Da encriptação ao mainstream: o caminho de ascensão do DeFi institucional
Finanças Descentralizadas(DeFi)está gradualmente a entrar no domínio institucional, com a expectativa de trazer uma revolução financeira. Este novo paradigma baseia-se na colaboração, na combinabilidade e no código aberto, sustentado por uma rede aberta e transparente.
Finanças Descentralizadas
O núcleo das Finanças Descentralizadas está em fornecer serviços financeiros na blockchain, sem a necessidade da participação de intermediários tradicionais. Os serviços típicos de Finanças Descentralizadas incluem:
Carteira auto-hospedada
Custódia de contratos inteligentes
Contrato de Staking
Protocolo de Troca de Ativos
Estruturas de securitização e remortgage
As Finanças Descentralizadas das instituições referem-se à adoção e transformação da estrutura DeFi por instituições financeiras. Espera-se que traga as vantagens do DeFi para o mercado financeiro tradicional, melhorando a eficiência e abrindo novos caminhos de crescimento.
Finanças Descentralizadas do desenvolvimento
As Finanças Descentralizadas tiveram um crescimento explosivo no verão de 2020, com o valor total bloqueado (TVL) a disparar de 1 bilhão de dólares no início do ano para mais de 15 bilhões de dólares no final do ano. No final de 2021, o número de usuários de Finanças Descentralizadas ultrapassou 7,5 milhões, e o TVL atingiu um pico de 169 bilhões de dólares.
No entanto, o mercado sofreu um grande golpe em 2022, e até outubro de 2023, o TVL caiu para 37 bilhões de dólares. Apesar disso, os fundamentos das Finanças Descentralizadas permanecem fortes, o número de usuários cresce de forma constante e muitos projetos continuam em desenvolvimento.
No final de 2023, com a aprovação pela primeira vez do ETF de Bitcoin à vista nos Estados Unidos, o mercado aqueceu novamente. Isso abriu as portas para participantes institucionais entrarem no ecossistema de Finanças Descentralizadas.
Casos pioneiros de Finanças Descentralizadas em instituições
Algumas instituições já começaram a explorar a aplicação das Finanças Descentralizadas:
Utilizar carteiras auto-hospedadas e pontes de contratos inteligentes para realizar a interoperabilidade entre diferentes blockchains.
Usar stablecoins para refinanciar ferramentas financeiras tokenizadas
Lançar fundos tokenizados na gestão de ativos
Estes casos demonstram como as Finanças Descentralizadas se combinam com produtos financeiros tradicionais, criando novo valor.
Evolução da Estrutura do Mercado DeFi das Instituições
O ecossistema DeFi institucional enfatiza mais a governança e a confiança, necessitando de papéis e responsabilidades claros. Isso pode levar a um certo grau de centralização, mas a nova estrutura de mercado ainda espera ser mais enxuta e eficiente do que a estrutura existente.
As blockchains públicas podem se tornar a infraestrutura da indústria de fato, semelhante ao que a internet é para o banco online. Podemos esperar ver mais avanços em áreas como ativos tokenizados e fundos virtuais.
Fatores a considerar ao participar no mercado de Finanças Descentralizadas
As instituições ao avaliarem a participação em Finanças Descentralizadas, precisam considerar os seguintes fatores:
A maturidade e o roteiro da blockchain
Mecanismo de Consenso
Liquidez e interoperabilidade
Ambiente regulatório
Segurança da rede
Envolvimento da comunidade e dos desenvolvedores
As cadeias privadas têm um risco mais baixo, mas as cadeias públicas têm vantagens em termos de conhecimento especializado, acessibilidade e liquidez.
A chave é adaptar-se a novas formas de trabalho, ao mesmo tempo que se protege a segurança dos dados e dos ativos. A autenticação e os certificados verificáveis serão elementos fundamentais para as Finanças Descentralizadas das instituições.
Desafios de Regulamentação
Finanças Descentralizadas está impulsionando a mudança na estrutura regulatória. Os principais desafios incluem:
Falta de um quadro regulatório para instituições intermediárias
Integridade do mercado e proteção dos investidores
Impacto no Balanço Patrimonial
Organizações internacionais como a IOSCO e o Comitê de Basileia estão a desenvolver recomendações de políticas e normas prudenciais relacionadas. Esses esforços abrirão caminho para a institucionalização das Finanças Descentralizadas.
Perspectivas Futuras
O ano de 2024 pode ser um ano crucial para o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas. A implementação da regulamentação determinará a velocidade da adoção institucional. Apesar dos desafios, o potencial das Finanças Descentralizadas para aumentar a eficiência e promover a inclusão financeira não pode ser ignorado.
Com o avanço da tecnologia, uma regulamentação mais clara e o acesso facilitado ao conhecimento especializado, as Finanças Descentralizadas institucionais estão prestes a passar da fase de prova de conceito para a aplicação comercial em larga escala.
Os avanços em áreas-chave como interoperabilidade entre cadeias, oráculos e identidade digital irão impulsionar ainda mais o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas institucionais. Embora o caminho possa ser tortuoso, esta é, sem dúvida, uma emocionante jornada de inovação financeira.
