le plus haut niveau de sécurité. Actuellement, la capacité du réseau Lightning dépasse 5 000 bitcoins, avec plus de 18 000 nœuds et plus de 50 000 canaux dans le monde entier. Grâce aux canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées et à faible coût. Le réseau Lightning est largement intégré et utilisé par de nombreux commerçants et prestataires de paiement à travers le monde, devenant progressivement la solution décentralisée la plus largement acceptée pour les paiements mondiaux.
2.3 Protocole Taproot Assets : le dernier kilomètre du réseau Lightning
Avant l'apparition du protocole Taproot Assets, le réseau Lightning ne supportait que le Bitcoin comme monnaie de paiement, limitant ainsi les cas d'utilisation. Bien qu'il y ait déjà eu quelques protocoles d'émission de Bitcoin de niveau 1, comme Atomical et le BRC20 basé sur les Ordinals, ceux-ci ne supportaient pas l'accès direct au réseau Lightning. Le protocole Taproot Assets résout ce problème.
Taproot Assets est un protocole d'émission d'actifs basé sur le réseau Bitcoin, développé principalement par Lightning Labs. Toute personne ou institution peut utiliser ce protocole pour émettre son propre jeton, y compris des stablecoins correspondant à des monnaies fiduciaires. Par rapport à d'autres protocoles d'actifs, l'avantage de Taproot Assets réside dans sa compatibilité totale avec le réseau Lightning, ce qui rend possible l'utilisation de stablecoins pour les paiements sur le réseau Lightning. Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (en particulier des stablecoins) circuleront sur le réseau Lightning, renforçant ainsi l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux.
S'appuyant sur la sécurité et la décentralisation du Bitcoin, l'initiative de Lightning Labs "rendre le dollar et les actifs financiers mondiaux bitcoinisés" devient une réalité. Le lancement du protocole principal Taproot Assets marque le début officiel de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de milliers de milliards.
3. Détails du protocole Taproot Assets
Le fonctionnement du protocole Taproot Assets (abrégé TA) est profondément ancré dans le modèle UTXO de Bitcoin et repose sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés propulsent le fonctionnement efficace du protocole.
3.1 Comparaison entre le modèle UTXO et le modèle de compte
UTXO (Sorties de transaction non dépensées) est la base mise en œuvre par Bitcoin de seconde couche et les protocoles Ordi et Runes. Contrairement au modèle de compte adopté par la plupart des blockchains publiques, le modèle UTXO peut être compris comme un portefeuille, contenant des chèques échangeables. Le réseau Bitcoin équivaut à une banque qui peut encaisser ces chèques, en calculant le solde actuel de chaque adresse à travers les transactions des utilisateurs de ces chèques.
Le modèle UTXO élimine naturellement le problème de la double dépense, offrant une sécurité accrue. Le protocole TA hérite complètement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou d'omissions. De plus, le protocole TA utilise le concept de scellement unique, garantissant que les actifs se déplacent avec le UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions et évitant les risques d'attaques de double dépense et d'erreurs ou de comportements malveillants pouvant découler d'organismes centralisés.
3.2 Mise à niveau Taproot : réalisation de fonctionnalités complexes
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a apporté des fonctionnalités simples de contrats intelligents au réseau Bitcoin. Les adresses de portefeuille au format P2TR peuvent réaliser une logique plus complexe grâce à Bitscript, rendant possibles de nouveaux types de transactions complexes sur la chaîne.
La principale amélioration est la mise en œuvre de la signature multiple (multisig). Cela renforce la sécurité des transactions des utilisateurs institutionnels tout en améliorant la protection de la vie privée. Les adresses multisig ont la même longueur que les adresses de portefeuille privé, ce qui rend difficile leur distinction par des tiers. Cela fournit une base solide pour les transactions institutionnelles et B2B, favorisant des applications commerciales plus larges.
L'expérience la plus intuitive pour les utilisateurs est le changement de format des adresses de portefeuille, où une adresse commençant par "bc1p..." indique le support de la mise à niveau Taproot.
3.3 principes de la technologie TA
Contrairement à Ordinal et BRC20, le protocole TA utilise une méthode plus efficace. Les actifs sont marqués sur chaque UTXO, et seul le hachage racine de l'arbre de scripts est stocké sur la chaîne, tandis que les scripts sont conservés hors chaîne. Cette méthode réduit les problèmes d'augmentation du volume des blocs et d'accumulation de données invalides.
