DeFAI: A fusão de IA e Finanças Descentralizadas pode liderar a nova onda de Agentes de IA?

Um, Visão Geral do DeFAI

1.1 Definição de Finanças Descentralizadas

DeFAI é a combinação de AI e Finanças Descentralizadas. Embora os conceitos relacionados a AI tenham passado por várias rodadas de hype, desde o poder computacional de AI até AI Meme, passando pela arquitetura técnica e infraestrutura, DeFAI como um conceito emergente está a surgir. Atualmente, DeFAI é principalmente dividido em três grandes categorias: abstração de AI, agentes DeFi autónomos e análise e previsão de mercado.

1.2 Mecanismo de operação do DeFAI

O núcleo do sistema DeFAI é o modelo de linguagem grande (LLM), cuja operação envolve múltiplos níveis, desde a coleta de dados até a execução de decisões. Inclui principalmente os seguintes passos:

1. Coleta de dados: obter informações em tempo real de fontes de dados on-chain, off-chain e descentralizadas.

2. Inferência de modelos: utilizar técnicas de aprendizagem supervisionada, aprendizagem não supervisionada, aprendizagem por reforço e processamento de linguagem natural para análise e previsão.

3. Tomada de Decisão: Com base nos dados coletados e nos resultados da inferência, utilizar um motor de otimização e um sistema de múltiplos agentes para colaborar na formulação da melhor estratégia.

4. Custódia e Execução: Hospedar modelos de IA através de meios centralizados ou descentralizados e interagir com protocolos na cadeia.

5. Interoperabilidade: integração por API e mensagens descentralizadas para uma interação sem costura com múltiplos protocolos de Finanças Descentralizadas.

6. Gestão de carteiras: usar carteiras MPC ou tecnologia TEE para garantir uma gestão de chaves segura e execução de transações.

1.3 A associação entre DeFAI e o conceito de "intenção"

A visão do DeFAI é permitir que os usuários gerenciem seus portfólios de forma autônoma, simplificando a barreira de entrada para a participação no mercado de criptomoedas. Esta visão está intimamente ligada ao conceito de "intenção". Em cenários orientados por intenção, os usuários precisam apenas se concentrar nos resultados das transações, sem a necessidade de especificar um caminho de execução concreto. O DeFAI parece oferecer novas possibilidades para a realização dessa visão.

A forma final da aplicação em larga escala da blockchain no futuro pode ser a combinação de: Agente de IA + Solucionador + Centrado na Intenção + DeFAI.

II. Visão Geral dos Projetos Relacionados ao DeFAI

Atualmente, estão surgindo vários projetos de Finanças Descentralizadas no mercado, incluindo:

1. Griffain: plataforma que suporta a emissão de Agentes de IA e soluções de Finanças Descentralizadas.
2. Hey Anon: Protocólo impulsionado por IA que simplifica as interações em Finanças Descentralizadas.
3. Orbit: uma plataforma que reduz o acesso ao DeFi.
4. Neur: uma aplicação full stack de código aberto projetada para o ecossistema Solana.
5. Modenetwork: Centro de inovação AI x DeFi da Layer2 do Ethereum.
6. The Hive: Plataforma DeFi Solana integrada com vários modelos de IA.
7. Bankr: Assistente de IA que simplifica as operações com criptomoedas.
8. HotKeySwap: oferece um agregador DEX impulsionado por IA e ferramentas de negociação entre cadeias.
9. Gekko AI: Solução de negociação automatizada focada na previsão do mercado.
10. ASYM: Agregador DEX e ferramenta de análise impulsionada por IA.
11. Wayfinder Foundation: Ferramenta de interação AI em toda a cadeia.
12. Slate: infraestrutura de conexão de agentes de IA genéricos.
13. Cod3x: Ferramenta de desenvolvimento sem código para construir agentes de estratégia de Finanças Descentralizadas.
14. Almanak: AI Agent com capacidade de autoaprendizagem, otimiza Finanças Descentralizadas e projetos de jogos.
15. HIERO: Ferramenta inteligente multi-chain que suporta a execução de transações por comandos em linguagem natural.

Três, a direção de desenvolvimento do Agente de IA

O desenvolvimento do Agente de IA enfrenta duas direções principais: GameFAI e Finanças Descentralizadas.

3.1 GameFAI

O GameFAI, representado pelo M3 (Metaverse Makers), tem potencial, mas enfrenta desafios. Atualmente, o mercado Web2 ainda não apresentou um jogo de IA realmente popular, e o longo ciclo de desenvolvimento dos jogos é um problema real. Em comparação com as Finanças Descentralizadas, o GameFAI pode precisar de mais entusiasmo do mercado e tempo para se desenvolver.

3.2 Finanças DescentralizadasAI

Os projetos DeFAI com maior capitalização de mercado incluem GRIFFAIN, ANON, OLAS, entre outros. Dentre eles, GRIFFAIN e ANON juntos representam 37,29% da capitalização total do DeFAI. O GRIFFAIN é construído sobre a Solana e oferece funcionalidades como geração de carteiras e transações rápidas. O Hey Anon adota um modelo multichain, suportando várias blockchains públicas, e a influência do seu fundador trouxe uma atenção significativa ao projeto.

Quatro, Conclusão

A aparência do DeFAI está alinhada com as características dos cenários financeiros robustos da blockchain. Tanto o GameFAI quanto o DeFAI demonstram um enorme potencial de mercado. O GameFAI pode continuar o conceito do metaverso, utilizando IA para alcançar a autonomia e a prosperidade do mundo virtual. O DeFAI, por sua vez, precisa mudar de uma especulação emocional para uma orientação baseada em valor real. O desenvolvimento do Agente de IA não deve depender apenas do efeito Meme, mas deve ser sustentado por aplicações práticas e criação de valor para apoiar seu desenvolvimento a longo prazo. O resultado final da competição de mercado é promissor; apenas os projetos que realmente conseguem criar valor para os usuários poderão se destacar a longo prazo.