Regulasi AML yang baru telah tiba! Mulai dari 1 Agustus, pembelian tunai emas yang melebihi 100.000 yuan harus dilaporkan!
Keuntungan terbesar dari emas fisik adalah bahwa itu adalah mata uang alami dan memiliki likuiditas serta anonimitas yang baik. Sekarang, ada fokus pada penargetan anonimitas. Likuiditas emas fisik tidak perlu dipertanyakan, karena transaksi dan pertukaran besar dapat dengan mudah direalisasikan dengan volume kecil. Anonymitas emas fisik sebenarnya mudah dipahami, karena emas fisik tidak memiliki nomor seri seperti uang kertas fisik, dan tidak dapat meninggalkan jejak seperti transaksi online. Selain itu, emas dapat dibagi atau dilebur kembali kapan saja, jadi setelah sepotong emas fisik diperdagangkan, sebenarnya sangat sulit untuk dilacak, dan secara fundamental tidak ada cara untuk mengunci transaksi berikutnya. Jadi kita melihat bahwa konten yang diatur oleh regulasi baru ini sebenarnya menambahkan syarat "tunai", yaitu "pembelian emas tunai yang melebihi 100.000 yuan harus dilaporkan." Poin kuncinya adalah bahwa transaksi yang didasarkan pada mata uang fiat dapat dilacak. Jadi regulasi baru ini bukanlah langkah yang terisolasi, melainkan bagian dari tindakan sistematis. Sebenarnya, dengan penguatan terus-menerus dari berbagai langkah yang di bawah tampilan anti-penipuan dalam beberapa tahun terakhir, keterlacakan transaksi mata uang fiat telah menjadi semakin kuat. Pertama, kesulitan untuk memperoleh mata uang fisik telah meningkat secara signifikan; cukup dengan menerapkan "pendaftaran janji penarikan tunai besar" dan "menetapkan batas penarikan ATM" dapat sangat membatasi perilaku penarikan, sehingga membuat lebih mudah untuk mengidentifikasi aktivitas penarikan yang tersisa dan kurang sering. Alasan yang sama berlaku untuk batasan pada transfer non-meja, yang tidak akan saya jelaskan lebih lanjut. Sebagian besar aktivitas perdagangan masih dilakukan melalui mata uang fiat, dan harga emas yang dinyatakan dalam mata uang fiat terus berubah, sehingga semakin sulit untuk menemukan ekuivalen umum lainnya untuk transaksi emas. Kerangka regulasi untuk mata uang fiat telah ditetapkan, dan kondisinya sekarang sudah matang, itulah sebabnya regulasi baru mengenai anonimitas transaksi emas fisik dapat dikeluarkan. Dengan kata lain, mengendalikan mata uang fiat pada dasarnya berarti mengendalikan anonimitas emas. Regulasi perdagangan logam mulia semakin umum untuk menjadi lebih ketat di seluruh dunia. Selain itu, pusat perdagangan emas domestik seperti Shenzhen telah mulai memperkuat regulasi perdagangan emas sejak tahun lalu, yang mengharuskan pendaftaran nama asli untuk transaksi di atas jumlah tertentu. Regulasi baru ini tidak sepenuhnya baru; mereka hanya merupakan perluasan dari persyaratan pendaftaran nama asli dalam skala yang lebih besar. Regulasi baru menyebutkan bahwa penguatan pengawasan transaksi emas adalah untuk memerangi AML. Faktanya, pencucian uang tidak selalu memerlukan atribut "ekivalen umum"; barang-barang seperti karya seni, barang-barang mewah, dan barang antik, yang sangat jelas merupakan "barang non-standar," sering digunakan dalam kejahatan pencucian uang. Tentu saja, kami tidak menyangkal bahwa beberapa penjahat memang menggunakan anonimitas emas fisik untuk Pencucian Uang, tetapi kita juga harus mencatat bahwa anonimitas emas fisik sebenarnya dapat digunakan untuk penghindaran pajak, dan permintaan ini adalah kebutuhan dasar untuk "ekivalen umum" yang tidak dapat dipindahkan ke produk non-standar—ini sebenarnya adalah lapisan niat lain di balik penguatan regulasi transaksi emas yang tidak secara eksplisit dinyatakan. Oleh karena itu, permintaan akan anonimitas emas fisik hanya akan ditekan oleh regulasi baru, bukan menghilang sepenuhnya. Dengan demikian, sebelum regulasi baru sepenuhnya diterapkan, akan ada gelombang permintaan beli yang dipicu oleh mereka yang mencoba untuk maju, dan perilaku penjualan yang terkait dengan pembelian ini akan menciptakan efek ekor panjang yang relatif singkat; dalam jangka panjang, pengganti seperti apa yang dapat memberikan (anonimitas) relatif, memiliki atribut moneter, dan juga memiliki likuiditas yang baik?
