# AgentFi：ステーブルコインの収益の新しいパラダイム安定した通貨の利益戦略がますます豊富になり、しかしユーザーの注意力と実行効率が制限されている背景の中で、AgentFiは「AI + DeFi」の融合としての次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに監視なしで自動最適化されたインテリジェントエージェントソリューションを提供します。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-0bbd7fd3f8ba75bb513fab0a6ffb5587)## DeFAIとAgentFiの分類と比較DeFAIとAgentFiは"AI + DeFi"の交差領域にあるものの、それぞれの技術的本質、製品形態、パラダイムの使命はまったく異なります。AgentFiは従来のDeFiや一般化されたDeFAIプロジェクトとは異なり、その核心特性は：AIエージェントが主要な実行体および意思決定の媒体であり、完全自動の意思決定とクローズドループ実行を行い、単にAIをデータ分析や戦略強化の意思決定補助ツールとして使用するのではありません。DeFAI大分類：AIを使用してDeFi関連機能を支援または強化するツール型アプリケーションで、戦略最適化、データ分析、投資提案などが含まれます。AIモデルは人間の意思決定を支援します。このような金融自動化製品は、ユーザーの明確な指示と戦略に依存し、"指示から操作へ"のプロセスを実行します。AgentFi大分類：チェーン上のAIエージェントを第一実行者とする金融システムを構築します。エージェントは自律的に推論、意思決定を行い、取引またはガバナンス操作を完了します。ユーザーはエージェントに実行を委任します。エージェントは自発的に意思決定を行い、実行します。「意図から結果へ」のパラダイムを採用し、ユーザーは目標を表現するだけで、システムが戦略の策定と実行を行います。現在市場にあるAgentFiプロジェクトは、簡単に分類できます：- ステーブルコイン収益最適化類- ストラテジーポートフォリオ/流動性マイニング系- チェーン上の取引実行タイプ! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-4b3c39c336804eb0205e3234dcc7690b)## AgentFiのステーブルコイン収益最適化ステーブルコインの収益最適化の領域は、Defiの世界では新しいものではありません。最初のYearn Finance（YFI）自動化収益アグリゲーターとIdle Financeの自動資産再バランスおよび戦略ポートフォリオプラットフォームから、機関向けの専門DeFiリスクモデリングおよびプロトコルレベルの収益最適化プラットフォームまで、AgentFi以前の比較的代表的な自動収益最適化プロジェクトに属します。エージェントファイ(は、CryptoとAIの相互支援のビジョンを初めて実現しました。つまり、AIはオンチェーンの情報収集と意思決定能力を通じて、ユーザーがCryptoネイティブのDefi世界により良く参加できるようにし、同時にブロックチェーンの不変性を利用して、取引の詳細をオンチェーンのログ形式で保持し、論理の検証と行動の追跡を可能にします。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b(## Gizaプロジェクトのビジョンとパラダイム理念Gizaは「検証可能なAIエージェント」を構築することに特化したブロックチェーンインフラプロジェクトであり、エージェントネイティブファイナンスという新しいパラダイムを推進することに取り組んでいます。Gizaは異認知金融（Xenocognitive Finance）の概念を提唱しており、これは分散型金融においてAIエージェントを新しいインターフェースとして導入し、人間の参加者の認知的ボトルネックを解決し、市場の知性と構造を再構築することを目的としています。Giza Protocolのアーキテクチャは以下の三層を含みます：- セマンティック抽象層（語義抽象層）- 分散型実行レイヤー- エージェント認証レイヤー（代理授权层）Gizaの代理実行プロセスは、3つのコアモジュールが協調して完了し、4つの重要なステップに分かれています：リクエスト処理、プロトコル相互作用、実行検証、そして結果フィードバック。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c(## 代表製品ARMA：ステーブルコイン収益最適化スマートエージェントARMA（Autonomous Revenue Management Agent）は、Gizaが提供するステーブルコイン収益最適化のためのインテリジェントエージェントであり、ユーザーがプロトコルを超えて自動化された収益最大化を実現することを目的としています。現在、Baseネットワークに展開されており、AAVE、Morpho、Compound、Moonwellなどの主要な貸出プロトコルをサポートするために、さらに多くのLayer2エコシステムに拡張する計画です。ARMAの主な特徴は次のとおりです：- スマート戦略スケジューリング- APR最適化システム- 自動複利メカニズム- スマート通貨交換ロジック! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188(ARMAは三層の防護メカニズムを通じて、ユーザーの資金と操作の安全を保障します：- スマートアカウントセキュリティ- アクセス制御メカニズム- リスク管理システム! