La blockchain est une grande invention qui apporte une certaine transformation des relations de production et permet de partiellement résoudre la précieuse notion de « confiance ». Mais dans le monde du chiffrement, une phrase circule toujours : "La blockchain est une énorme forêt sombre où vous devez rester constamment vigilant pour éviter de perdre tous vos biens".
La base de données d'incidents de piratage créée par SlowMist Technology a enregistré 1 572 incidents de sécurité, entraînant des pertes financières effrayantes de 32,7 milliards de dollars, notamment en raison de vols de clés privées, de failles de contrat et de projets Rug. Il est donc évident que la gestion des actifs est particulièrement importante pour les individus et les organisations dans le monde de la cryptographie.
Pour bien gérer les actifs, il est essentiel de bien contrôler les risques. Le contrôle des risques ici peut consister à vérifier si les différentes valeurs sont correctes lors de la négociation et à définir les points de prise de bénéfices et de stop-loss estimés ; il peut également être prudent lors de la réception de liens inconnus, effectuer des recherches approfondies avant de décider de les ouvrir ; il peut également s'agir de vérifier à chaque interaction hors chaîne les signatures et autres informations pertinentes pour éviter de donner des autorisations importantes à des acteurs malveillants. De tout cela, on peut voir que la maîtrise du contrôle des risques est extrêmement difficile et nécessite une vigilance constante à l'égard de toute chose, ce qui est très épuisant pour l'esprit et l'attention.
Depuis qu'OpenAI a lancé une énorme vague d'IA, la piste de l'IA dans le monde crypté commence également à bouger, et diverses applications d'IA émergent progressivement. Des petits agents d'IA personnalisés aux marchés de puissance de calcul d'IA décentralisée, tous sont des domaines chauds actuels. Alors, si nous combinons l'IA avec la gestion des risques, afin de réduire les opérations manuelles fréquentes, cela peut-il aider les utilisateurs de cryptomonnaie à survivre plus longtemps dans cette forêt sombre sans avoir à surveiller constamment leurs actifs ? C'est le problème que Quantlytica souhaite résoudre.
Cet article expliquera l'application et l'intégration de l'IA dans le domaine de la gestion d'actifs à partir de trois aspects : la piste de gestion d'actifs, l'analyse du projet Quantlytica et la situation actuelle du projet.
Aperçu de la gestion d'actifs
Les années 2019 à 2022 sont l'année de DeFi, lorsque des milliers de produits DeFi ont émergé, donnant naissance à des sous-catégories que nous connaissons maintenant : DEX, prêt, dérivés, mise en jeu/agriculture de rendement, etc. Mis à part ces catégories mentionnées, la plupart des autres types de projets DeFi sont plutôt tièdes, comme la gestion d'actifs.
L'une des raisons principales est que les coûts de marché ne sont pas les mêmes. Nous pouvons observer à partir de certains nouveaux projets Layer1/Layer2 que plusieurs protocoles (DEX, Lending, Derivatives, Staking/Yield Farming) sont généralement configurés, ces protocoles répondent aux besoins de base des utilisateurs, ce qui signifie que les utilisateurs doivent inévitablement utiliser ce type de protocole dans ce Layer1/Layer2. Par conséquent, la plupart des coûts de marketing de ces protocoles sont compensés par l'influence du marché de Layer1/Layer2, et nécessitent généralement de supporter les coûts de marché de la concurrence interne de Layer1/Layer2. D'autres types de protocoles ne répondent pas aux besoins de base des utilisateurs, ce qui signifie qu'il existe des coûts supplémentaires d'éducation du marché pour ces protocoles. De même, dans le domaine de la gestion d'actifs, de nombreux besoins nécessitent encore une éducation et une validation du marché.
Qu'est-ce que la gestion d'actifs ?
Tout d'abord, nous devons comprendre comment définir la gestion d'actifs hors chaîne. ** Dans la finance traditionnelle, la gestion d'actifs fait référence à l'acte de confier ses actifs à un dépositaire pour fournir des services de gestion de patrimoine au mandant. Sur la chaîne, ce «dépositaire» est simplifié en contrats intelligents, il ne devrait donc y avoir aucune hypothèse de confiance centralisée. ** Dans un sens plus large, la piste de gestion d'actifs peut être décomposée en deux grandes catégories :
Gestion d'actifs passive : les utilisateurs n'ont pas besoin de changer fréquemment de position, la logique d'exécution des contrats intelligents cibles est relativement fixe. Les sous-secteurs courants incluent le yield farming, les indices et le staking.
Gestion active des actifs : les utilisateurs peuvent avoir besoin de modifier fréquemment leur position, la logique exécutée par les contrats intelligents cibles est fortement liée à l'intention des utilisateurs. Les sous-secteurs courants incluent la tokenisation des fonds, ces fonds peuvent inclure diverses stratégies telles que l'échange, le prêt, etc.
Par conséquent, dans un sens large, presque tous les projets chauds impliquent le Yield Farming/Staking, comme Lido. Par conséquent, l'analyse de la voie de la gestion d'actifs ne devrait pas se limiter uniquement à un sens large, car cela pourrait entraîner des distorsions.
Dans un sens étroit, lorsque nous parlons de la piste de gestion d'actifs, nous devrions nous concentrer sur la combinaison des indices et de la tokenisation de fonds :
Indices: Ce protocole trace et tokenise de manière à suivre les performances d'un portefeuille d'actifs de certaines stratégies fixes. Par exemple, il tokenise la performance d'une stratégie de levier deux fois sur le BTC.
Optimisation: Ce protocole offre plus de choix de stratégies et la possibilité d'ajuster les positions par rapport aux indexes existants. Par exemple, il est possible de réajuster les positions et les leviers des produits à levier BTC mentionnés ci-dessus.