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Regulasi AML yang baru telah tiba! Mulai dari 1 Agustus, pembelian tunai emas yang melebihi 100.000 yuan harus dilaporkan!
Keuntungan terbesar dari emas fisik adalah bahwa itu adalah mata uang alami dan memiliki likuiditas serta anonimitas yang baik. Sekarang, ada fokus pada penargetan anonimitas.
Likuiditas emas fisik tidak perlu dipertanyakan, karena transaksi dan pertukaran besar dapat dengan mudah direalisasikan dengan volume kecil.
Anonymitas emas fisik sebenarnya mudah dipahami, karena emas fisik tidak memiliki nomor seri seperti uang kertas fisik, dan tidak dapat meninggalkan jejak seperti transaksi online. Selain itu, emas dapat dibagi atau dilebur kembali kapan saja, jadi setelah sepotong emas fisik diperdagangkan, sebenarnya sangat sulit untuk dilacak, dan secara fundamental tidak ada cara untuk mengunci transaksi berikutnya.
Jadi kita melihat bahwa konten yang diatur oleh regulasi baru ini sebenarnya menambahkan syarat "tunai", yaitu "pembelian emas tunai yang melebihi 100.000 yuan harus dilaporkan." Poin kuncinya adalah bahwa transaksi yang didasarkan pada mata uang fiat dapat dilacak.
Jadi regulasi baru ini bukanlah langkah yang terisolasi, melainkan bagian dari tindakan sistematis.
Sebenarnya, dengan penguatan terus-menerus dari berbagai langkah yang di bawah tampilan anti-penipuan dalam beberapa tahun terakhir, keterlacakan transaksi mata uang fiat telah menjadi semakin kuat. Pertama, kesulitan untuk memperoleh mata uang fisik telah meningkat secara signifikan; cukup dengan menerapkan "pendaftaran janji penarikan tunai besar" dan "menetapkan batas penarikan ATM" dapat sangat membatasi perilaku penarikan, sehingga membuat lebih mudah untuk mengidentifikasi aktivitas penarikan yang tersisa dan kurang sering. Alasan yang sama berlaku untuk batasan pada transfer non-meja, yang tidak akan saya jelaskan lebih lanjut.
Sebagian besar aktivitas perdagangan masih dilakukan melalui mata uang fiat, dan harga emas yang dinyatakan dalam mata uang fiat terus berubah, sehingga semakin sulit untuk menemukan ekuivalen umum lainnya untuk transaksi emas. Kerangka regulasi untuk mata uang fiat telah ditetapkan, dan kondisinya sekarang sudah matang, itulah sebabnya regulasi baru mengenai anonimitas transaksi emas fisik dapat dikeluarkan.
Dengan kata lain, mengendalikan mata uang fiat pada dasarnya berarti mengendalikan anonimitas emas.
Regulasi perdagangan logam mulia semakin umum untuk menjadi lebih ketat di seluruh dunia. Selain itu, pusat perdagangan emas domestik seperti Shenzhen telah mulai memperkuat regulasi perdagangan emas sejak tahun lalu, yang mengharuskan pendaftaran nama asli untuk transaksi di atas jumlah tertentu. Regulasi baru ini tidak sepenuhnya baru; mereka hanya merupakan perluasan dari persyaratan pendaftaran nama asli dalam skala yang lebih besar.
Regulasi baru menyebutkan bahwa penguatan pengawasan transaksi emas adalah untuk memerangi AML. Faktanya, pencucian uang tidak selalu memerlukan atribut "ekivalen umum"; barang-barang seperti karya seni, barang-barang mewah, dan barang antik, yang sangat jelas merupakan "barang non-standar," sering digunakan dalam kejahatan pencucian uang.
Tentu saja, kami tidak menyangkal bahwa beberapa penjahat memang menggunakan anonimitas emas fisik untuk Pencucian Uang, tetapi kita juga harus mencatat bahwa anonimitas emas fisik sebenarnya dapat digunakan untuk penghindaran pajak, dan permintaan ini adalah kebutuhan dasar untuk "ekivalen umum" yang tidak dapat dipindahkan ke produk non-standar—ini sebenarnya adalah lapisan niat lain di balik penguatan regulasi transaksi emas yang tidak secara eksplisit dinyatakan.
Oleh karena itu, permintaan akan anonimitas emas fisik hanya akan ditekan oleh regulasi baru, bukan menghilang sepenuhnya. Dengan demikian, sebelum regulasi baru sepenuhnya diterapkan, akan ada gelombang permintaan beli yang dipicu oleh mereka yang mencoba untuk maju, dan perilaku penjualan yang terkait dengan pembelian ini akan menciptakan efek ekor panjang yang relatif singkat; dalam jangka panjang, pengganti seperti apa yang dapat memberikan (anonimitas) relatif, memiliki atribut moneter, dan juga memiliki likuiditas yang baik?