Novas tendências de crimes com ativos encriptados: métodos de lavagem de dinheiro atualizados, foco da regulamentação a mudar

Nos últimos anos, a rápida expansão do mercado de encriptação de ativos e o entendimento aprofundado dos criminosos sobre as regras regulatórias de vários países levaram à evolução das técnicas de lavagem de dinheiro utilizando encriptação de ativos. Estas novas formas de lavagem de dinheiro incluem a combinação de moeda fiduciária com encriptação de ativos, a desadequação entre encriptação de ativos e ativos físicos, entre outras, o que não só afeta a ordem financeira de vários países, mas também provoca a fuga de capitais e um aumento do crime cibernético.

Recentemente, um caso grave envolvendo a lavagem de dinheiro de 2 bilhões de yuans utilizando ativos encriptados e a venda de informações pessoais de cidadãos chineses para o exterior foi exposto, gerando ampla atenção. O caso envolve 15 províncias e cidades, incluindo Pequim e Xangai, e os métodos criminosos são ocultos e diversificados.

Detalhes do caso

Venda em massa de informações pessoais de cidadãos

O principal suspeito Yan utilizou ferramentas de comunicação instantânea no exterior para formar vários grupos sociais, onde vendeu uma grande quantidade de números de identificação, números de telefone e endereços residenciais de cidadãos chineses. Segundo estatísticas, o número acumulado de informações pessoais vendidas atinge mais de 100 milhões de registros. A investigação revelou que essas informações fluem principalmente para instituições ou indivíduos no exterior, podendo ser usadas para fraudes, indução ao jogo online e até mesmo para a análise do desenvolvimento econômico e social da China, representando um risco potencial à segurança nacional.

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Durante o processo de investigação, as autoridades descobriram que Yan utilizava encriptação para realizar transações, a fim de evitar a fiscalização de lavagem de dinheiro do sistema financeiro tradicional. Esta pista levou a outro suspeito, Lin, que foi identificado como um lavador de dinheiro especializado em ativos encriptados. As contas de ativos encriptados controladas por Lin apresentam as seguintes características:

1. A origem dos fundos é complexa, envolvendo várias transações de encriptação.
2. Transações frequentes, os fundos permanecem pouco tempo na conta.
3. O montante da transação é integral, os montantes de entrada e saída são basicamente iguais.

A investigação mostra que Lin é um membro de uma rede de lavagem de dinheiro controlada por alguém no exterior. Ele e 5 cúmplices lavaram cerca de 2 bilhões de yuan em um ano, e o grupo obteve lucros superiores a 2 milhões de yuan.

Encriptação de ativos criminosos novas tendências

De acordo com os dados do Supremo Procurador do Povo, embora o número de casos de crimes financeiros tenha diminuído em 2023, ainda se mantém em níveis elevados. Os crimes relacionados com ativos encriptados apresentam novas características: o número de casos diminuiu, mas o montante envolvido aumentou significativamente. Os tipos de crime estão a migrar para áreas como a Lavagem de dinheiro e a compra e venda ilegal de divisas.

O foco da supervisão mudou para a lavagem de dinheiro e o controle de câmbio

Com a prosperidade do mercado de ativos encriptados, o risco de se tornar um terreno fértil para crimes de lavagem de dinheiro também aumentou. As autoridades reguladoras estão a concentrar-se na supervisão com o objetivo de combater a lavagem de dinheiro e o controle de câmbio. Atualmente, os crimes econômicos e financeiros relacionados com grandes liquidações de fundos transfronteiriços tornaram-se alvos prioritários, incluindo principalmente crimes de lavagem de dinheiro, crimes relacionados com jogos de azar, crimes de gestão ilegal (compra e venda ilegal de moeda estrangeira, saída ilegal de fundos) e fraudes telecomunicações, entre outros.

a atitude em relação à negociação de ativos encriptados pessoais tende a ser mais flexível

A partir do processo de investigação deste caso, pode-se observar que as autoridades de aplicação da lei estão a mostrar uma maior tolerância em relação a comportamentos como o "trading de criptomoedas" por indivíduos. Embora tenham sido descobertas muitas informações sobre cidadãos locais envolvidos em transações de ativos encriptados durante a investigação, até agora não foram tomadas medidas adicionais contra essas pessoas. Isso indica que o foco das ações das entidades reguladoras não está nos indivíduos que possuem e negociam ativos encriptados, e a atitude regulatória relacionada tem-se afrouxado.

Conclusão

Combater a lavagem de dinheiro de ativos encriptados em larga escala e crimes relacionados é uma tendência global. No entanto, com o avanço das ferramentas de análise de dados em cadeia, a "anonimidade" dos ativos encriptados quase não existe. Para as autoridades de aplicação da lei, investigar e coletar provas é apenas uma questão de tempo e custos técnicos. Assim, embora os ativos encriptados ofereçam conveniência para o fluxo de capital transfronteiriço, os participantes ainda devem estar atentos aos riscos legais associados.