Les principaux acteurs sont le gestionnaire de fonds, le trader et l'investisseur. Le cycle de vie des produits de gestion d'actifs est approximativement le suivant:
Le gestionnaire de fonds crée un fonds, en plus de la configuration des paramètres de base (frais de gestion, stratégie, actifs sous-jacents, etc.), il peut également choisir une gestion passive ou active. Lorsque le contrat intelligent reçoit cette demande, il crée un compte de contrat et peut recevoir les dépôts des investisseurs selon les paramètres définis par le gestionnaire de fonds (souvent USDT).
Si, dans le cadre d'une gestion active, le gestionnaire de fonds définit une liste blanche pour une adresse donnée en tant que gestionnaire de fonds, ce rôle dispose du droit de modifier les stratégies, de rééquilibrer le portefeuille, etc., du fonds à l'avenir.
Ensuite, le fonds peut officiellement recevoir des dépôts d'utilisateurs. Les utilisateurs investissent en fonction des actifs acceptés par le fonds et obtiennent ensuite des jetons.
Selon les conditions de sortie, les utilisateurs peuvent restituer les parts du fonds par certificat dans les délais impartis et rembourser l'investissement en fonction des gains et des pertes pendant la période d'investissement.
Lorsque le gestionnaire de fonds ne souhaite pas continuer à exploiter le fonds, il peut choisir de suspendre la stratégie et calculer les gains et les pertes finaux de tous les utilisateurs. Ensuite, les utilisateurs peuvent récupérer à tout moment le montant de leur investissement après la fermeture du fonds avec leur jeton de preuve de participation.
Le processus ci-dessus est plus central pour suivre ou tokeniser ces portefeuilles d'investissement. De l'aspect actuel des protocoles courants, il y a deux composants principaux utilisés :
Jeton de preuve de participation : Après avoir mis en jeu des actifs, l'utilisateur peut obtenir un jeton représentant ce portefeuille d'actifs. Sur Ethereum, le jeton de gestion d'actifs le plus courant est l'ERC-20, et ce jeton ajustera son offre en fonction de l'AUM (Asset Under Management) via Mint&Burn.
Compte de contrat : Les fonds que l'utilisateur met en jeu sont stockés dans le compte de contrat, et le gestionnaire de fonds peut effectuer des opérations de gestionnaire de fonds en fonction des catégories de fonds actifs ou passifs. Pendant le processus, les fonds ne peuvent pas être transférés vers le compte du gestionnaire de fonds lui-même. Pour garantir la sécurité des fonds, la plupart des protocoles limitent les protocoles (c'est-à-dire les stratégies) qui peuvent interagir avec le compte de contrat.
Problèmes actuels dans le domaine de la gestion d'actifs
Les protocoles de gestion d'actifs courants sont tous construits sur une architecture de type plateforme, ce qui nécessite inévitablement de maintenir une relation entre l'offre et la demande, il faut donc à la fois un gestionnaire de fonds et des investisseurs. En enquêtant sur les protocoles de gestion d'actifs courants sur le marché, y compris mais sans s'y limiter Enzyme Finance, dHEDGE, Symmetry, j'ai résumé le trilemme impossible du secteur de la gestion d'actifs :
High PNL（高盈亏比）： refers to whether the potential profit and loss ratio of users under this asset management method is higher than the benchmark (usually referring to the return of blue-chip coins).
Simplicité (易操作性) : Il s'agit de savoir si les utilisateurs de cette méthode de gestion d'actifs ont la capacité d'investir dans ce portefeuille sans avoir à effectuer des opérations complexes. Par exemple, la plupart des plateformes de gestion d'actifs proposent désormais des produits d'investissement en un seul clic, ce qui dispense les utilisateurs de toute manipulation.
Transparence: Cela signifie si les utilisateurs de ce mode de gestion d'actifs ont priorité pour comprendre la circulation des fonds et pourquoi la stratégie a changé. Par exemple, bien que les produits structurés ne donnent pas directement aux utilisateurs le pouvoir de contrôle, ils comprennent également la circulation des fonds, tandis que dans les stratégies actives, les utilisateurs ont généralement besoin de connaître la circulation des fonds après que le gestionnaire de fonds ait modifié la stratégie, donc leur transparence est également inférieure à celle des produits structurés.
Bien que le problème des trois difficultés soit courant, il existe encore plus de problèmes dans les produits d'optimisation et d'indexation conventionnels :
Reproductibilité de la stratégie : Actuellement, les portefeuilles d'investissement et les stratégies proposés par les fonds sont très simples et ne présentent pas de barrières, comme le levier 3x sur Bitcoin, ou des combinaisons populaires de jetons Solana, par exemple. Les utilisateurs peuvent acheter directement des actifs en fonction de ces combinaisons. Dans la finance traditionnelle, l'achat d'actions est soumis à des seuils financiers (montant minimum de transaction). Lorsqu'il y a une grande variété d'actions souhaitées, il se peut que les utilisateurs n'aient pas suffisamment de fonds pour investir dans plusieurs actions, c'est pourquoi les fonds permettent de réduire le seuil de participation. Cependant, sur la chaîne, ce problème est presque inexistant. Ainsi, pour les stratégies plus simples, la plupart des utilisateurs peuvent les exécuter eux-mêmes, sans passer par un fonds.
Investment targets/strategies limited: Current asset management agreements only support interaction with blue-chip agreements (such as Aave), with the core consideration being to protect investors from the risks of long-tail agreements and targets. This also directly leads to the fact that most users who currently purchase asset management products are DAOs and institutions, which basically belong to the B2B business model.
Qualification des produits de fonds : Actuellement, il n'y a pratiquement aucune restriction sur les critères d'admissibilité des gestionnaires de fonds dans les accords de gestion d'actifs, ce qui entraîne une disparité des rendements des produits. En particulier, dans l'Optimisation, la volatilité du ratio potentiel de gains et de pertes des produits est encore plus grande en raison des opérations fréquentes pouvant être effectuées par les gestionnaires de fonds.
