AgentFi: paradigma baru untuk imbal hasil stablecoin

Strategi keuntungan stablecoin semakin kaya, tetapi perhatian dan efisiensi eksekusi pengguna terbatas. AgentFi sebagai paradigma baru "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan pengguna dengan solusi agen cerdas yang otomatis dioptimalkan tanpa perlu memantau.

AgentFi berbeda dengan DeFi tradisional atau proyek DeFAI yang digeneralisasi, ciri utamanya adalah: Agen AI sebagai pelaksana utama dan wadah keputusan, keputusan otomatis sepenuhnya dan eksekusi tertutup, bukan sekadar menjadikan AI sebagai alat bantu keputusan.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi asli Crypto dapat dihitung dengan jari. Melalui penelitian dan penyaringan, kami telah melakukan klasifikasi dan penilaian sederhana terhadap proyek AgentFi yang ada di pasar saat ini:

Optimasi Pendapatan Stabilcoin:

• ARMA: ★★★★★
• Gamma: ★★★★☆

Kombinasi strategi/Penggalian likuiditas:

• Sommelier: ★★★★☆
• Perennial: ★★★★☆
• Elixir: ★★★☆☆

Eksekusi transaksi on-chain:

• Brahma: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★★☆
• Protokol Pi: ★★★☆☆
• Odos: ★★★☆☆

Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", yang berkomitmen untuk mendorong paradigma baru yang disebut Agent-native Finance. Giza mengusulkan konsep inovatif dari keuangan Xenocognitive (, yaitu memperkenalkan agen sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi untuk mengatasi batasan kognitif peserta manusia dan membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(

ARMA)Autonomous Revenue Management Agent( adalah agen pintar optimasi hasil stabilcoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk mencapai maksimalisasi hasil otomatis lintas protokol bagi pengguna. Saat ini telah diterapkan di jaringan Base, dan direncanakan untuk diperluas ke lebih banyak ekosistem Layer2, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, dan lainnya.

Fitur utama ARMA meliputi:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika pertukaran koin cerdas

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan:

• Keamanan Akun Cerdas
• Mekanisme kontrol akses
• Sistem manajemen risiko

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk imbal hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

Mekanisme biaya dan pendapatan ARMA berfokus pada ramah pengguna dan transparan serta efisien, mencakup:

• Struktur biaya: dikenakan biaya berdasarkan pendapatan, hanya mengenakan biaya 10% dari keuntungan yang sebenarnya dihasilkan.
• Manajemen hadiah: penerimaan otomatis, distribusi terpadu
• Manajemen Aset: Tidak ada biaya penarikan, saat menarik dana menggunakan token yang disetor awal.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

$GIZA adalah aset asli dari jaringan agen pintar Giza, memiliki utilitas instan dan kemampuan menangkap nilai jangka panjang. Ciri-ciri kuncinya meliputi:

• Penilaian awal yang wajar
• Pembukaan nol
• Produk telah diluncurkan
• Penggunaan koin yang jelas
• Insentif dan keamanan terikat
• Mekanisme Pengembalian Nilai
• Distribusi yang Berorientasi Komunitas
• Mekanisme Staking Ganda
• Desain berbobot waktu
• Pemerintahan Bertahap

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

Sistem Poin Giza sebagai salah satu dasar distribusi insentif asli di masa depan, terbuka untuk pengguna, pengembang, dan anggota komunitas.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

Saat ini ARMA berada dalam tahap peluncuran dengan subsidi koin tinggi, pengguna yang menyimpan stablecoin dapat memperoleh tingkat pengembalian tahunan tetap sebesar 15% selama 3 bulan pertama. Pengguna dengan simpanan $10 juta pertama juga dapat memperoleh bagian sebesar 1% dari total pasokan $GIZA koin secara proporsional.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk keuntungan stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

Giza membangun sebuah roda pertumbuhan yang didorong oleh utilitas agen, volume penggunaan protokol, nilai koin, dan partisipasi ekosistem, mendorong Giza menjadi infrastruktur keuangan native-agen yang dapat diskalakan dan dapat dipercaya.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

Secara keseluruhan, AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis dioptimalkan untuk pengguna DeFi tanpa perlu memantau pasar. Giza dengan konsep "keuangan kognitif yang berbeda" sebagai dasar, telah berhasil mewujudkan siklus tertutup yang lengkap antara strategi AI + eksekusi non-penitipan, menjadi salah satu dari sedikit proyek AgentFi yang memiliki kedalaman konsep dan kegunaan produk. Namun, AgentFi masih berada di tahap yang sangat awal, kepercayaan pengguna, stabilitas eksekusi, dan mekanisme penangkapan nilai koin masih perlu divalidasi lebih lanjut oleh pasar.

![AgentFi ke XenoFi, paradigma baru untuk imbal hasil stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(