Aturan Perjalanan: Kejahatan Keuangan Tidak Punya Tempat Untuk Bersembunyi
Aturan Perjalanan pada dasarnya berkaitan dengan transparansi transaksi, bertujuan untuk menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi secara lebih baik.
Karakteristik "anonymity" dari blockchain telah dimanfaatkan secara luas oleh beberapa kejahatan finansial, seperti pendanaan terorisme, perjudian, dan pencucian uang. Namun, ini bukanlah esensi dari blockchain. Regulator ingin memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, mengharuskan platform terkait untuk mematuhi semangat regulasi dasar, termasuk KYC (kenali pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lain-lain. Aturan Perjalanan kemudian mengharuskan untuk mengetahui semua pihak yang terlibat dalam transaksi, memecahkan karakteristik "anonymity".
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule yang diusulkan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau klien mereka melalui proses KYC. Ketika VASP mengirimkan transaksi kepada lawan transaksi, pemeriksaan jarang dilakukan, sehingga sulit untuk memahami identitas lawan transaksi, meningkatkan risiko lawan transaksi dan kemungkinan terlibat dalam kegiatan berisiko tinggi seperti sanksi dan transaksi ilegal.
Aturan Perjalanan mengharuskan VASP untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang ditunjuk. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, sehingga kami memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi yang berpotensi ilegal atau yang dikenakan sanksi sebelum masuk ke blockchain.
Regulator global umumnya telah mengadopsi kewajiban ini, termasuk Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong. Penerapan Aturan Perjalanan membantu melindungi konsumen, mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko lawan transaksi.
Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Travel Rule, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara-negara pertama yang mengadopsinya. Baru-baru ini, tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Selama 6 bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule di seluruh dunia meningkat secara drastis, semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule.
Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan spesifik termasuk:
Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi.
Jika informasi Travel Rule yang diperlukan belum diterima, pihak pengirim VASP harus diminta untuk memberikan, dan jika perlu, mempertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong memberikan panduan rinci tentang bagaimana VASP melakukan due diligence terhadap mitra dagang.
Memerlukan verifikasi kepemilikan akun atau dompet saat bertransaksi dengan dompet yang dipegang sendiri.
Dalam penerapan regulasi, tantangan utama meliputi:
Masalah "Periode Matahari Terbit": Batas waktu regulasi Travel Rule berbeda di berbagai yurisdiksi.
Masalah kerjasama platform mitra: Jika lokasi mitra tidak menerapkan Travel Rule, mungkin tidak dapat sepenuhnya mematuhi peraturan.
Kurangnya interoperabilitas antara perjanjian Travel Rule, terutama dalam jaringan tertutup, lebih mencolok.
Meskipun ada tantangan, seiring berjalannya waktu, masalah-masalah ini diharapkan akan teratasi. Penerapan Travel Rule secara global akan terus maju, berkontribusi pada pemberantasan kejahatan keuangan dan meningkatkan transparansi transaksi.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Travel Rule：Revolusi transparansi transaksi Blockchain
Aturan Perjalanan: Kejahatan Keuangan Tidak Punya Tempat Untuk Bersembunyi
Aturan Perjalanan pada dasarnya berkaitan dengan transparansi transaksi, bertujuan untuk menghubungkan transaksi blockchain dengan entitas dan identitas di dunia nyata, untuk mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi secara lebih baik.
Karakteristik "anonymity" dari blockchain telah dimanfaatkan secara luas oleh beberapa kejahatan finansial, seperti pendanaan terorisme, perjudian, dan pencucian uang. Namun, ini bukanlah esensi dari blockchain. Regulator ingin memasukkan teknologi blockchain ke dalam sistem regulasi, mengharuskan platform terkait untuk mematuhi semangat regulasi dasar, termasuk KYC (kenali pelanggan Anda), pemantauan pasar, dan lain-lain. Aturan Perjalanan kemudian mengharuskan untuk mengetahui semua pihak yang terlibat dalam transaksi, memecahkan karakteristik "anonymity".
Sebelum pedoman regulasi Travel Rule yang diusulkan pada tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau klien mereka melalui proses KYC. Ketika VASP mengirimkan transaksi kepada lawan transaksi, pemeriksaan jarang dilakukan, sehingga sulit untuk memahami identitas lawan transaksi, meningkatkan risiko lawan transaksi dan kemungkinan terlibat dalam kegiatan berisiko tinggi seperti sanksi dan transaksi ilegal.
Aturan Perjalanan mengharuskan VASP untuk memperoleh, menyimpan, dan menyerahkan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual, untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang ditunjuk. Kewajiban ini harus diselesaikan sebelum memulai transaksi blockchain, sehingga kami memiliki kemampuan untuk menghentikan transaksi yang berpotensi ilegal atau yang dikenakan sanksi sebelum masuk ke blockchain.
Regulator global umumnya telah mengadopsi kewajiban ini, termasuk Otoritas Jasa Keuangan Hong Kong. Penerapan Aturan Perjalanan membantu melindungi konsumen, mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta meningkatkan kemampuan perusahaan dalam mengelola risiko lawan transaksi.
Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam penerapan Travel Rule, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara-negara pertama yang mengadopsinya. Baru-baru ini, tingkat adopsi di Eropa dan Timur Tengah juga meningkat secara signifikan. Selama 6 bulan terakhir, tingkat adopsi Travel Rule di seluruh dunia meningkat secara drastis, semakin banyak bursa yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule.
Hong Kong akan mulai 1 Juni mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule. Persyaratan spesifik termasuk:
Dalam penerapan regulasi, tantangan utama meliputi:
Meskipun ada tantangan, seiring berjalannya waktu, masalah-masalah ini diharapkan akan teratasi. Penerapan Travel Rule secara global akan terus maju, berkontribusi pada pemberantasan kejahatan keuangan dan meningkatkan transparansi transaksi.