Les nouvelles réglementations AML sont arrivées ! À partir du 1er août, les achats en espèces d'or dépassant 100 000 yuans doivent être signalés !
L'avantage principal de l'or physique est qu'il constitue à la fois une monnaie naturelle et qu'il possède une bonne liquidité et anonymat. Maintenant, l'accent est mis sur le ciblage de l'anonymat. La liquidité de l'or physique va sans dire, car de grandes transactions et échanges peuvent être facilement réalisés avec un petit volume. L'anonymat de l'or physique est en fait facile à comprendre, car l'or physique n'a pas de numéros de série comme les billets de banque physiques, ni ne peut laisser de traces comme les transactions en ligne. De plus, l'or peut être divisé ou refondu à tout moment, donc une fois qu'un morceau d'or physique est échangé, il est en réalité très difficile de le tracer, et il n'y a fondamentalement aucun moyen de verrouiller sa prochaine transaction. Nous voyons donc que le contenu stipulé par ce nouveau règlement ajoute en réalité une condition de "liquide", à savoir que "les achats en espèces d'or dépassant 100 000 yuan doivent être signalés." Le point clé est que les transactions basées sur la monnaie fiduciaire sont traçables. Ainsi, cette nouvelle réglementation n'est pas une mesure isolée, mais plutôt une partie d'une répression systématique. En fait, avec le renforcement continu de diverses mesures sous le couvert de l'anti-fraude ces dernières années, la traçabilité des transactions en monnaie fiduciaire est devenue de plus en plus forte. Tout d'abord, la difficulté d'obtenir de la monnaie physique a déjà considérablement augmenté ; la simple mise en œuvre de "l'enregistrement des rendez-vous pour les retraits en espèces importants" et "la fixation de limites de retrait aux distributeurs automatiques" peuvent grandement restreindre les comportements de retrait, rendant ainsi beaucoup plus facile l'identification des activités de retrait restantes, moins fréquentes. Le même raisonnement s'applique aux limites sur les transferts non comptoirs, que je ne vais pas développer. La plupart des activités de trading sont encore réalisées par le biais de la monnaie fiduciaire, et le prix de l'or libellé en monnaie fiduciaire change constamment, rendant encore plus difficile la recherche d'un autre équivalent général pour les transactions en or. Un cadre réglementaire pour la monnaie fiduciaire a déjà été établi, et les conditions sont désormais réunies, c'est pourquoi de nouvelles réglementations concernant l'anonymat des transactions en or physique peuvent être émises. En d'autres termes, contrôler la monnaie fiduciaire signifie essentiellement contrôler l'anonymat de l'or. Il devient de plus en plus courant que la réglementation du commerce des métaux précieux soit plus stricte dans le monde entier. De plus, les centres de commerce de l'or nationaux comme Shenzhen ont commencé à renforcer la réglementation du commerce de l'or depuis l'année dernière, exigeant une inscription au nom réel pour les transactions dépassant un certain montant. Les nouvelles réglementations ne sont pas entièrement nouvelles ; elles constituent simplement une extension de l'exigence d'inscription au nom réel à une plus grande échelle. Les nouvelles réglementations mentionnent que le renforcement de la supervision des transactions en or vise à lutter contre l'AML. En fait, le blanchiment d'argent ne nécessite pas nécessairement les attributs d'un "équivalent général" ; des objets comme les œuvres d'art, les biens de luxe et les antiquités, qui sont très clairement des "biens non standards", sont souvent utilisés dans des crimes de blanchiment d'argent. Bien sûr, nous ne nions pas que certains criminels utilisent effectivement l'anonymat de l'or physique pour le blanchiment d'argent, mais nous devrions également noter que l'anonymat de l'or physique peut en réalité être utilisé pour l'évasion fiscale, et cette demande est un besoin de base pour les "équivalents généraux" qui ne peuvent pas être transférés à des produits non standard—c'est en fait une autre couche d'intention derrière le renforcement de la réglementation des transactions en or qui n'est pas explicitement déclarée. Par conséquent, la demande pour l'anonymat de l'or physique ne sera que réprimée par les nouvelles réglementations, plutôt que de disparaître complètement. Ainsi, avant que les nouvelles réglementations ne soient entièrement mises en œuvre, il y aura une vague de demande d'achat motivée par ceux qui essaient de prendre de l'avance, et les comportements de vente associés à ces achats créeront un effet de longue traîne relativement court ; à long terme, quels types de substituts peuvent fournir (anonymat) relatif, posséder des attributs monétaires et également avoir une bonne liquidité ?
