AML新規が来ました！8月1日から、現金で10万円を超える金を購入する際は報告が必要です！

実物ゴールドの最大の利点は、それが天然の通貨であると同時に、良好な流動性と匿名性を備えていることです。現在、匿名性を巡って追及されています。

実物ゴールドの流動性は言うまでもなく、非常に小さな体積で大きな額の取引や交換を容易に実現できます。
実物の金の匿名性は理解しやすいです。なぜなら、実物の金は実物の紙幣のように番号が付いていないし、オンライン取引のように痕跡を残すこともなく、さらに金はいつでも分割したり再熔解したりできるからです。したがって、一つの実物の金が取引された後は、実際には追跡することが非常に難しく、次の取引を特定することは基本的に不可能です。

したがって、私たちはこの新しい規則が規定している内容を見ていると、実際には「現金」という条件が追加されており、「現金で100,000元を超える金を購入する場合は報告が必要」となっています。重要なのは、法定通貨に基づく取引は追跡可能であるということです。
したがって、今回の新しい規則は実際には孤立した措置ではなく、システム的な取り締まりの一環です。

実際、近年の詐欺対策を名目とした各種措置が強化されるにつれて、法定通貨取引の追跡可能性はますます強化されています。まず、現金を取得する操作の難易度が非常に高くなっており、単に「大口現金引き出しの予約登録」と「ATM引き出し上限の設定」だけでも、現金引き出し行為を大幅に制限できるため、残りの少ない現金引き出し行為の識別難易度が大幅に低下します。窓口以外の振込の限度額についても、実は同じ理屈が当てはまるので、ここでは詳しくは説明しません。

ほとんどの取引行為は結局法定通貨を通じて行われており、法定通貨で計算された金の価格は常に変動しているため、金取引において別の一般的な等価物を見つけることはさらに難しくなります。法定通貨に対する監視の大網はすでに構築されており、条件が整ったため、今こそ実物の金の匿名性に関する新しい規則を発表できるのです。

言い換えれば、法定通貨を制御することは、実際には金の匿名性を制御することです。

世界中で、貴金属取引に対する規制の厳しさがますます一般的な現象となっています。また、国内では深圳のような金取引の集散地が昨年から金取引の規制を強化し、一定の金額に達する場合には実名登録を求めています。現在の新しい規則は完全に新しいものではなく、より広範囲で実名登録の規制を推進するものです。

新しい規則では、金取引の規制を強化することがAMLのためであると述べています。実際、マネーロンダリングは必ずしも「一般的な等価物」の特性を必要とするわけではなく、アート作品、贅沢品、骨董品のような非常に明白な「非標品」がしばしばマネーロンダリング犯罪に使用されます。

もちろん、ここで犯罪者が実物ゴールドの匿名性を利用してマネーロンダリングを行っていることを否定するつもりはありませんが、実物ゴールドの匿名性は実際には脱税にも利用される可能性があることにも注意する必要があります。そして、この部分の需要は必需品であり、一般的な等価物であるため、非標準品に転換することは不可能です——これは実際に金取引の規制強化が明言していないもう一つの意図でもあります。

したがって、実物金に対する匿名性のニーズは新しい規制によって抑制されるだけで、消えるわけではありません。したがって、新しい規制が完全に実施される前に、駆け込み需要が発生し、これらの購入行為に関連する売却行為は比較的短いロングテール効果を形成します。長期的には、（相対的な）匿名性を持ち、貨幣属性を有し、さらに良好な流動性を持つ代替品は何でしょうか？