Solutions de Quantlytica
Introduction
Quantlytica est une infrastructure innovante de gestion d'actifs cross-chain, intégrant plusieurs plateformes CEX et protocoles DeFi dans une seule plateforme unifiée, dans le but de fournir une solution sécurisée, efficace et conviviale permettant aux utilisateurs d'accéder facilement et de gérer des actifs sur plusieurs blockchains. Quantlytica a lancé une série de produits de gestion d'actifs innovants combinant l'IA et la gestion d'actifs, y compris l'investissement automatique intelligent (Smart DCA), des stratégies de trading de grille pilotées par l'IA, ainsi que des outils de surveillance des risques et de simulation soutenus par l'intelligence artificielle. Ces outils non seulement renforcent l'intelligence des stratégies d'investissement, mais offrent également aux utilisateurs des informations de marché plus approfondies et des capacités de gestion des risques.
En outre, Quantlytica lancera également le SDK Quantlytica Fund et le cadre de gestion des risques, offrant aux développeurs, gestionnaires de fonds et autres acteurs du marché la capacité de créer et d'étendre des stratégies d'investissement personnalisées. Quantlytica utilisera ces outils pour simplifier le processus de participation à la finance décentralisée (DeFi), tout en améliorant la rentabilité et la sécurité des stratégies, offrant aux utilisateurs un service de gestion d'actifs plus complet, plus efficace et plus sûr.
L'équipe de Quantlytica est composée de talents ayant une solide expérience dans les domaines de la finance et de la technologie. Le PDG possède dix ans d'expérience dans l'industrie financière, a développé un prototype de conseiller en investissement en IA chez Grab Invest, et a contribué de manière significative à l'architecture des instruments financiers structurés dans le secteur bancaire de Singapour, notamment à la conception de l'architecture de Murex. En tant que titulaire de la certification CFA, le directeur des produits a non seulement excellé dans le domaine de la finance traditionnelle, mais a également réussi à diriger et à cofonder d'autres projets innovants DeFi, attirant ainsi l'attention et l'investissement de géants de l'industrie.
Le développement d'un outil de gestion d'actifs réussi nécessite une compréhension approfondie des instruments financiers et du marché de chiffrement, une solide expertise technique et une compréhension précise des besoins des utilisateurs. C'est pourquoi nous croyons que Quantlytica, avec son équipe possédant une expérience professionnelle et une expertise approfondies, a déjà acquis ces compétences clés.
Composants principaux
Les principaux composants du noyau sont composés de la ligne de produits In House, du kit de développement du fonds Quantlytica et de la gestion des risques.
Ligne de produits internes
La gamme de produits internes est principalement composée de gestion d'actifs et d'indices (c'est-à-dire de stratégies et d'actifs).
Actuellement, Asset Management propose trois stratégies: DCA, Smart DCA et AI Grid Trading.
DCA (Dollar Cost Averaging) est un produit qui vise à réduire les risques liés à un investissement important dans une seule transaction en répartissant le montant total de l'investissement en achats réguliers de l'actif cible, communément appelé Auto-Invest. La forme d'Auto-Invest peut répartir les fonds dans différentes périodes de temps pour réduire les risques de timing du marché. Le produit est facile à utiliser pour les utilisateurs et principalement destiné aux investisseurs ayant une préférence de risque faible et qui cherchent une croissance à long terme de leurs actifs. Les utilisateurs peuvent configurer la chaîne d'investissement, le montant, la fréquence et le type d'actif en fonction de leurs préférences, y compris un jeton unique, un indice personnalisé ou un actif d'indice Quantlytica. Une fois la configuration effectuée, Quantlytica ne déduira le montant de l'investissement de votre compte utilisateur qu'à des moments prédéfinis et lors de transactions approuvées par signature sans avoir besoin de transférer au préalable des USDT dans un trésor ou un contrat intelligent.
Smart DCA (Smart Dollar-Cost Average) est un produit d'investissement automatique intelligent de la plateforme Quantlytica, qui optimise les stratégies d'investissement automatique traditionnelles grâce à la technologie de l'IA. Contrairement au DCA traditionnel, Smart DCA n'investit pas simplement un montant fixe, mais ajuste dynamiquement la quantité de jetons achetés en fonction de la situation actuelle du marché et vend une partie des jetons lorsque le prix atteint son maximum. Smart DCA ajuste dynamiquement les stratégies d'achat et de vente en fonction des conditions du marché en temps réel, afin d'optimiser les rendements. En ce qui concerne la sélection d'actifs, étant donné que l'IA est utilisée pour optimiser les rendements, les utilisateurs peuvent choisir des actifs individuels ou des indices conçus par Quantlytica pour différentes situations. Les autres interactions sont essentiellement les mêmes que celles du DCA.
Le trading de grille AI est une stratégie de trading intelligent proposée par la plateforme Quantlytica, conçue pour optimiser les transactions de manière automatisée dans des marchés volatils ou latéraux. Cette stratégie consiste à placer plusieurs ordres d'achat et de vente dans une fourchette de prix prédéfinie, exploitant les petites fluctuations du marché pour capturer des profits, réduisant ainsi la dépendance à un moment précis du marché pour chaque transaction. Elle convient aux investisseurs souhaitant réduire les opérations manuelles et utiliser la technologie AI pour le trading. Basée sur une analyse du marché cyclique et des facteurs quantitatifs, l'IA évalue et sélectionne les jetons susceptibles de mieux performer dans les conditions actuelles du marché, et présente les stratégies de trading correspondantes aux utilisateurs. Les utilisateurs peuvent facilement configurer le trading de grille AI selon leurs préférences, choisir des stratégies d'investissement, consulter les résultats des tests en arrière, déterminer le montant d'investissement et le niveau de levier. Une fois la configuration terminée, Quantlytica prendra automatiquement le relais, exécutant les transactions selon la stratégie de trading de grille AI prédéfinie.