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RugpullAlertOfficer
· 4h atrás
Se você acredita, corra; se é confiável, evite.
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SocialFiQueen
· 4h atrás
Já é uma coisa que se diz há muito tempo 555
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BearMarketBuilder
· 4h atrás
Já tinha dito que são as instituições que estão a fazer pouco.
A ascensão das Finanças Descentralizadas nas instituições: da prova de conceito à aplicação comercial em larga escala
Da encriptação ao mainstream: o caminho de ascensão do DeFi institucional
Finanças Descentralizadas(DeFi)está gradualmente a entrar no domínio institucional, com a expectativa de trazer uma revolução financeira. Este novo paradigma baseia-se na colaboração, na combinabilidade e no código aberto, sustentado por uma rede aberta e transparente.
Finanças Descentralizadas
O núcleo das Finanças Descentralizadas está em fornecer serviços financeiros na blockchain, sem a necessidade da participação de intermediários tradicionais. Os serviços típicos de Finanças Descentralizadas incluem:
As Finanças Descentralizadas das instituições referem-se à adoção e transformação da estrutura DeFi por instituições financeiras. Espera-se que traga as vantagens do DeFi para o mercado financeiro tradicional, melhorando a eficiência e abrindo novos caminhos de crescimento.
Finanças Descentralizadas do desenvolvimento
As Finanças Descentralizadas tiveram um crescimento explosivo no verão de 2020, com o valor total bloqueado (TVL) a disparar de 1 bilhão de dólares no início do ano para mais de 15 bilhões de dólares no final do ano. No final de 2021, o número de usuários de Finanças Descentralizadas ultrapassou 7,5 milhões, e o TVL atingiu um pico de 169 bilhões de dólares.
No entanto, o mercado sofreu um grande golpe em 2022, e até outubro de 2023, o TVL caiu para 37 bilhões de dólares. Apesar disso, os fundamentos das Finanças Descentralizadas permanecem fortes, o número de usuários cresce de forma constante e muitos projetos continuam em desenvolvimento.
No final de 2023, com a aprovação pela primeira vez do ETF de Bitcoin à vista nos Estados Unidos, o mercado aqueceu novamente. Isso abriu as portas para participantes institucionais entrarem no ecossistema de Finanças Descentralizadas.
Casos pioneiros de Finanças Descentralizadas em instituições
Algumas instituições já começaram a explorar a aplicação das Finanças Descentralizadas:
Utilizar carteiras auto-hospedadas e pontes de contratos inteligentes para realizar a interoperabilidade entre diferentes blockchains.
Usar stablecoins para refinanciar ferramentas financeiras tokenizadas
Lançar fundos tokenizados na gestão de ativos
Estes casos demonstram como as Finanças Descentralizadas se combinam com produtos financeiros tradicionais, criando novo valor.
Evolução da Estrutura do Mercado DeFi das Instituições
O ecossistema DeFi institucional enfatiza mais a governança e a confiança, necessitando de papéis e responsabilidades claros. Isso pode levar a um certo grau de centralização, mas a nova estrutura de mercado ainda espera ser mais enxuta e eficiente do que a estrutura existente.
As blockchains públicas podem se tornar a infraestrutura da indústria de fato, semelhante ao que a internet é para o banco online. Podemos esperar ver mais avanços em áreas como ativos tokenizados e fundos virtuais.
Fatores a considerar ao participar no mercado de Finanças Descentralizadas
As instituições ao avaliarem a participação em Finanças Descentralizadas, precisam considerar os seguintes fatores:
As cadeias privadas têm um risco mais baixo, mas as cadeias públicas têm vantagens em termos de conhecimento especializado, acessibilidade e liquidez.
A chave é adaptar-se a novas formas de trabalho, ao mesmo tempo que se protege a segurança dos dados e dos ativos. A autenticação e os certificados verificáveis serão elementos fundamentais para as Finanças Descentralizadas das instituições.
Desafios de Regulamentação
Finanças Descentralizadas está impulsionando a mudança na estrutura regulatória. Os principais desafios incluem:
Organizações internacionais como a IOSCO e o Comitê de Basileia estão a desenvolver recomendações de políticas e normas prudenciais relacionadas. Esses esforços abrirão caminho para a institucionalização das Finanças Descentralizadas.
Perspectivas Futuras
O ano de 2024 pode ser um ano crucial para o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas. A implementação da regulamentação determinará a velocidade da adoção institucional. Apesar dos desafios, o potencial das Finanças Descentralizadas para aumentar a eficiência e promover a inclusão financeira não pode ser ignorado.
Com o avanço da tecnologia, uma regulamentação mais clara e o acesso facilitado ao conhecimento especializado, as Finanças Descentralizadas institucionais estão prestes a passar da fase de prova de conceito para a aplicação comercial em larga escala.
Os avanços em áreas-chave como interoperabilidade entre cadeias, oráculos e identidade digital irão impulsionar ainda mais o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas institucionais. Embora o caminho possa ser tortuoso, esta é, sem dúvida, uma emocionante jornada de inovação financeira.