Penipuan Baru yang Menyamar Sebagai Investasi: Waspadai Perangkap Keuangan Uang Virtual

Baru-baru ini, "Xin Kang Jia" menjadi topik yang sering disebutkan di berbagai platform sosial dan grup investasi. Menurut data publik, platform ini mulai aktif sejak 2023, mengklaim sebagai cabang China dari suatu bursa perdagangan emas. Awalnya, platform ini dikenal dengan investasi berjangka minyak mentah, kemudian diperluas ke bidang "investasi big data", "investasi forex", dan "Uang Virtual". Peserta diharuskan membayar biaya pendaftaran sebesar 1000 USDT dan mengembangkan jaringan ke bawah dengan struktur organisasi yang mirip dengan militer, di mana ada hubungan rebate antara tingkat yang berbeda.

Pada 26 Juni tahun ini, platform Xinkangjia sepenuhnya menutup saluran penarikan. Konon, sekitar 2 juta investor di dalam negeri terpengaruh, dengan jumlah yang terlibat mencapai sekitar 18 triliun. Yang lebih mengkhawatirkan adalah bahwa dana-dana ini mungkin telah dipindahkan melalui pencucian uang menggunakan Uang Virtual.

Sebenarnya, sudah sejak April tahun ini, lembaga resmi terkait telah mengeluarkan pernyataan yang menyatakan bahwa mereka tidak mendirikan lembaga atau mitra terkait di Tiongkok. Meskipun demikian, masih banyak orang yang skeptis terhadap penilaian bahwa platform tersebut mengalami kebangkrutan.

Dari informasi yang beredar saat ini, modus operandi Xin Kang Jia kemungkinan besar melibatkan organisasi, pemimpin kegiatan penjualan langsung yang melanggar hukum atau kejahatan pengumpulan dana ilegal (terutama mungkin merupakan kejahatan penipuan pengumpulan dana). Namun, lembaga peradilan menghadapi tantangan besar dalam menangani kasus semacam ini, terutama dalam mendefinisikan dan menangani dana yang terlibat.

Jika kasus tersebut diklasifikasikan sebagai kejahatan penipuan berantai, berdasarkan praktik peradilan saat ini, kemungkinan investor untuk memulihkan dana sangat rendah. Alasan utamanya meliputi:

1. Dana yang terlibat sering kali dianggap sebagai "pendapatan ilegal", yang kemudian disita dan disetorkan ke kas negara.

2. Badan peradilan mengutamakan penanganan kejahatan dan menjaga tatanan keuangan, bukan melindungi kepentingan individu investor.

3. Banyak dana mungkin telah dipindahkan ke luar negeri atau dicuci melalui Uang Virtual, sehingga sulit untuk ditarik kembali.

Perlu dicatat bahwa keistimewaan kasus Xinkangjia adalah investor menggunakan USDT untuk berinvestasi. Namun, ini tidak berarti bahwa investor akan mendapatkan perlindungan hukum yang lebih. Faktanya, di bawah sistem hukum yang berlaku di China, transaksi uang virtual tidak dilindungi oleh hukum:

1. Uang Virtual tidak memiliki status sebagai mata uang resmi, transaksi terkait secara tegas dilarang.

2. Meskipun beberapa keputusan mengakui sifat properti dari Uang Virtual, ini terutama berlaku dalam bidang hukum pidana dan tidak sama dengan mendukung perdagangan atau investasi.

3. Bahkan jika aset yang terlibat adalah Uang Virtual, itu dapat dianggap sebagai pendapatan ilegal dan disita.

Kasus ini sekali lagi mengingatkan kita untuk waspada terhadap proyek investasi uang virtual yang mengatasnamakan "blockchain", "USDT", dan sebagainya. Ini sering kali merupakan penipuan Ponzi tradisional yang menyamar di balik pakaian teknologi baru. Di China, investasi uang virtual tidak hanya tidak mendapatkan perlindungan hukum, tetapi juga peserta dapat menghadapi tanggung jawab hukum karena "membantu pencucian uang" dan alasan lainnya.

Menghadapi godaan imbal hasil tinggi, investor sebaiknya:

• Tolak janji "selalu untung"
• Jauhkan diri dari model "ajak orang" dan "komisi bagi hasil"
• Hati-hati terhadap saran dari "ahli investasi" atau "guru keuangan" di internet
• Temukan platform mencurigakan dan segera laporkan ke pihak berwenang.

Hukum tidak dapat melindungi perilaku spekulatif yang tidak sesuai aturan. Investasi tidak hanya harus mengejar imbal hasil, tetapi juga harus tahu kapan harus menghentikan kerugian. Semoga setiap investor dapat tetap rasional dan tidak membayar untuk eyewash.