O pagamento transfronteiriço pode ser usado para a saída de moeda virtual? Análise de risco legal
Recentemente, o serviço de "Pagamento Transfronteiriço" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambas as regiões realizem transferências instantâneas de pequenas quantias sem procedimentos bancários complicados, bastando operar através de uma aplicação móvel. Esta conveniência levantou uma questão: é possível utilizar os fundos obtidos com a venda de moeda virtual legalmente em Hong Kong para transferi-los de volta para o interior?
Visão geral do gateway de pagamento transfronteiriço
O sistema de pagamento transfronteiriço é o produto da integração entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da China continental e o sistema "FPS" de Hong Kong, sujeito às leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. O público-alvo são os residentes individuais de ambas as regiões, com remessas para o norte (de Hong Kong para a China continental) limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, e remessas para o sul (da China continental para Hong Kong) limitadas a entidades com identidade da China continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem para Hong Kong ainda seguem o limite anual de 50.000 dólares para a compra de moeda. Atualmente, vários dos principais bancos do interior e de Hong Kong já ativaram este serviço.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, os métodos comuns de saída de moeda virtual incluem:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente exigem o uso de contas bancárias locais de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como algumas plataformas de negociação profissionais, mas é necessário que os usuários abram uma conta, normalmente a identidade de residentes da China continental não consegue satisfazer os requisitos de abertura de conta.
Corretoras de valores: algumas corretoras de valores oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também existem restrições para a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho de Hong Kong ou comprovante de residência, a loja OTC pode ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais de retirar fundos usando pagamentos transfronteiriços
À primeira vista, o pagamento transfronteiriço não é aplicável à saída de moeda virtual. As transferências norte exigem que residentes de Hong Kong transfiram para residentes do interior, e residentes puramente do interior, mesmo possuindo um cartão de banco de Hong Kong, têm dificuldade em usar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para cartões de banco do interior.
Algumas pessoas podem considerar transferir fundos através de residentes locais de Hong Kong, mas essa prática envolve riscos legais. De acordo com as regulamentações relevantes, o pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, assistência médica, pagamento de salários, entre outros cenários. As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir requisitos de conformidade como a prevenção da lavagem de dinheiro, e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Embora atualmente o serviço de pagamentos transfronteiriços não audite rigorosamente o histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, não é recomendado utilizá-lo para saídas de moeda virtual e entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, uma corretora de valores foi autorizada em Hong Kong a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito da sua licença de negociação de valores, o que gerou grande discussão no mercado. Este movimento demonstra que instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no campo das moedas virtuais, o que pode levar a mudanças significativas na estrutura do setor.
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PanicSeller
· 07-21 05:21
Deixa pra lá, é melhor continuar a trabalhar.
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OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
Tsk tsk, já vi muito, não toque neste caminho.
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LiquidityHunter
· 07-21 05:17
Conformidade é uma coisa complicada.
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HashBrownies
· 07-21 05:14
O risco não é pequeno, é melhor ter cautela.
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BearMarketSurvivor
· 07-21 05:09
Cuidado ao ganhar dinheiro com riscos... tenha cuidado para não pisar em armadilhas.
O pagamento transfronteiriço é difícil de usar para a saída de moeda virtual, existindo riscos legais.
O pagamento transfronteiriço pode ser usado para a saída de moeda virtual? Análise de risco legal
Recentemente, o serviço de "Pagamento Transfronteiriço" entre o interior e Hong Kong foi oficialmente lançado. Este serviço permite que os residentes de ambas as regiões realizem transferências instantâneas de pequenas quantias sem procedimentos bancários complicados, bastando operar através de uma aplicação móvel. Esta conveniência levantou uma questão: é possível utilizar os fundos obtidos com a venda de moeda virtual legalmente em Hong Kong para transferi-los de volta para o interior?
Visão geral do gateway de pagamento transfronteiriço
O sistema de pagamento transfronteiriço é o produto da integração entre o "sistema de liquidação interbancária de pagamentos online" da China continental e o sistema "FPS" de Hong Kong, sujeito às leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. O público-alvo são os residentes individuais de ambas as regiões, com remessas para o norte (de Hong Kong para a China continental) limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, e remessas para o sul (da China continental para Hong Kong) limitadas a entidades com identidade da China continental.
Em termos de limites, os residentes de Hong Kong podem transferir até 10.000 dólares de Hong Kong para o interior da China por dia, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que transferem para Hong Kong ainda seguem o limite anual de 50.000 dólares para a compra de moeda. Atualmente, vários dos principais bancos do interior e de Hong Kong já ativaram este serviço.
Modo de retirada de moeda virtual em Hong Kong
Em Hong Kong, os métodos comuns de saída de moeda virtual incluem:
Lojas OTC offline: podem trocar diretamente moedas virtuais populares por dólares de Hong Kong, mas geralmente exigem o uso de contas bancárias locais de Hong Kong.
Exchanges licenciadas: como algumas plataformas de negociação profissionais, mas é necessário que os usuários abram uma conta, normalmente a identidade de residentes da China continental não consegue satisfazer os requisitos de abertura de conta.
Corretoras de valores: algumas corretoras de valores oferecem serviços de negociação de moeda virtual, mas também existem restrições para a abertura de contas apenas para residentes do continente.
Para residentes do continente sem visto de trabalho de Hong Kong ou comprovante de residência, a loja OTC pode ser a única opção viável para retirar fundos.
Riscos legais de retirar fundos usando pagamentos transfronteiriços
À primeira vista, o pagamento transfronteiriço não é aplicável à saída de moeda virtual. As transferências norte exigem que residentes de Hong Kong transfiram para residentes do interior, e residentes puramente do interior, mesmo possuindo um cartão de banco de Hong Kong, têm dificuldade em usar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para cartões de banco do interior.
Algumas pessoas podem considerar transferir fundos através de residentes locais de Hong Kong, mas essa prática envolve riscos legais. De acordo com as regulamentações relevantes, o pagamento transfronteiriço é principalmente utilizado para pagamento de taxas de estudos no exterior, pagamento de serviços públicos, assistência médica, pagamento de salários, entre outros cenários. As instituições participantes devem cumprir as regulamentações de gestão de liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir requisitos de conformidade como a prevenção da lavagem de dinheiro, e estabelecer mecanismos de monitoramento de riscos.
Embora atualmente o serviço de pagamentos transfronteiriços não audite rigorosamente o histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, não é recomendado utilizá-lo para saídas de moeda virtual e entrada de fundos.
Conclusão
Recentemente, uma corretora de valores foi autorizada em Hong Kong a incluir serviços de negociação de ativos virtuais no âmbito da sua licença de negociação de valores, o que gerou grande discussão no mercado. Este movimento demonstra que instituições financeiras tradicionais estão gradualmente entrando no campo das moedas virtuais, o que pode levar a mudanças significativas na estrutura do setor.