L'indice Quantlytica propose actuellement un produit : Q3TV. Q3TV est composé des trois paires de devises les plus échangées, chaque devise ayant le même poids, et les paires seront réévaluées périodiquement. Il est important de noter que le processus de construction de l'indice Quantlytica suit étroitement le processus de quantification traditionnel : sélection et prétraitement de l'ensemble de données, facteurs de construction de l'indice, processus d'ajustement de l'indice. Pour la sélection et le prétraitement de l'ensemble de données, ce produit utilise des données de contrats à terme perpétuels d'une durée de 1 heure, ce qui le rend plus sensible aux fluctuations des prix sur le marché. Dans les facteurs de construction de l'indice, ce produit combine des éléments fondamentaux et quantitatifs pour sélectionner ses composants. Ce modèle construira l'indice à partir des 10 premières crypto-monnaies sélectionnées dans une liste blanche. La sélection de la liste blanche se fait en fonction du volume de négociation des jetons sur les bourses centralisées (CEX) et décentralisées (DEX), seuls les jetons avec des volumes de négociation importants seront inclus dans la liste blanche. Par conséquent, la priorité accordée au volume de négociation permet à l'indice de refléter de manière plus précise les flux de capitaux réels et les tendances d'investissement sur le marché. Pour le processus d'ajustement, le modèle utilise une stratégie de pondération égale. Cette pondération simplifie non seulement le modèle, mais garantit également une meilleure représentation globale de la tendance du marché. Les composants de l'indice sont réévalués tous les 30 jours. Étant donné que les composants de l'indice sont actuellement relativement stables, il est peu probable qu'il y ait des ajustements importants.
L'objectif de l'indice Quantlytica est de construire un indice robuste et précis qui reflète fidèlement l'état du marché des cryptomonnaies. Lors du choix des composants de l'indice pour Q3TV, l'équipe a utilisé des facteurs quantitatifs pour sélectionner les trois principales devises en termes de volume de transactions sur la liste blanche, et les a combinées avec des poids égaux pour assurer une contribution relative équilibrée de chaque composant à l'indice. Ces stratégies de contrôle des risques protègent non seulement les investisseurs contre les risques inutiles, mais leur fournissent également un indicateur de marché fiable et utile. De cette manière, le projet peut offrir aux investisseurs des choix d'investissement stables et fiables dans un marché des cryptomonnaies dynamique et en constante évolution. Il est évident que l'indice est unique en ce qu'il combine des facteurs fondamentaux et quantitatifs pour fournir aux investisseurs un outil d'investissement plus complet, dynamique et compétitif. Les indices peuvent être utilisés pour le trading en combinaison avec la stratégie de gestion d'actifs de Quantlytica, ou comme un actif d'investissement autonome. À l'avenir, d'autres indices avec différents composants seront lancés pour offrir plus de flexibilité de trading tout en maintenant le professionnalisme.
Quantlytica Fund SDK
Dans la prochaine phase, le SDK Quantlytica Fund à venir est également très attendu. Le SDK Quantlytica Fund intégrera une gamme d'outils riches dans une interface conviviale, permettant aux débutants et aux investisseurs professionnels de créer, tester et déployer facilement des stratégies. Voici les principales caractéristiques du SDK Quantlytica Fund :
Construction de stratégie personnalisée : offre la flexibilité de créer et de perfectionner des stratégies à partir de modèles ou de zéro.
Prise en charge de l'IA : fournir des informations alimentées par l'IA lors de la construction et des tests pour améliorer l'efficacité des stratégies.
Retour en arrière complet : permet aux utilisateurs d'évaluer leur stratégie dans diverses conditions et de recevoir des conseils d'amélioration de l'IA.
Gestion des politiques publiques : permet aux utilisateurs, en particulier aux gestionnaires de fonds professionnels, de partager leurs stratégies, d'attirer des disciples et de monétiser leurs stratégies.
DAO approuvé normes ： assurer que toutes les politiques publiques répondent aux normes de haute performance et de fiabilité.
Incitation du projet DeFi : Encourager les projets DeFi à récompenser les utilisateurs avec le token QTLX pour stimuler leur participation
Gestion des risques
En référence à la conception de Murex, Quantlytica intègre également l'IA dans son cadre de gestion des risques pour assurer la sécurité et la rentabilité des investissements des utilisateurs. Ce cadre identifie, évalue et classe les risques, puis déploie des stratégies pour atténuer ces risques et maximiser les opportunités. Voici les caractéristiques du cadre de gestion des risques de Quantlytica :
Prise en charge de la source de données et formation personnalisée des données
Intégration de sources de données : les utilisateurs peuvent intégrer leurs propres sources de données pour créer des modèles de données personnalisés adaptés aux conditions et aux besoins spécifiques du marché.
Entraînement de données personnalisé : assurez-vous que la stratégie de gestion des risques est conforme aux besoins uniques de chaque utilisateur, en fournissant des méthodes de gestion des risques personnalisées.
Paramètres de risque personnalisables
Gestion des risques flexible : les utilisateurs peuvent définir et ajuster les paramètres de risque en fonction de leur stratégie d'investissement et de leur tolérance au risque, afin de mettre en œuvre une méthode de gestion des risques personnalisée.
Ajustement dynamique : ces paramètres peuvent être modifiés en fonction des conditions du marché, garantissant ainsi une gestion des risques toujours efficace et réactive.
Surveillance et simulation des risques pilotées par l'IA
Surveillance continue: des algorithmes d'IA avancés surveillent en permanence les facteurs de risque pour fournir des informations en temps réel sur les risques potentiels.
Simulation en temps réel : les utilisateurs peuvent exécuter des simulations pour voir les impacts potentiels dans différents scénarios de risque, prévoir et atténuer efficacement les risques.
Insight driven by data: AI-driven methods improve the accuracy of market insight and help make better decisions.
Un soutien complet sur et hors chaîne
Gestion complète des risques: la plateforme prend en charge la gestion des risques pour diverses activités, y compris l'investissement, les fermes de rendement, l'accélération du TVL et l'automatisation en temps réel.
