Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin mengukuhnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, trading, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta perpaduan antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berputar di sekitar Bitcoin. Menurut prediksi data, pada tahun 2030 ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun dolar AS. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi. Masuknya investor institusi tidak hanya membawa aliran dana, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar.
Segmen Lintasan BTCFi
1. Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk menjaga nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset bernilai lainnya untuk mengurangi volatilitas harga. Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi. Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Proyek stablecoin ekosistem BTC yang saat ini perlu diperhatikan termasuk:
Protokol Bitsmiley: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, memungkinkan pengguna untuk melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Menerbitkan NUSD (Nakamoto Dollar), adalah sintetik dolar di atas Bitcoin L1.
Yala Labs: Melalui infrastruktur modular yang dibangun secara mandiri, stablecoin $YU dapat mengalir secara bebas dan aman di berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama dalam ekosistem BTC, yang berbasis pada ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijamin dengan utang.
![Pembaruan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan Anda mendapatkan pinjaman dengan menjadikan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Saat ini, proyek BTC Lending yang populer termasuk:
Liquidium: Protokol pinjam meminjam P2P yang berjalan di Bitcoin, mendukung penggunaan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, dan ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat ini, proyek yang paling menarik perhatian di bidang staking BTC adalah Babylon:
Babylon adalah protokol staking Bitcoin, komponen utamanya adalah blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sekaligus memperoleh imbal hasil staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi POS.
( 4. Jalur Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru. Proyek utama termasuk:
Chakra: sebuah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang tidak tergantung pada kepercayaan.
Bedrock: suatu protokol penyertaan kembali likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
![Penjelasan Lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Penahanan terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik WBTC, yang menyerahkan kendali, pasar mulai khawatir tentang keamanan WBTC. Solusi kustodian terdesentralisasi yang muncul termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat )CeFi### dan keuangan terdesentralisasi (DeFi). Proyek utama termasuk:
Solv Protocol: sebuah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terfragmentasi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berdasarkan Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi proyek-proyek baru sedang mengubah situasi ini:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk perdagangan BTC, koin stabil, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: berfokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20, yang menggunakan buku pesanan untuk mewujudkan perdagangan di pasar inskripsi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Perbandingan Berbagai Kategori Aset
Dalam hal keamanan, imbal hasil, dan kekayaan ekosistem, BTCFi memiliki kelebihan dan kekurangan dibandingkan dengan ETHFi dan SOLFi:
Keamanan: Fokus pada "keamanan" dalam ekosistem BTC jauh lebih tinggi dibandingkan dengan ekosistem lainnya, tetapi banyaknya protokol FI dapat membawa risiko sistemik.
Tingkat pengembalian: BTCFi sebagai bidang yang sedang berkembang, memiliki potensi untuk memberikan pengembalian yang lebih tinggi.
Keragaman ekosistem: Ekosistem ETH paling matang, SOL berkembang pesat, ekosistem BTC sedang dalam fase ledakan.
Kesimpulan
BTCFi sedang menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju tingkat aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan ekspansi pasar, BTCFi diharapkan dapat menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
7
Bagikan
Komentar
0/400
MevTears
· 07-22 19:21
Triliunan skala? BTC lakukan dorongan yang kuat
Lihat AsliBalas0
DAOplomacy
· 07-21 19:19
hmm... narasi defi lainnya. bisa dibilang hanya mengemas kembali cefi dengan langkah tambahan. meskipun 1.2T pada 2030 tampak optimis mengingat ketergantungan jalur...
Lihat AsliBalas0
ShibaSunglasses
· 07-21 16:36
Hanya satu dompet? Bukankah ini hanya kotak hitung uang gratis??
Lihat AsliBalas0
GraphGuru
· 07-21 16:22
Di depan ada daging yang bisa dimakan, BTCFi adalah barang yang sangat diinginkan!
Lihat AsliBalas0
RiddleMaster
· 07-21 16:21
Tahun ini btcfi semakin berkembang pesat!
