Nova escolha de investimento: a ascensão das moedas estáveis na cadeia
Nos últimos anos, a taxa de retorno dos produtos tradicionais de investimento tem diminuído constantemente, deixando muitos investidores confusos e desapontados. Os juros bancários estão baixos, o retorno dos títulos do governo e dos fundos monetários é difícil de superar a inflação, e os produtos de investimento em seguros também estão silenciosamente reduzindo os rendimentos. Diante dessa situação, alguns investidores começaram a olhar para novas formas de investimento na cadeia, especialmente as estratégias de investimento baseadas em moeda estável.
Vantagens da gestão de moeda estável
moeda estável é um ativo digital atrelado a uma moeda fiduciária, que possui características de estabilidade de preços. A gestão de moeda estável refere-se ao empréstimo, staking ou participação em investimentos de protocolo de moeda estável ociosa na rede da cadeia, para obter um rendimento anualizado. Este método tem semelhanças com os serviços bancários tradicionais, mas no mundo na cadeia, a distribuição de lucros é mais transparente e os rendimentos são mais razoáveis.
Atualmente, as taxas de juros anuais para USDT/USDC nos principais protocolos de empréstimo de finanças descentralizadas (DeFi) geralmente variam entre 2,5% e 4%. Algumas plataformas DeFi, através de mecanismos de incentivo adicionais, podem oferecer um rendimento anual total de até 8%, mas isso geralmente vem acompanhado de riscos mais altos e requisitos de período de bloqueio. Em comparação, os produtos de renda fixa, embora não tenham os rendimentos mais altos, apresentam um desempenho estável e uma tendência de crescimento, alcançando até cerca de 5%. Esses produtos, devido à sua estabilidade e ao baixo limiar, tornaram-se a forma preferida de gestão de patrimônio na cadeia para muitos usuários.
moeda estável investimento vs produtos de rendimento fixo tradicionais
Em comparação com os produtos de rendimento fixo dos mercados financeiros tradicionais, a gestão de moeda estável possui as seguintes vantagens:
Taxas de rendimento mais altas: normalmente superiores às dos depósitos bancários e dos fundos do mercado monetário.
Mecanismo de resgate flexível: a maioria suporta depósitos e retiradas a qualquer momento, com juros diários, sem necessidade de período de bloqueio.
Alta transparência: A maioria das plataformas divulga a origem dos lucros, a descrição dos riscos e o fluxo de fundos.
Distribuição razoável dos lucros: a plataforma distribui os lucros reais proporcionalmente aos investidores, refletindo o conceito de retorno de valor das finanças na cadeia.
Fonte de rendimento
Os rendimentos da gestão de moeda estável provêm principalmente de três aspectos:
Juros de empréstimo na cadeia: emprestar a moeda estável depositada pelos usuários a outros usuários, ganhando a diferença de juros.
Recompensa de staking ou receita de nó: especialmente em produtos da classe Staking.
Participação na distribuição de lucros de estratégias de opções ou camadas de rendimento.
Para os utilizadores, desde que a estrutura dos produtos da plataforma seja transparente e a custódia dos ativos seja segura, esses produtos podem ser considerados como "produtos de rendimento fixo" na cadeia.
Tendência de Mercado
O número de endereços ativos na cadeia de moeda estável continua a crescer. Embora não haja dados estatísticos exatos sobre a participação dos usuários, a partir da atividade na cadeia e do volume de entrada de fundos, seu tamanho está se expandindo rapidamente. Especialmente em algumas regiões onde a moeda local é instável e o sistema financeiro é deficiente, a moeda estável tornou-se uma ferramenta importante para os residentes evitarem a desvalorização da moeda local e obterem retornos em ativos em dólares.
É importante notar que os investidores institucionais também começaram a prestar atenção a este campo. Instituições como companhias de seguros, escritórios familiares e fundos já incluíram a gestão de moeda estável em suas ferramentas de gestão de liquidez, como parte da alocação de ativos em dólares. Esta tendência impulsionou melhorias contínuas nas plataformas em termos de controle de riscos, transparência e conformidade, proporcionando aos usuários individuais um ambiente de produtos e uma experiência de serviço mais maduros.
Aviso de risco
Apesar das várias vantagens da gestão de finanças com moeda estável, a identificação de riscos continua a ser crucial, uma vez que se trata de um campo emergente. Algumas moedas estáveis podem enfrentar riscos de desanexação devido a problemas com o mecanismo de liquidação ou gestão de ativos ancorados. Além disso, a segurança dos contratos inteligentes e a situação da auditoria também podem afetar a segurança dos fundos.
Para usuários comuns, recomenda-se escolher plataformas conhecidas ou produtos de instituições que estão sob regulação, priorizando formas de investimento em moeda estável que tenham uma estrutura de rendimento clara e que suportem resgates flexíveis. Deve-se ter uma atitude cautelosa em relação a produtos com rendimento anual superior a 10%, evitando a busca cega por altos retornos. Estabilidade, transparência e conformidade são fundamentais para a participação a longo prazo.