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Les nouvelles réglementations AML sont arrivées ! À partir du 1er août, les achats en espèces d'or dépassant 100 000 yuans doivent être signalés !
L'avantage principal de l'or physique est qu'il constitue à la fois une monnaie naturelle et qu'il possède une bonne liquidité et anonymat. Maintenant, l'accent est mis sur le ciblage de l'anonymat.
La liquidité de l'or physique va sans dire, car de grandes transactions et échanges peuvent être facilement réalisés avec un petit volume.
L'anonymat de l'or physique est en fait facile à comprendre, car l'or physique n'a pas de numéros de série comme les billets de banque physiques, ni ne peut laisser de traces comme les transactions en ligne. De plus, l'or peut être divisé ou refondu à tout moment, donc une fois qu'un morceau d'or physique est échangé, il est en réalité très difficile de le tracer, et il n'y a fondamentalement aucun moyen de verrouiller sa prochaine transaction.
Nous voyons donc que le contenu stipulé par ce nouveau règlement ajoute en réalité une condition de "liquide", à savoir que "les achats en espèces d'or dépassant 100 000 yuan doivent être signalés." Le point clé est que les transactions basées sur la monnaie fiduciaire sont traçables.
Ainsi, cette nouvelle réglementation n'est pas une mesure isolée, mais plutôt une partie d'une répression systématique.
En fait, avec le renforcement continu de diverses mesures sous le couvert de l'anti-fraude ces dernières années, la traçabilité des transactions en monnaie fiduciaire est devenue de plus en plus forte. Tout d'abord, la difficulté d'obtenir de la monnaie physique a déjà considérablement augmenté ; la simple mise en œuvre de "l'enregistrement des rendez-vous pour les retraits en espèces importants" et "la fixation de limites de retrait aux distributeurs automatiques" peuvent grandement restreindre les comportements de retrait, rendant ainsi beaucoup plus facile l'identification des activités de retrait restantes, moins fréquentes. Le même raisonnement s'applique aux limites sur les transferts non comptoirs, que je ne vais pas développer.
La plupart des activités de trading sont encore réalisées par le biais de la monnaie fiduciaire, et le prix de l'or libellé en monnaie fiduciaire change constamment, rendant encore plus difficile la recherche d'un autre équivalent général pour les transactions en or. Un cadre réglementaire pour la monnaie fiduciaire a déjà été établi, et les conditions sont désormais réunies, c'est pourquoi de nouvelles réglementations concernant l'anonymat des transactions en or physique peuvent être émises.
En d'autres termes, contrôler la monnaie fiduciaire signifie essentiellement contrôler l'anonymat de l'or.
Il devient de plus en plus courant que la réglementation du commerce des métaux précieux soit plus stricte dans le monde entier. De plus, les centres de commerce de l'or nationaux comme Shenzhen ont commencé à renforcer la réglementation du commerce de l'or depuis l'année dernière, exigeant une inscription au nom réel pour les transactions dépassant un certain montant. Les nouvelles réglementations ne sont pas entièrement nouvelles ; elles constituent simplement une extension de l'exigence d'inscription au nom réel à une plus grande échelle.
Les nouvelles réglementations mentionnent que le renforcement de la supervision des transactions en or vise à lutter contre l'AML. En fait, le blanchiment d'argent ne nécessite pas nécessairement les attributs d'un "équivalent général" ; des objets comme les œuvres d'art, les biens de luxe et les antiquités, qui sont très clairement des "biens non standards", sont souvent utilisés dans des crimes de blanchiment d'argent.
Bien sûr, nous ne nions pas que certains criminels utilisent effectivement l'anonymat de l'or physique pour le blanchiment d'argent, mais nous devrions également noter que l'anonymat de l'or physique peut en réalité être utilisé pour l'évasion fiscale, et cette demande est un besoin de base pour les "équivalents généraux" qui ne peuvent pas être transférés à des produits non standard—c'est en fait une autre couche d'intention derrière le renforcement de la réglementation des transactions en or qui n'est pas explicitement déclarée.
Par conséquent, la demande pour l'anonymat de l'or physique ne sera que réprimée par les nouvelles réglementations, plutôt que de disparaître complètement. Ainsi, avant que les nouvelles réglementations ne soient entièrement mises en œuvre, il y aura une vague de demande d'achat motivée par ceux qui essaient de prendre de l'avance, et les comportements de vente associés à ces achats créeront un effet de longue traîne relativement court ; à long terme, quels types de substituts peuvent fournir (anonymat) relatif, posséder des attributs monétaires et également avoir une bonne liquidité ?