Apakah Payment Gateway Lintas Batas Dapat Digunakan untuk Penarikan Uang Virtual? Analisis Risiko Hukum
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan. Layanan ini memungkinkan penduduk kedua wilayah untuk melakukan pengiriman uang kecil secara instan, tanpa prosedur bank yang rumit, cukup dengan menggunakan aplikasi ponsel. Kenyamanan ini menimbulkan sebuah pertanyaan: apakah dana yang diperoleh dari penjualan koin yang sah di Hong Kong dapat dialihkan kembali ke daratan menggunakan saluran pembayaran lintas batas?
Ringkasan Pembayaran Lintas Batas
Pembayaran lintas batas adalah produk pertemuan antara "Sistem Penyelesaian Pembayaran Antar Bank Online" di daratan dan sistem "Faster Payment" di Hong Kong, yang terikat oleh hukum dan regulasi keuangan di kedua wilayah. Sasaran layanan ini adalah penduduk pribadi di kedua wilayah, pengiriman uang utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi pada subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang selatan (dari daratan ke Hong Kong) dibatasi pada subjek identitas daratan.
Dalam hal batasan, penduduk Hong Kong dapat mentransfer hingga 10.000 dolar Hong Kong ke daratan setiap hari, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mentransfer uang ke Hong Kong tetap mengikuti batas pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Saat ini, banyak bank utama di daratan dan Hong Kong telah membuka layanan ini.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, cara umum untuk menarik uang virtual termasuk:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar Uang Virtual utama menjadi dolar Hong Kong, tetapi biasanya mengharuskan penggunaan rekening bank lokal Hong Kong.
Bursa yang memiliki lisensi: seperti beberapa platform perdagangan profesional, tetapi memerlukan pengguna untuk membuka rekening, identitas penduduk daratan murni biasanya tidak dapat memenuhi persyaratan pembukaan rekening.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga ada batasan untuk pembukaan akun bagi penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, toko OTC mungkin menjadi satu-satunya pilihan untuk menarik dana.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Layanan Pembayaran Lintas Batas
Secara umum, pembayaran lintas batas tidak berlaku untuk pengeluaran Uang Virtual. Transfer utara mengharuskan penduduk Hong Kong untuk mentransfer ke penduduk daratan, sementara penduduk daratan murni meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, juga sulit menggunakan sistem "Transfer Cepat" untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Beberapa orang mungkin mempertimbangkan untuk mentransfer dana melalui orang lokal di Hong Kong, tetapi praktik ini memiliki risiko hukum. Menurut peraturan yang relevan, pembayaran lintas batas utama digunakan untuk skenario seperti pembayaran pendidikan luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, dan pembayaran gaji. Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang transaksi, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk penarikan koin Uang Virtual dan masuknya dana.
Penutup
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas di Hong Kong telah diizinkan untuk memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam ruang lingkup lisensi perdagangan sekuritasnya, yang memicu perdebatan di pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang koin virtual, dan pola industri mungkin mengalami perubahan besar.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
9 Suka
Hadiah
9
5
Bagikan
Komentar
0/400
PanicSeller
· 10jam yang lalu
Ya sudah, lebih baik kerja keras.
Lihat AsliBalas0
OnChainArchaeologist
· 10jam yang lalu
Tsk tsk, sudah sering melihat, jangan lewat jalan ini.
Lihat AsliBalas0
LiquidityHunter
· 10jam yang lalu
Banyak hal yang berkaitan dengan kepatuhan.
Lihat AsliBalas0
HashBrownies
· 10jam yang lalu
Risikonya tidak kecil, lebih baik berhati-hati.
Lihat AsliBalas0
BearMarketSurvivor
· 10jam yang lalu
Menghasilkan uang berisiko... hati-hati menginjak ranjau
Pembayaran lintas batas sulit digunakan untuk penarikan Uang Virtual, terdapat risiko hukum.