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e(ARMAの料金と収益メカニズムは、ユーザーフレンドリーで透明かつ効率的であることを核心とし、料金構造、報酬管理、資産管理の3つの側面を含んでいます。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c(## トークンのコアポジショニングとインセンティブメカニズム$GIZAはGizaスマートエージェントネットワークのネイティブアセットであり、即時の実用性と長期的な価値捕獲能力を備え、コミュニティ優先、製品駆動、メカニズム抑制をコアデザイン原則としています。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b(Gizaの成長フライホイール効果は、エージェントの有用性、プロトコルの使用量、通貨の価値、エコシステムの参加が相互に駆動する成長フライホイールを構築します。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526(Gizaのガバナンスメカニズムは段階的進化モデルを採用し、専門委員会とコミュニティ代表制を組み合わせることで、プロトコルが安全で安定した基盤の上で徐々に分散化を実現することを保証します。! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba(## 投資分析ロジックと潜在的リスク投資ロジック：- パラダイム革新の物語- 製品の実用性が先進している- 早期頭鉱収益ウィンドウ潜在リスク：- ユーザーの信頼構築はまだ初期段階です- 複雑なシステムが重なり合う安全リスク- トークンの価値の解放経路が不明! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-d8116518fe0454bb5459cc66fcb783f(## まとめAgentFiは「AI + DeFi」融合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに対して監視不要で自動最適化されたスマート代理ソリューションを提供します。Gizaは「異認知金融」を理念の基礎とし、AI戦略 + 非監視実行の完全なクローズドループを最初に実現したものであり、現在のところ理念の深さと製品の実用性を兼ね備えた数少ないAgentFiプロジェクトの1つです。ARMAはステーブルコインの収益最適化に焦点を当て、複数のチェーンに展開し、主流の貸付プロトコルを統合し、構造化されたトークンインセンティブメカニズムと組み合わせて初期のヘッドマイニング効果を持っています。AgentFiはまだ初期段階にあり、ユーザーの信頼、実行の安定性、トークンの価値捕捉メカニズムは市場によるさらなる検証を待っています。しかし、製品の将来性を重視し、パラダイムシフトの初期の利益を求めるユーザーや構築者にとって、AgentFi、特にGiza/ARMAは、エージェントファイナンス時代の先駆けと機会を代表する可能性があります。
AgentFiの革新的なステーブルコインの収益：GizaがAI駆動の分散型金融の新しいパラダイムを構築
AgentFi：ステーブルコインの収益の新しいパラダイム
安定した通貨の利益戦略がますます豊富になり、しかしユーザーの注意力と実行効率が制限されている背景の中で、AgentFiは「AI + DeFi」の融合としての次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに監視なしで自動最適化されたインテリジェントエージェントソリューションを提供します。
! AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム
DeFAIとAgentFiの分類と比較
DeFAIとAgentFiは"AI + DeFi"の交差領域にあるものの、それぞれの技術的本質、製品形態、パラダイムの使命はまったく異なります。AgentFiは従来のDeFiや一般化されたDeFAIプロジェクトとは異なり、その核心特性は：AIエージェントが主要な実行体および意思決定の媒体であり、完全自動の意思決定とクローズドループ実行を行い、単にAIをデータ分析や戦略強化の意思決定補助ツールとして使用するのではありません。
DeFAI大分類：AIを使用してDeFi関連機能を支援または強化するツール型アプリケーションで、戦略最適化、データ分析、投資提案などが含まれます。AIモデルは人間の意思決定を支援します。このような金融自動化製品は、ユーザーの明確な指示と戦略に依存し、"指示から操作へ"のプロセスを実行します。
AgentFi大分類：チェーン上のAIエージェントを第一実行者とする金融システムを構築します。エージェントは自律的に推論、意思決定を行い、取引またはガバナンス操作を完了します。ユーザーはエージェントに実行を委任します。エージェントは自発的に意思決定を行い、実行します。「意図から結果へ」のパラダイムを採用し、ユーザーは目標を表現するだけで、システムが戦略の策定と実行を行います。
現在市場にあるAgentFiプロジェクトは、簡単に分類できます：
! AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム
AgentFiのステーブルコイン収益最適化
ステーブルコインの収益最適化の領域は、Defiの世界では新しいものではありません。最初のYearn Finance（YFI）自動化収益アグリゲーターとIdle Financeの自動資産再バランスおよび戦略ポートフォリオプラットフォームから、機関向けの専門DeFiリスクモデリングおよびプロトコルレベルの収益最適化プラットフォームまで、AgentFi以前の比較的代表的な自動収益最適化プロジェクトに属します。
