Tantangan manajemen risiko di platform perdagangan mata uang digital: keamanan aset dan kepatuhan menjadi kunci

Kerugian Manajemen Risiko: Tantangan Manajemen Risiko di Platform Perdagangan Mata Uang Digital

Konsep risiko ini berasal dari bahasa Italia, yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak mencerminkan sebuah pilihan, tergantung pada kebebasan yang kita miliki.

Sejarawan keuangan Peter Burns dalam karyanya menunjukkan bahwa baik kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, maupun perang dan depresi ekonomi, semua peristiwa ini selalu terjadi secara tiba-tiba bagi orang-orang, namun tampaknya terjadi berulang kali.

Sebagai penyedia likuiditas utama di pasar Uang Digital, salah satu elemen inti dari bursa adalah Manajemen Risiko. Platform-platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti pengelolaan aset, pencocokan perdagangan, penyelesaian, dan penerbitan informasi, serta mengintegrasikan karakteristik lembaga seperti broker dan dana, yang dapat dianggap sebagai pusat keuangan.

Para profesional di industri umumnya percaya bahwa manajemen risiko di industri blockchain memiliki kekurangan yang jelas. Hal ini menyebabkan tragedi industri seperti pencurian di bursa. Bagaimana cara mengelola risiko dengan baik menjadi isu penting yang perlu diperhatikan secara berkelanjutan oleh seluruh industri.

Diversitas Risiko

Risiko sistemik yang paling sulit dihadapi oleh pasar kripto adalah yang disebabkan oleh kebijakan. Perubahan kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.

Para peserta pasar dapat mengelola risiko non-sistemik, termasuk risiko teknologi, risiko operasional, risiko likuiditas, risiko kepercayaan, dan risiko moral.

Departemen manajemen risiko terhubung erat dengan berbagai aspek bursa. Seorang profesional berpengalaman di industri menyatakan bahwa departemen manajemen risiko memiliki posisi yang tinggi dalam perusahaan, terus memantau berbagai proyek risiko, dan menjaga hubungan dekat dengan departemen lain.

Namun, tahap perkembangan yang cepat dalam Manajemen Risiko secara tak terhindarkan akan membatasi kecepatan perkembangan. Situasi Manajemen Risiko industri saat ini tidak ideal.

Seorang kepala manajemen risiko dari platform perdagangan terkenal menunjukkan bahwa banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih memiliki kekurangan dalam kesadaran manajemen risiko. Eksekutif dari platform layanan keuangan digital lainnya juga menyatakan pandangan serupa, berpendapat bahwa industri masih relatif kekurangan manajemen risiko di berbagai tingkat, termasuk fisik, sistem, dan tata kelola.

Tidak diragukan lagi, jika industri blockchain ingin memasuki arus utama, platform perdagangan yang berada di pusat industri harus dengan baik mengatasi masalah "Manajemen Risiko" ini.

Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko

Pada tahun 2019, kerugian aset yang dialami oleh platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun kejadian Mt.Gox telah berlalu selama bertahun-tahun, situasi di mana uang digital "menghilang begitu saja" masih sering terjadi, dan masalah keamanan aset tetap menjadi salah satu topik yang paling diperhatikan oleh para pelaku industri.

Untuk menghadapi tantangan ini, banyak bursa telah mengambil serangkaian langkah. Ini termasuk membangun audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan waktu nyata, menggunakan pemisahan dompet dingin dan dompet keras untuk melindungi aset, membangun mekanisme kompensasi awal bagi pengguna, serta mendirikan dana perlindungan pengguna.

Beberapa platform juga fokus pada rekonsiliasi real-time dan batch, melakukan pelacakan, penilaian, dan penelusuran alamat blockchain secara real-time. Pada saat yang sama, mereka juga mengutamakan peningkatan pendidikan pengguna untuk meningkatkan kesadaran risiko pengguna.