Méthode unifiée : assurer la couverture des activités de chiffrement à la fois on-chain et off-chain, offrir une expérience de gestion des risques transparente.
Simulation en temps réel
Visualisation des impacts : Les utilisateurs peuvent tester et visualiser en temps réel les impacts de différents scénarios de risque, ce qui les aide à prendre des décisions éclairées.
Stratégie d'atténuation : simuler des insights potentiels pour permettre aux utilisateurs de développer des stratégies d'atténuation efficaces.
SDK 和 API 文档
Guide complet : Quantlytica fournira une documentation détaillée pour aider les utilisateurs à implémenter et optimiser leurs stratégies de gestion des risques à l'aide du SDK.
Facile à intégrer：Assurer un processus d'intégration fluide, la gestion des risques peut fonctionner efficacement dans le flux de capitaux personnalisé de chaque utilisateur.
Donc, lorsque nous examinons la structure du produit ci-dessus, le plan de Quantlytica vise à combler autant que possible les problèmes actuels de l'industrie :
Ligne de produits internes : Offrir aux investisseurs une expérience stratégique plus professionnelle et difficile à reproduire grâce à plus de produits développés en interne.
Quantlytica Fund SDK: Améliore la diversité et l'autonomie des stratégies grâce à des schémas de stratégie préconfigurés et à une IA auxiliaire.
Gestion des risques: Améliorer la qualification des produits grâce à des solutions de gestion des risques supplémentaires.
Les stratégies de Quantlytica, telles que Smart DCA et AI Grid Trading combinant l'IA, permettent des décisions d'investissement dynamiques. Comparé aux plateformes de gestion d'actifs existantes sur le marché, je pense que les stratégies d'investissement de Quantlytica sont plus riches et professionnelles. En tant que plateforme de gestion d'actifs véritablement dotée de barrières professionnelles, Quantlytica permet aux utilisateurs de bénéficier des avantages des produits de fonds sur les marchés financiers traditionnels, y compris la baisse du seuil de participation, la diversification des risques et la gestion professionnelle, tout en préservant et en augmentant la valeur des actifs sur le marché des cryptomonnaies.
Tokenomics
La quantité totale de jetons QTLX du projet est de 100 000 000, et la répartition et le plan d'émission des jetons sont les suivants :
Source de l'image:
Similar to CRV, QTLX has also launched the ve token veQTLX as a core component of the Quantlytica DAO, to reward liquidity providers and attract long-term supporters to participate in the governance of Quantlytica. Users who deposit 1 QTLX can receive 1 veQTLX, which is non-transferable and non-tradable. The utility of QTLX and veQTLX tokens is as follows:
Allocation des frais : Les détenteurs de veQTLX ont le droit de recevoir jusqu'à 50% des revenus de la plateforme.
Participation à la gouvernance : Les détenteurs de QTLX et veQTLX obtiennent des droits de gouvernance, influencent le développement des fonctionnalités de la plateforme et prennent des décisions clés.
Entrevue exclusive : Les détenteurs de QTLX et veQTLX bénéficient d'un accès avancé aux fonctionnalités, y compris la conception de stratégies sur mesure et des fonctionnalités avancées.
Frais de service de réduction：Les utilisateurs doivent acheter du CREDIT pour pouvoir utiliser les fonctionnalités de la plateforme. Le prix d'achat de CREDIT avec QTLX est plus avantageux que celui avec USDT.
Utilisation de l'API : L'API de Quantlytica est ouverte aux tiers, leur permettant d'accéder et d'utiliser toutes les données de Quantlytica sans inscription préalable. Le prix d'achat des demandes d'utilisation de QTLX est plus avantageux que celui de l'USDT.
Récompense du gestionnaire de fonds : Dans le but d'augmenter le TVL ou l'utilisation du protocole, les projets DeFi doivent offrir des jetons QTLX en récompense pour encourager la participation des utilisateurs.
Rachat et destruction : Pour garantir la stabilité et l'autonomisation du jeton QTLX, Quantlytica s'engage à racheter et détruire publiquement 20% des revenus mensuels en jetons QTLX, et à tenir régulièrement la communauté informée de l'avancement de cette démarche. Cela réduira systématiquement l'offre de jetons QTLX afin d'en augmenter la rareté et la valeur.
Après le lancement ultérieur des modules Quantlytica Fund SDK et Risk Management, l'utilité du jeton comprendra également :
Assurance de réduction de prix : l'option d'assurance de perte de rendement est disponible pour l'achat de Jetons QTLX à un prix plus avantageux que le paiement traditionnel avec USDT.
Services d'analyse de données : QTLX sera également accepté comme moyen de paiement pour l'analyse de marché, les insights de données et les notifications push pour les institutions et les individus.
Activités et stratégies de marché liées au produit
Actuellement, Quantlytica a lancé deux programmes d'incitation : Earn Season et Community Quontos.
1. Gagner la saison
L'événement commence le 27 mai et se divise en activités de testnet et de mainnet. L'activité sur le testnet est principalement axée sur l'expérience des produits DCA, Smart DCA et Q3TV. Les participants peuvent gagner des Operation EXP sur le testnet et augmenter leurs récompenses en stakant des actifs sur le mainnet. Le pool de récompenses totales est de 3 000 000 USD de jetons QTLX et un largage de 100% de jetons BTR.
2. Communauté Quontos
Les utilisateurs peuvent gagner des points en complétant des tâches sur TaskOn, puis les convertir en jetons Quantlytica (QTLX) selon les règles de Quantlytica après le TGE.
Résumé
Avec l'accélération du processus de réglementation du marché des crypto-monnaies, nous assistons à une expansion continue de la base d'utilisateurs de crypto. Cette tendance indique une demande croissante d'outils de gestion d'actifs cryptographiques. Cependant, les solutions de gestion d'actifs existantes présentent certains problèmes évidents : de nombreux fonds proposent des portefeuilles d'investissement et des stratégies trop basiques, manquant de compétitivité ; le choix d'investissement est limité, la plupart des protocoles de gestion d'actifs ne prenant en charge que quelques protocoles principaux ; de plus, les qualifications des gestionnaires de fonds actuels sont insuffisantes, ce qui entraîne une qualité inégale des rendements des produits.