Apakah Payment Gateway Lintas Batas Dapat Digunakan untuk Penarikan Uang Virtual? Analisis Risiko Hukum
Baru-baru ini, layanan "saluran pembayaran lintas batas" antara daratan dan Hong Kong secara resmi diluncurkan. Layanan ini memungkinkan penduduk kedua wilayah untuk melakukan pengiriman uang kecil secara instan, tanpa prosedur bank yang rumit, cukup dengan menggunakan aplikasi ponsel. Kenyamanan ini menimbulkan sebuah pertanyaan: apakah dana yang diperoleh dari penjualan koin yang sah di Hong Kong dapat dialihkan kembali ke daratan menggunakan saluran pembayaran lintas batas?
Ringkasan Pembayaran Lintas Batas
Pembayaran lintas batas adalah produk pertemuan antara "Sistem Penyelesaian Pembayaran Antar Bank Online" di daratan dan sistem "Faster Payment" di Hong Kong, yang terikat oleh hukum dan regulasi keuangan di kedua wilayah. Sasaran layanan ini adalah penduduk pribadi di kedua wilayah, pengiriman uang utara (dari Hong Kong ke daratan) dibatasi pada subjek identitas Hong Kong, sedangkan pengiriman uang selatan (dari daratan ke Hong Kong) dibatasi pada subjek identitas daratan.
Dalam hal batasan, penduduk Hong Kong dapat mentransfer hingga 10.000 dolar Hong Kong ke daratan setiap hari, dengan batas tahunan sebesar 200.000 dolar Hong Kong. Penduduk daratan yang mentransfer uang ke Hong Kong tetap mengikuti batas pembelian valuta asing sebesar 50.000 dolar AS per tahun. Saat ini, banyak bank utama di daratan dan Hong Kong telah membuka layanan ini.
Mode Penarikan Uang Virtual Hong Kong
Di Hong Kong, cara umum untuk menarik uang virtual termasuk:
Toko OTC offline: dapat langsung menukar Uang Virtual utama menjadi dolar Hong Kong, tetapi biasanya mengharuskan penggunaan rekening bank lokal Hong Kong.
Bursa yang memiliki lisensi: seperti beberapa platform perdagangan profesional, tetapi memerlukan pengguna untuk membuka rekening, identitas penduduk daratan murni biasanya tidak dapat memenuhi persyaratan pembukaan rekening.
Perusahaan sekuritas: Beberapa perusahaan sekuritas menyediakan layanan perdagangan Uang Virtual, tetapi juga ada batasan untuk pembukaan akun bagi penduduk daratan murni.
Bagi penduduk daratan yang tidak memiliki visa kerja Hong Kong atau bukti tempat tinggal, toko OTC mungkin menjadi satu-satunya pilihan untuk menarik dana.
Risiko Hukum Penarikan Melalui Layanan Pembayaran Lintas Batas
Secara umum, pembayaran lintas batas tidak berlaku untuk pengeluaran Uang Virtual. Transfer utara mengharuskan penduduk Hong Kong untuk mentransfer ke penduduk daratan, sementara penduduk daratan murni meskipun memiliki kartu bank Hong Kong, juga sulit menggunakan sistem "Transfer Cepat" untuk mentransfer ke kartu bank daratan.
Beberapa orang mungkin mempertimbangkan untuk mentransfer dana melalui orang lokal di Hong Kong, tetapi praktik ini memiliki risiko hukum. Menurut peraturan yang relevan, pembayaran lintas batas utama digunakan untuk skenario seperti pembayaran pendidikan luar negeri, pembayaran utilitas publik, perawatan medis, dan pembayaran gaji. Lembaga yang terlibat harus mematuhi peraturan pengelolaan penyelesaian dana lintas batas, melaksanakan persyaratan kepatuhan seperti anti pencucian uang, dan membangun mekanisme pemantauan risiko.
Meskipun saat ini bisnis pembayaran lintas batas tidak secara ketat memeriksa latar belakang transaksi, dari sudut pandang kepatuhan, tidak disarankan untuk menggunakannya untuk penarikan koin Uang Virtual dan masuknya dana.
Penutup
Baru-baru ini, sebuah perusahaan sekuritas di Hong Kong telah diizinkan untuk memasukkan layanan perdagangan aset virtual ke dalam ruang lingkup lisensi perdagangan sekuritasnya, yang memicu perdebatan di pasar. Langkah ini menunjukkan bahwa lembaga keuangan tradisional secara bertahap memasuki bidang koin virtual, dan pola industri mungkin mengalami perubahan besar.