Layanan kustodian aset adalah cara penting untuk menjaga keamanan aset, dan juga merupakan aplikasi kunci dari pengalaman industri keuangan tradisional di industri blockchain. Seorang ahli industri menyarankan, perusahaan blockchain kecil dan menengah yang memiliki kemampuan teknis yang kurang harus mempertimbangkan untuk mengadopsi layanan kustodian pihak ketiga, atau membeli asuransi terkait, untuk meningkatkan tingkat keamanan penyimpanan aset.

Selain langkah-langkah eksternal, risiko moral dari platform itu sendiri juga merupakan faktor kunci dalam keamanan aset. Beberapa ahli menyarankan, platform dapat memilih untuk se-transparent mungkin, mengundang pengawasan dari rekan-rekan, untuk mengurangi kemungkinan penyalahgunaan aset pelanggan.

Kepatuhan: Menghilangkan Ketidakpastian

Menghadapi berbagai faktor ketidakpastian, platform koin secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang patuh menjadi langkah yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Diketahui bahwa platform koin terkemuka di industri telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan dengan berbagai tingkat yang mencakup semua tahap, dari sebelum, selama, hingga setelah.

Beberapa platform telah membangun sistem KYC/AML anti pencucian uang yang terstandarisasi, menetapkan prinsip pembukaan akun yang ketat dan standar pemeriksaan awal. Beberapa platform memegang lisensi keuangan di wilayah tertentu dan menerima pengawasan dari otoritas regulasi keuangan setempat. Selain itu, beberapa platform mengurangi risiko kepatuhan melalui operasi terdistribusi, mengajukan lisensi di berbagai negara dan wilayah, serta membuka saluran perdagangan mata uang fiat.

Selain itu, beberapa platform juga bekerja sama dengan berbagai perusahaan kepatuhan global seperti AML/KYC dan perusahaan konsultasi terkait untuk memperkuat manajemen kepatuhan. Di dalam platform juga dibentuk departemen kepatuhan khusus yang bertanggung jawab atas audit kepatuhan untuk setiap lini produk dan lini bisnis, serta memberikan panduan manajemen risiko dan pendapat hukum.

Manajemen Risiko Teknologi: Membangun Pelindung Keamanan Platform

Bagi platform perdagangan, masalah keamanan teknis adalah masalah manajemen risiko yang paling umum, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Misalnya, baru-baru ini beberapa bursa terkenal mengalami serangan DDoS, yang menyebabkan dampak yang berbeda-beda.

Untuk mengatasi tantangan ini, setiap platform telah menginvestasikan banyak sumber daya dalam manajemen risiko teknologi. Beberapa platform telah menerapkan pemantauan risiko pasar yang terukur dan strategi lindung nilai otomatis untuk berbagai bisnis termasuk perdagangan, pinjaman, dan membangun sistem keamanan siber, sistem kepatuhan, perlindungan data pribadi, dan sistem manajemen risiko teknologi sesuai dengan persyaratan lembaga berlisensi, serta menyewa perusahaan eksternal terkemuka di dunia untuk konsultasi audit TI.

Ada platform yang meluncurkan sistem keamanan manajemen risiko berbasis big data untuk industri blockchain, yang mewujudkan pemantauan risiko secara real-time dari enam dimensi: perangkat, lokasi, perilaku, hubungan, kebiasaan, dan akun. Selain itu, ada platform yang membangun sistem dan metode manajemen risiko yang lengkap, berdasarkan analisis data konkret untuk membangun perhitungan data real-time, serta model pembelajaran mesin online untuk deteksi cerdas, guna melakukan penilaian risiko dan perlindungan keamanan terhadap aset pengguna dan platform.

Manajemen Risiko Internal: Bagian Penting yang Tidak Boleh Diabaikan

Menurut statistik, hampir 2/3 masalah keamanan siber disebabkan oleh kelalaian dan penyalahgunaan oleh karyawan internal. Oleh karena itu, keamanan internal perusahaan blockchain lebih penting daripada keamanan eksternal, karena sebagian besar insiden keamanan biasanya disebabkan oleh kolusi internal dan eksternal atau peretas yang bersembunyi di dalam untuk waktu yang lama, yang kemudian menyerang setelah memahami struktur internal.