Dans ce contexte, Eureka Partners est confiant dans le potentiel et les perspectives de Quantlytica. Nous croyons que grâce à sa technologie avancée, en particulier sa capacité intégrée d'intelligence artificielle, ainsi qu'à son équipe professionnelle composée d'experts financiers et de techniciens chevronnés, Quantlytica est capable de fournir une solution innovante et efficace de gestion d'actifs. Cette solution répond non seulement à la demande croissante du marché en matière de stratégies de transactions complexes et d'outils de gestion des risques précis, mais elle offre également aux investisseurs une expérience de gestion d'actifs professionnelle et personnalisée sans précédent, grâce à des services personnalisés alimentés par l'IA.
Eureka Partners a également souligné que bien que Quantlytica fournisse des outils et un soutien puissants, les investisseurs doivent rester prudents à l'égard de divers outils de gestion d'actifs sur le marché, y compris Quantlytica, et doivent avoir une connaissance et une préparation suffisantes des risques de marché. Aucun outil ne peut éliminer complètement le risque d'investissement, les utilisateurs doivent donc prendre des décisions éclairées en fonction de leurs objectifs d'investissement et de leur tolérance au risque lorsqu'ils utilisent des outils de gestion d'actifs tels que Quantlytica.
Référence
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
Une analyse approfondie de Quantlytica : quelle sera la combinaison entre l'IA et la gestion d'actifs ?
Introduction
La blockchain est une grande invention qui apporte une certaine transformation des relations de production et permet de partiellement résoudre la précieuse notion de « confiance ». Mais dans le monde du chiffrement, une phrase circule toujours : "La blockchain est une énorme forêt sombre où vous devez rester constamment vigilant pour éviter de perdre tous vos biens".
La base de données d'incidents de piratage créée par SlowMist Technology a enregistré 1 572 incidents de sécurité, entraînant des pertes financières effrayantes de 32,7 milliards de dollars, notamment en raison de vols de clés privées, de failles de contrat et de projets Rug. Il est donc évident que la gestion des actifs est particulièrement importante pour les individus et les organisations dans le monde de la cryptographie.
Pour bien gérer les actifs, il est essentiel de bien contrôler les risques. Le contrôle des risques ici peut consister à vérifier si les différentes valeurs sont correctes lors de la négociation et à définir les points de prise de bénéfices et de stop-loss estimés ; il peut également être prudent lors de la réception de liens inconnus, effectuer des recherches approfondies avant de décider de les ouvrir ; il peut également s'agir de vérifier à chaque interaction hors chaîne les signatures et autres informations pertinentes pour éviter de donner des autorisations importantes à des acteurs malveillants. De tout cela, on peut voir que la maîtrise du contrôle des risques est extrêmement difficile et nécessite une vigilance constante à l'égard de toute chose, ce qui est très épuisant pour l'esprit et l'attention.
Depuis qu'OpenAI a lancé une énorme vague d'IA, la piste de l'IA dans le monde crypté commence également à bouger, et diverses applications d'IA émergent progressivement. Des petits agents d'IA personnalisés aux marchés de puissance de calcul d'IA décentralisée, tous sont des domaines chauds actuels. Alors, si nous combinons l'IA avec la gestion des risques, afin de réduire les opérations manuelles fréquentes, cela peut-il aider les utilisateurs de cryptomonnaie à survivre plus longtemps dans cette forêt sombre sans avoir à surveiller constamment leurs actifs ? C'est le problème que Quantlytica souhaite résoudre.
Cet article expliquera l'application et l'intégration de l'IA dans le domaine de la gestion d'actifs à partir de trois aspects : la piste de gestion d'actifs, l'analyse du projet Quantlytica et la situation actuelle du projet.
Aperçu de la gestion d'actifs
Les années 2019 à 2022 sont l'année de DeFi, lorsque des milliers de produits DeFi ont émergé, donnant naissance à des sous-catégories que nous connaissons maintenant : DEX, prêt, dérivés, mise en jeu/agriculture de rendement, etc. Mis à part ces catégories mentionnées, la plupart des autres types de projets DeFi sont plutôt tièdes, comme la gestion d'actifs.
L'une des raisons principales est que les coûts de marché ne sont pas les mêmes. Nous pouvons observer à partir de certains nouveaux projets Layer1/Layer2 que plusieurs protocoles (DEX, Lending, Derivatives, Staking/Yield Farming) sont généralement configurés, ces protocoles répondent aux besoins de base des utilisateurs, ce qui signifie que les utilisateurs doivent inévitablement utiliser ce type de protocole dans ce Layer1/Layer2. Par conséquent, la plupart des coûts de marketing de ces protocoles sont compensés par l'influence du marché de Layer1/Layer2, et nécessitent généralement de supporter les coûts de marché de la concurrence interne de Layer1/Layer2. D'autres types de protocoles ne répondent pas aux besoins de base des utilisateurs, ce qui signifie qu'il existe des coûts supplémentaires d'éducation du marché pour ces protocoles. De même, dans le domaine de la gestion d'actifs, de nombreux besoins nécessitent encore une éducation et une validation du marché.
Qu'est-ce que la gestion d'actifs ?
Tout d'abord, nous devons comprendre comment définir la gestion d'actifs hors chaîne. ** Dans la finance traditionnelle, la gestion d'actifs fait référence à l'acte de confier ses actifs à un dépositaire pour fournir des services de gestion de patrimoine au mandant. Sur la chaîne, ce «dépositaire» est simplifié en contrats intelligents, il ne devrait donc y avoir aucune hypothèse de confiance centralisée. ** Dans un sens plus large, la piste de gestion d'actifs peut être décomposée en deux grandes catégories :
Par conséquent, dans un sens large, presque tous les projets chauds impliquent le Yield Farming/Staking, comme Lido. Par conséquent, l'analyse de la voie de la gestion d'actifs ne devrait pas se limiter uniquement à un sens large, car cela pourrait entraîner des distorsions.