Lihat AsliBalas0
StealthDeployer
· 07-21 16:19
Blockchain sudah menjadi suckers, BTC akan To da moon lagi?
BTCFi panorama: dari Lending hingga Staking, menciptakan bank keuangan Bitcoin pribadi
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin mengukuhnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, trading, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta perpaduan antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCfi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berputar di sekitar Bitcoin. Menurut prediksi data, pada tahun 2030 ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun dolar AS. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi. Masuknya investor institusi tidak hanya membawa aliran dana, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan regulasi pasar.
Segmen Lintasan BTCFi
1. Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk menjaga nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset bernilai lainnya untuk mengurangi volatilitas harga. Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat dan stablecoin terdesentralisasi. Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/fisik, jaminan aset kripto, dan jaminan yang tidak mencukupi.
Proyek stablecoin ekosistem BTC yang saat ini perlu diperhatikan termasuk:
Protokol Bitsmiley: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, memungkinkan pengguna untuk melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Menerbitkan NUSD (Nakamoto Dollar), adalah sintetik dolar di atas Bitcoin L1.
Yala Labs: Melalui infrastruktur modular yang dibangun secara mandiri, stablecoin $YU dapat mengalir secara bebas dan aman di berbagai ekosistem.
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama dalam ekosistem BTC, yang berbasis pada ekosistem BEVM.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model CDP ( yang dijamin dengan utang.
![Pembaruan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan Anda mendapatkan pinjaman dengan menjadikan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Saat ini, proyek BTC Lending yang populer termasuk:
Liquidium: Protokol pinjam meminjam P2P yang berjalan di Bitcoin, mendukung penggunaan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, dan ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### biasanya dikenal dengan karakteristik aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat ini, proyek yang paling menarik perhatian di bidang staking BTC adalah Babylon:
Babylon adalah protokol staking Bitcoin, komponen utamanya adalah blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC, yang dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sekaligus memperoleh imbal hasil staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi POS.
( 4. Jalur Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan, sambil tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru. Proyek utama termasuk:
Chakra: sebuah infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang tidak tergantung pada kepercayaan.
Bedrock: suatu protokol penyertaan kembali likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
![Penjelasan Lengkap tentang BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp###
( 5. Penahanan terdesentralisasi
Dengan pengumuman dari BitGO, entitas di balik WBTC, yang menyerahkan kendali, pasar mulai khawatir tentang keamanan WBTC. Solusi kustodian terdesentralisasi yang muncul termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat )CeFi### dan keuangan terdesentralisasi (DeFi). Proyek utama termasuk:
Solv Protocol: sebuah matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi, bertujuan untuk menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terfragmentasi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berdasarkan Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, tetapi proyek-proyek baru sedang mengubah situasi ini:
Bitflow: Fokus pada hasil BTC yang berkelanjutan, menggunakan teknologi PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk perdagangan BTC, koin stabil, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan utama BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC 20, ARC 20, dan CAT 20 terbaru.
Unisat AMM Swap: berfokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20, yang menggunakan buku pesanan untuk mewujudkan perdagangan di pasar inskripsi.
![Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Bergerak Anda])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
Perbandingan Berbagai Kategori Aset
Dalam hal keamanan, imbal hasil, dan kekayaan ekosistem, BTCFi memiliki kelebihan dan kekurangan dibandingkan dengan ETHFi dan SOLFi:
Keamanan: Fokus pada "keamanan" dalam ekosistem BTC jauh lebih tinggi dibandingkan dengan ekosistem lainnya, tetapi banyaknya protokol FI dapat membawa risiko sistemik.
Tingkat pengembalian: BTCFi sebagai bidang yang sedang berkembang, memiliki potensi untuk memberikan pengembalian yang lebih tinggi.
Keragaman ekosistem: Ekosistem ETH paling matang, SOL berkembang pesat, ekosistem BTC sedang dalam fase ledakan.
Kesimpulan
BTCFi sedang menjadi mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju tingkat aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan ekspansi pasar, BTCFi diharapkan dapat menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.