Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan posisi Bitcoin yang semakin kuat di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi seperti bank Bitcoin yang bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD. Dalam sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan.
Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar, serta membawa pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi untuk pasar BTCFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi fluktuasi harga. Berdasarkan tingkat desentralisasi, mereka dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat (seperti USDT, USDC, FDUSD) dan stablecoin terdesentralisasi (seperti DAI, FRAX, USDe).
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi. Proyek utama termasuk:
Bitsmiley Protocol: proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC
Bamk.fi (NUSD): koin sintetis dolar di atas Bitcoin L1
Yala Labs: Dengan infrastruktur modular yang dibangun sendiri, stablecoin $YU dapat mengalir dengan bebas dan aman di berbagai ekosistem.
Satoshi Protocol: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC, berbasis ekosistem BEVM
BTU: proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin
2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk memperoleh pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek utama termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin
Shell Finance: Protokol stablecoin berbasis BTC L1
3. Staking赛道
Staking terjadi di tingkat jaringan, sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan. Proyek utama meliputi:
Babylon: Protokol staking Bitcoin, komponen inti adalah blockchain POS yang kompatibel dengan Cosmos IBC
4. Jalur Restaking
ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan. Proyek utama termasuk:
Chakra: infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC yang berbasis Babylon
5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengeluarkan pengumuman untuk menyerahkan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar tentang keamanan WBTC. Proyek terkait utama termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Proyek utama meliputi:
Solv Protocol: Matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC yang berbasis Babylon
7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di blockchain. Proyek utama meliputi:
Bitflow: Fokus pada imbal hasil BTC yang berkelanjutan
Dotswap: DEX AMM asli BTC mainnet
Unisat AMM Swap: Fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dalam hal keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, BTCFi menunjukkan keunggulan dan potensi unik dibandingkan ETHFi dan SOLFi. Keamanan BTCFi berasal dari kekuatan keamanan jaringan Bitcoin itu sendiri, dengan ruang pertumbuhan yang cukup besar dalam hal tingkat pengembalian, dan ekosistemnya sedang dalam masa ledakan, dengan banyak proyek yang terus muncul, termasuk Layer 2.
Kesimpulan
Dengan perkembangan ekosistem BTCFi yang terus berlanjut, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan diversifikasi seluruh ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
3
Bagikan
Komentar
0/400
BlockchainDecoder
· 4jam yang lalu
Dari analisis data, anggaplah itu layak untuk diperdebatkan.
Lihat AsliBalas0
WhaleWatcher
· 4jam yang lalu
Dengan kecepatan naik ini, rasanya seratus kali lipat bukanlah mimpi.
BTCFi Panorama: Dari Peminjaman hingga Stake Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan posisi Bitcoin yang semakin kuat di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi garis depan inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi seperti bank Bitcoin yang bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin. Menurut data dari CryptoCompare dan CoinGecko, ukuran pasar BTCFi pada tahun 2023 telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, pasar BTCFi akan mencapai ukuran 1,2 triliun USD. Dalam sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi, seperti Grayscale, BlackRock, dan JPMorgan.
Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar, serta membawa pengakuan dan kepercayaan yang lebih tinggi untuk pasar BTCFi.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi fluktuasi harga. Berdasarkan tingkat desentralisasi, mereka dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat (seperti USDT, USDC, FDUSD) dan stablecoin terdesentralisasi (seperti DAI, FRAX, USDe).
Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi. Proyek utama termasuk:
2. Jalur Peminjaman
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk memperoleh pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Proyek utama termasuk:
3. Staking赛道
Staking terjadi di tingkat jaringan, sepenuhnya digunakan untuk melindungi jaringan. Proyek utama meliputi:
4. Jalur Restaking
ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak keuntungan. Proyek utama termasuk:
5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengeluarkan pengumuman untuk menyerahkan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar tentang keamanan WBTC. Proyek terkait utama termasuk tBTC, FBTC, dan dlcBTC.
6. Cedefi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Proyek utama meliputi:
7. DEX AMM Swap
DEX AMM Swap adalah mekanisme perdagangan terdesentralisasi yang berjalan di blockchain. Proyek utama meliputi:
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dalam hal keamanan, tingkat pengembalian, dan kekayaan ekosistem, BTCFi menunjukkan keunggulan dan potensi unik dibandingkan ETHFi dan SOLFi. Keamanan BTCFi berasal dari kekuatan keamanan jaringan Bitcoin itu sendiri, dengan ruang pertumbuhan yang cukup besar dalam hal tingkat pengembalian, dan ekosistemnya sedang dalam masa ledakan, dengan banyak proyek yang terus muncul, termasuk Layer 2.
Kesimpulan
Dengan perkembangan ekosistem BTCFi yang terus berlanjut, kami menyaksikan persaingan sehat antar protokol, yang tidak hanya mengurangi risiko sentralisasi, tetapi juga mendorong kematangan dan diversifikasi seluruh ekosistem BTC. Melihat ke depan, BTCFi akan terus berfungsi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global.