Dans un sens étroit, lorsque nous parlons de la piste de gestion d'actifs, nous devrions nous concentrer sur la combinaison des indices et de la tokenisation de fonds :
Les principaux acteurs sont le gestionnaire de fonds, le trader et l'investisseur. Le cycle de vie des produits de gestion d'actifs est approximativement le suivant:
Le processus ci-dessus est plus central pour suivre ou tokeniser ces portefeuilles d'investissement. De l'aspect actuel des protocoles courants, il y a deux composants principaux utilisés :
Problèmes actuels dans le domaine de la gestion d'actifs
Les protocoles de gestion d'actifs courants sont tous construits sur une architecture de type plateforme, ce qui nécessite inévitablement de maintenir une relation entre l'offre et la demande, il faut donc à la fois un gestionnaire de fonds et des investisseurs. En enquêtant sur les protocoles de gestion d'actifs courants sur le marché, y compris mais sans s'y limiter Enzyme Finance, dHEDGE, Symmetry, j'ai résumé le trilemme impossible du secteur de la gestion d'actifs :
Bien que le problème des trois difficultés soit courant, il existe encore plus de problèmes dans les produits d'optimisation et d'indexation conventionnels :
Solutions de Quantlytica
Introduction
Quantlytica est une infrastructure innovante de gestion d'actifs cross-chain, intégrant plusieurs plateformes CEX et protocoles DeFi dans une seule plateforme unifiée, dans le but de fournir une solution sécurisée, efficace et conviviale permettant aux utilisateurs d'accéder facilement et de gérer des actifs sur plusieurs blockchains. Quantlytica a lancé une série de produits de gestion d'actifs innovants combinant l'IA et la gestion d'actifs, y compris l'investissement automatique intelligent (Smart DCA), des stratégies de trading de grille pilotées par l'IA, ainsi que des outils de surveillance des risques et de simulation soutenus par l'intelligence artificielle. Ces outils non seulement renforcent l'intelligence des stratégies d'investissement, mais offrent également aux utilisateurs des informations de marché plus approfondies et des capacités de gestion des risques.
En outre, Quantlytica lancera également le SDK Quantlytica Fund et le cadre de gestion des risques, offrant aux développeurs, gestionnaires de fonds et autres acteurs du marché la capacité de créer et d'étendre des stratégies d'investissement personnalisées. Quantlytica utilisera ces outils pour simplifier le processus de participation à la finance décentralisée (DeFi), tout en améliorant la rentabilité et la sécurité des stratégies, offrant aux utilisateurs un service de gestion d'actifs plus complet, plus efficace et plus sûr.
L'équipe de Quantlytica est composée de talents ayant une solide expérience dans les domaines de la finance et de la technologie. Le PDG possède dix ans d'expérience dans l'industrie financière, a développé un prototype de conseiller en investissement en IA chez Grab Invest, et a contribué de manière significative à l'architecture des instruments financiers structurés dans le secteur bancaire de Singapour, notamment à la conception de l'architecture de Murex. En tant que titulaire de la certification CFA, le directeur des produits a non seulement excellé dans le domaine de la finance traditionnelle, mais a également réussi à diriger et à cofonder d'autres projets innovants DeFi, attirant ainsi l'attention et l'investissement de géants de l'industrie.
Le développement d'un outil de gestion d'actifs réussi nécessite une compréhension approfondie des instruments financiers et du marché de chiffrement, une solide expertise technique et une compréhension précise des besoins des utilisateurs. C'est pourquoi nous croyons que Quantlytica, avec son équipe possédant une expérience professionnelle et une expertise approfondies, a déjà acquis ces compétences clés.
Composants principaux
Les principaux composants du noyau sont composés de la ligne de produits In House, du kit de développement du fonds Quantlytica et de la gestion des risques.
Ligne de produits internes
La gamme de produits internes est principalement composée de gestion d'actifs et d'indices (c'est-à-dire de stratégies et d'actifs).
Actuellement, Asset Management propose trois stratégies: DCA, Smart DCA et AI Grid Trading.
L'indice Quantlytica propose actuellement un produit : Q3TV. Q3TV est composé des trois paires de devises les plus échangées, chaque devise ayant le même poids, et les paires seront réévaluées périodiquement. Il est important de noter que le processus de construction de l'indice Quantlytica suit étroitement le processus de quantification traditionnel : sélection et prétraitement de l'ensemble de données, facteurs de construction de l'indice, processus d'ajustement de l'indice. Pour la sélection et le prétraitement de l'ensemble de données, ce produit utilise des données de contrats à terme perpétuels d'une durée de 1 heure, ce qui le rend plus sensible aux fluctuations des prix sur le marché. Dans les facteurs de construction de l'indice, ce produit combine des éléments fondamentaux et quantitatifs pour sélectionner ses composants. Ce modèle construira l'indice à partir des 10 premières crypto-monnaies sélectionnées dans une liste blanche. La sélection de la liste blanche se fait en fonction du volume de négociation des jetons sur les bourses centralisées (CEX) et décentralisées (DEX), seuls les jetons avec des volumes de négociation importants seront inclus dans la liste blanche. Par conséquent, la priorité accordée au volume de négociation permet à l'indice de refléter de manière plus précise les flux de capitaux réels et les tendances d'investissement sur le marché. Pour le processus d'ajustement, le modèle utilise une stratégie de pondération égale. Cette pondération simplifie non seulement le modèle, mais garantit également une meilleure représentation globale de la tendance du marché. Les composants de l'indice sont réévalués tous les 30 jours. Étant donné que les composants de l'indice sont actuellement relativement stables, il est peu probable qu'il y ait des ajustements importants.
