暗号資産取引は慎重に：銀行カードの凍結と調査協力のリスクと対策

最近、一部の暗号資産愛好者がデジタル資産（特にUSDT）を売却したために銀行カードが凍結され、さらには調査への協力を求められる事態が発生しています。本稿では、この現象の原因、潜在的リスク、および対策について詳しく探ります。

なぜ単純に暗号資産を販売することが問題を引き起こすのか？

まず、基本的な事実を明確にする必要があります：我が国では、単に暗号資産を保有することは違法ではありません。現在、我が国では暗号資産に直接関連する法律や行政規則は制定されていません。いくつかの規範的な文書（著名な9.4公告や9.24通知など）が関連する活動に制限を課していますが、これらの文書は刑法の意味における"前置法"を構成するものではなく、個人が暗号資産を保有することを明示的に禁止していません。

では、なぜ暗号資産を売却すると銀行カードが凍結され、調査への協力を求められるのでしょうか？主に以下のいくつかの理由があります：

1. 取引チャンネルが不正であり、違法資金が関与している可能性があります。

いくつかの暗号資産取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があるか、資金マッチングプロセスでエラーが発生し、ユーザーが電信詐欺やネットギャンブルに関与する不正資金を受け取ることになります。銀行が疑わしい資金の流入を発見した場合、通常は口座を凍結する措置を取ります。

2. 高い利益を追求し、身元不明の人と協力する

一部のユーザーは、より有利な為替レートを得るために、いわゆる「神秘的な達人」と協力することを選ぶかもしれません。これらの人々はしばしば地下銀行業務を運営しており、その資金源に問題がある可能性があります。小さな利益を追求することで深刻な法的リスクを招くことがあります。

3. ユーザー自身の不正行為

実際のケースでは、一部のユーザー自身にも説明が難しい収入やグレーな行動が存在します。このような場合、暗号資産を販売すること自体に問題はなくても、資金の出所が不明であるために調査が引き起こされる可能性があります。

"調査の協力"は刑事リスクを意味するのか？

通常の場合、単純に暗号通貨の取引を行ったために調査への協力を求められることは、直接的な刑事リスクにはつながりません。我国の《刑法》に基づき、もし口座内の資金が不正な資金と認定された場合、公安機関はその資金を追徴する権利がありますが、口座の保有者は大多数の場合、影響を受けた"被害者"に過ぎません。

しかし、ユーザーが資金源チャネルと特別な関係を持ち、資金源の不当な性質について一定の認識を持っている場合、より複雑な法的リスクに直面する可能性があります。主に以下のものが含まれます：

1. 犯罪による所得やその利益を隠す罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

これらの二つの罪名は、行為者が主観的に"明知"していることを要求し、資金の出所の違法性について、法執行機関は客観的な行動と証拠に基づいて判断します。

銀行口座が凍結され、調査の協力を求められた場合はどうすればよいですか？

1. 自己評価リスク：他に違法行為が存在するか確認する。

2. 銀行に連絡する：凍結された口座の具体的な理由と関連する司法機関の連絡先を確認する。

3. 取引所とのコミュニケーション：取引記録などの証明書類を取得する。

4.詳細なファクトシートを準備する:暗号通貨の取引や資金源などの情報を含めます。

5. 調査要求に慎重に対応する：もし地元の公安機関から調査への協力を求められた場合は、専門の弁護士に相談した後に協力することができます。他の地域の公安機関からの要求には特に警戒が必要です。

まとめ

銀行カードが凍結された場合、過度にパニックにならないでください。しかし、心の準備はしておく必要があります。たとえ善意で持っていても、資金が実際に犯罪活動に由来する場合、追徴されるリスクに直面する可能性があります。暗号資産の取引を行う際は、必ず取引チャネルを慎重に選び、疑わしい活動には参加しないようにして、自身の権利が侵害されないようにしてください。