Setiap platform besar sangat memperhatikan penataan proses yang terstandarisasi dalam pengendalian internal, serta pembagian tanggung jawab yang jelas, manajemen hak akses, dan tindakan standar seperti audit berkala.

Beberapa platform telah melakukan isolasi yang memadai terhadap sistem dan izin, menggunakan berbagai komponen dan proses pengendalian izin dan informasi, untuk mencapai manajemen izin informasi yang minimal. Selain memberikan pelatihan terkait manajemen risiko kepada karyawan secara tidak teratur, beberapa platform juga melakukan "penegakan hukum pancingan" internal, seperti mengirim email yang meniru pancingan kepada semua karyawan, untuk membangun mekanisme peringatan bagi karyawan yang lalai dalam manajemen risiko.

Ada juga platform yang menerapkan "model zero trust", yang mengasumsikan bahwa setiap langkah operasi, baik di luar maupun di dalam, mungkin mengandung risiko dan perlu divalidasi melalui sistem manajemen risiko secara real-time. Pada saat yang sama, membangun sistem data internal, sistem rekonsiliasi real-time, dan manajemen risiko internal juga dianggap sebagai langkah yang diperlukan.

Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional

Persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar uang digital melebihi sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran blockchain bersatu, dengan tingkat anonimitas yang lebih tinggi, dan setelah dana dikeluarkan, sangat sulit untuk dilacak kembali.

Beberapa praktisi yang beralih dari lembaga keuangan tradisional menerapkan langkah-langkah dalam perusahaan yang banyak mengadopsi pengalaman dari sektor keuangan tradisional dan internet. Ini adalah pengalaman berharga yang sangat diperlukan untuk dipelajari dalam manajemen risiko industri blockchain.

Beberapa pakar menunjukkan bahwa cara untuk secara efektif mengekstrak informasi dari blockchain dan mengubahnya menjadi indikator keputusan manajemen risiko adalah arah penting yang perlu diperjuangkan dalam bidang blockchain. Ada juga pendapat yang menyatakan bahwa pola industri yang matang seharusnya memisahkan perdagangan dan aset, di mana berbagai pihak bertanggung jawab untuk penyelesaian, likuidasi, dan kustodian aset, serta semua pihak bersama-sama mengaudit semua akun.

Penelitian menunjukkan bahwa tim keamanan di bursa mata uang digital rata-rata terdiri dari 13% dari total jumlah anggota tim, dan rata-rata menghabiskan 17% dari anggaran untuk menjamin operasi aman bursa. Mengingat profitabilitas dan ruang pertumbuhan platform uang digital, jelas perlu mempertimbangkan jangka panjang, menginvestasikan lebih banyak dana, merekrut lebih banyak tenaga ahli manajemen risiko tingkat tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.

Seperti yang diungkapkan oleh seorang insider, investasi dalam Manajemen Risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Semakin ketat Manajemen Risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin besar, tetapi ini dapat mengurangi probabilitas kerugian aset yang ada. Platform yang menghargai reputasi perusahaan dan kepentingan jangka panjang, tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.

Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
  • Hadiah
  • 4
  • Bagikan
Komentar
0/400
MetaverseLandlordvip
· 5jam yang lalu
Manajemen risiko? Apakah ada yang peduli di dunia kripto?
Lihat AsliBalas0
ForkItAllvip
· 5jam yang lalu
Dilikuidasi adalah pengendalian risiko terbesar.
Lihat AsliBalas0
NFTArchaeologistvip
· 5jam yang lalu
Manajemen risiko adalah meletakkan dompet di dalam lemari es.
Lihat AsliBalas0
Perdagangkan Kripto Di Mana Saja Kapan Saja
qrCode
Pindai untuk mengunduh aplikasi Gate
Komunitas
Bahasa Indonesia
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)