Les actifs TA peuvent être déposés dans des canaux de paiement du réseau Lightning et transférés via le réseau Lightning existant, permettant la circulation entre le réseau principal Bitcoin et le réseau Lightning.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer l'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot, tout en tirant parti de la caractéristique de "scellage unique" des UTXO de Bitcoin pour obtenir un consensus sur la conversion de l'état des actifs sur la chaîne Bitcoin. Cela permet au protocole TA de ne pas avoir besoin d'exécuter d'autres indexeurs hors chaîne.
Le protocole TA utilise un arbre de somme de Merkle clairsemé (MS-SMT) pour gérer l'état des actifs et définit les normes de transition de l'état des actifs. Il est à noter que seul le hachage racine de l'arbre de Merkle est écrit sur la chaîne Bitcoin, garantissant la simplicité de la chaîne Bitcoin.
3.4 La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Les actifs du protocole Taproot Assets peuvent entrer sans effort dans le réseau Lightning, cela se fait via le canal TA. Cela permet aux actifs émis sur la chaîne principale de Bitcoin, en particulier les stablecoins, de circuler dans le réseau Lightning.
Le principe de mise en œuvre du canal TA est le même que celui du canal d'état, basé sur un contrat de verrouillage temporel par hachage. L'actif TA lui-même se trouve dans l'UTXO, donc le mécanisme de mise en œuvre du canal TA n'a pas changé, mais le canal actuel prend également en charge la circulation des actifs TA.
3.5 Coût d'utilisation des utilisateurs et problèmes de conservation centralisée
Bien que le protocole TA n'enregistre que le hachage racine des transactions sur la chaîne, les données d'actif doivent être conservées hors chaîne sur chaque client. Les utilisateurs ont besoin de la clé privée du UTXO correspondant à l'actif ainsi que des données associées à cet actif dans l'arbre de Merkle.
La mise en œuvre officielle du protocole TA (Tapd) dépend fortement du service de portefeuille des nœuds Lightning (LND) et n'a pas de mécanisme de gestion de compte. La méthode décentralisée du réseau Lightning consiste à ce que les utilisateurs construisent leurs propres nœuds, ce qui peut être difficile pour les utilisateurs ordinaires.
Actuellement, les services de portefeuille sur le réseau Lightning sont principalement des solutions de portefeuille hébergé, ce qui signifie que les nouveaux actifs émis par TA seront également stockés dans des portefeuilles hébergés. À l'avenir, lorsque les actifs de TA seront largement échangés avec des stablecoins, les actifs de grande valeur seront prioritairement stockés sur la blockchain Bitcoin, tandis que les petits actifs et la monnaie de poche seront rechargés sur le réseau Lightning pour répondre aux besoins de paiement. Par conséquent, le stockage décentralisé et la gestion sécurisée des actifs de grande valeur deviennent particulièrement importants.
4. Solutions de gestion autonome : perfectionner le réseau de paiement instantané
Le marché a déjà vu apparaître plusieurs solutions décentralisées visant à faire circuler les actifs TA sur le réseau Lightning. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud qui réduit le seuil d'entrée pour que les utilisateurs déploient des nœuds sur le réseau Lightning.
L'équipe de BitTap se concentre sur l'infrastructure décentralisée de l'écosystème du protocole TA, et a développé un portefeuille de plugin de navigateur décentralisé pour TA, offrant aux utilisateurs une option de portefeuille auto-hébergé.
Le protocole de portefeuille innovant proposé par BitTap (Bittapd) permet aux utilisateurs de contrôler entièrement leurs clés privées. Lorsqu'il est nécessaire de signer une transaction, Bittapd interagit avec Tapd au nom de l'utilisateur, offrant une expérience décentralisée et une sécurité similaires à celles du portefeuille Metamask. Les utilisateurs peuvent utiliser le portefeuille BitTap pour stocker et transférer des actifs de stablecoin sur le réseau principal de Bitcoin et transférer librement des petites sommes sur le réseau Lightning.
Le protocole Bittapd équivaut à une solution d代理 décentralisée de TA, transformant le système de comptes centralisés natifs de Tapd en une solution décentralisée, tout en jouant le rôle de communication et de transfert de réseau lors des demandes de transaction des utilisateurs de portefeuilles plugin.
5. Résumé
Les stablecoins s'étendent du trading de cryptomonnaies au domaine des paiements mondiaux. Le réseau Lightning, avec ses frais bas et ses transactions rapides, est devenu une infrastructure idéale pour réaliser des paiements mondiaux. Le lancement du protocole Taproot Assets a encore renforcé les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant possible l'émission et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin, résolvant ainsi le problème de volatilité de Bitcoin et améliorant son applicabilité dans le domaine des paiements.
À propos du réseau Lightning et de ses portefeuilles