新しいAML規制が到着しました！8月1日から、10万元を超える現金での金の購入は報告する必要があります！

物理的なゴールドの最大の利点は、それが自然な通貨であり、流動性と匿名性が優れていることです。現在、匿名性をターゲットにすることに焦点が当てられています。
物理的金の流動性は言うまでもなく、大規模な取引や交換が少量で容易に実現できる。
物理的な金の匿名性は理解しやすいです。なぜなら、物理的な金には物理的な紙幣のようなシリアル番号がなく、オンライン取引のように痕跡を残すこともできないからです。さらに、金はいつでも分割したり再溶解したりできるため、一度物理的な金が取引されると、実際には追跡が非常に難しく、次の取引を特定する方法は基本的にありません。
したがって、この新しい規制によって定められた内容は、実際に「現金条件」を追加しており、それは「10万元を超える金の現金購入は報告しなければならない」というものです。重要な点は、法定通貨に基づく取引は追跡可能であるということです。
この新しい規制は孤立した措置ではなく、むしろ体系的な取り締まりの一部です。
実際、近年の詐欺防止を名目としたさまざまな対策の強化に伴い、法定通貨取引の追跡性はますます強化されています。まず、現金の入手の難しさはすでに大幅に増加しています。「大口現金引き出しの予約登録」や「ATM引き出し限度額の設定」を実施するだけで、引き出し行動を大幅に制限できるため、残された、あまり頻繁ではない引き出し活動を特定することがはるかに容易になります。同じ理屈は、窓口以外の振込制限にも当てはまりますが、ここでは詳しく説明しません。
ほとんどの取引活動は依然としてフィアット通貨を通じて行われており、フィアット通貨で表される金の価格は常に変動しているため、金取引のための別の一般的な同等物を見つけることはさらに難しくなっています。フィアット通貨に関する規制枠組みはすでに確立されており、状況は整っているため、実物金取引の匿名性に関する新しい規制が発行されることができます。
言い換えれば、法定通貨を制御することは本質的に金の匿名性を制御することを意味します。
貴金属取引の規制が世界的に厳格化されることがますます一般的になっています。さらに、深圳のような国内の金取引拠点は、昨年から金取引の規制を強化し、一定額以上の取引に対して実名登録を要求しています。新しい規制は全く新しいものではなく、実名登録要件の規模を拡大したものです。
新しい規制では、金取引の監視を強化することがAML対策であると述べています。実際、マネーロンダリングは「一般的な等価物」の属性を必ずしも必要としません。アート作品、贅沢品、骨董品などの非常に明確に「非標準商品」は、しばしばマネーロンダリング犯罪に使用されます。
もちろん、一部の犯罪者が実際にマネーロンダリングのために物理的な金の匿名性を利用していることは否定していませんが、物理的な金の匿名性は実際には脱税にも利用され得るということにも注目すべきです。この需要は、非標準製品に移行できない「一般的な等価物」の基本的な必要性です—これは、金取引の規制を強化する背後にあるもう一つの意図の層であり、明示的には述べられていません。
したがって、物理的な金の匿名性に対する需要は、新しい規制によって抑制されるだけで、完全に消えることはありません。このため、新しい規制が完全に施行される前に、先手を打とうとする人々によって駆動される買い需要の波があり、これらの購入に関連する売却行動は比較的短いロングテール効果を生み出します。長期的には、(に対して相対的)な匿名性を提供し、貨幣属性を持ち、かつ良好な流動性を持つ代替品はどのようなものでしょうか？