エージェントファイ(は、CryptoとAIの相互支援のビジョンを初めて実現しました。つまり、AIはオンチェーンの情報収集と意思決定能力を通じて、ユーザーがCryptoネイティブのDefi世界により良く参加できるようにし、同時にブロックチェーンの不変性を利用して、取引の詳細をオンチェーンのログ形式で保持し、論理の検証と行動の追跡を可能にします。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Gizaプロジェクトのビジョンとパラダイム理念
Gizaは「検証可能なAIエージェント」を構築することに特化したブロックチェーンインフラプロジェクトであり、エージェントネイティブファイナンスという新しいパラダイムを推進することに取り組んでいます。Gizaは異認知金融（Xenocognitive Finance）の概念を提唱しており、これは分散型金融においてAIエージェントを新しいインターフェースとして導入し、人間の参加者の認知的ボトルネックを解決し、市場の知性と構造を再構築することを目的としています。
Giza Protocolのアーキテクチャは以下の三層を含みます：
Gizaの代理実行プロセスは、3つのコアモジュールが協調して完了し、4つの重要なステップに分かれています：リクエスト処理、プロトコル相互作用、実行検証、そして結果フィードバック。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
代表製品ARMA：ステーブルコイン収益最適化スマートエージェント
ARMA（Autonomous Revenue Management Agent）は、Gizaが提供するステーブルコイン収益最適化のためのインテリジェントエージェントであり、ユーザーがプロトコルを超えて自動化された収益最大化を実現することを目的としています。現在、Baseネットワークに展開されており、AAVE、Morpho、Compound、Moonwellなどの主要な貸出プロトコルをサポートするために、さらに多くのLayer2エコシステムに拡張する計画です。
ARMAの主な特徴は次のとおりです：
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
ARMAは三層の防護メカニズムを通じて、ユーザーの資金と操作の安全を保障します：
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
ARMAの料金と収益メカニズムは、ユーザーフレンドリーで透明かつ効率的であることを核心とし、料金構造、報酬管理、資産管理の3つの側面を含んでいます。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
トークンのコアポジショニングとインセンティブメカニズム
$GIZAはGizaスマートエージェントネットワークのネイティブアセットであり、即時の実用性と長期的な価値捕獲能力を備え、コミュニティ優先、製品駆動、メカニズム抑制をコアデザイン原則としています。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Gizaの成長フライホイール効果は、エージェントの有用性、プロトコルの使用量、通貨の価値、エコシステムの参加が相互に駆動する成長フライホイールを構築します。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコインの利回りの新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Gizaのガバナンスメカニズムは段階的進化モデルを採用し、専門委員会とコミュニティ代表制を組み合わせることで、プロトコルが安全で安定した基盤の上で徐々に分散化を実現することを保証します。
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
投資分析ロジックと潜在的リスク
投資ロジック：
潜在リスク：
! [AgentFiからXenoFiへ、ステーブルコイン収益の新しいパラダイム])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-d8116518fe0454bb5459cc66fcb783f(
まとめ
AgentFiは「AI + DeFi」融合の次の段階のパラダイムとして、DeFiユーザーに対して監視不要で自動最適化されたスマート代理ソリューションを提供します。Gizaは「異認知金融」を理念の基礎とし、AI戦略 + 非監視実行の完全なクローズドループを最初に実現したものであり、現在のところ理念の深さと製品の実用性を兼ね備えた数少ないAgentFiプロジェクトの1つです。ARMAはステーブルコインの収益最適化に焦点を当て、複数のチェーンに展開し、主流の貸付プロトコルを統合し、構造化されたトークンインセンティブメカニズムと組み合わせて初期のヘッドマイニング効果を持っています。
AgentFiはまだ初期段階にあり、ユーザーの信頼、実行の安定性、トークンの価値捕捉メカニズムは市場によるさらなる検証を待っています。しかし、製品の将来性を重視し、パラダイムシフトの初期の利益を求めるユーザーや構築者にとって、AgentFi、特にGiza/ARMAは、エージェントファイナンス時代の先駆けと機会を代表する可能性があります。