L'objectif de l'indice Quantlytica est de construire un indice robuste et précis qui reflète fidèlement l'état du marché des cryptomonnaies. Lors du choix des composants de l'indice pour Q3TV, l'équipe a utilisé des facteurs quantitatifs pour sélectionner les trois principales devises en termes de volume de transactions sur la liste blanche, et les a combinées avec des poids égaux pour assurer une contribution relative équilibrée de chaque composant à l'indice. Ces stratégies de contrôle des risques protègent non seulement les investisseurs contre les risques inutiles, mais leur fournissent également un indicateur de marché fiable et utile. De cette manière, le projet peut offrir aux investisseurs des choix d'investissement stables et fiables dans un marché des cryptomonnaies dynamique et en constante évolution. Il est évident que l'indice est unique en ce qu'il combine des facteurs fondamentaux et quantitatifs pour fournir aux investisseurs un outil d'investissement plus complet, dynamique et compétitif. Les indices peuvent être utilisés pour le trading en combinaison avec la stratégie de gestion d'actifs de Quantlytica, ou comme un actif d'investissement autonome. À l'avenir, d'autres indices avec différents composants seront lancés pour offrir plus de flexibilité de trading tout en maintenant le professionnalisme.
Quantlytica Fund SDK
Dans la prochaine phase, le SDK Quantlytica Fund à venir est également très attendu. Le SDK Quantlytica Fund intégrera une gamme d'outils riches dans une interface conviviale, permettant aux débutants et aux investisseurs professionnels de créer, tester et déployer facilement des stratégies. Voici les principales caractéristiques du SDK Quantlytica Fund :
Gestion des risques
En référence à la conception de Murex, Quantlytica intègre également l'IA dans son cadre de gestion des risques pour assurer la sécurité et la rentabilité des investissements des utilisateurs. Ce cadre identifie, évalue et classe les risques, puis déploie des stratégies pour atténuer ces risques et maximiser les opportunités. Voici les caractéristiques du cadre de gestion des risques de Quantlytica :
Donc, lorsque nous examinons la structure du produit ci-dessus, le plan de Quantlytica vise à combler autant que possible les problèmes actuels de l'industrie :
Les stratégies de Quantlytica, telles que Smart DCA et AI Grid Trading combinant l'IA, permettent des décisions d'investissement dynamiques. Comparé aux plateformes de gestion d'actifs existantes sur le marché, je pense que les stratégies d'investissement de Quantlytica sont plus riches et professionnelles. En tant que plateforme de gestion d'actifs véritablement dotée de barrières professionnelles, Quantlytica permet aux utilisateurs de bénéficier des avantages des produits de fonds sur les marchés financiers traditionnels, y compris la baisse du seuil de participation, la diversification des risques et la gestion professionnelle, tout en préservant et en augmentant la valeur des actifs sur le marché des cryptomonnaies.
Tokenomics
La quantité totale de jetons QTLX du projet est de 100 000 000, et la répartition et le plan d'émission des jetons sont les suivants :
Après le lancement ultérieur des modules Quantlytica Fund SDK et Risk Management, l'utilité du jeton comprendra également :
Activités et stratégies de marché liées au produit
Actuellement, Quantlytica a lancé deux programmes d'incitation : Earn Season et Community Quontos.
1. Gagner la saison
L'événement commence le 27 mai et se divise en activités de testnet et de mainnet. L'activité sur le testnet est principalement axée sur l'expérience des produits DCA, Smart DCA et Q3TV. Les participants peuvent gagner des Operation EXP sur le testnet et augmenter leurs récompenses en stakant des actifs sur le mainnet. Le pool de récompenses totales est de 3 000 000 USD de jetons QTLX et un largage de 100% de jetons BTR.
2. Communauté Quontos
Les utilisateurs peuvent gagner des points en complétant des tâches sur TaskOn, puis les convertir en jetons Quantlytica (QTLX) selon les règles de Quantlytica après le TGE.
Résumé
Avec l'accélération du processus de réglementation du marché des crypto-monnaies, nous assistons à une expansion continue de la base d'utilisateurs de crypto. Cette tendance indique une demande croissante d'outils de gestion d'actifs cryptographiques. Cependant, les solutions de gestion d'actifs existantes présentent certains problèmes évidents : de nombreux fonds proposent des portefeuilles d'investissement et des stratégies trop basiques, manquant de compétitivité ; le choix d'investissement est limité, la plupart des protocoles de gestion d'actifs ne prenant en charge que quelques protocoles principaux ; de plus, les qualifications des gestionnaires de fonds actuels sont insuffisantes, ce qui entraîne une qualité inégale des rendements des produits.
Dans ce contexte, Eureka Partners est confiant dans le potentiel et les perspectives de Quantlytica. Nous croyons que grâce à sa technologie avancée, en particulier sa capacité intégrée d'intelligence artificielle, ainsi qu'à son équipe professionnelle composée d'experts financiers et de techniciens chevronnés, Quantlytica est capable de fournir une solution innovante et efficace de gestion d'actifs. Cette solution répond non seulement à la demande croissante du marché en matière de stratégies de transactions complexes et d'outils de gestion des risques précis, mais elle offre également aux investisseurs une expérience de gestion d'actifs professionnelle et personnalisée sans précédent, grâce à des services personnalisés alimentés par l'IA.
Eureka Partners a également souligné que bien que Quantlytica fournisse des outils et un soutien puissants, les investisseurs doivent rester prudents à l'égard de divers outils de gestion d'actifs sur le marché, y compris Quantlytica, et doivent avoir une connaissance et une préparation suffisantes des risques de marché. Aucun outil ne peut éliminer complètement le risque d'investissement, les utilisateurs doivent donc prendre des décisions éclairées en fonction de leurs objectifs d'investissement et de leur tolérance au risque lorsqu'ils utilisent des outils de gestion d'actifs tels que Quantlytica.
Référence