Conclusão
No atual ambiente de baixas taxas de juro, a gestão de moeda estável oferece aos investidores uma nova opção de investimento robusta. Embora não seja necessário abraçar completamente o mundo das criptomoedas, através da moeda estável, os investidores podem ter uma "conta poupança digital" transparente e segura, com um rendimento anual de cerca de 5%. Isso oferece uma opção atraente para aqueles que procuram retornos certos em tempos de incerteza.
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O investimento em moeda estável na cadeia está a crescer, com um rendimento anual que pode atingir 5%.
Nova escolha de investimento: a ascensão das moedas estáveis na cadeia
Nos últimos anos, a taxa de retorno dos produtos tradicionais de investimento tem diminuído constantemente, deixando muitos investidores confusos e desapontados. Os juros bancários estão baixos, o retorno dos títulos do governo e dos fundos monetários é difícil de superar a inflação, e os produtos de investimento em seguros também estão silenciosamente reduzindo os rendimentos. Diante dessa situação, alguns investidores começaram a olhar para novas formas de investimento na cadeia, especialmente as estratégias de investimento baseadas em moeda estável.
Vantagens da gestão de moeda estável
moeda estável é um ativo digital atrelado a uma moeda fiduciária, que possui características de estabilidade de preços. A gestão de moeda estável refere-se ao empréstimo, staking ou participação em investimentos de protocolo de moeda estável ociosa na rede da cadeia, para obter um rendimento anualizado. Este método tem semelhanças com os serviços bancários tradicionais, mas no mundo na cadeia, a distribuição de lucros é mais transparente e os rendimentos são mais razoáveis.
Atualmente, as taxas de juros anuais para USDT/USDC nos principais protocolos de empréstimo de finanças descentralizadas (DeFi) geralmente variam entre 2,5% e 4%. Algumas plataformas DeFi, através de mecanismos de incentivo adicionais, podem oferecer um rendimento anual total de até 8%, mas isso geralmente vem acompanhado de riscos mais altos e requisitos de período de bloqueio. Em comparação, os produtos de renda fixa, embora não tenham os rendimentos mais altos, apresentam um desempenho estável e uma tendência de crescimento, alcançando até cerca de 5%. Esses produtos, devido à sua estabilidade e ao baixo limiar, tornaram-se a forma preferida de gestão de patrimônio na cadeia para muitos usuários.
moeda estável investimento vs produtos de rendimento fixo tradicionais
Em comparação com os produtos de rendimento fixo dos mercados financeiros tradicionais, a gestão de moeda estável possui as seguintes vantagens:
Fonte de rendimento
Os rendimentos da gestão de moeda estável provêm principalmente de três aspectos:
Para os utilizadores, desde que a estrutura dos produtos da plataforma seja transparente e a custódia dos ativos seja segura, esses produtos podem ser considerados como "produtos de rendimento fixo" na cadeia.
Tendência de Mercado
O número de endereços ativos na cadeia de moeda estável continua a crescer. Embora não haja dados estatísticos exatos sobre a participação dos usuários, a partir da atividade na cadeia e do volume de entrada de fundos, seu tamanho está se expandindo rapidamente. Especialmente em algumas regiões onde a moeda local é instável e o sistema financeiro é deficiente, a moeda estável tornou-se uma ferramenta importante para os residentes evitarem a desvalorização da moeda local e obterem retornos em ativos em dólares.
É importante notar que os investidores institucionais também começaram a prestar atenção a este campo. Instituições como companhias de seguros, escritórios familiares e fundos já incluíram a gestão de moeda estável em suas ferramentas de gestão de liquidez, como parte da alocação de ativos em dólares. Esta tendência impulsionou melhorias contínuas nas plataformas em termos de controle de riscos, transparência e conformidade, proporcionando aos usuários individuais um ambiente de produtos e uma experiência de serviço mais maduros.
Aviso de risco
Apesar das várias vantagens da gestão de finanças com moeda estável, a identificação de riscos continua a ser crucial, uma vez que se trata de um campo emergente. Algumas moedas estáveis podem enfrentar riscos de desanexação devido a problemas com o mecanismo de liquidação ou gestão de ativos ancorados. Além disso, a segurança dos contratos inteligentes e a situação da auditoria também podem afetar a segurança dos fundos.
Para usuários comuns, recomenda-se escolher plataformas conhecidas ou produtos de instituições que estão sob regulação, priorizando formas de investimento em moeda estável que tenham uma estrutura de rendimento clara e que suportem resgates flexíveis. Deve-se ter uma atitude cautelosa em relação a produtos com rendimento anual superior a 10%, evitando a busca cega por altos retornos. Estabilidade, transparência e conformidade são fundamentais para a participação a longo prazo.
Conclusão
No atual ambiente de baixas taxas de juro, a gestão de moeda estável oferece aos investidores uma nova opção de investimento robusta. Embora não seja necessário abraçar completamente o mundo das criptomoedas, através da moeda estável, os investidores podem ter uma "conta poupança digital" transparente e segura, com um rendimento anual de cerca de 5%. Isso oferece uma opção atraente para aqueles que procuram retornos certos em tempos de incerteza.