ダブル通貨資産運用とは?Web3時代の高効率な資産上昇の新エンジン

!

従来の金融市場では、投資家は単一法定通貨の為替変動と低金利の困難に直面することがよくあります。一方、Web3の台頭は革新的な解決策——デュアルインベストメント(Dual Investment)を生み出しました。これは、BTC/USDTやETH/DAIなど2種類の暗号通貨を柔軟に配分することで、変動する市場で収益を獲得し、同時に一方向のリスクを回避します。

##二つの通貨の資産運用の核心論理:変動と収益のバランス 二通貨財務は、ユーザーが同時に二つの資産を保有する構造化製品です。

  • 基本通貨(例えば BTC):潜在的な価値の増加を得るために使用されます
  • 価格通貨(例:USDT):安定した収益のアンカーポイントを提供

その運用はスマートコントラクトによる自動実行に依存しています:市場価格が設定された条件に達すると、システムは自動的に資産を高価値の通貨に変換し、利益の最大化を実現します。例えば:

ユーザーは 1 BTC と 10,000 USDT を預け入れ、BTC の価格トリガーポイントを 70,000 USDT に設定します。BTC が 72,000 USDT に上昇した場合、システムは自動的に USDT を BTC に変換し、上昇利益をキャッチします。BTC が下落した場合は、リスク回避のために USDT を保持します。

このメカニズムは暗号通貨の高いボラティリティに完璧に適合し、Web3の非中央集権的金融(DeFi)フレームワークの下で、信頼できる仲介者なしで透明な取引を実現します。

##なぜダブルコイン資産運用がWeb3投資家の必需品になったのか?

  1. 市場の片側リスクに対抗する
  • ベアマーケットでは、ステーブルコイン(USDCなど)が年率5% - 15%の利回りを提供することがあります。
  • ブルマーケットでは、主流コイン(例えば ETH)が一部上昇の恩恵を受け、収益の可能性は30%を超えます。
  1. Web3テクノロジーの配当を解き放つ
  • スマートコントラクトの自動実行戦略で、人間の感情による干渉を避ける
  • オラクル(Chainlinkなど)がリアルタイムで価格を提供し、トリガー条件の正確性を保証します。
  1. 低いハードルでグローバル市場に参加
  • 従来の金融のKYCや高い資金のハードルは不要で、オンチェーンウォレットで操作できます。

##实战策略:デュアルカレンシーバンキングの3つの高度なモード

| 戦略タイプ | 適用シーン | 潜在的な収益源 | |------------|----------------------|---------------------------------------| | ヘッジ型 | 高ボラティリティ市場 | ステーブルコインの利息 + ボラティリティの価格差 | | レバレッジ型 | 明確なトレンド市場 | 借入金利差 + 資産の価値上昇 | | アービトラージ型 | クロス取引所の価格差が顕著な時 | 現物と先物市場の価格差を収穫する |

ケース:Polkadot(DOT)エコシステムでは、ユーザーがAcalaプロトコルを通じてDOTとaUSD(ステーブルコイン)を同時に保有し、流動性マイニングに参加することで、二重の利益を得ることができ、総合年利は18%に達する可能性があります。

##风险控制:Web3時代のディフェンシブデザイン

  1. コントラクト監査:CertiKなどの機関によって監査されたプロトコル(例:MakerDAO、AAVE)を選択する
  2. トリガーポイントの最適化:過去のボラティリティ(例えば、BTCの30日ボラティリティ)に基づいて価格ポイントを動的に調整する
  3. 資産分散:単一の通貨に過度に集中しないようにし、ブルーチップコイン(BTC/ETH)とステーブルコインの組み合わせを配置すること。

重要な注意:"土鉱"の高収益トラップに警戒し、TVL(総ロック額)が10億ドルを超える主要プロトコルを優先的に選択してください。

##未来展望:デュアルカレンシーバンキングとRWAの統合と革新 RWA(実世界資産、リアルワールドアセット)の発展に伴い、二重通貨資産管理は暗号の原生的な境界を突破しています:

  • 不動産、国債などの伝統的な資産は「計価通貨」として利益を固定することができる
  • DeFi貸出協定(Compoundなど)を組み合わせて、USDC + トークン化された金の二通貨収益の組み合わせを実現する

##結論:"賭けない" 知恵を受け入れる 双通貨ファイナンスの本質はWeb3金融思考の進化であり、非増加または減少の二元的な競争を拒否し、技術の力を借りて「ブル・ベアの両方の勝利」を実現することです。Matrixportのアナリストが言ったように、「90%の個人投資家が暴騰と暴落の中で損失を被るとき、双通貨構造は一般投資家が周期を乗り越えるための生存ツールです。」

分散型の世界では、利益はツールをうまく活用し、リスクを恐れる人々に属します。

著者:ブログチーム *この内容は、いかなる提案、勧誘、またはアドバイスを構成するものではありません。投資の決定を行う前に、常に独立した専門家のアドバイスを求めるべきです。 *ご注意ください。Gateは、制限された地域からのすべてまたは一部のサービスを制限または禁止する場合があります。詳細については、ユーザー契約をお読みください。リンク:

BTC0.35%
原文表示
このページには第三者のコンテンツが含まれている場合があり、情報提供のみを目的としております(表明・保証をするものではありません)。Gateによる見解の支持や、金融・専門的な助言とみなされるべきものではありません。詳細については免責事項をご覧ください。
  • 報酬
  • コメント
  • 共有
コメント
0/400
コメントなし
  • ピン
いつでもどこでも暗号資産取引
qrCode
スキャンしてGateアプリをダウンロード
コミュニティ
日本語
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)